Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке

Каждый предприниматель в процессе деятельности сталкивается с проблемами вида: «где хранить деньги?» и «как осуществлять платежи?». Вроде бы, можно обойтись только лишь наличкой, но это потянет за собой неудобства, ведь таскать с собой крупные суммы небезопасно, да и чтобы заплатить поставщику, нужно будет идти в банковское отделение. Гораздо проще выбрать для себя надежный банк, открыть в нем расчетный счет и перевести максимум из возможных операций из налички в безнал. Преимущества налицо, а есть ли минусы?

Содержание

Расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы 2018 выгодные или нет

Сколько стоит открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы 2018, стоимость обслуживания, документы – пошаговая инструкция для предпринимателя.

Открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке довольно просто. Но выгодно ли? Рассмотрим преимущества ведения расчетного счета в Сбербанке для индивидуального предпринимателя, стоимость открытия и тарифы, чтобы сравнить с другими банками.

Многие индивидуальные предприниматели выбирают для открытия расчетного счета Сбербанк по ряду простых причин.

Преимущества Сбербанка для ведения расчетного счета ИП:

  • Надежность проведения операций;
  • Удобная линейка депозитов для корпоративных клиентов;
  • Крупнейшая в России сеть банкоматов и офисов;
  • Высокоуровневое обслуживание и консалтинг внешнеэкономической деятельности, валютного контроля;
  • Круглосуточная консультация и поддержка;
  • Широкий выбор видов иностранных валют для проведения расчетных операций;
  • Доступ к современным дистанционным сервисам;
  • Специальные предложения по финансовым и нефинансовым сервисам;
  • Доступ к кредитным продуктам для бизнеса.

Расчетный счет для ИП в Сбербанке может быть выгоден также тем, что банк предоставляет целый набор услуг для ведения бизнеса.

РС в Сбербанке для ИП: тарифы

Тарифы открытия и обслуживания расчетного счета индивидуального предпринимателя в Сбербанке отличаются в зависимости от региона.

Город Открытие счета, руб. Ведение счета, руб.
Москва 3 000 1 700
Московская область 2 600 2 100
Санкт-Петербург 2 300 1 600
Краснодарский край 2 000 1 300
Екатеринбург 900 1 500
Ростов-на-Дону 2 000 1 300
Нижний Новгород 1 000 1 700

Тарифы на открытие и обслуживание счета для ИП в других регионах РФ смотрите на официальном сайте Сбербанка.

Но представители малого бизнеса сейчас могут открыть расчетный счет в Сбербанке бесплатно. Для этого нужно сразу подключиться к одному из пакетов услуг банка.

Расчетный счет в Сбербанке: тарифы на пакеты услуг

Суммы за обслуживание расчетного счета в Сбербанке для ИП не самые большие, но за все операции по счету также придется заплатить по тарифам. Поэтому многие предприниматели выбирают обслуживание расчетных счетов в Сбербанке по пакетам услуг.

Пакет услуг — это расчетный счет, интернет-банк, электронные платежи, зарплатные карты и другие услуги по фиксированной цене. Покупать эти услуги в пакете выгоднее, чем по отдельности.

Пакеты включают в себя примерно одни и те же услуги. Разница состоит в количестве банковских операций, входящих в пакет и, конечно, стоимости обслуживания.

Стоимость пакетов услуг по обслуживанию расчетного счета в Сбербанке

(рублей в месяц)

Город / Тариф Минимальный+ Базис+ Актив+ Оптима+ Большие возможности
Москва 990 руб. 2100 руб. 2600 руб. 3100 руб. 8000 руб.
Московская область 990 руб. 2700 руб. 3400 руб. 4100 руб. 13400 руб.
Санкт-Петербург 890 руб. 2000 руб. 2500 руб. 3200 руб. 11900 руб.
Краснодар 790 руб. 1700 руб. 2300 руб. 3000 руб. 9300 руб.
Екатеринбург 990 руб. 2200 руб. 2700 руб. 3400 руб. 10800 руб.
Ростов-на-Дону 790 руб. 1700 руб. 2300 руб. 3000 руб. 9300 руб.
Нижний Новгород 990 руб. 2100 руб. 2500 руб. 3000 руб. 9500 руб.

Тарифы на пакеты услуг по обслуживанию счета для ИП в других регионах РФ смотрите на официальном сайте Сбербанка.

Какие услуги входят в стоимость Пакетов

Бесплатно с любым пакетом услуг Сбербанк предоставляет следующие услуги предпринимателям:

  • Сбербанк Бизнес Онлайн;
  • Платежи в бюджет;
  • Выписки о текущих операциях;
  • Бухгалтерия для ИП без сотрудников (УСН 6%);
  • Перечисление на счета физических лиц до 150 тыс.руб. в месяц (только для ИП).

В фиксированную цену пакетов включены также следующие услуги по обслуживанию расчетного счета в Сбербанке для ИП.

(Ниже приведены тарифы по пакетам услуг по расчетно-кассовому обслуживанию ПАО Сбербанк на территории г. Москвы).

Состав пакета услуг Минимальный+ Базис+ Актив+ Оптима+ Большие возможности
Ведение счета с ДБО 1 счет 1 счет 1 счет 1 счет 1 счет
Перевод средств со счета ЮЛ на счет ЮЛ с использованием ДБО:
— в ПАО Сбербанк (в т.ч. в Дочерние банки ПАО Сбербанк)
до 5 шт.{6-й и последующие платежи в месяц по 50 руб за платеж} до 20 шт. до 50 шт. до 100 шт. без лимита
— другие банки до 100 шт. {101-й и последующие платежи в месяц по 100 руб за платеж}
Перевод средств со счета ЮЛ, на счет ФЛ до 300 тыс. руб.
Прием и зачисление наличных на счет:
— через устройства самообслуживания,
— по Бизнес-карте (через банкомат, терминал в кассе)
до 30 тыс. руб. до 100 тыс. руб. до 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб.
Выдача наличных со счета (в т.ч. при закрытии счета) до 500 тыс. руб.
Предоставление справок об операциях по счету в электронном виде без лимита без лимита без лимита без лимита без лимита
Предоставление дубликата выписки в электронном виде без лимита без лимита без лимита без лимита без лимита
Ежегодное обслуживание Бизнес-карты Visa Business/ MasterCard Business к расчетному счету +
СМС-информирование об остатке и поступлении средств на расчетный счет в валюте РФ +
СМС-информирование по операциям совершенным с использованием Бизнес-карты +

.

Пакет услуг для малого бизнеса «Легкий старт»

В 2017 году Сбербанк ввел новый пакет услуг на РКО. Он подходит для ИП, открывающих свое дело. Это простое и выгодное решение для старта обслуживания в банке.

«Легкий старт» — это пакет услуг без абонентской платы. Кроме того, он предполагает бесплатное открытие счета для ИП и ООО в Сбербанке. Таким образом, при открытии своего дела, клиенты Сбербанка (ИП и малый бизнес) не будут нести никаких затрат на доступ к ключевым сервисам банка.

Бесплатный расчетный счет для ИП и ООО в Сбербанке

(Тарифы по обслуживанию счетов в рублях по Пакету услуг «Легкий старт»)

Открытие счета бесплатно
Ведение счета бесплатно
Предоставление обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн»/«Сбербанк Бизнес» бесплатно
Перечисление средств со счета с использованием электронного документооборота:
— на счет в ПАО Сбербанк бесплатно
— в другие банки (кредитные организации и Банк России):
  • до 3 платежей включительно в месяц
бесплатно
  • 4-й и последующие платежи в месяц
100 руб. за платеж
Перечисление средств со счета с использованием бумажного экземпляра расчетного документа 500 руб. за платеж
Прием наличных денежных средств на счет:
— через устройства самообслуживания 0,15% от суммы
— через кассу Банка (в т.ч. не по месту ведения счета) 1% от суммы
Выдача наличных денежных средств со счета (в т.ч. при закрытии счета):
через устройства самообслуживания с использованием Бизнес-карт, выпущенных к расчетному счету 3% от суммы
через кассу Банка 5% от суммы
Обслуживание Бизнес-карты Visa Business/ MasterCard Business к расчетному счету:
бесплатно
  • 2-й и последующие годы обслуживания
2500 руб. за каждый год
Предоставление справок по операциям клиента на бумажном носителе 1000 руб. за каждый документ

.

Бонусы предпринимателям при открытии расчетного счета в Сбербанке

Сегодня Сбербанк с партнерами предлагает новым клиентам получить до 120 000 рублей на первую кампанию в интернете.

  • 15 000 рублей на первую рекламную кампанию Яндекс при внесении платежа 5000 рублей;
  • Удвоение первого платежа (от 3 000 рублей  до 75 000 рублей) для рекламы в myTarget;
  • До 30 000 рублей на первую рекламную кампанию от партнеров Google;
  • 30 дней размещения вакансии и 7 дней доступа к базе резюме в подарок на hh.ru .

