Открытие счетов в иностранных банках

Открыть расчетный счет в собственном государстве не является проблемой. Но иногда его наличие не решает определенных проблем, связанных с деловыми или туристическими поездками за границы страны. В подобных ситуациях может помочь наличие банковского счета в другом государстве, но доступно ли его открытие для обычного физического лица?

Содержание

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу?

Счет в иностранном банке сегодня постепенно становится абсолютной необходимостью не только для юридических, но и для физических лиц. Путешествия, учеба, медицина — это только часть тех статей расходов, которые порой приходится оплачивать за границей, и в этом случае иностранный банковский счет позволяет избежать множества проблем и трудностей. Именно поэтому все более актуальным становится вопрос: как открыть счет в иностранном банке физическому лицу?

Нюансы данной процедуры зависят от гражданства физического лица, а также от политики выбранного банка в отношении открытия счетов для нерезидентов. Далеко не все банки готовы открывать счета и предоставлять банковские услуги для нерезидентов. Особенно это касается физических лиц, так как юридические лица зачастую для банков выглядят более привлекательно.

Однако, если даже банк готов открыть счет физическому лицу-нерезиденту, стоит поинтересоваться — какими будут условия и требования. Сегодня банки стали намного требовательнее к своим клиентам, а это значит, что в большинстве случаев необходимо будет предоставить большое количество идентификационных документов и документов, подтверждающих происхождение средств, а также приехать в банк лично для открытия счета.

Тем не менее, есть ряд банков, которые даже во времена тотального прессинга банковского сектора продолжают лояльно относиться к своим клиентам и предоставляют высокий уровень комфорта и конфиденциальности.

Для чего стоит открыть счет в иностранном банке физическому лицу?

Иностранный банковский счет позволяет получить сразу ряд преимуществ:

  • обезопасить себя от любых финансовых потрясений в стране проживания, от валютного контроля, девальвации и прочих неприятностей;
  • иностранный банковский счет — хороший способ диверсификации средств, чем больше у Вас счетов в различных юрисдикциях — тем сохраннее средства;
  • возможность получить доступ к международным банковским продуктам и услугам, недоступным в банках Вашей страны;
  • возможность открыть мультивалютный счет и экономить на транзакциях в иностранной валюте;
  • возможность получить финансирование для личных целей;
  • многочисленные и разнообразные программы скидок и бонусов — например, для пользователей карт Visa или MasterCard.

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу — резиденту России или СНГ? Можно онлайн?

Среди основных требований, которые необходимо выполнить нерезидентам, открывающим счет в иностранном банке, можно выделить следующие:

  • необходимость личного визита;
  • минимальный депозит для открытия счета;
  • минимальный баланс счета.

Личный визит понадобится, в отличие от онлайн режима, например, для открытия личного счета в Чехии, Австрии, Грузии.

Открытие личного счета в UniCredit Bank в Чехии

Открытие личного счета в Чехии в Fio banka

Открытие личного счета в Грузии в TBC Bank с визитом

Личный банковский счет в Грузии в Bank of Georgia с приездом в Грузию

Открытие личного счета в Австрии в Kathrein Privatbank

Для открытия личного счета в банках ОАЭ может понадобиться не только личный визит, но и наличие резидентской визы.

Личный счет в ОАЭ в банке ADCB

Личный банковский счет в ОАЭ в банке RAKBANK

В свою очередь, во многих оффшорных юрисдикциях открыть личный счет в банке можно и без личного визита, предоставив весь пакет необходимых документов.

Личный счет на Сент-Люсии в HERMES BANK удаленно

Дистанционно можно открыть счет и в Европе — такую возможность предоставляют, например, некоторые банки Кипра, Эстонии и даже Великобритании.

Личный счет в банке RCB на Кипре удаленно

Личный счет в эстонском Swedbank удаленно

Личный банковский счет в Великобритании (Lloyds Bank) для нерезидентов Евросоюза удаленно

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из России?

Физическим лицам, которые являются резидентами РФ, не запрещено открывать иностранные счета и хранить вклады в иностранных банках. Тем не менее, есть определенные ограничения.

Запрещено иметь иностранные счета и вклады лицам, занимающим важные государственные должности, должности в государственных организациях, созданных на основании федеральных законов, а также супругам и несовершеннолетним детям данных лиц.

Резиденты РФ, открывающие счета в иностранных банках, должны известить об этом налоговые органы в течение одного месяца. Сообщать необходимо также о закрытии счета или изменении реквизитов. С 1 января 2015 года физические лица должны также отчитываться перед ФНС о движении средств по счетам (вкладам) в иностранном банке.

Еще одна причина открыть иностранный банковский счет: в России стремительно растут объемы утечек конфиденциальных данных

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Украины?

Для того, чтобы открыть счет в иностранном банке физическому лицу — резиденту Украины ранее нужна была специальная лицензия от Национального Банка Украины (НБУ). Получить ее было не так просто, и во многих случаях приходилось доказывать, что иностранный банк Вам действительно нужен.

Однако, с февраля 2017 года резиденты Украины могут без лицензии НБУ распоряжаться средствами, полученными за границей: вносить их на иностранный счет или инвестировать. Однако, для аналогичных действий со средствами, которые находятся в Украине, по прежнему будет необходима лицензия НБУ.

Украинцы теперь могут класть деньги на свой иностранный счет без лицензии НБУ

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу из Беларуси?

Резидентам Республики Беларусь также не запрещено открывать иностранные счета, но для этого необходимо получить специальное разрешение от Национального банка. Резидентам Республики Беларусь также необходимо получать разрешение Нацбанка на приобретение недвижимого имущества за пределами Беларуси, размещение денежных средств в иностранных финансовых учреждениях или на осуществление сделок, предусматривающих доверительное управление валютными ценностями.

Счет за рубежом для Беларусов

Чтобы выбрать для себя подходящий банк для открытия иностранного/оффшорного счета, воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией. Наши специалисты помогут Вам выбрать банк, открытие счета в котором будет отвечать всем Вашим целям и планам.

Источник: https://offshorewealth.info/foreign-bank-accounts/how-to-open-a-foreign-bank-account-to-a-physical-person/

Как открыть счет в иностранном банке физическому лицу

Мировая финансово-кредитная система к настоящему моменту стала совершенным, высокотехнологичным, глобальным механизмом, и начать ее использовать, «влившись» в международное сообщество, становится проще с каждым днем. Это заставляет в том числе и задуматься, как открыть счет в зарубежном банке гражданину России.

Вопреки стереотипу, вопрос актуален не только для обладателей впечатляющих состояний, но и для граждан, чьи доходы не столь масштабны. Европейские, американские, азиатские структуры формально не препятствуют подобному решению, как и национальные законодательства (в том числе и российское). Однако на практике процедура может стать серьезной «головной болью» для неподготовленного человека.

  • • серьезными требованиями, которые структуры выдвигают к нерезидентам — перед тем, как открыть счет в иностранном банке, придется собрать объемный пакет документации и подготовиться;
  • • неудобствами и сложностями, которые сопровождают перевод средств из одного учреждения в другое, если они расположены в разных юрисдикциях;
  • • строгими условиями, которые владелец обязан выполнять, чтобы поддерживать счет в «работоспособном состоянии;
  • • необходимостью соблюдать требования внутринациональных контрольных органов и так далее.

Тем не менее, не доверяя отечественной кредитной системе с ее взлетами и падениями, граждане РФ активно интересуются, как открыть счет в иностранном банке физическому лицу, и уже на этом этапе сталкиваются с трудностями. Начнем с того, что работающие в границах страны представительства иностранных структур и они сами — не одно и то же.

Если банк открыт в России, то его деятельность регулирует ЦБ РФ, выдавая лицензию и контролируя выполнение требований отечественного законодательства. Следовательно, в независимости от источника капитала, дочерняя структура не избавлена от «странового» риска, и, чтобы его избежать, нужно обращаться в офис на территории иного государства.

Законодательные аспекты процедуры

Правовые нормы РФ не препятствуют гражданам страны, если они хотят получить счет за ее пределами и выполняют все требования закона. Исключением могут быть отдельные категории лиц — занимающие высокие государственные и административные посты, члены Совета директоров Центробанка, некоторых других федеральных структур, плюс их семьи. Полный перечень указан в законодательной норме №79-ФЗ от 07. 05.

2013. Можно ли открыть счет в иностранном банке гражданину России, если он постоянно проживает в юрисдикции? Конечно, и для использования всех услуг ограничений нет. Для всех физических лиц, в независимости от того, где они в действительности находятся, процедура проще, чем для юридических. Однако в этом случае нельзя проводить деловые транзакции, поэтому многие решают «привязать» счета к компаниям, иногда основывая их специально для этого.

На национальном уровне порядок и особенности работы с иностранными банками регламентируют, в первую очередь, законодательство по валютному регулированию и Инструкция ЦБ №100 от 29.08.2001. Если лет десять-пятнадцать назад правила были чрезвычайно жесткими (например, нужно было получать разрешения у Центробанка), то сегодня процедура упрощена — валюта может быть любой конвертируемой, счетов допустимо открывать несколько, управляя ими без ограничений. Но нужно выполнять лишь несколько ключевых требований:

  • открывать счета только в структурах, расположенных в странах-членах ФАТФ и ОЭСР, так как Россия включена в международную деятельность по препятствованию «отмывке» преступных капиталов;
  • за год выводить сумму, эквивалентную не более чем 75 000 американских долларов — по Инструкции, она в основном предназначена для реализации права на покупку ценных бумаг и частных операций;
  • ежегодно передавать в налоговые органы отчеты, в которых зафиксировано движение денег (остатки на начало и окончание года, совокупные суммы по зачислению и списанию), самостоятельно формировать декларацию, рассчитывать и перечислять НДФЛ.

Сильно органичен и перечень разрешенных операций — выход за его «рамки», несоблюдение хотя бы одного из требований повлечет за собой финансовые санкции в размере 75-100% от суммы незаконных транзакций.

Также в налоговую службу нужно сообщить о факте оформления счета, причем, не позднее, чем через 30 дней после завершения процедуры, иначе на лицо будет наложен штраф, который может доходить до 5000 рублей. Перед тем, как открыть счет в иностранном банке, нужно проверить, нет ли у государства налоговых соглашений с Россией — при их наличии средства можно перечислять в бюджет соответствующей юрисдикции.

Порядок оформления внешненациональных счетов

Иностранные кредитные структуры также выдвигают собственные требования к претендентам на партнерство с ними. Как открыть счет в зарубежном банке гражданину России, если у него нет существенных «обоснований» — вида на жительство, бизнеса, недвижимости в стране? Это вполне возможно: не все учреждения сотрудничают только с натурализовавшимися лицами (хотя так делают, к примеру, Swedbank и большинство структур Соединенного королевства или Сингапура).В целом, для частных клиентов открывают следующие счета:

  • классические расчетные и сберегательно-депозитные (для накопления процентов);
  • именные — чтобы управлять ими можно было из разных банков;
  • депозитарные, обслуживающие ценные бумаги и финансовые активы;
  • номерные — например, в Швейцарии они служат для проведения конфиденциальных транзакций.

В большинстве случаев заявителю придется лично прибыть в офис (этого требуют все структуры Америки) или встретиться с его представителем на территории РФ. Во многих учреждениях, в особенности работающих с серьезной клиентурой, есть услуга выезда менеджера, а отдельные банки проводят телефонные или интернет-собеседования. Как открыть счет за границей гражданам России, чтобы не выезжать за ее пределы? Воспользоваться посредническим представительством — при помощи заверенной собственной подписи (в консульствах, партнерских банках) перепоручить работу профессиональному эксперту.

Также можно выбрать структуру, где есть услуга удаленного открытия — карты и документы после их оформления доставляют курьером. Так работают многие прибалтийские банки, и они, наряду с китайскими, — одни из немногих, кто регистрирует счета с небольшими суммами. Обычно порог сотрудничества для нерезидентов составляет 50-100 тысяч долларов, а известные корпорации (UBS, Barclays, Credit Suisse), как правило, размещают средства от одного миллиона.

На другом «полюсе» комфортности взаимоотношений находятся учреждения Британии, которые могут затребовать огромное количество документов, вплоть до коммунальных счетов и рекомендаций о благонадежности. Швейцарские структуры часто просят предоставить минимум два рекомендательных письма — требования у каждого банка свои.

Решение, удовлетворять прошение или нет, принимает офицер, и отказы нередки. Нужно обязательно доказать законность владения средствами — предоставить справки о доходах за полгода-год, российской банковской истории и так далее.

  • паспорта и нотариально заверенные их копии — на заявителей и их супругов;
  • свидетельство места проживания — внутренние паспорта, квитанции коммунальных счетов;
  • справки с места работы, о составе семьи, отсутствии судимости и так далее.

Потенциальный клиент пишет заявление, прикладывает к нему заверенную и переведенную на нужный язык документацию, после чего ее принимают, предоставляя бумаги для налоговой инспекции. Далее прошение рассматривают, и процесс может затянуться на несколько дней, недель или даже месяцев. Если все оформлено верно, клиент получает реквизиты и может приступать к использованию счета.

Особенности работы с иностранными счетами

Как открыть счет за границей гражданам России, мы уже выяснили, но есть нюансы и в его использовании. Нужно помнить о системе страхования вклада и требованиях к неснижаемому остатку:

  • для оффшорных структур они необременительны (100-200 долларов) или вообще отсутствуют,
  • в серьезных европейских могут доходить до 300-500 тысяч евро.

Некоторые учреждения не приветствуют наличное пополнение средств, а для безналичных переводов придется брать документацию и подтверждение постановки на налоговый учет (чтобы предъявить местному банку, где оформлены счета). Управлять движением финансовых потоков можно через:

  • курьерскую почту;
  • факс или интернет-банкинг с защищенным каналом связи;
  • банковскую карту/чековую книжку.

Снятие наличности — отдельная тема. Комиссии начисляются в соответствии с условиями разных банков, даже в единой еврозоне платежей. Учитывая низкие ставки по депозитам, до 0,25% годовых, заработать на вкладе не получится — скорее, нужно следить, чтобы не оказаться «в минусе» из-за платы за обслуживание. Тем не менее, высокая надежность, престижность, защищенность средств в иностранных банковских структурах стимулирует проходить через все препятствия. Сделать это без хлопот и сложностей и грамотно, оперативно открыть счет за границей поможет поддержка консалтинговой компании «Прифинанс».

Источник: https://prifinance.com/articles/kak-otkryt-schet-v-inostrannom-banke/

Валютный счет за границей: есть ли ограничения?

В связи с нестабильной ситуацией на банковском рынке, в течение последних двух лет украинцы все чаще рассматривают возможность открытия валютных счетов за границей. Но здесь не все так просто. Если что-то пойдет не так, владельцу счета грозит штраф.

Прежде всего, нужно знать, что открыть счет в другой стране можно только находясь в другой стране. “Открыть счет за границей можно только во время и на время пребывания за границей. Перечень необходимых для этого документов зависит от страны”, — утверждает ведущий эксперт сектора развития розничного бизнеса АО «ОТП Банк» Юрий Пономаренко.

Конкретный регламент открытия такого счета зависит от банковского законодательства страны, в которой открывается счет, и правил конкретного банка. Украинские банки обычно участие в этих процессах не берут учитывая законодательные и нормативные нюансы, на которые стоит обратить внимание отдельно.

В соответствии с действующим законодательством Украины (п. 4 ст. 5 Декрета Кабинета Министров Украины «О системе валютного регулирования и валютного контроля»), на открытие банковского счета за рубежом нужно получить индивидуальную лицензию Нацбанка.

Без лицензии можно открыть счет для пользования только в период пребывания физлица за границей или же для инвестиций за границу, в том числе для приобретения ценных бумаг. Если счет был открыт во время краткосрочного пребывания украинца за рубежом, он должен получить лицензию или закрыть счет в течение 2-х месяцев с момента возвращения. Если пребывание за рубежом превышало 183 дней, Нацбанк дает время на получение индивидуальной лицензии 24 месяца”, — рассказывает руководитель пресс-службы ОАО «Кредобанк» Виктор Гальчинский.

На максимально возможную сумму, хранимую на счету в иностранном банке, распространяются валютные ограничения регулятора. Вместе с этим, перевести деньги из Украины на этот счет невозможно.

По причине действия валютных ограничений, которые будут пересматриваться 4 марта, украинцы-физические лица могут открывать счет в иностранных банках лишь на время пребывания за границей и при условии того, что сумма не превышает 10 тыс евро – то есть та сумма, которую законодательно можно вывозить из страны в виде наличности. Для этого украинцу понадобится исключительно загранпаспорт. Что касается перевода средств из Украины на счет в иностранный банк, то по состоянию на сейчас граждане законодательно ограничены в этих действиях.

Это связано с валютными ограничениями НБУ, действующими до марта 2016 года. То есть фактически счет в иностранном банке открыть можно, но перевести туда средства – нет. Подчеркну, что эти ограничения не распространяются на юридических лиц, — утверждает начальник управления VIP-бизнеса Банка Кредит Днепр Сергей Сорокин.

— До того, как регулятором были введены административные меры с целью стабилизации валютного рынка, для перевода средств заграницу необходимо было приобретать лицензию НБУ. Причем с 28 июля 2015 года были изменены сроки ее получения. Теперь (после снятия валютных ограничений) в начале можно будет разместить средства, а после возвращения в Украину, получить лицензию (раньше ее необходимо было приобретать до открытия счета). В остальном, не думаю, что после смягчения административных мер на валютном рынке, правила как-то серьезно изменятся”.

Для того, чтобы получить лицензию, украинец должен подать в Нацбанк заявление установленного формата, где помимо паспортных данных должны быть указаны сумма и цель инвестиции за рубеж и реквизиты иностранного банка, в котором будет открыт счет. Лицензия может быть выдана на срок до трех лет.

“Время рассмотрения пакета документов составляет 25 рабочих дней. Но если у регулятора возникнут замечания к нему, процесс может затянуться еще на 10 рабочих дней. При этом, стоит учесть, что в приобретаемой лицензии указывается конкретная сумма и поэтому при осуществлении очередной денежной операции будет необходима новая”, — уточняет Сергей Сорокин.

О движении средств по счету в иностранном банке физическое лицо должно вовремя отчитываться в налоговой, иначе рискует быть оштрафованным.

“Владелец лицензии должен отчитываться о движении средств по зарубежным счетам Нацбанку и налоговому органу, где он зарегистрирован. За пользование счетами в иностранных банках без индивидуальной лицензии НБУ еще недавно физическое лицо могло быть привлечено к уголовной ответственности. Сейчас за такое нарушение ее может ожидать админштраф в сумме до 51 тыс. грн.”, — резюмирует Виктор Гальчинский.

Как видим, открыть счет в иностранном банке не так то и просто. А нарушение каких-либо правил грозит немалым штрафом. Поэтому к решению открытия счета за границей следует подойти очень внимательно и осознанно. И быть готовым к долгой бюрократической волоките.