.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

Открыть расчетный счет в Сбербанке для индивидуального предпринимателя не сложно. Для этого достаточно сделать следующие действия:

  • Получите номер расчетного счета онлайн, воспользовавшись сервисом онлайн резервирования Ваш зарезервированный счет сразу будет доступен для приема платежей;
  • В течение 5 рабочих дней с момента резервирования счета предоставьте в выбранное отделение Банка необходимый пакет документов;
  • Банк проверит все документы и откроет для Вас возможность совершения расходных операции по счету.

На следующей странице смотрите, какие нужны документы для открытия счета в Сбербанке для индивидуального предпринимателя, а также, какие услуги включает ведение расчетного счета.

Информация не является публичной офертой. Подробнее о том, как правильно открыть расчетный счет для ИП и дополнительную информацию о расчетно-кассовом обслуживании в Сбербанке узнавайте на официальном сайте или в отделениях банка.

Источник: http://top-rf.ru/svoi-biznes/374-raschetnyj-schet-v-sberbanke-dlya-ip.html

Открыть счет в Сбербанке для ИП: условия, тарифы, стоимость

Сбербанк является самым крупным банком страны и самым популярным у частных лиц, но какие условия он может предложить российскому бизнесу? Сегодня мы детально разберем, какие документы нужны, чтобы открыть счет в сбербанке для ИП, какие условия и тарифные планы банк предлагает российским предпринимателям.

Открытие счета для ИП в Сбербанке — необходимые документы

Если говорить о самой процедуре открытия расчетного счета, то процесс несколько отличается от привычной многим. Первое, что необходимо сделать — подать заявление на открытие счета. Делается это через сайт Сбербанка. Затем в течение 30 дней необходимо предоставить все требуемые документы в отделение банка. После чего запустится стандартная процедура проверки документов, в том числе и службой безопасности. Время открытия счета составляет примерно две недели после подачи документов.

Если говорить об особенностях открытия счета, то можно выделить две:

  • номер счета “резервируется” сразу, что может быть очень удобно;
  • но найти какую-либо информацию на сайте банка, в том числе и пакет документов, который необходимо заполнить для подачи заявления, очень проблематично.

Документы, требуемые от индивидуального предпринимателя, весьма стандартны и ничем не отличаются от коммерческих банков. Если вы решили открыть счет в Сбербанке, то следует подготовить:

  1. документ, удостоверяющий личность предпринимателя, как правило, это паспорт;
  2. свидетельство ИНН;
  3. выписка из госреестра (в случае если нет данных на сайте ФНС);
  4. образцы подписи и печати;
  5. пакет документов, предоставленных Сбербанком для заполнения.

Также банк оставляет за собой право потребовать любые другие документы, например, налоговую декларацию.

Тарифы на обслуживание для ИП в Сбербанке

Своим клиентам Сбербанк предлагает два варианта обслуживания по расчетному счету: подключение одного из тарифов или обслуживание по стандартному прайс-листу. Второй вариант фактически не имеет смысла, так как стоимость минимального тарифа на 100 рублей дороже стандартного ежемесячного обслуживания.

Открытие счета стоит одинаково для всех тарифов — 3000 рублей. А стандартное обслуживание счета вне тарифного плана будет стоить 1700 рублей.

Может показаться, что условия, предлагаемые Сбербанком, отличаются от предложений коммерческих банков не в лучшую сторону. Это совершенно неверное утверждение. Стоит помнить, что банк предоставляет выгодные кредиты по специальным программам для держателей расчетных счетов. Не так давно предлагались выгодные условия по кредитованию малого бизнеса, при этом шли дополнительные предложения на открытие счета. В рамках этой программы открытие стоило 700 рублей.

Также Сбербанк предлагает выгодные условия по работе с наличными, чем другие банки похвастаться не могут.

Минимальный

Если смотреть только на условия, предоставляемые банком по обслуживанию расчетных счетов, то тариф “Минимальный” лучше всего подходит для малого бизнеса. Давайте более детально рассмотрим условия:

  • ежемесячное обслуживание — 1800 рублей;
  • в тариф входит 5 платежей, свыше — 80 рублей за каждый;
  • пополнение расчетного счета наличными на сумму до 50000 рублей — бесплатно, свыше 0,36% от суммы;
  • снятие наличных со счета — 1,4% от суммы.

Базис+

Если предыдущего тарифного плана не хватает, то Сбербанк предлагает воспользоваться более дорогим пакетом услуг. Базис + обладает более широким функционалом, нежели минимальный. По тарифу Базис+ действуют следующие условия:

  • ежемесячное обслуживание — 2100 рублей;
  • в пакет услуг включено проведение до 20 платежей, свыше 80 рублей за каждый;
  • зачисление на расчетный счет наличных до 100000 рублей — бесплатно, свыше 0,36 от суммы;
  • снятие наличных со счета — 1,4%;

Если вам не посчастливилось, и у вашего текущего банка отозвали лицензию, то Сбербанк предложит вам особые условия по тарифу Базис+:

  • открытие счета — бесплатно;
  • обслуживание счет первые три месяца — 1 рубль;
  • бесплатное подключение к системе “Сбербанк Онлайн”.

Актив+

Данный тариф идеально подойдет для малого бизнеса, ведущего активную работу. Обслуживание вам обойдется не намного дороже, но при этом вы получите расширенный перечень услуг. Условия по тарифу Актив+:

  • обслуживание счета — 2600 рублей;
  • в пакет услуг входит проведение до 50 платежей, свыше — согласно стандартным тарифам банка;
  • пополнение расчетного счета на сумму до 100000 рублей — бесплатно, свыше — 0,36% от суммы;
  • снятие наличных — 1,4%;

Дополнительные услуги

Было бы удивительно, если бы Сбербанк не предлагал своим клиентам дополнительные услуги по обслуживанию расчетного счета. Если говорить об основных, то можно выделить следующие:

  • подключение и обслуживание системы “Сбербанк Онлайн” — бесплатно;
  • доступ к мобильному банку — бесплатно;
  • создание электронного ключа, для доступа к системе “Сбербанк Онлайн” — 1700 рублей;
  • обслуживание счета в любой иностранной валюте стоит столько же, сколько и обслуживание рублевого счета, нужно учитывать, что для каждой валюты открывается отдельный счет.

Сбербанк предлагает комплексное обслуживание малого бизнеса, в том числе и работу с расчетными счетами. Открыть счет в сбербанке для ИП можно и самому, но если вы хотите быть уверенным, что вам одобрят открытие счета, то лучше обратиться к специалистам ЦПУ “Империя”. Мы быстро соберем все необходимые документы и подготовим их к подаче в отделение банка.

Источник: https://cpu-imperia.ru/articles/otkryt-schet-v-sberbanke-dlya-ip/

Как открыть расчетный счет для ИП

Когда предприниматель уладил все вопросы по регистрации себя, как ИП, в налоговых органах, он должен еще решить ряд проблем, а именно: какой налоговый режим выбрать, как и кто будет вести бухгалтерское обслуживание его бизнеса, наличие печати. Также важной дилеммой перед будущим бизнесменом является вопрос: «Где и как открыть расчетный счет для ИП?»

Обязан ли ИП открывать расчетный счет

Итак, сначала ответим на вопросы, необходимо ли ИП открывать расчетный счет и для чего это следует сделать? С одной стороны, расчетный счет выгоден ИП тем, что он является депозитарным и на нем можно хранить значительную сумму денег. Кроме того, с помощью расчетного счета ИП может осуществлять безналичные операции со своими контрагентами. Это удобно и налоговой инспекции для осуществления контроля прихода и расхода финансовых средств ИП. С другой стороны, ИП тратит дополнительное время на доставку в банк платежных поручений.

Итак, нужно ли открывать расчетный счет для ИП? Да, нужно!

Обязательно ли открывать расчетный счет для ИП? Нет, не обязательно! ИП имеет полное право вести бизнес без банковского счета. За его отсутствие индивидуальный предприниматель не несет какой-либо ответственности. Но существуют некоторые моменты, о которых необходимо помнить.

Согласно действующему законодательству Российской Федерации ИП не обязан открывать расчетный счет. Но и использование счета физического лица для ведения бизнеса неправильно. Какие, например, банковские реквизиты вы укажите в договорах с контрагентами?

Другое дело, если ваша деятельность построена на оплате наличными денежными средствами. В этом случае счет в банке для ИП не нужен. Но банковский счет – это хорошее место для хранения финансовых средств. ИП, осуществляя платежи путем перечисления денежных средств с одной банковской карты на другую без использования наличных денег, может вести свой бизнес довольно долго. Разберемся почему.

В качестве примера приведем ИП – небольшой магазин в Интернете. Расчетный счет он не имеет, т. Но прогресс не стоит на месте, и покупатели рано или поздно захотят расплатиться путем перевода безналичных денежных средств с банковской карты или электронными деньгами. ИП вынужден будет обналичивать эти деньги.