Источник: http://bankiua.com/banks/item/1025-valyutnyiy-schet-za-granitsey-est-li-ogranicheniya

Счет в иностранном банке — открыть счет в зарубежном банке — деятельность за границей Campio Group

Юридическая компания » Счета в банках » Условия открытия счета для физических и юридических лиц. Часто задаемся вопросом: «Как открыть счет в зарубежном банке?». Открытие счета в иностранном банке с помощью специалистов компании CampioGroup легко и просто.

За несколько недель мы откроем счет в зарубежном банке (банковский счет за рубежом). Данная процедура “как открыть счет в иностранном банке” абсолютно легальна, обоснованна и не страшна, как рисуют себе многие бизнесмены. Каждый банк желает знать, с кем он работает, каков источник происхождения денежных средств и по какой схеме Вы планируете работать через конкретный банк, какие планируются обороты, основные партнеры по бизнесу, какие банковские продукты Вам будут интересны. Открытие счета в зарубежном банке, открытие счета за рубежем поможет Вам сберечь свои средства.

Задаваясь вопросом “как открыть счет в иностранном банке?” многие не задумываются о получении индивидуальной лицензии. Ведь банки совсем не интересуется наличием разрешения, ведь  предъявлять его вам мало где придется.

Ранее для того чтобы открыть счет в европе (да и для открытия счета в зарубежных банках вцелом) требовался лишь малый набор документов. Однако в последнее время международные банки все же усилили требования к пакету документов, которые необходимо предоставить чтобы открыть счет за рубежом, в иностранном банке. Если ранее было достаточно предоставить паспорт и документы компании, то сейчас этого будет мало.

Давайте постараемся все же суммировать документы, которые будут необходимы для открытия счета в том или ином международном банке.

Если попробовать поделить все банки, то можно выделить прибалтийские банки, славящиеся своими низкими тарифами, кипрские банки, которые уже европейские, и, тем не менее, открытие счета за рубежем, в иностранном банке, значительно упрощено по сравнению с европейскими, и, сами европейские банки.

Открыть счет в иностранном банке

Чтобы открыть счет за границей во многих прибалтийских банках клиентам предоставляется возможность подписания и заверения всех банковских форм у агента, т.е. профессиональных консалтинговых компаний. Все формы должен подписать лишь поверенный и бенефициар. Из документов, которые необходимо предоставить банку при открытие счета за рубежом будут:

  • копии паспорта поверенного и бенефициара;
  • копии учредительных документов компании;
  • если у поверенного и/или бенефициара есть резидентная компания, то необходимо предоставить свидетельство о регистрации и устав данной компании;
  • если резидентной компании нет, то необходимо предоставить справку с места работы и копию трудовой книжки поверенного и бенефициара.

Кипрские банки уже не ограничатся указанными выше документами, а затребуют дополнительно предоставить:

  • коммунальный платеж, так называемый utility bill, который подтверждает Ваш резидентный статус;
  • банковскую рекомендацию;
  • оригиналы уставных документов компании.

Также существует требование в подписание части форм директором компании. Поэтому мы рекомендуем Вам иметь в управлении компании кипрского директора, который лично сможет отнести документы в банк и поручиться за Вас. Некоторые кипрские банки требуют личной встречи клиента в региональных представительствах банка. При наличии вышесказанных документов и грамотном заполнении форм, счет за рубежом может быть активирован в течение нескольких дней, а это означает, что на него уже смогут заводиться денежные средства.

Европейские банки

Именно они все больше будоражат умы наших соотечественников, особенно при наличии крупного капитала. Ведь уже многие предприниматели задумываются «хочу счет в иностранном банке», и не без причин.

При открытии счета в зарубежных банках Вы должны понимать серьезный уровень и строгий их подход к этому. Счета в данной группе банков открываются долго и основательно. Многие другие банки ставят целью как можно лучше познакомиться с новым клиентом. Но чтобы открыть счет в европе, европейские банки на это делают основной акцент. Именно поэтому чтобы открыть банковский счет за рубежом они и просят предоставить:

  • СV — резюме об источнике происхождения денежных средств, образовании, роде занятий, компании, в которой работаете, занимаемой должности и т.д. Вся предоставляемая информация хранится в банке и не может быть предоставлена ни в налоговые органы, ни в прокуратуру, если только не будет запроса из суда;
  • нотариально заверенную копию паспорта поверенного и бенефициара;
  • оригиналы документов компании, либо их апостилированные копии.

Будет необходима личная встреча в главном офисе банка. Но если банк пойдет Вам на встречу и откроет счет дистанционно, Вы должны будете поехать в страну нахождения банка в течение полугода с момента открытия счета. Банку важно понимать, с кем он работает, видеть клиента и понимать его потребности.

Основные требования при открытии счета в европейских банках сводятся к следующему:

  • цель открытия счета в зарубежном банке;
  • вид деятельности компании (банки практически не работают с финансовыми посредниками, компаниями, работающими на рынке Forex и все, что, по их мнению, попадает в группу рисков);
  • оборот компании;
  • партнеров компании;
  • полная информация о бенефициаре (во многих банках проводится так называемое собеседование, когда нужно быть готовым к тому, что спросить могут абсолютно разную информацию, и в первую очередь об источнике происхождения денежных средств, резидентном бизнесе, возможно об образовании и стаже работы в конкретной области);
  • подписание банковских форм;
  • минимальный депозит при открытии счета.

Хотим отметить, что парадокс состоит в том, что для любого европейского банка совсем не принципиальна страна регистрации компании, на которую Вы планируете открыть счет за рубежом. Они с равным успехом откроют на Белиз, Сейшелы или BVI. Им важны Вы, как клиент! Открытие счета за границей — это легко и просто. Надежный способ хранения средств — открытие счетов в зарубежных банках. Открыть счет за рубежем благодаря консультации от Campio Group — просто как никогда.

Источник: http://www.campiogroup.com/services/scheta/usloviya_otkryitiya_scheta_dlya_fizicheskix_i_yuridicheskix_licz/

Как оформить бесплатные €-счет и кредитку в немецком банке — ONLINE

Сейчас я вас научу плохому :)Если вы не депутат или член правительства (пусть они вам завидуют), то по закону РФ вам не запрещается иметь счет за границей. Вот инструкция о том где и как открыть счет через интернет в одном из ведущих банков Германии, даже если вы живете в России. Deutsche Kreditbank (DKB) дает возможность открыть текущий счет в евро нерезидентам через интернет. Счет абсолютно бесплатный (да! На самом деле для Европы – это дикость брать деньги для открытия и содержание текущего счета.

Теперь это доступно и для нерезидентов) . Кроме того, вы получаете кредитку VISA (тоже бесплатно, с бесплатным обслуживанием, которое никогда не становится платным), привязанную к вашему счету. С помошью нее вы можете делать покупки, снимать наличные и т. Это очень удобно если вы часто покупаете товары за евро, путешествуете, и т. Да и просто припарковать часть своих сбережений, когда в России «вот-вот отменят валюту» весьма кстати ).Идем в http://www. Konten und Karten и выбираем DKB-Cash счет.

0,- Euro плата за обслуживание счета0,- Euro DKB-VISA-карта и дебетная карта, скоторыми можете распоряжаться своими деньгами по всему миру0,9% p. 300. 000 евро на карте,0,1% p. 7,5% p. 1000евро), если вы тратите деньги банка, а не свои. 0,- Euro за участие в прошрамме дисконтов DKB-Club с кэш-бэком до 17%! 100,- Euro Вам дарят 100 евро, если вы заказываете тур/самолет/гостиницу у партнера банка – компании Travelcheck (не заказывал, не знаю).Нажимаем внизу «открыть»Заполняем анкету, где указываем свои данные и национальность Russland (ну или у кого какая), адрес в Russland, на вопрос «Ist Ihr Aufenthaltstitel unbefristet?» отвечаем Nein, ксли у вас нет вида на жительство в Германии. Указываем доход, владеете ли жильем, с какого года работали и т. Жмем «Далее»Тут вы должны поставить галочку, что даете согласие на то, что вас проверят по базе данных SCHUFA – нет ли у вас долгов в Германии. Соглащаетесь с условиями контракта, говорите, что счем открываете для себя, а не для того дяди. Если хотите Cashback 17% — галочку на участи ставитеСтавите что бы с вами связывались по email если есть что вкусное предложитьИ щелкаете дальше.

После недолгого размышления электронный банк вынесет свой вердикт. Если у вас есть кредитная история он должен быть положительный. Иначе, скажет что надо заполнить заяву через формуляр и предоставить документы (паспорт, и док со своей пропиской)В этом случае скачиваем Pdf по ссылке, которая сгенерируется для вас. Формуляр будет с вашем именем. Deutsche Kreditbank AG, DKB-Cash, 10909 BerlinБанк с вами свяжется, спросит для чего вам счет – говорите – отмывать деньги (щютка).И может попросить идентификацию через PostIdent или еще одну форму, которую вам должны заполнить в вашем банке в России. В случае PostIdent – когда в следующий раз будете в Германии – зайдите в любое отделение Deutshe Post c документами, удостоверяющими личность и прописку. Можно даже не выходя из аэропорта. Вот, теперь у вас есть счет, как у €уропейса. Можно тратить €уры на право и на лево. Карточки и пины к ним будут слать письмами (штук 7 писем придёт в течение месяца). При достижении срока действия карты – автоматически пришлют новую (пин останется старый). Интернет банкинг доступен сразу, можно пополнить счет переводом с российского банка (стоит денег), переводом со своего брокерского счета (у меня бесплатно), или деньгами в чемоданчике во время отпуска.

Источник: https://www.sberometer.ru/ask/discussion/79/kak-oformit-besplatnye-schet-i-kreditku-v-nemeckom-banke-online

Открытие счетов в иностранных банках

Существует целый ряд причин, по которым компании и частные лица предпочитают открытие счета за рубежом.

Первая причина – сбережение средств. Открытие счетов в иностранных банках в иностранных банках позволяет минимизировать массу рисков, связанных с особенностями правового регулирования в России и местной экономической ситуацией.

Вторая причина открыть счет в иностранном банке – обеспечение необходимых расчетов, в случае ведения международного бизнеса. Регистрируя компанию в иностранной юрисдикции, вам потребуется расчетный счет в иностранном банке для осуществления соответствующих финансовых операций.

Третья причина рассмотреть открытие счета за границей заключается в том, что в странах с развитой правовой системой, принцип банковской тайны является священным, что обеспечивает владельцу счета уровень конфиденциальности, недоступный в России.

Какая бы причина не подвигла вас на открытие счета в иностранном банке, необходимо понимать, что эта процедура требует серьезных знаний, глубокой аналитики и комплексного подхода. Именно так работает наша компания. Мы выполним весь комплекс операций, необходимых для организации расчетного обслуживания в иностранных банках или поможем вам открыть вклад в иностранном банке.

В пакет услуг по организации расчетного обслуживания в иностранном банке, входит:

  1. Подбор банка, оптимально соответствующего задачам клиента, включая анализ наиболее подходящих юрисдикций. Различные страны строят свою банковскую политику по-разному, и для конкретного случая необходимо изучение конкретных особенностей законодательства той или иной страны в целях выбора максимально комфортного правового поля.
  2. Открытие счета в иностранном банке. Мы берем на себя подготовку всех необходимых документов, а также ведение переговоров с сотрудниками банка. Открытие счета производится без присутствия клиента.
  3. Услуга финансового и доверительного управления открытыми счетами. Организация расчетов и взаиморасчетов. Обеспечение финансового сопровождения операций с иностранными компаниями, в том числе и оффшорами.
  4. Удаленное управление денежными средствами за рубежом, в том числе через ERP-систем. Вы безопасно и с лёгкостью можете управлять своими счетами и осуществлять любые финансовые операции с помощью интернет-банкинга, не выходя из своего кабинета.

Исчерпывающая информация по любому из указанных направлений будет предоставлена вам при обращении в нашу компанию. Каждая услуга включает полное консультационное сопровождение, поэтому вы всегда будете в курсе текущей обстановки.

Уникальные услуги

Специалисты компании TWT Com готовы предоставить вам собственный электронный продукт для управления денежными средствами, который может быть интегрирован в любую из существующих систем управления компанией, например — 1С.

Благодаря обширным связям и богатому опыту, мы можем предложить вам надежные и респектабельные банки в самых разных странах. Это могут быть:

  • Традиционные счета для оффшорных компаний, которые наиболее подходят для организации финансовых расчетов при оптимизации налогообложения. Например, Кипр или Сейшелы.
  • Расчетные счета в самых надежных банках, которые наиболее подходят для хранения сбережений с минимальными рисками. Например, Швейцария.

Выбор конкретной страны и конкретного банка будет осуществлен, исходя из ваших задач и предпочтений.

Детальную информацию о том как открыть счёт в иностранном банке можно получить в индивидуальном порядке при личном обращении к специалистам компании TWT Com.

Источник: http://twtconsult.com/services/otkrytie_schetov_v_inostrannyh_bankah

У меня есть счет в иностранном банке. О нем надо сообщать в российскую налоговую? (Надо!)

По закону граждане России, которые считаются валютными резидентами, не могут проводить ряд операций — скажем, получать на счет доход от продажи недвижимости. Еще пример: физическим лицам запрещено получать на свои иностранные счета гранты. Штрафы за эти нарушения очень серьезные — до 100 процентов от суммы сделки.

Если вы, например, работаете в Эстонии, продали свой дом в Таллине и получили деньги на свой счет в местном банке, следующий приезд в Россию может закончиться очень грустно. Доход от таких сделок должен сначала поступить в российский банк, а уж потом деньги можно перевести за границу. Но повторим: это касается только валютных резидентов — если вы уже много лет живете в Эстонии и в Россию не приезжаете, можно не беспокоиться.

Источник: https://meduza.io/cards/u-menya-est-schet-v-inostrannom-banke-o-nem-nado-soobschat-v-rossiyskuyu-nalogovuyu-nado

Как открыть счет в иностранном банке?

Необходимость открыть счет в иностранном банке может возникнуть по разным причинам. Например, вы решите зарабатывать на международных биржах копирайтинга, иностранных проектах опросов. Или же вашей фирме нужен валютный счет для расчетов с иностранными подрядчиками или поставщиками и т.п.

Положительной практикой считается вложение средств на счет иностранного банка с целью сохранения капитала. Такие вклады основаны многолетней практикой иностранных банков и высокой степенью доверия к ним.

Перед открытием счета в зарубежном банке для начала нужно сравнить соответствия требований, а Также реально оценить собственные финансовые возможности.

Кто может хранить капитал за рубежом?

Возможность вложения и сохранения собственных средств в банках других стран на данный момент предоставляется практически для всех граждан Российской Федерации. Ограничены эти услуги только для чиновников, которые занимают высокие государственные посты. Рекомендованные банки, в которых стоит открывать счета для капиталовложений это банки тех государств, которые являются членами ФАТФ, а также ОЭСР.

Все привилегии и услуги, иностранных банков открыты для использования в любом количестве для граждан, которые проживают за границей. Главным моментом, о чем должны помнить граждане России, что прямых представительств от иностранных организаций нет в РФ, а отделения с названиями иностранных банков, на самом деле являются дочерними предприятиями и все операции и действия выполняют, опираясь на законодательную базу России. Именно из-за этого, перед открытием счета в заграничном банковском филиале необходимо уточнить все нюансы предоставляемых услуг и работы банка.

Счета открываются для всех видов вкладчиков, единственным отличием в открытии сета физическим лицом является упрощенная система оформления и открытия депозита. При этом для физ. лиц не предусмотрены операции с бизнес — транзакциями, из-за чего некоторые граждане регистрируют компанию и открывают корпоративный счет, для операций с которым ограничений нет.

Для открытия сета в чужеземном банковском учреждении необходимо посетить отделения банка с требуемыми для той операции документами. В некоторых случаях данную операцию, возможно, выполнить с помощь посредников, которым необходимо предоставить образец подписи вкладчика, заверенный в консульстве или представительстве банковского учреждения.

Перед тем как воспользоваться услугами посредников, организовывается встреча с представителями банка, или проводится телефонная беседа. Открытие счета в американских банках при помощи посредников проводится только в присутствии вкладчика в представительстве банка.

Документы, которые могут быть необходимы в банке в каждом финансовом учреждении могут отличаться.

Для открытия депозита физическому лицу необходимо предоставить документы:

  • Паспорта страны проживания и заграничный паспорт;
  • Ведомость о доходах за год либо справка с места трудоустройства;
  • Также нужно подтвердить отсутствие судимостей соответствующим документом.

Также возможны требования о предоставлении информации о составе семьи, оплате коммунальных услуг, банковской и кредитной истории на территории России.

Открытие корпоративных счетов проводится в соответствии с наличием предоставленных документов:

  • Документы, подтверждающие личность руководителя;
  • Справка выписка из торгового реестра;
  • Все учредительные документы компании.

Предоставляемые документы в обязательном порядке должны быть нотариально заверены и переведены на английский язык, в том случае если представительство не русскоязычное. Проверка всех справок и документов может осуществляться в течение нескольких месяцев, после чего с банка последует ответ об открытии счета, в случае если не возникнет дополнительных вопросов в отношении документов поданный клиентом.

Одними из самых надежных и стабильных банков считаются швейцарские банки. Поэтому именно в Швейцарских банковских учреждениях большинство вкладчиков планируют открывать расчетные счета.

Источник: http://sitesnulya.ru/kak-otkryt-schet-v-inostrannom-banke/

Как отчитываться о своих зарубежных счетах

С 1 января 2015 года закон «О валютном регулировании и валютном контроле» обязывает физических лиц, признаваемых валютными резидентами, предоставлять в налоговые органы отчеты о движении денежных средств по счетам (вкладам) в зарубежных банках. Ранее это должны были делать только юридические лица и индивидуальные предприниматели.

Однако порядок предоставления отчетности, без которого норма фактически не действовала, был утвержден правительством лишь 12 декабря. Если жить по правилам Предложенный физлицам порядок предусматривает подачу достаточно простой ежегодной отчетности на двух листах, если счетов более одного, то второй лист потребуется заполнить на каждый счет, в срок до 1 июня, следующего за отчетным календарным годом, как в форме распечатанного и подписанного документа, так и посредством личного кабинета налогоплательщика.

Стоит помнить, что представленная налоговым органам информация может быть использована для более детального изучения и налоговой дисциплины такого физического лица с дальнейшей постановкой более специальных вопросов и другими органами при наличии иных подозрений.

Кто обязан отчитываться? Чтобы оценить «масштаб бедствия» для заинтересованных россиян, стоит определиться, кто же по закону является валютными резидентами, а кто нет.

Закон определяет таковыми российских граждан, за исключением тех, которые постоянно проживают в иностранном государстве не менее одного года. Кроме того, к ним он относит граждан РФ, которые имеют выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывают в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года.