Ничего сложного в этом нет. Предприниматель может и дальше быть клиентом банка и потихоньку выводить деньги. Но сотрудники банка в конце концов обратят внимание на стабильно поступающие платежи, указывающие на ведение бизнеса, и всерьез займутся историей переводов денежных средств ИП. В этом случае банк имеет полное право отказать в оказываемой услуге. И тогда ИП вынужден будет искать другой банк, который не будет требовать от ИП предоставления документов, поясняющих источник происхождения поступивших средств. Это, опять же, займет много времени.

Какой расчетный счет открыть для ИП

При ответе на вопрос, какой расчетный счет лучше открыть для ИП, советуем обратить внимание на:

  • Стоимость расчетно-кассового обслуживания (далее по тексту – РКО). При этом необходимо узнать в банке о размере комиссии за открытие счета, стоимости интернет-банка, ежемесячного обслуживания, тарифах за внесение и снятие денежных средств и т. п.;
  • Наличие прикрепленного менеджера, решающего все вопросы клиента;
  • Наличие сервиса удаленного обслуживания «Клиент-Банк». При этом обратив внимание на то, чтобы сервис был прост, удобен и технологичен;
  • Расстояние до банка, т. к. важно, чтобы банк находился недалеко от вашего фактического местонахождения;
  • Рейтинги надежности и устойчивости банка;
  • Стоимость таких продуктов банка, как кредиты, овердрафт, аккредитивы, валютные сделки, банковские гарантии и т. д.

Логично, если вы будете обслуживаться в качестве ИП в том же банке, где обслуживались и как физическое лицо. Если банк вас устраивает, и у вас в нем хорошая репутация, то незачем его менять.

Если вы никогда не являлись клиентом выбранного банка, но хотите открыть там расчетный счет для ИП, правильное решение помогут принять отзывы других предпринимателей. Вы имеете полное право проверить банк, т. к. доверяете ему заработанные вами финансовые средства.

Документы, необходимые для открытия расчетного счета для ИП

Перечень документов, необходимых для открытия счета, должен предоставить вам банк. Вы можете ознакомиться с ним непосредственно в офисе банке или на его сайте.

Как правило, для открытия банковского счета требуются следующие документы:

  • Оригинал ОГРНИП (возможна нотариальная копия);
  • Выписка из реестра индивидуальных предпринимателей;
  • Оригинал ИНН (возможна нотариально заверенная копия);
  • Паспорт предпринимателя;
  • Доверенность и паспорт доверенного лица ИП (если при оформлении расчетного счета личное присутствие ИП невозможно);
  • Доверенности и паспорта лиц, наделенных правом подписи, для указания в банковской карточке их подписи и оттиска печати ИП (при наличии);
  • Расписка с указанием точного адреса при несоответствии фактического нахождения ИП с местом его регистрации;
  • Письмо из Росстата, которое индивидуальный предприниматель самостоятельно получает в органах статистики.

Банк предоставляет предпринимателю некоторые документы, например, заявление об открытии счета, договор оказания банковских услуг, карточку с подписями и др. У разных банков могут быть собственные бланки указанных документов. ИП может получить их в отделении или распечатать с официального сайта банка.

Не удивляйтесь, если сотрудник банка запросит нотариально заверить все документы, особенно в случае оформления документов представителем ИП.

Сколько стоит открыть расчетный счет для ИП

Взвесив все «за» и «против», вы все-таки решили открыть расчетный счет для ИП. В этом случае вы должны знать тарифы банков:

  • Стоимость услуги по открытию расчетного счета колеблется от 0 до 1000 рублей;
  • Стоимость ведения банковского счета – от 0 до 1000 рублей;
  • Стоимость перевода денежных средств через Интернет на счет физического лица, обслуживающегося в этом же банке, – 0 рублей;
  • Стоимость перевода денежных средств через Интернет на счет физического лица, обслуживающегося в другом банке, – от 20 до 50 рублей;
  • Стоимость заверения и свидетельствования подлинности подписи предпринимателя – от 0 до 500 рублей.

Когда предприниматель предполагает проведение небольшого количества банковских операций, то лучше выбрать банк со стоимостью ведения расчетного счета в 0 рублей или незначительной комиссией. Не сомневайтесь, вы сможете найти такой банк, но он вряд ли будет известным. Если ИП ежемесячно проводит большое количество операций, то лучше выбрать известный банк и тариф, состоящий из множества банковских услуг.

Часто ИП, занимаясь ведением бизнеса на внешнеэкономической арене, открывает сразу три банковских счета: в рублях, в долларах и в евро. Обратите внимание, что банк в своих документах может назначить комиссию за ведение каждого счета. Неприятно будет узнать, что вы рассчитывали на комиссию в 1000 рублей в месяц, а получили – 3000 рублей в месяц. Уточните тарифы банка на осуществление валютного контроля. Как правило, фиксированная комиссия за поступление на счет небольших сумм – 300 рублей и 0,5 % – за внесение на счет крупных сумм.

Как открыть расчетный счет для ИП бесплатно

Конечно, вы хотели бы открыть расчетный счет для ИП дешево, а то и вовсе бесплатно. Это вполне возможно, надо только отслеживать акции банка.

Специальное предложение для предпринимателей есть у хорошо известного банка – Сбербанка России. Открыть расчетный счет для ИП банк предлагает бесплатно. Дополнительно в предложении представлено выгодное использование таких банковских услуг, как фиксированная стоимость обслуживания счета и других.

В итоге ИП, открывая счет бесплатно, платит только за ежемесячное обслуживание. Цена открытия счета без акционных преимуществ составляет около 2000 рублей, в Москве – 2400 рублей, а также обслуживание счета – 1800 рублей в месяц. Если ИП берет кредит на развитие бизнеса в Сбербанке России, то ведение банковского счета ему обойдется всего в 700 рублей ежемесячно.

Акции банки проводят в целях поддержки предпринимательства, доход которых не превышает 1,8 млн рублей.

Бесплатно банк окажет услуги следующим категориям граждан:

  • Ветеранам Великой Отечественной войны;
  • Инвалидам.

Также вы получите дополнительный ряд банковских услуг бесплатно, если остановите свой выбор по открытию расчетного счета для ИП в Сбербанке России.

Открыть расчетный счет для ИП бесплатно можно и в Альфа-Банке. Речь идет о самом простом и первом счете, за все остальное придется платить:

  • Обслуживание счета – около 1090 рублей в месяц;
  • Интернет-банкинг – примерно 900 рублей.

Предоплата за полгода или год обслуживания счета позволят ИП сэкономить. Менеджер банка может выехать на домашний адрес ИП и оформить расчетный счет на месте. Окончательно расчетный счет будет оформлен и активирован в течение трех дней.

В каком банке открыть расчетный счет для ИП в Санкт-Петербурге: ТОП-25

Приведем рейтинг банков, созданный на базе данных о стоимости открытия расчетного счета. Рейтинг включает в себя 100 российских банков с самыми экономичными вариантами тарифов, но мы представим только 25 самых-самых, предлагающих наиболее выгодно открыть расчетный счет для ИП.

Среднее значение по городу (все банки) – 3091,70 рублей.

1. Банк Точка (тарифный план «ЛОУКОСТ») – 0 рублей;

2. ЮниКредит Банк (тарифный план «Комфорт») – 0 рублей;

3. ВТБ Банк Москвы (тарифный план «Малый бизнес» + тарифный план для ИП «Старт») – 0 рублей;

4. Тинькофф Банк (тарифный план «Продвинутый») – 0 рублей;

5. Модульбанк (тарифный план для ИП «Оптимальный») – 0 рублей;

6. БАЛТИНВЕСТБАНК (тарифный план для ИП «Старт») – 0 рублей;

7. СКБ-Банк (тарифный план для ИП «Старт-Ап»; план действителен только для предпринимателей, зарегистрированных в ЕГРИП более года) – 25 рублей;

8. Райффайзенбанк (тарифный план для ИП «Старт») – 500 рублей;

9. Альфа-Банк (тарифный план для ИП «СтартАп») – 990 рублей;

10. Кредит Европа Банк (стандартный тарифный план) – 1000 рублей;

11. Мособлбанк (стандартный тарифный план для ИП) – 1105 рублей;

12. Банк Интеза (тариф стандартный + для ИП «Онлайнер») – 1225 рублей;

13. Промсвязьбанк (тарифный план «Базовый» (Бизнес-Лайт для ИП)) – 1290 рублей;

14. Новикомбанк (тарифный план для ИП «Стандарт») – 1400 рублей;

15. Северный Морской Путь (СМП Банк) (стандартный тариф для ИП) – 1500 рублей;

16. Авангард Банк (стандартный тариф для ИП) – 1590 рублей;

17. Уральский Банк Реконструкции и Развития (тарифный план для ИП «Эконом») – 1900 рублей;

18. Интерпрогрессбанк (стандартный тариф для ИП) – 1900 рублей;

19. Москоммерцбанк (тарифный план для ИП «Базовый») – 2000 рублей;

20. Российский Капитал (стандартный тариф для ИП) – 2200 рублей;

21. МТС-Банк (стандартный тариф для ИП) – 2400 рублей;

22. Сургутнефтегазбанк (стандартные тариф для ИП) – 2400 рублей;

23. Росгосстрах-Банк (стандартный тариф для ИП) – 2500 рублей;

24. Бинбанк (стандартный тариф для ИП) – 2500 рублей;

25. Запсибкомбанк (стандартный тариф для ИП) – 2600 рублей.