Следовательно, закон не устанавливает критерия непрерывности минимального годичного срока отсутствия в России для получения российским гражданином статуса валютного нерезидента, вследствие которого обязанности, предусмотренные законом, исчезают для такого лица.

Однако официальный орган (Росфиннадзор) в нарушение предусмотренных законом правил толкования, считает, что любой въезд такого лица в Россию должен прекращать его статус валютного нерезидента с возникновением соответствующих обязательств по уведомления российского налогового органа об открытии, изменении реквизитов или закрытии счета в иностранном банке, а также о направлении отчетности по движению денежных средств по таких счетам. Важно заметить, что до настоящего времени суд не изучал данную официальную позицию на предмет соответствия положениям закона, ограничившись лишь формальным подтверждением соответствующей компетенции Росфиннадзора по толкованию.

Таким образом, статус российского валютного резидента является, во-первых, оценочным понятием, которое требует для агента или органа валютного контроля фактического изучения загранпаспорта гражданина с отметками о пересечении российской государственной границы, а также, вероятно, документа о виде на жительство, студенческой визы или, например, трудового договора с иностранной компанией. Как правило, такими документами они не располагают изначально, что сразу снижает эффективность контрольных функций таких органа или агента.

Во-вторых, непонятно, как агенты или уполномоченные органы валютного контроля смогут выявить — у кого из российских граждан необходимо такую информацию запрашивать, если информация об их иностранных счетах в России отсутствует, ведь российские банки могут потребовать копию уведомления налогового органа об иностранном счете только при первичном перечислении средств с российского счета на иностранный.

Основной же целью такого контроля со стороны российских налоговых органов является установление незадекларированных доходов из иностранных источников, которые ради ухода от налогов и перечисляются на иностранные счета. Ведь средства на иностранных счетах российское государство не сможет арестовать или изъять по существующим правилам.

Если смогут поймать Реальные риски для нарушителей могут появиться только с момента реального подключения России к автоматическому обмену информацией о финансовых счетах. Пока Россия в одностороннем порядка заявила о готовности начать его с 2018 года, то есть отчетным должен стать 2017 год. Однако в общем списке подписантов соответствующего международного соглашения Россия пока отсутствует, вероятно, поскольку для начала ведения обмена требуется желание и намерение не только России, но и иностранного государства-партнера, как на обычной двусторонней основе.

Порядок привлечения и виды административной ответственности за нарушение валютного законодательства содержатся исключительно в Кодексе об административных правонарушениях. Уголовной ответственности действующим законодательством не предусмотрено, что и является основным объяснением интереса к программе добровольного декларирования иностранных активов и банковских счетов, которая позволяет до 1 июля 2016 года снять все виды административной ответственности за нарушения валютного законодательства до 1 января 2015 года.

За последние два года Минфин дважды пытался расширить годовой срок давности для привлечения к административной ответственности за валютные правонарушения, сначала до трех лет, а в этом году до двух, мотивируя это невозможностью противодействия нарушениям со стороны российских юридических лиц. Но о физических лицах даже и не упоминалось.

В настоящее время самый большой штраф предусмотрен за совершение незаконных валютных операций, которые прямо запрещены в части 1 статьи 15.25 Кодекса об административных правонарушениях (далее — Кодекс), а также прямо не разрешены валютным законодательством, и составляет от 75% до полной суммы такой незаконной валютной операции. С момента введения в 2013 году данной нормы не было ни одного известного случая привлечения к такому виду ответственности физического лица, очевидно из-за отсутствия доступа к необходимой иностранной информации.

Менее значительный штраф предусмотрен за неуведомление налогового органа об открытии, изменении реквизитов или закрытии счета в иностранном банке — 5 000 рублей.

С 1 января 2016 года в Кодексе начнут действовать новые шесть видов штрафов для граждан, которые нарушили порядок и сроки предоставления в налоговый орган ежегодной отчетности.

Максимальный из них составит 20 000 рублей за повторное совершение административного правонарушения, «выразившегося в несоблюдении установленного порядка представления отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации и (или) подтверждающих банковских документов». Интересно заметить, что правила, утвержденные правительством, не требуют представления подтверждающих банковских документов вместе с отчетом «о движении средств физического лица — резидента по счету (вкладу) в банке за пределами территории Российской Федерации». Представление таких документов является правом, а не обязанностью гражданина, если только документы не будут запрошены налоговым органом в рамках мероприятий валютного контроля.

Источник: https://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/kak-otchityvatsya-o-svoikh-zarubezhnykh-schetakh-1000975734

Счета за рубежом: стоит ли ставить в известность государство

Как уже сообщалось выше, до начала лета все граждане РФ обязаны уведомить налоговые органы о своих зарубежных активах, что хранятся в иностранных банках:

— о передвижении средств между счетами;

— о полученных и потраченных деньгах;

— об остатках на счетах.  

Федеральная налоговая служба сообщает, что данная реформа направлена на повышение легитимизации валютных сделок и улучшения уровня их «прозрачности» и контроля со стороны государства. И между тем, на налоговые органы теперь возложена обязанность вести профильную деятельность и выявлять отступление от данных норм.  

Новые правила касающиеся российских лиц, а также их зарубежных активов выплывают из актуальных изменений в законодательстве о валютном контроле. В декабре прошлого года был издан нормативный акт, что регулирует и разъясняет порядок отчетной деятельности.   

И для того, чтобы решить для себя, стоит ли подавать отчетность по имеющимся иностранным финансовым активам или нет, стоит быть осведомленным о возможных последствиях.

Проведя анализ нововведений, можем сообщить, что проблемы могут возникнуть, как и в случае скрытия активов, так и их обнародовании.

Сама структура отчета довольно проста. Она состоит всего лишь из двух частей:

— на первом листе стоит указать информацию о том, кто подает отчетность;

— на втором уже следует указать данные про счета в банковских учреждениях иностранного государства.  

В том случае, если количество счетов не ограничивается одним экземпляром, то в федеральную налоговую службу на каждый счет должен идти отдельный лист.    

Правда после сдачи данной отчетности процедура проверки может быть не окончена, и налоговые органы могут обратиться к физическому лицу с целью предоставить иные документы в рамках финансового контроля. 

При таком раскладе плательщик налогов в запасе имеет одну неделю для того, чтобы предоставить необходимую документацию, к примеру, разные выписки об открытии счетов в банках, передвижении или снятии своих активов в них. 

Хорошая новость состоит в том, что для получения необходимого документа не требуется посещать ту страну, где располагается банковское предприятие, достаточно лишь отправить запрос по электронной почте. Но тут следует учесть, что в будущем налоговые органы могут потребовать подтверждающую печать, но пока что разъяснений насчет этого никто не сделал.   

Что же до последствий предоставления всей документации, то сразу предупреждаем, что у вас могут возникнут проблемы разного рода.

Первый вид неприятностей, с которыми вам придется столкнуться, это проблемы с налоговыми органами.  Для начала придется уплатить все налоги по указанным ставкам, куда можно отнести:

 — купонную прибыль

 — ренту от иностранного недвижимого имущества

— также придется уплатить налог от реализации ценных бумаг через основной офис.

Стоит отметить, что также с 2016 года налогом облагается прибыль с процентов по вкладам в зарубежном банке.    

Прошедший декларационный особый период, что закончился в конце апреля имел особенность, что заключалась в отчетности по прибыли, в том числе и зарубежной, которая регулировалась особой формой. Тогда же частичное или полное уклонение влечет штраф равный почти половине суммы.

Стоит отметить, что если налог с прибыли, что получила компания от любого вида деятельности, заплачен в том же государстве, его зарубежном банке, и превышает 13% , то Российским налоговым органам к такой компании предъявить нечего.

Правда с целью перестраховки юристы все-таки рекомендуют предоставить в налоговые органы РФ декларацию с другого государства и иные подтверждающие документы. В том случае, если у руководителя есть доверительное лицо, тогда требуемую справку следует получить у него. Именно данный управляющий в таком случае является налоговым агентом.

В том же случае, если до 1 июля была подана спецдекларация, то компания имеет все шансы избежать споров с налоговиками.

Освободится от неуплаты налогов можно в том случае, если в данной спецдекларации указать об остаточных суммах на иностранных счетах, а также продемонстрировать письмо об открытии счета.    

Что до неприятностей, которые могут возникнуть из-за валютного законодательства, тут, во-первых, стоит отметить, что большая часть россиян может считать себя валютными резидентами, а не только налоговыми.

В нашем обиходе термин «валютный резидент» появилось относительно недавно, 4 года назад, и подразумевает под собой лиц (граждан), что обладают паспортом РФ. Но под эту категорию не подпадают лица, что живут более 12 месяцев заграницей на основе места жительства, или специальным визам. 

Но даже такая с первого взгляда простая формулировка как «живут более двенадцати месяцев» вызывает споры.

Первая группа экспертов считает, что стоит лицу пробыть на территории РФ хоть сутки, и оно автоматически становиться валютным резидентом.

Другая группа экспертов говорит, что для получения данного статуса все-таки следует факт регистрации.

В том случае, если рассматривать лицо, что эмигрирует, то его регистрация по месту жительства прекращается, и тогда его посещение РФ налоговым органам отследить проблематично. Ведь в течении 3 месяцев он может беспрепятственно перебывать на территории РФ без регистрации.

Что до возможности использования счетов в банках, что располагаются в иных государствах, то тут стоит обратить внимание, что несмотря на ряд ограничений валютные резиденты могут переводить свои активы из иных банков, включая российские, а также они могут получать доход от конвертации своих активов и рассчитывать на процентную ставку от вкладов.   

Также исходя из законодательства об валютном регулировании на данные банковские счета можно кроме всего прочего зачислять пенсии, зарплату, стипендии и иные выплаты за исключением получения грантовых средств, о чем сообщает Министерство финансов РФ.           

В государствах, что являются членами Организации экономического сотрудничества и развития, а также члены FATF (Financial Action Task Force) ко всему вышеперечисленному можно зачислять на зарубежные счета суммы полученные, например:

— от кредитов;

— прибыль от сдачи недвижимости;

— прибыль от управления активами, что находятся в доверительной собственности, в том случае, если над ними берет управление нерезидент из РФ.

Прочие сделки, что не входят в этот список находятся под запретом, за нарушение которого следует солидный штраф, который может охватывать от 2/3 до полностью всей сумы от проводимой сделки. Данная норма также содержится в кодексе про административные правонарушения. 

Если привести наглядный пример, то если на счет в иностранном банке поступило 1000 долларов от реализации ценных бумаг, то штраф будет составлять от 750 долларов до 1000. Что бы не платить такие ощутимые суммы можно подписаться под амнистией капитала. Под амнистию капитала подпадают исключительно все сделки, что признавались незаконными с зарубежными банками на дату оформления спецдекларации.

Подать декларацию можно было до начала июля этого года.

Насчет сокрытия счетов мы можем вам сказать следующее. Эксперты говорят, что отчет перед Федеральной налоговой службой настолько сложен за формой и подачей, включая процедуру выписок из зарубежных банков и взыскания разного рода претензий, что многие если и не откажутся пользоваться такими счетами, то уж точно будут их скрывать от налоговых органов.    

Какие санкции влечет за собой сокрытие счетов? Исходя из норм законодательства, в том случае если вы не проинформировали органы о счете в банке заграницей, и органы узнали об этом сами, то вам нужно будет заплатить штраф от 4 до 5 тысяч рублей. А за задержку в сообщении о наличии счета предусмотрен штраф до 1,5 тысячи рублей.

Предусмотрены также сроки, о не предоставлении документов о перемещении средств, где 10 дней или меньше, от 300 до 500 рублей, а больше месяца – от 2,5 до 3 тысяч рублей.  Правонарушение, подобного рода совершенное повторно будет стоить порядка 20 тысяч рублей.    

Что до правонарушений, что связаны с налоговым законодательством, то санкции в виде штрафов тут предусмотрены более сильные. В том случае, если вы совершили уклонение от уплаты налогов, то есть не уведомляли налоговую службу о наличии счета заграницей и получали на него средства от прибыли, то налоговые органы потребуют от вас доплаты и выплаты штрафа от 100 до 300 тысяч рублей, что зависит от сокрытой суммы.  

Международные финансовые эксперты все же советуют сообщить в налоговые органы о своих счетах, ведь сокрытие данной информации может вести не только к штрафам, но и последствиям посерьёзней. 

В середине мая РФ было подписано международное соглашение с более чем 80 странами об обмене данными насчет финансовых активов между собой. Соглашение вступит в силу в начале 2018 года, и отчеты в полной мере будут уже оформлять по итогам того года. Хотя стоит учесть, что данное соглашение было подписано в общей части, и России теперь нужно подписать соглашение с каждым государством персонально, только тогда от использования этой системы будет результат.  

Стоит также отметить, что по мнению международных юристов, Россия сможет направлять запросы насчет наличия банковских счетов и за более ранний период. Поэтому, по их мнению, это лишний аргумент в пользу того, чтобы сообщить о своих счетах и воспользоваться амнистией. 

Далее мы рассмотрим ситуации тех, кто сдает в аренду жилье, учиться заграницей, эмигрировал или является трейдером, в том случае, если у него есть иностранный счет.

Что до первой категории лиц, то тут все зависит от того, в банке какого государства был открыт зарубежный счет. Если данные государства являются членами Организации экономического сотрудничества и развития, или членами FATF (Financial Action Task Force), то сдача жилья и получение от этой деятельности прибыли на свой банковский счет – законно. В других случаях вы подпадаете под санкции предусмотренные валютным законодательством. Стоит учесть, что в любом случае прибыль от сдачи недвижимости облагается согласно 13% ставке.  

Что до отчетности по счету, то тут следует обратить внимание на следующие особенности налогового законодательства:

— во-первых, это 13% налога в «легальных странных»;

— во-вторых – это предусмотренный штраф за нарушение прописанных правил, что составляет от 20 до 40% от общей суммы за уклонение от неуплаты налогов.

Что до норм валютного законодательства, то за нарушение их норм предусмотрен штраф в размере от 75 до 100% от всей полученной прибыли, правда если счет не находиться в банке «легального» государства. За несвоевременное оповещение о передвижении средств по своему счету предусмотрен штраф до 300 тысяч рублей, а за повторное нарушение до 20 тысяч рублей.   

Что до сокрытия собственного счета в банках, что располагаются на территории иностранных государств, то налоговым законодательством предусмотрены такие санкции за совершение данного правонарушения:

1. Уплата по налогу в связи с 13% ставкой.

2. Штраф от 100 до 300 тысяч рублей за уклонение от налогов. 

За нарушение валютного законодательства предусмотрено выплату штрафа от 4 до 5 тысяч рублей за неподачу отчетной документации по счету. Также, если счет находится в банке государства, что не входит в вышеупомянутый список, то лицо должно выплатить штраф от 75 до 100% от полученных средств.   

За последние несколько лет стала популярна такая операция как перечисление своих финансовых активов на счета зарубежных банков, в связи с эмиграцией.

Из всех рассмотренных нами ситуаций это наименее вызывает вопросы. Ваш перевод просто могут не выпустить из РФ, так как вы лично переводите деньги с российского счета на счет иностранного банка, а значит, не уведомить об открытии счета будет нереально, так как российский банк тут же запросит уведомление со штампом налоговой службы о формировании счета в банке заграницей. 

Что до самой отчетности по счету, то тут предусмотрен налог 13% с остаточной суммы на счету. Что до штрафа за возможную неуплату налога, то тут он колеблется от 20 до 40% от общей суммы.

Нормы валютного законодательства же предусматривают санкцию за несвоевременную отчетность о передвижении средств между счетами до 3 тысяч рублей, а за повторное нарушение, штраф будет достигать 20 тысяч рублей. Само же сокрытие счета, как уже указывалось выше – невозможно.  

Далее мы рассмотрим положение о стипендии зарубежного высшего учебного заведения.

Для начала тут следует учесть два аспекта:

— первый нам говорит о том, что если физическое лицо учится в зарубежном вузе, то он в принципе не признается налоговым резидентом РФ.

— второй аспект нам говорит о том, что, если учебный год, как это принято, начался в сентябре, а до этого больше чем полгода он пребывал на территории России, студент будет признан налоговым резидентом РФ.

Также данное физическое лицо может быть признано резидентом в том случае, если учебный процесс занимает менее года, или он периодически посещает территорию РФ. Сама же валютная операция насчет получения стипендии является полностью законной и не нарушает никаких норм. Стоит правда сделать тут отступление и обратить внимание на гранты, так как их нельзя зачислять на счета, что находятся в зарубежных банках. Более того, согласного Налоговому кодексу РФ, сама стипендия не облагается налогом в принципе.       

Что до самой отчетности, то тут нормы валютного законодательства сообщают нам о возможном штрафе за несвоевременную подачу отчета о передвижении финансов в размере до 3 тысяч рублей. За повторное нарушение штраф будет составлять до 20 тысяч рублей.  

Что до сокрытия счета, то тут нормами валютного законодательства предусмотрена санкция в виде штрафа от 4 до 5 тысяч рублей за неподачу отчетной документации.

Далее мы рассмотрим еще одну такую популярную ситуацию, как эмиграция и получение заработной платы в иностранной компании.

Сразу сообщим, что нормы российского валютного законодательства вы не будете нарушать, даже если не прекратите свой статус гражданина России, так что получать оплату за свою работу на заграничный счет никто не запрещает. Налоговым же резидентом вы становитесь, только при условии, что вы находитесь на территории России более чем 182 дня в году.  

Данная ситуация означает, что вы снялись с учета в России и больше не проживаете на ее территории, а значит валютным резидентом не являетесь. Непродолжительные визиты в Россию за собой последствий не несут, только если они не превышают более 3 месяцев без перерыва. Также подавать отчетность по счетам в зарубежных банках нет надобности. Но в том случае, если вы примите решение вернутся на территорию РФ на ПМЖ, всю отчетность надо будет оформлять заново.

Подводя итоги под этой ситуацией повторим, что отчет по счету не предусмотрен, а санкции за сокрытия банковского счета не наступают. 

Что до реализации ценных бумаг, то тут стоит отметить, что это самая проблемная ситуация.  

Для начала сообщим, что нормы валютного законодательства имеют четкий и исчерпывающий список легальных операций, который по сути своей не очень большой. Грубо говоря, на счет зарубежного банка можно зачислять только процентную и купонную прибыль от реализации ценных бумаг и отчисления по облигациям, но исключительно в «разрешенных» странах. С начала этого года на банковские счета иностранных банков также позволено перечислять прибыль от доверительного управления, в том случае, если управляющим выступает лицо, что не является резидентом РФ.

Прибыль от вышеперечисленного облагается по ставке 13%, а налог также будет считаться и с курсовых разниц. На практике это означает, что если приобрели облигацию за 100 долларов и продали ее за 100 долларов, то скорее всего из-за разницы в курсе в рублевом эквиваленте вы получили некий доход, что обусловлен ростом валютного курса доллара. А значит с этой операции нужно будет заплатить налог.   