6 советов о том, где лучше открыть расчетный счет для ИП

Мы ответили на вопрос, как открыть расчетный счет для ИП. Теперь найдем ответ на вопрос, где открыть расчетный счет для ИП в 2016 году с выгодой для бизнеса. Необходимо учесть следующие характеристики банка:

  1. Удобство обслуживания;
  2. Уровень надежности;
  3. Возможность осуществления операций через сервис «интернет-банкинг»;
  4. Возможность предоставления банковских терминалов;
  5. Варианты обналичивания денег с расчетного счета ИП;
  6. Стоимость обслуживания счета.

Разберем более детально каждый критерий.

Обслуживание

Возможность банка сделать сервис наиболее удобным для клиента. Быстрота проведения банковских операций, возможность открытия счета через интернет – несомненные плюсы банка.

Обычно банки отмечают своих клиентов-предпринимателей как VIP, а потому обслуживают быстро и качественно.

Надежность

ИП доверяет банку хранить свои денежные средства, поэтому важно проверить банк на надежность. Особое внимание нужно уделить вновь появившимся банкам, т. к. если банк не справится с ведением своей деятельности и Центробанк лишит его лицензии, ваш расчетный счет заблокируют, и велика возможность никогда не увидеть заработанные денежные средства.

Сбербанк России считается одним из самых надежных российских банков, что обусловлено тем, что его основным акционером и учредителем является Центральный банк Российской Федерации. Это в свою очередь означает, что деятельность Сбербанка контролирует государство, что, соответственно, и гарантирует сохранность финансов ИП.

Критерий надежности связан с длительностью периода банковской деятельности, а также финансовой репутацией банка.

Рекомендуем следующие банки и их отделения и филиалы:

  • Сбербанк России;
  • Банк ВТБ;
  • Банк Югра;
  • Банк УралСиб.

В каждом регионе России есть свои надежные банки. Предпринимателю лучше иметь несколько счетов в разных банках.

Интернет-банкинг

Речь идет об использовании банком сервиса «Клиент-банк», являющегося системой электронной связи между ИП и банком, иначе «интернет-банкинг». Данный сервис имеет несколько уровней защиты денежных средств клиента. Система дает возможность, не приходя в банк, пользоваться банковскими операциями удаленно, например:

  • Видеть количество денег на счету в настоящий момент;
  • Проверить, поступили ли денежные средства на счет;
  • Произвести оплату определенного счета, не выходя из дома;
  • Работать со счетом и выполнять множество операций удаленно.

ИП должен знать о двух системах защиты информации:

  1. Войти на страницу интернет-банкинга возможно после введения логина и пароля (логин сообщат в банке, а пароль вы придумаете самостоятельно – желательно сложный). Реальность пользователя подтвердит смс с кодом доступа, пришедшая на ваш телефон. Код доступа вводится в специальную строку, и система направляет вас на личную страницу;
  2. На компьютер ИП устанавливается система «Клиент-банк». Бухгалтер ИП занимается всеми операциями посредством компьютера, обмениваясь сведениями с банком. В данном случае у ИП нет специального пароля – от банка он получает ключ. Задача ключа – генерация пароля при любом подключении к «Клиент-банку», взломать который невозможно.

Вторая система защиты более эффективна для сохранности финансовых средств ИП.

Банковские терминалы

Перед тем как открыть расчетный счет для ИП, уточните у сотрудников банка о наличии терминалов. В современное время многие оплачивают купленные товары, используя банковскую карту.

Что это дает:

  • Бесплатное предоставление терминала после заключения договора с банком (без терминала ваш бизнес может пострадать из-за снижения оборота);
  • Возможность подключения терминала в вашем магазине (уточнить у специалистов банка).

Есть несколько типов банковских терминалов, которые можно использовать в торговых точках предпринимателей:

  1. Терминал, который работает за счет телефонной связи;
  2. Терминал, действующий посредством использования мобильной сотовой связи, т.е. через сим-карту;
  3. Терминал, функционирующий через интернет.

Как правило, банк предлагает своему потенциальному клиенту рассмотреть все три типа терминалов и выбрать наиболее приемлемый. Произвести покупку через терминал легко: покупатель приобретает товар, а вы через определенное количество времени получаете денежные средства на свой расчетный счет. Банк за эту услугу берет примерно 1-2 % от суммы покупки.

Как обналичить счет

Денежные средства, находящиеся на расчетном счету ИП – его собственность, значит, он может ими владеть, пользоваться и распоряжаться по своему усмотрению.

Обналичить финансовые средства с расчетного счета ИП можно следующими способами:

  1. Открыть чековую книжку;
  2. Открыть зарплатную карту данного банка.

Несомненно, мало кто пользуется обналичиванием средств через чековую книжку, но рассмотреть этот способ следует, т. к. он очень выгоден для ИП. Предприниматель вписывает необходимую сумму в чек, а обналичивает его тот, кому этот чек выдан.

Будьте очень аккуратны, выписывая чек. На чеке не допускается наличие зачеркиваний, ошибок, исправлений, кроме того, он должен быть читабелен.

Трудности с данным типом обналичивания денег:

  • Внимательное и аккуратное заполнение документа;
  • Обязательно личное присутствие обладателя чека при оплате;
  • Выдача денежных средств через сутки после заполнения чека.

У вас не будет этих проблем, если вы оформите зарплатную карту для вывода денег непосредственно с расчетного счета ИП. Плюсы зарплатной карты:

  1. Мгновенный вывод денежных средств в любом банковском терминале;
  2. Возможность оформления вывода денежных средств, находясь дома;
  3. Ведение деятельность через интернет-банкинг.

Стоимость обслуживания.

Перед тем как открыть расчетный счет для ИП, очень важно узнать тарифы банка. При открытии банковского счета выделяются несколько расходных составляющих:

  • Открытие расчетного счета для ИП. Тарифы в этой части расходов могут быть разные, в зависимости от региона деятельности;
  • Стоимость различных банковских операций с вашими денежными средствами (внешними и внутренними);
  • Ежемесячные платежи за обслуживание расчетного счета. У каждого банка свои требования в этой части расходов, однако, если никаких операций на счету не производилось, то в основном банки за этот период не взимают плату за обслуживание.

Внимательно изучите договор на обслуживание, где прописаны все условия и цены.

Как открыть расчетный счет для ИП: банки и их преимущества

Сбербанк России

Для данного банка требуется подготовить необходимые документы (перечень смотрите выше), а также договор аренды или свидетельство о праве собственности на помещение, в котором будет осуществляться предпринимательская деятельность. Для открытия счета банку потребуется от одного до трех дней. Не всегда есть возможность открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке России бесплатно. Подобные акции вводятся временно. В основном тарифы в Сбербанке России следующие: открытие счета – около 2000 рублей, ежемесячное обслуживание пакетов «Оптима», «Базис», «Актив» – от 2200 до 3000 рублей.

После открытия расчетного счета в Сбербанке России, вам будут предоставлены следующие услуги:

  • Ведение банковского счета;
  • Сдача и выдача наличных денежных средств (0,7-1,6 %);
  • Сервис «Клиент-банк»;
  • Бесплатная выдача выписок и справок по ведению счета по запросам клиента;
  • Работа с электронными платежами.

Плюсы открытия расчетного счета в Сбербанке России:

  • Возможность ведения большого количества операций с наличными денежными средствами;
  • Большое число отделений банка;
  • Небольшая стоимость операций и услуг банка;
  • Не нужно предоставлять в банк нотариальные копии учредительных документов ИП.

Минусы открытия расчетного счета в Сбербанке России:

  • Не везде введена система электронной очереди;
  • Недостаточный уровень качества сервиса для клиентов банка;
  • Несовершенная техническая поддержка;
  • Запросы клиентов обрабатываются до 10 дней.

ВТБ 24

Для открытия расчетного счета для ИП в ВТБ 24 вам не потребуется много времени (1-3 дня). Вам не зададут неудобных вопросов и не будут проверять фактический адрес офисного помещения или торговой точки. В предложенном банком тарифном плане включено сразу достаточное количество услуг. Банк предлагает клиенту стартовый пакет на первый месяц, а уже в дальнейшем, в зависимости от специфики предпринимательской деятельности, вам будет предложен оптимальный вариант обслуживания.

Тарифы банка:

  • Открытие счета – около 2000 рублей;
  • Обслуживание – около 1200 рублей в месяц;
  • Платежные документы в электронном варианте – 25 рублей;
  • Платежные документы в бумажном варианте – 60 рублей;
  • Комиссия при выдаче наличных денежных средств при лимите в 500 тыс. рублей – 1 %.

Вы можете сразу выбрать пакет «Бизнес БКО» с набором всех необходимых вам услуг (3000 рублей). Для юридических лиц есть пакет «Заемщик» с довольно широким перечнем банковских услуг, включая кредитные предложения (3000 рублей).

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в ВТБ 24:

  • Высокое качество обслуживания;
  • Быстрая обработка запросов клиента;
  • Предоставление услуги по запросу информации из ЕГРЮЛ, ЕГРИП;
  • Отсрочка платежа за обслуживание расчетного счета до 20 дней;
  • Бесплатная замена пакета обслуживания.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в ВТБ 24:

  • Довольно высокая стоимость тарифов.

Альфа банк

Банк является частным и входит в состав «Альфа-Групп». Альфа-Банк имеет большое количество филиалов в различных крупных российских городах, в т. ч. в Санкт-Петербурге. При открытии расчетного счета для ИП в Альфа-Банке, вы сможете забронировать счет онлайн и сразу получить его реквизиты. Если у вас нет возможности посетить банк для открытия счета, то Альфа-Банк бесплатно пришлет к вам менеджера.

Тарифы банка:

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Стоимость платежных документов в электронном виде – 0 рублей;
  • Стоимость платежных документов на бумажном носителе – 150 рублей;
  • Обслуживание счета – от 555 до 6900 рублей в месяц (в случае предоплаты банк предоставляет скидку в размере 25 %, также вы можете заказать в банке карту «Альфа-Cash», автоматически привязанную к расчетному счету).

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в Альфа-Банке:

  • Высокое качество обслуживания;
  • Удобный сервис при работе с клиентами.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в Альфа-Банке:

  • Стоимость банковских услуг довольно высокая;
  • Жесткие требования ко всем поступающим документам и строгий контроль операций клиента.

Тинькофф

Решив открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф Банке, вы удивитесь минимальным тарифам на открытие счета, выдачу банковской карты и чековой книжки. РКО для предпринимателей предоставляется бесплатно. Открыв счет в рублях или в валюте, вы сможете в полном объеме вести предпринимательскую деятельность путем осуществления безналичных расчетов.

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в Тинькофф Банке:

  • Предприниматель получает до 8 % на денежные средства по счету, может выбрать дополнительное кредитование или овердрафт;
  • При открытии счета банк предлагает каникулы в течение двух месяцев в виде бесплатного обслуживания счета, пользования интернет-банкингом, мобильным интернетом, получения в необходимом количестве банковских карт с сопровождением, смс-уведомления о движении финансовых средств.

Более всего ИП привлекают два самых известных тарифа:

  • Стандартный тариф с абонентской платой в 490 рублей в месяц. Он включает в себя комиссию 1,5 % при снятии наличных денежных средств, 0 % за перевод на карту этого же банка, три платежа производятся бесплатно, открытие одной корпоративной карты и нескольких зарплатных карт;
  • Тариф «Продвинутый» – абонентская плата 990 рублей ежемесячно. Он включает в себя комиссию 0 % за снятие наличных денежных средств, 10 бесплатных платежей, денежный перевод на карту от 100 тыс. рублей, открытие двух корпоративных и нескольких зарплатных карт.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в Тинькофф Банке:

  • Отсутствие фактического местонахождения банка, куда бы клиент мог прийти, т. к. вся работа проводится только посредством телефонной связи и Интернета.

Банк Авангард

Открыть расчетный счет для ИП в рублях или в валюте в очень короткие сроки предлагает Банк Авангард. Услугами банка могут воспользоваться все юридические лица, являющиеся как резидентами, так и нерезидентами нашей страны. Офисы банка располагаются в 75 российских городах.

У банка более 100 000 клиентов, являющихся юридическими лицами.

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в Банке Авангард:

  • Около 300 офисов банка в России;
  • Низкая цена на обслуживание;
  • Возможность предоставления смс-информации;
  • Не требуется установка специального программного обеспечения для пользования интернет-банком.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в Банке Авангард:

  • Неполный рабочий день офисов банка;
  • Платное смс-информирование;
  • Отсутствие мобильного банка.

Модульбанк

Открыть расчетный счет для ИП за пять минут, а также перечислить ваши денежные средства даже после окончания рабочего дня до 21 часа 30 минут предлагает Модуль банк. Кроме этого, в банке есть 24-часовая информационная поддержка и возможность получения консультации специалиста в любое время.

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в Модульбанке:

  • Круглосуточный доступ предпринимателя к своим финансам через мобильный Интернет;
  • Бесплатное обслуживание расчетного счета;
  • При наличии счета в банке – легкое открытие необходимого количества счетов, а также ограничение доступа к ним сотрудников ИП, занимающихся финансами ИП;
  • Быстрые и информативные ответы оператора на вопросы клиента;
  • Автоматическое соединение программного обеспечения банка с такими онлайн-сервисами, используемыми ИП, как 1С, Контур Эльба, Мое дело и другими;
  • Бесплатное обслуживание счета, отправка уведомлений в налоговую инспекцию, реквизитов клиенту, а также посещение клиента менеджером банка с целью подписания договора;
  • Самостоятельный выбор клиентом тарифа, соответствующего его требованиям, например: «Стартовый», «Оптимальный» (490 рублей, 3 % начислений на остатки денежных средств), «Безлимитный» (3000 рублей, 5 % начислений на остатки денежных средств). В тарифы включена услуга бесплатной выдачи наличных денежных средств до рамок лимитной суммы.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в Модульбанке:

  • Недостаточное количество офисов банка;
  • Новый банк, а потому недостаточное доверие предпринимателей.

Россельхозбанк

Около 2000 рублей стоит открыть расчетный счет для ИП в Россельхозбанке. Обслуживание счета – примерно 800 рублей в месяц. Дистанционное обслуживание счета – около 200 рублей в месяц. Оплата платежных документов – 30-60 рублей.

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в Россельхозбанке:

  • Доступность тарифов;
  • Начисление процентов на остаток денежных средств по счету.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в Россельхозбанке:

Промсвязьбанк

Стоимость открытия расчетного счета для ИП и юридических лиц в Промсвязьбанке – около 550-990 рублей. Ежемесячное обслуживание – от 550 до 14300 рублей. Стоимость обслуживания счета можно значительно уменьшить, сделав предоплату за три месяца. Клиенту предоставляется выбор различных тарифов. Банк бесплатно обслуживает систему PSB On-Line, которая обладает высокой степенью защиты, т.к. используются usb-ключи.

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в Промсвязьбанке:

  • Бронирование счета через Интернет и получение его реквизитов;
  • Высокая степень защиты платежей.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в Промсвязьбанке:

  • Начисление процентов за выдачу наличных денежных средств – 0,4 % – 12 %.

Банк Открытие

Открытие счета обойдется клиенту примерно в 1000 рублей; обслуживание счета – около 800 рублей (без возможности использования сервиса «Клиент-Банк»), использование системы ДБО – 200 рублей. Банковская комиссия за выдачу наличных денежных средств зависит от выдаваемой суммы, например, за снятие со счета 1 млн рублей комиссия составит – 11 400 рублей. Стоимость оформления платежных документов – от 22 до 30 рублей.

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в Банке «Открытие»:

  • Сквозное обслуживание банка;
  • Смс-уведомления по любому движению денег на счете;
  • Закрепление за каждым клиентом личного менеджера;
  • Возможность использования овердрафта.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в Банке «Открытие»:

  • Недостаточное количество офисов банка.

Райффайзенбанк

В Райффайзенбанке открыть расчетный счет для ИП не составит труда даже для начинающего предпринимателя. Банк предлагает различные пакеты услуг в зависимости от размера вашего бизнеса и его оборотов. Начинающему бизнесмену подойдет пакет «Базовый». Обслуживание счета – около 1200 рублей в месяц, платежные документы до 20 штук входят в пакет, далее их стоимость в электронном виде составит 25 рублей, в бумажном – 120 рублей. В цену пакета включено также обслуживание сервиса «Клиент-Банк».

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в Райффайзенбанке:

  • Хорошие условия для начинающегося бизнеса;
  • Возможность расположения терминалов в торговых точках;
  • Возможность внедрения зарплатного проекта на льготных условиях.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в Райффайзенбанке:

  • Навязывание банком дополнительных услуг.

Росбанк

ПАО «Росбанк» для своих клиентов предлагает шесть пакетов услуг. В банке действуют льготные условия на обслуживание счета при покупке дополнительных услуг, например, кредит, депозит, карта банка, зарплатный проект. Открыть расчетный счет для ИП в Росбанке будет стоить от 1200 до 1500 рублей, обслуживание – от 450 до 1300 рублей.

Плюсы открытия расчетного счета для ИП в ПАО «Росбанк»:

  • Отсутствие навязывания дополнительных услуг – клиент платит только за те услуги, которыми он пользуется;
  • Начисление процентов на остаток денежных средств, например, если на счету более 300 тыс. рублей, то размер вклада увеличится на 2-4 %.

Минусы открытия расчетного счета для ИП в ПАО «Росбанк»:

  • Получение льгот только после согласия на дополнительные услуги банка;
  • Большой процент за выдачу наличных денежных средств (0,5-10 %).

Как открыть расчетный счет для ИП в 2016 году

  1. Выбрать банк.
  2. Сообщить банку о своем намерении открыть расчетный счет для ИП (это может быть личный визит, заявка на сайте банка, телефонный звонок).
  3. Уточнение перечня документов, которые требуются для заключения договора с банком.
  4. Подготовка необходимого пакета документов.
  5. Визит в банк с целью подписания договора.
  6. Установка и настройка таких систем удаленного банковского обслуживания, как интернет-банкинг или «Клиент-Банк».

Как открыть расчетный счет для ИП онлайн

Как правило, предприниматели – очень занятые люди, экономят время на всем, даже на посещении банка. Но теперь, когда банки предоставляют услугу открытия расчетного счета для ИП онлайн, сделать это стало легко. Забронировать счет через Интернет возможно не в любом банке, но все же. Это сэкономит время предпринимателю, т. к. заявка рассматривается в кратчайшие сроки. Как воспользоваться этим удобным банковским сервисом, рассмотрим на примере Сбербанка России.

На сайте Сбербанка России найдите вкладку «Резервирование расчетного счета». Проделав ряд простейших манипуляций, вы сможете забронировать счет в банке.

Это предоставит следующие преимущества:

  • Возможность пользоваться счетом без посещения банка;
  • Подготовка банком пакета документов для подписания с вашей стороны в течение пяти рабочих дней. Активация счета в полном объеме произойдет после подписания договора с банком;
  • При бронировании счета самостоятельный выбор дня недели и времени для подписания договора;
  • Бронирование счета в банке через онлайн-консультанта или посредством бесплатного звонка по указанному на сайте номеру телефона;
  • После предоставления необходимых документов с вашей стороны, подписания договора и активации полной версии счета вы становитесь пользователем всех банковских услуг по расчетному счету;
  • Если вы забронировали счет, но не пришли в банк для подписания договора, бронь аннулируется, а денежные средства банк направит тому, от кого они поступили.

Сбербанк предлагает открыть расчетный счет для ИП за пару минут. Именно столько времени понадобится предпринимателю для заполнения форм на сайте банка.

Как узнать, где выгоднее открыть расчетный счет для ИП? Как не воспользоваться услугами банка, широко разрекламированного, но имеющего высокие цены на свои услуги? Не тот ли вы скупой предприниматель, который заплатит дважды?

В период, когда банки лишаются лицензий и, тем самым, подводят своих клиентов, вам помогут профессионалы, которые проведут тщательный анализ каждого предложенного вами банка.

Компания «Бизнес Ресурс» создана для оказания профессиональной консультационной помощи малому и среднему бизнесу. Команда профессионалов подберет наиболее приемлемый для вас банк и варианты банковского обслуживания, а также предложит квалифицированную помощь по бухгалтерскому и юридическому сопровождению вашего бизнеса.

Для сотрудников компании «Бизнес-Ресурс» нет нерешаемых задач. В режиме реального времени они ответят на любые вопросы по грамотному ведению законной предпринимательской деятельности. Большое количество юридических лиц, ИП Санкт-Петербурга и его окрестностей уже доверили компании «Бизнес-Ресурс» бухгалтерское и юридического сопровождение бизнеса.

Специалисты компании:

  • Отлично знают действующее гражданское и налоговое законодательство;
  • Имеют огромный опыт ведения бухучета в организациях с разной спецификой деятельности;
  • Владеют законными способами снижения налогов клиента;
  • Работают оперативно;
  • Находят индивидуальный подход к любой организации;
  • Предлагают адекватные цены на услуги компании.

Источник: http://biznes-resurs.ru/info/kak-otkryt-raschetnyy-schet/

Пакет Легкий Старт от Сбербанка для ИП: бесплатный или нет?

Обновлено 30.03.2018.

На сайте за все время не было ни одной статьи про банковское обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пора исправить эту ситуацию.

На рынке банковских услуг для юрлиц и ИП прослеживается одна четкая закономерность: банки относятся к юридическим лицам как к дойным коровам, с которых можно брать деньги за каждый чих. Кредитные организации хотят, чтобы предприниматели платили и за зачисление денег на расчетный счет, и за переводы, и за обслуживание карт, и за выписки, и за вывод заработанных денег на свой личный счет и т.д.

Данные комиссии за обслуживание расчетного счета особенно чувствительны для небольших или начинающих ИП и предприятий.

Некоторые кредитные организации придумывают специально для микро-бизнеса более или менее бюджетные пакеты услуг, куда входит минимальный набор опций, но все равно стоимость такого обслуживания заметно выше, чем стоимость обслуживания счета физического лица. Среди недорогих вариантов для ИП сейчас можно выделить пакет «Оптимальный» от «Модульбанка» за 490 руб.

Простой» тариф от «Тинькофф Банка» также за 490 руб. На Старт» от «Альфа-Банка» за 490 руб. Точка» от «Открытия» предлагает тариф «Лоукост» за 950 руб.

И вот в сентябре 2017 года Сбербанк (на банковском сленге – «зеленый слон») предпринял попытку перетянуть к себе небольшие фирмы, предложив пакет услуг «Легкий Старт», в котором нет платы за открытие и ведение расчетного счета.

Наполнение данного пакета услуг, в принципе, удовлетворяет потребностям очень большого количества начинающих или небольших ИП и юридических лиц. С его помощью можно бесплатно принять оплату на расчетный счет за свои услуги, сделать несколько бесплатных платежей контрагентам, заплатить налоги и взносы и вывести заработанные деньги на счет физического лица также без комиссии.

Вот как выглядит реклама пакета услуг Сбербанка «Легкий Старт» для малого бизнеса и ИП:

Сегодня перед нами стоит задача выяснить, действительно ли пакет услуг «Легкий Старт» от Сбербанка бесплатен, или это просто очередная маркетинговая уловка, и плата за какие-нибудь дополнительные, но необходимые услуги сведет всю предполагаемую выгоду на нет.

1 Бесплатное открытие и ведение счета.

Плата за открытие и ведение расчетного счета в пакете «Легкий Старт» не взимается. Интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн» предоставляется без комиссии:

В обслуживание входит бесплатное зачисление денег на расчетный счет (поступивших туда безналичным путем), а также налоговые платежи. Закрытие счета также бесплатно:

При открытии расчётного счета придется оплатить заверение карточки подписей. Стоимость данной услуги в Сбербанке зависит от региона и колеблется от 300 до 500 руб. Деньги на оплату можно перевести себе заранее межбанком или внести непосредственно в банке, правда, с комиссией. Можно перевести и позже (Маринки могут не знать, что заплатить за заверение карточки можно не в момент оформления счета, а потом):

В Московской области заверение карточки с образцами подписей и оттиска печати обойдётся в 450 руб.:

UPD: 30.03.2018Некоторым клиентам удаётся отбиться от назойливых Маринок и не оформлять платную карточку подписей при открытии пакета «Легкий Старт»:

Ещё иногда встречаются счастливчики, которым просто не пытались навязать эту услугу:

Таким образом, слова Маринок о том, что без оформления платной карточки подписей пакет «Легкий Старт» не открыть, являются обычным введением клиента в заблуждение.

2 Зарезервировать счет можно онлайн.

На сайте Сбербанка можно зарезервировать себе расчетный счёт онлайн и сразу получить реквизиты для приема денежных средств:

Для резервирования счета нужно заполнить небольшую анкету, выбрать интересующий пакет услуг и дополнительные услуги (я отметил только бесплатный интернет-банк), и подтвердить действия присланным смс-паролем:

После этого на указанную почту придет письмо с реквизитами зарезервированного счета. В письме написано, что для открытия счета необходимо заполнить онлайн-анкету о вашей организации и собрать пакет документов для регистрации. Для входа понадобится код доступа, который должны прислать на электронную почту и телефонный номер, указанные при регистрации:

Судя по отзывам, этот код можно так и не дождаться (мне он тоже не пришел), так что лучше сразу идти в отделение с пакетом документов:

У Сбербанка также есть бесплатная услуга по оформлению расчетного счета с помощью курьера (не во всех регионах):

3 Бесплатные платежи на счета в Сбербанке и в сторонние кредитные организации.

На пакете услуг «Легкий Старт» можно бесплатно переводить деньги на счета в Сбербанке через интернет-банк, а также есть 3 бесплатных платежа за месяц в другие кредитные организации и Банк России (месяц календарный, 4-й и последующий платежи будут стоить по 100 руб.):

Банковские Маринки говорят, что платежи в бюджет (бесплатные в любом случае) также расходуют этот счетчик, поэтому налоги лучше платить после совершения платежей контрагентам, чтобы не расходовать на них «3 бесплатных выстрела». Честно говоря, на мой взгляд, из тарифов это не следует, нужно уточнить данный момент дополнительно:

Заказывать платный токен для ЭЦП (электронной цифровой подписи) необязательно, платежки можно подтверждать смс-кодами:

4 Бесплатное перечисление с расчетного счета ИП на счета физических лиц.

В пакетах услуг Сбербанка (включая пакет «Лёгкий Старт») отсутствует комиссия за перечисление до 150 000 руб./мес. на счета физических лиц:

Другими словами, можно бесплатно выводить заработанные средства на свой счет, скажем, в Сбере, в рамках указанного лимита. А уже со счета физлица обналичивать без комиссии (например, с помощью бесплатной карточки «Сбербанк Momentum» или Сберегательного счета).

Причем банковские Маринки могут не знать о данной возможности и искренне говорить клиентам, что за подобные переводы взимается комиссия:

UPD: 30.03.2018Уточнение: при расчете лимита на бескомиссионный вывод денежных средств на счет физлица учитывается календарный месяц.

5 Год бесплатного обслуживания бизнес-карты.

В пакет услуг «Легкий Старт» включен 1 год обслуживания бизнес-карты:

Однако толку от этой карточки немного, к тому же со второго года обслуживание платное и стоит 2500 руб./год., ещё к ней могут подключить платное смс-информирование. Расплачиваться в магазине всё-таки лучше карточками с кэшбэком.

Внесение наличных денег на расчетный счет платное (в устройствах самообслуживания внесение денег на счет обойдётся в 0,15%, в кассе банка сдерут 1%):

За выдачу наличности с помощью бизнес-карточки Сбер хочет 3% (через кассу вообще 5%):

Учитывая, что перечисление денег с расчётного счета на счета физлиц бесплатно в рамках лимита в 150 000 руб., то снимать деньги со счета напрямую с помощью бизнес-карты с комиссией, мягко говоря, нерационально.

Это же относится и к пополнению счета. Зачем платить деньги Сбербанку за пополнение счета наличными через терминалы и кассы, когда можно бесплатно зачислить денежные средства с помощью межбанковского перевода? Благо есть немало кредитных организаций, из который можно совершить бесплатный исходящий банковский перевод.

В принципе, данную карточку можно оформить на всякий случай, раз уж в первый год она бесплатна, и ближе к началу второго года закрыть:

А можно и вовсе её не оформлять, правда, иногда банковские Маринки уверяют, что без карточки пакет услуг не открывается. Проблема, как обычно, решается звонком на горячую линию или вызовом руководителя отделения:

6 Надежность банка.

ПАО «Сбербанк России» — крупнейший банк в РФ, занимает 1 место по России по размерам активов нетто. На текущий момент Центробанк является его контролирующим акционером (у регулятора 52,32% уставного капитала). Вероятность отзыва лицензии у данной кредитной организации стремится к нулю.

7 Бонусы для новых клиентов.

Сбербанк предлагает новым клиентам различные бонусы от партнеров, например, на рекламную кампанию в интернете:

1 Навязывание дополнительных услуг.

Банковские работники могут навязать зарплатный договор, даже несмотря на то, что у вас нет наемных сотрудников, чтобы взимать с вас комиссию за перевод средств с вашего счёта ИП на карту физического лица (напомню, что 150 000 руб./мес. можно перевести на свой счет без комиссии без какого-либо зарплатного проекта):

Сберовские Маринки очень любят навязывать различные страховки при открытии расчетного счета (впрочем, как и при открытии обычного счета физлица):

Маринки могут заявить, что расчетный счет пополняется только наличными деньгами (естественно, с комиссией):

UPD: 30.03.2018Банковские Маринки могут уверять, что если в течение месяца на расчетном счете не будет движений, то произойдёт принудительный перевод клиента с бесплатного пакета «Легкий Старт» на платный. На самом деле это не соответствует действительности, никто никого принудительно не переводит:

2 Негибкая линейка пакетов услуг.

По мере развития бизнеса или из-за изменения его характера вам может перестать хватать набора опций и лимитов бесплатного пакета «Легкий Старт», а следующие пакеты в линейке стоят уже немало: «Минимальный+» — 990 руб./мес., «Базис+» — 2100 руб./мес., «Оптима+» — 3100 руб./мес.:

3 Медленное обслуживание, технические сбои.

Вот отзыв клиента, которого пригласили для открытия счета в отделение, в котором на самом деле открыть его невозможно:

У этого клиента не получилось оставить заявку на открытие счета онлайн из-за технического сбоя:

Очереди для обслуживания юридических лиц – это норма:

Оперативная техподдержка – это не про Сбербанк:

В этом отзыве у клиента возникли проблемы с открытием расчётного счета из-за того, что банк внес в базу неправильный номер телефона, хотя в заявке был указан верный:

Справедливости ради стоит отметить, что встречаются также отзывы клиентов, у которых не возникло никаких проблем с открытием расчётного счета:

Если вы пользуетесь услугой «Самоинкассация» (т.е. вносите выручку на счет самостоятельно с помощью банкоматов и терминалов банка), то будьте морально готовы к потере времени и нервов в случае возникновения технического сбоя в устройстве:

4 Дорогие справки на бумажном носителе.

Сбербанк хочет по 1000 рублей за каждую справку на бумажном носителе:

5 Трудно найти актуальные тарифы и документы.

Возможно, это немного субъективно, но найти что-то на сайте Сбербанка – это почти искусство. Различные тарифы и условия обслуживания разбросаны по сайту чуть ли не в хаотическом порядке. К тому же некоторые формулировки в них сложны для восприятия.

6 Использование 115-ФЗ.

Знаменитый антиотмывочный 115-ФЗ, который создавался для борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, очень активно используется банками в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. С начала года кредитные организации заблокировали более 500 тысяч счетов предпринимателей, внеся их владельцев в так называемые черные списки. Причем непонятно, что нужно сделать, чтобы выбыть из этих черных списков:

Мне кажется маловероятным, что такое большое количество счетов действительно использовалось для незаконных целей, хотя я могу и ошибаться.

Примечательно, что глава Сбербанка Герман Греф назвал малый бизнес фабрикой по отмывке доходов, полученных преступным путем:

Напомню, что на данный момент банк может признать сомнительной практически любую операцию, подробно об этом можно почитать в статье «Сомнительные и подозрительные операции — что это?».

Не забывайте, что банки очень не любят, когда сумма налоговых платежей со счета ИП или юридического лица составляет менее 0,9% от оборота:

Данная цифра в 0,9% фигурирует в «Методических рекомендациях о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (утв. Банком России 21.07.2017 N 18-МР):

В сети можно встретить множество отзывов юридических лиц и ИП практически любого банка о том, что в один прекрасный момент банк заблокировал счет с просьбой предоставить подтверждающие документы, а после этого объявил, что дальнейшее обслуживание невозможно и необходимо закрыть счет. Сбербанк, конечно же, не исключение:

Пакет услуг «Легкий Старт» от Сбербанка действительно бесплатный, со своего расчетного счета можно переводить деньги на свой счет физ.лица в размере 150 000 руб./мес. без комиссии. Пополнять расчётный счет без комиссии можно из другой кредитной организации, у которой есть бесплатный межбанк.

Для небольших ИП трех бесплатных исходящих переводов в месяц (не считая платежей в бюджет) вполне достаточно.

Оформить данный пакет не помешает и в качестве резервного расчётного счета, ведь обслуживание бесплатное.

Хочется, чтобы банки были более адекватны в использовании 115-ФЗ. На мой взгляд, ситуация, при которой кредитные организации имеют право самовольно блокировать счета юридических лиц и ИП согласно своим внутренним инструкциям и, по сути, полностью прекращать работу малого бизнеса, развитию экономики точно не способствует.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

Источник: http://hranidengi.ru/paket-legkij-start-ot-sberbanka-dlya-ip/

РКО ИП и Юридических лиц в Сбербанке — тарифы и стоимость обслуживания в 2018 году

Расчетно-кассовое обслуживание – банковская услуга, оказываемая юридическим лицам. Это совокупность условий для хранения и учета денежных средств, перечисления платежей, приема и выдачи наличных и других операций, которые предусматриваются договором между банком и ООО или ИП. Что представляет собой РКО? Что входит в перечень услуг? Как открывается расчетный счет? О действующих тарифных комплектах и преимуществах РКО Сбербанка далее следует информация.

Что представляет собой расчетно кассовое обслуживание юридических лиц Сбербанк (РКО)

РКО юридических лиц Сбербанк представляет собой совокупность услуг, предоставляемых банком юрлицу для ведения процесса операций по расчетному счету.

Обслуживание регулируется на основании действия актов законодательной системы России и нормативной базой банка.

Список услуг РКО

  • ведение рублевого счета;
  • использование интернет-сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • осуществление электронных платежей;
  • получение и выдача денежных сумм в наличной форме;
  • обеспечение справочной информации об операциях в электронном виде;
  • предоставление дубликата выписной информации в электронной форме;
  • зачисление денежных средств на зарплатные карты и их обслуживание;
  • смс-оповещение по операциям расчетного счета.

Как оформить заявку на открытие счета

Для дистанционного открытия необходимо войти на сайт Сбербанка.

  • В блоке «Операции» и «Дистанционное открытие счета» выбрать раздел «Открыть счет».
  • Создать документ.
  • Внести данные в требуемые поля заявления, подтвердить услуги и сохранить документ.
  • Подписать, воспользовавшись присланным одноразовым паролем.
  • Выслать заявку на обработку.
  • Получить сообщение от банка о подтверждении открытия.

Каким образом открыть р/с в сбербанке

Перед открытием счета клиенту необходимо изучить предоставляемую сбербанком информацию о стоимости обслуживания расчетного счета для ООО.

Провести процедуру открытия расчетного счета возможно двумя способами:

  1. Воспользоваться ресурсом онлайн-резервирования счета.
  2. Лично написать заявление в банке.

При первом способе, зайдя на официальный сайт Сбербанка, необходимо зарезервировать счет. Процедура займет около 5 минут. После подтверждения р/с будет открыт для зачислений. Затем в течение 30 календарных дней требуется предоставить весь комплект запрашиваемых документов. После проверки комплекта счет будет открыт для всех расчетных операций.

Во втором варианте необходимо заполнить предоставленную форму заявления № 0401025 согласно ОКУД.

Заявленный форменный текст не считается документом для ведения строгой отчетности, но содержание остается фиксированным:

  • наименование отделения Сбербанка, в котором заводится счет;
  • название организации, для которой счет заводится;
  • пункт, определяющий тип счета;
  • описание оснований для открытия счета (номер договора и дата его заключения);
  • нормативные акты, регламентирующие финансовые операции;
  • условия обслуживающих мероприятий;
  • сведения о руководителе с правом подписи, представляющем организацию, его роспись;
  • сведения о представителе, имеющем право дополнительной подписи (как правило, главного бухгалтера), подпись;
  • печать и дата подписания.

Список основных документов для открытия р/с

  1. Учредительные документы юридического лица.
  2. Лист записи ЕГРЮЛ.
  3. Выписной лист из ЕГРЮЛ.
  4. Карта, представляющая образцы подписей назначенных должностных лиц.
  5. Информационные сведения клиента по банковской форме.
  6. Документы, констатирующие подтверждение о назначении на должностное место людей, прописанных в данных в карточке подписей.
  7. Документ о полномочных правах единоличного органа юрлица.
  8. Удостоверения личности должностных лиц.
  9. Лицензия на право ведения лицензируемой деятельности.

Тарифы на открытие р/с

В Сбербанке на рко для юридических лиц представлены тарифы, которые в среднем составляют 3323,3 руб. на открытие р/с. Самый высокий показатель в Сургуте. Самый низкий наблюдается в Магнитогорске, Челябинске и Уфе. В Москве констатируется показатель в 6660 руб.

Перед открытием счета юридическому лицу рекомендуется ознакомиться с тарифами на РКО, со специальными предложениями и акциями, способствующими экономии финансов.

Если, пользуясь онлайн-резервированием, заказать пакет услуг, например «Базис», или «Актив», клиенту предлагается бесплатное открытие счета.

Преимущества РКО Сбербанка

Сбербанк обладает рядом преимущественных показателей при ведении расчетно-кассового обслуживания:

  • обеспечение надежного осуществления операционных мероприятий, включая собственную систему расчетов Сбербанка;
  • предоставление корпоративным клиентам привлекательных вариантов депозитов;
  • сеть банкоматов и представительств по населенным пунктам России;
  • высокое качество обслуживающих мероприятий и консалтинговые услуги в сфере внешней экономики, валютных операций;
  • предоставление корпоративным потребителям по выделенной линии круглосуточной консультативной поддержки по всем вопросам сервисного обслуживания;
  • расширенный ряд валют иностранных государств для осуществления расчетных процедур;
  • возможность банковского обслуживания без визита в отделение посредством дистанционных сервисов;
  • спецпредложения от партнеров Сбербанка по финансовому и нефинансовому обслуживанию;
  • привлекательные предложения по кредитованию бизнес-деятельности.

С 1 января 2017 пришли в действие изменения по услугам РКО:

  • прием наличности в иностранной валюте для инкассо;
  • выдача клиенту нетиповых справок в бумажном виде;
  • состав ведения счета;
  • состав перечислений с р/с;
  • перечисление финансов со счета до 100 млн. руб. включительно и свыше 100 млн. руб.;
  • перечисление средств срочно через систему БЭСП.

Подробные сведения располагаются в подразделе «Тарифы Договоры Операционное время». С 01.01.2017 существует новые условия в перечне тарифов и услуг РКО.

РКО в сбербанке: тарифы для ИП и ООО

Для ведения расчетно-кассовых операций Сбербанк предлагает комплексные пакеты услуг, создающие выгодные условия для ведения бизнеса.

Пакеты имеют преимущества:

  • самые востребованные услуги на обслуживание счета имеют фиксированную стоимость;
  • предоставляется возможность понизить расходы на обслуживание банком.
Услуги РКО Тарифные пакеты
Минимальный Базис Актив Оптима Торговый плюс(с 01.01.17) Зарплатный
Ведение рублевого счета (количество) 1 1 1 1 1 1
Плата за использование интернет-сервиса«Сбербанк Бизнес Онлайн», производимая каждый месяц без платы без платы без платы без платы без платы без платы
Осуществление платежей в электронном формате на протяжении месяца до 5 до 10 до 20 до 30 до 10 до 30
Прием наличных (тыс. руб.) до 50 до 80 до 300 до 150 до 100
Выдача наличных (тыс. руб.) до 140 до 100 до 250 до 200
Предоставление справочной информации по операциям по счетув эл. виде безлимитно безлимитно безлимитно безлимитно безлимитно безлимитно
Обеспечение дубликатом выпискив эл. виде безлимитно безлимитно безлимитно безлимитно безлимитно безлимитно
Зачисление финансовых средствна банковские карты _ _ _ _ _ безлимитно
Обслуживание зарплатных карт _ _ _ _ _ безлимитно

Советы и рекомендации

  • Для обслуживания расчетного счета в сбербанке для ип можно воспользоваться пакетом услуг. Если какие-либо тарифы не подходят индивидуальному предпринимателю, он вправе подобрать комплект услуг, предоставляемых по стандартным тарифам.
  • Необходимо помнить, что банк взимает комиссии за обслуживание и проведение транзакций. Комиссии различаются по регионам и требуют уточнения.

Источник: http://bankischet.ru/tarify-na-obsluzhivanie-raschetnogo-scheta-v-sberbanke/

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке

Для частных предпринимателей наличие расчетного счета не является обязательным, однако для многих является острой необходимостью. Первым делом нужно выбрать банк, где будут предоставлены все условия по расчетно-кассовому обслуживанию. Многие бизнесмены, которые рассчитывают на длительное и продуктивное сотрудничество,останавливают свой выбор на лидере в этой области.

Как открыть

Любое ИП может работать и с наличными деньгами, но это не всегда удобно, а кроме того также требует определенных затрат. Также потребуется вести документацию, а это отнимает драгоценное время. Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке имеет несколько важных преимуществ. Нередко финансовая организация проводит для своих клиентов различные акции и предлагает своим клиентам и различные дополнительные услуги. Предприниматель в таком случае может сэкономить на подключении услуги по РКО.

Для оформления расчетного счета в режиме онлайн заполните формуСамым популярным предложением  является интернет- банкинг. Стоит отметить еще одно преимущество: скорость оформления услуги на обслуживание. Оно занимает минимум времени. После того как бизнесмен обратиться в банк по поводу предоставления услуги, ему потребуется заполнить необходимые документы. После этого расчетный счет могут открыть даже в течение часа. Если предприниматель желает подключиться к такой услуге как интернет банк, то лучше всего это сделать сразу, во время открытия счета.

Существует несколько методов открытия расчетного счета. Сбербанк предлагает своим клиентам два способа. Один метод является дистанционным. Второй метод является более известным – для открытия счета предприниматель должен лично явиться в отделение банка.

После того как контракт с банком будет подписан, сотрудники Сбербанка будут обязаны обслуживать расчетный счет своевременно и по всем правилам. Также банк будет нести ответственность за сохранность денег на