Также со слов международных юристов с 1 января 2018 года официальным станет возможность перечислять прибыль от реализации ценных бумаг на счета зарубежных банков. 

Но на данный момент это является серьезным правонарушением, за что предусмотрен штраф в размере от 75% до 100% от полной суммы дохода. 

Что до подачи отчетности по счету, то тут предусмотрен налог 13% с остаточной суммы на счету. Что до штрафа за возможную неуплату налога, то тут он колеблется от 20 до 40% от общей суммы.

Нормы валютного законодательства же предусматривают санкцию за несвоевременную отчетность о передвижении средств между счетами до 3 тысяч рублей, а за повторное нарушение, штраф будет достигать 20 тысяч рублей. Штрафные санкции также предусматривают от 75 до 100% зачисленных средств на банковские счета.

Компания Law&Trust International обладает многолетним опытом по открытию счетов за рубежом. Профессиональными юристами компании открыты тысячи счетов в различных юрисдикциях. Откройте счет за рубежом воспользовавшись услугами профессионалов и получите полную консультацию по всем нюансам и интересующим Вас вопросам.

Источник: https://lawstrust.com/ru/news/scheta-za-rubezhom-stoit-li-stavit-v-izvestnost-gosudarstvo

Счет физического лица в иностранном банке

Компания Tax House предлагает свои услуги по открытию иностранных банковских счетов для физических лиц в более чем 25 зарубежных банках. Счета физ.лиц при нашем содействии могут быть открыты в иностранных банках Латвии, Эстонии, Кипра, Австрии, Швейцарии, Лихтенштейна, Люксембурга…

Мы можем предложить вам открыть, как экономичные счета (банковские комиссии по которым минимальны) для небольшого количества платежей в личных нуждах, так и счета для осуществления инвестиционных операций, таких как  покупка акций / облигаций / золота.  Управление счетом физического лица в зарубежном банке осуществляется посредством интернет-банка и/или при содействии персональных менеджеров иностранного банка по обслуживанию клиентов.

Открыть счет физ.лица в иностранном банке — самый простой вариант с точки зрения количества необходимых документов, финансовых и временных затрат:

  • Как правило, иностранные банки устанавливают меньшие комиссии за открытие личного счета по сравнению с корпоративными счетами ;
  • Из документов для открытия счета в зарубежном банке необходимы общегражданский (с отметкой о регистрации) и заграничный паспорт гражданина России и в некоторых случаях 1-2 дополнительных документа, такие как банковская справка, справка с места работы;
  • В связи с меньшим количеством предоставляемой документации/информации банковские счета физических лиц открываются, как правило, быстрее и при меньшем количестве уточняющих вопросов со стороны иностранного банка.

Тем не менее, отдавая предпочтение открытию зарубежного банковского счета физического лица, необходимо принимать во внимание, что по счету физ.лица в иностранном банке есть некоторые ограничения:

  • счета физических лиц не могут использоваться для осуществления бизнес-транзакций. Имеется в виду, что открывая счет физ.лица клиент намеревается использовать банковский счет для личных нужд и перечисления собственных средств. Для ведения предпринимательской деятельности (включая платежи от бизнес-партнеров по различным основаниям) иностранный банк предложит открыть счет юридического лица.
  • гражданин РФ, открывая счет в иностранном банке и осуществляя там операции, тем не менее, должен соблюдать требования российского законодательства о валютном регулировании.

Открытие счета в иностранном банке резидентом Российской Федерации (физическим лицом) накладывает на данное физ.лицо следующие обязательства:

  1. Обязанность проинформировать в течение одного месяца налоговый орган по месту своего жительства об открытии счета в зарубежном банке.
  2. Обязанность самостоятельно учитывать и декларировать доходы по счету.
  3. С 1 января 2015 г. вводится также обязанность представлять отчет о движении денежных средств по банковскому счету в налоговую инспекцию. Данная обязанность ранее была предусмотрена законодательством, но в 2007 г. была отменена. Изменения валютного законодательства, принятые в конце июля 2014 г., вновь устанавливают эту обязанность. Изменения вступают в силу с 1 января 2015 г.

Ответственность за не информирование налогового органа об открытии счета физического лица в иностранном банке устанавливается ст. 15.25 административного кодекса и составляет от 4 до 5 тысяч рублей. Ответственность за не декларирование и, как следствие, неуплату налога на доходы физических лиц устанавливается статьями  налогового кодекса, а при превышении определенных сумм не уплаченного налога и ст. 198 Уголовного кодекса.

Данные обязанности распространяются именно на счета физических лиц (когда физическое лицо само выступает заявителем при открытие зарубежного банковского счета). Если же данное лицо выступает директором/акционером иностранной компании и банковский счет открывается на иностранную компанию, которой владеет физическое лицо, то никаких обязанностей по декларированию счета не возникает. Такой тип компаний принято называть «компания-кошелек» и наиболее недорогим и оптимальным вариантом в этой связи является регистрация классической оффшорной компании.

Источник: http://taxhouse.ru/private-services/physical-person/

Разрешение на открытие банковского счета за границей – ilex

Законодательство разрешает физлицам открывать счета в банках за пределами нашего государства как в иностранной валюте, так и в белорусских рублях <*>. В большинстве случаев для этого потребуется получить разрешение Нацбанка на открытие счета.

Кому нужно получать разрешение

Разрешение Нацбанка для открытия счета в зарубежном банке необходимо получать физлицам-резидентам <*>.

Под резидентами понимаются физлица, являющиеся <*>:

— гражданами Республики Беларусь;

— иностранными гражданами и лицами без гражданства, имеющими вид на жительство в нашей стране.

На заметкуЗарубежными банками (банками-нерезидентами) являются банки и небанковские кредитно-финансовые организации, созданные в соответствии с законодательством иностранного государства, с местом нахождения за пределами нашего государства <*>.

В каких случаях разрешение получать не нужно

Существует два случая, когда разрешение Нацбанка на открытие счета в зарубежном банке получать не требуется:

— если вы открываете счет по учету кредитных операций <*>;

— если вы открываете счет в период проживания (нахождения) за пределами Беларуси <*>.

На заметкуПод периодом проживания физлица за пределами Республики Беларусь понимается период времени, в течение которого оно проживает (находится) за границей и имеет вид на жительство, визу, разрешение на временное пребывание в стране либо иной документ, подтверждающий факт нахождения за пределами Республики Беларусь на законных основаниях <*>.

ПримерГражданин Беларуси проживает и работает во Франции (имеет долгосрочную рабочую визу). Он вправе открыть счет в банке без прохождения разрешительной процедуры в Беларуси.

При этом по окончании срока проживания (нахождения), указанного в документе, разрешающем пребывание за границей, вы обязаны закрыть счет и выполнить одно из следующих действий:

1) перевести остаток средств по счету в Республику Беларусь;

2) ввезти с соблюдением таможенных правил все полученные за границей валютные ценности в Республику Беларусь.

Иначе вам нужно будет получить разрешение Нацбанка на открытие счета в зарубежном банке <*>.

Обратите внимание!Вы можете не закрывать счет в зарубежном банке в случае, если в течение срока, указанного в документе, разрешающем ваше проживание (нахождение) за границей, приезжаете в Беларусь, а затем возвращаетесь в страну временного проживания (нахождения) <*>.

Таким образом, наличие у вас многократной визы и периодическое проживание (нахождение) на территории иностранного государства дают вам право открыть счет без получения разрешения Нацбанка и не закрывать его в течение срока действия выданной визы.

Для каких целей можно открыть счет в зарубежном банке

Счета можно открывать для различных целей. В частности, для размещения денежных средств в качестве вклада, получения кредита либо каких-либо выплат, к примеру той же зарплаты. Вместе с тем в последнем случае нужно в первую очередь оценить место преимущественного проживания (нахождения) гражданина, который желает получать зарплату на счет в зарубежном банке.

Так, если вы живете и работаете за границей, то проблем у вас не будет. Вы можете открыть счет в банке-нерезиденте для получения зарплаты. При этом проходить разрешительную процедуру в Беларуси вам не нужно.

Если же вы работаете в иностранной компании, но проживаете в Беларуси, то зарплату, скорее всего, вы будете получать на счет, открытый в белорусском банке. При этом в белорусских рублях. Это связано с тем, что:

во-первых, иностранным юрлицам, не имеющим представительств в Беларуси, с 16.09.2015 разрешено открывать текущие расчетные счета в белорусских рублях <*>;

во-вторых, при обращении в Нацбанк за разрешением на открытие счета в зарубежном банке в ходатайстве вам нужно указать экономическое обоснование, почему счет для перечисления вам зарплаты должен быть именно в банке-нерезиденте. А в рассматриваемой ситуации необходимости открывать «зарплатные» счета за границей нет.

Необходимы ли еще какие-то разрешения

Следует помнить, что в определенных случаях вам понадобится получить разрешение Нацбанка на совершение валютных операций, связанных с движением капитала <*>. Другими словами, дополнительно к разрешению на открытие счета в зарубежном банке необходимо испрашивать разрешение на совершение указанных валютных операций.

На заметкуВалютными операциями, связанными с движением капитала, являются проводимые между резидентами и нерезидентами валютные операции, не относимые к текущим <*>.

Например, вам нужно получить разрешение на совершение валютных операций в случае размещения денежных средств в зарубежном банке <*>.

Обратите внимание!Вам не нужно получать разрешение Нацбанка на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, если вы непрерывно проживаете (находитесь) за пределами Республики Беларусь более одного года. Но при условии, что проведение таких операций не связано с осуществлением вами предпринимательской деятельности на территории Беларуси <*>.

Чтобы получить указанное разрешение, вам понадобится представить в Нацбанк документы, предусмотренные п. 1, 2, 6 приложения 1 к Инструкции N 514, ч. 1 п. 5 Инструкции N 514.

Какие документы подать для получения разрешения

Для того чтобы получить разрешение на открытие счета, вам нужно представить в Нацбанк следующие документы <*>:

1) письменное ходатайство произвольной формы.

Ходатайство должно содержать:

— наименование и (или) адрес организации либо должность лица, которым направляется обращение. В данном случае это Главное управление валютно-финансового мониторинга Нацбанка.

Справочная информацияПочтовый адрес: 220008, г. Минск, пр-т Независимости, 20;

— ваши фамилию, имя, отчество (если таковое имеется);

— адрес вашего места жительства (места пребывания);

— изложение сути обращения;

— экономическое обоснование необходимости проведения испрашиваемой операции (открытие счета в зарубежном банке);

— ваше согласие на представление документов, а также иной информации о проводимых операциях в рамках выданного Нацбанком разрешения;

— цель открытия счета, планируемый режим счета, а также местонахождение и наименование банка-нерезидента, в котором вы планируете открытие счета;

— вашу личную подпись.

Обратите внимание!Ходатайство излагается на русском или белорусском языке. Его текст должен поддаваться прочтению. Если ходатайство рукописное, а не набрано, например, на компьютере, оно должно быть написано четким, разборчивым почерком. Не допускается употребление нецензурных либо оскорбительных слов или выражений <*>.

Пример формулировки ходатайства«…
Я, Петров Илья Юрьевич, руководствуясь подп. 7.1 п. 7 Инструкции о порядке выдачи разрешений и представления уведомлений, необходимых для целей валютного регулирования, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 26.08.2015 N 514 «О некоторых вопросах выдачи разрешений и представления уведомлений, необходимых для целей валютного регулирования», обращаюсь с просьбой выдать мне разрешение на открытие счета в банке — нерезиденте Республики Беларусь.
Наименование и местонахождение банка-нерезидента, в котором планируется открытие счета: UniCredit Bank Austria AG (Bank Austria), Vordere Zollamtsstrasse 13, Vienna 1030 Austria.
Цель открытия счета: размещение депозита.
Планируемый режим счета: депозитный счет.
Экономическое обоснование необходимости открытия счета: указанный банк предоставляет возможность размещения депозита нерезидентам. Процентная ставка по депозиту — 5 процентов годовых. По предварительной договоренности с названным банком я планирую разместить депозит в размере 10000 евро. Срок размещения депозита — 1 год. В результате размещения депозита я планирую получить годовую прибыль в размере 500 евро.
Выбор в пользу указанного банка обусловлен следующими факторами:
— хорошая репутация австрийской банковской системы;
— деятельность австрийских банков находится под строгим контролем Федеральной банковской комиссии;
— сохранность депозитов: все австрийские банки обязаны их страховать;
— Bank Austria является лидером в австрийском банковском секторе, имеет высокий рейтинг надежности.
На основании изложенного прошу выдать мне разрешение на открытие депозитного счета в Bank Austria (Австрия) сроком на 1 год.
Согласен на представление документов, а также иной информации о проводимых операциях в рамках выданного разрешения.
Информирую, что в Национальный банк Республики Беларусь мною также направлено ходатайство о получении разрешения на совершение валютных операций, связанных с движением капитала с целью размещения денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств.
…»;

2) копию документа, удостоверяющего личность, например паспорта.

Обратите внимание!У вас может быть запрошена дополнительная информация, а также иные документы, способствующие рассмотрению вопроса о выдаче разрешения <*>. То есть по запросу вам нужно будет представить имеющиеся у вас документы, способствующие рассмотрению вашего ходатайства по существу и подтверждающие необходимость открытия счета.

Разрешение на открытие счета выдается на срок не более 1 года <*>.

Каковы сроки выдачи разрешения и можно ли его продлить

В случае принятия положительного решения Нацбанк направит вам разрешение на открытие счета в письменном виде по утвержденной форме в течение 15 календарных дней со дня регистрации вашего письменного ходатайства <*>. Если Нацбанком запрашивалась дополнительная информация, срок выдачи разрешения будет больше. При этом он не должен превышать 10 календарных дней с даты поступления Нацбанку этой информации и запрошенных документов <*>.

Вы можете продлить разрешение на открытие счета. Для этого до истечения срока действия выданного разрешения вам нужно обратиться в Нацбанк <*>.

Для продления срока действия разрешения вам необходимо представить в Нацбанк документы, которые вы представляли для выдачи разрешения (ходатайство и копию, например, паспорта), а также <*>:

— копию выданного разрешения со всеми изменениями и дополнениями, которые в него вносились;

— информацию о движении денежных средств по счету за последние 12 месяцев действия разрешения.

На заметкуПродление срока действия разрешения на открытие счета осуществляется в те же сроки, что и его выдача <*>.

Если вы не продлите разрешение либо не получите новое, то до даты окончания указанного в разрешении срока вам придется закрыть счет и проинформировать об этом Нацбанк, направив письмо произвольной формы. Сделать это нужно не позднее 10 рабочих дней с даты закрытия <*>.

Когда вам могут отказать в выдаче разрешения (его продлении)

Нацбанк может отказать вам в выдаче разрешения на открытие счета или в его продлении. Это может произойти, если, к примеру <*>:

— вы представили ненадлежащим образом оформленные документы;

— вы не представили необходимые документы;

— вы представили недостоверную информацию;

— отсутствует экономическое обоснование необходимости открытия счета в зарубежном банке;

— за последние 6 месяцев, предшествующих обращению, вами нарушались условия ранее выданных Нацбанком разрешений (если они вам выдавались).

На заметкуПисьменный отказ в выдаче разрешения либо в продлении срока его действия Нацбанк направляет в течение 15 календарных дней с даты регистрации вашего ходатайства. При этом должны указываться причины, по которым вам отказано в получении или продлении разрешения. Если Нацбанком запрашивались дополнительные сведения или документы, срок направления отказа не должен превышать 10 календарных дней с даты их поступления в Нацбанк <*>.

Когда действие разрешения прекратится досрочно

Действие разрешения на открытие счета прекратится до истечения установленного в нем срока действия, если, к примеру <*>:

— вы обратитесь с соответствующим заявлением в Нацбанк;

— нарушите условия выданного разрешения. Так, вы обязаны осуществлять операции по открытому на основании разрешения в зарубежном банке счету в соответствии с режимом счета, определенным в разрешении. Сумма иностранной валюты на таком счете, превышающая размер, установленный разрешением, должна быть переведена в Беларусь в сроки, определенные разрешением <*>;

— будет установлено, что вы представили недостоверную информацию, на основании которой вам выдали разрешение;

— вы не используете открытый в зарубежном банке счет в течение шести месяцев с даты выдачи разрешения.

О том, что действие разрешения прекращено, вам станет известно из полученного от Нацбанка извещения. В нем также будет указана дата прекращения срока действия разрешения <*>.

На заметкуДействие разрешения прекращается без направления извещения в случае <*>:— окончания срока действия, на который оно было выдано;— смерти физлица.

Нужно ли вносить изменения в разрешение и что делать при его утере

Вам понадобится внести изменения в разрешение на открытие счета в случае изменения фамилии, собственного имени, отчества (если таковое имеется). В данной ситуации в месячный срок с даты осуществления таких изменений вам необходимо обратиться в Нацбанк с ходатайством о внесении соответствующих изменений в разрешение либо о выдаче нового разрешения <*>.

Если вы потеряли разрешение на открытие счета в зарубежном банке, получать новое вам не нужно. Достаточно обратиться в Нацбанк с письменным заявлением о выдаче дубликата разрешения. Форма такого заявления произвольная <*>.

Обратите внимание!Помните, что дубликат вам выдадут только в период срока действия разрешения, за выдачей дубликата которого вы обратились <*>. Поэтому, если вы потеряли разрешение на открытие счета, а тем временем срок его действия истек, вам нужно будет получить новое разрешение.

Какая ответственность грозит за открытие счета без разрешения

Разрешение на открытие счета должно быть получено заранее, т.е. до его открытия в зарубежном банке. Ответственность за нарушение порядка открытия счетов за пределами Республики Беларусь предусмотрена:

— ст. 11.5 КоАП;

— ст. 224 УК.

Однако ответственность за открытие счета без разрешения несут только должностные лица организаций и ИП. То есть за открытие счета в зарубежном банке без разрешения Нацбанка на открытие счета вы ответственность не несете. В отношении вас она наступает, только если вы, имея такое разрешение, нарушили его условия. В этом случае вам грозит штраф в размере от 5 до 35 БВ <*>.

Справочная информацияРазмер БВ составляет 24,5 бел. руб. <*>. Соответственно, штраф за нарушение условий разрешения на открытие счета — от 122,5 до 857,5 бел. руб.

Вас также могут привлечь к ответственности, если вы используете счет в зарубежном банке для осуществления валютной операции, связанной с движением капитала, без получения разрешения Нацбанка, когда такое разрешение требуется. Например, размещаете деньги в иностранном банке. За это положен штраф в размере от 50 до 100 БВ (от 1225 до 2450 бел. руб.) <*>.

Источник: https://ilex.by/news/razreshenie-na-otkrytie-bankovskogo-scheta-za-granitsej/

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *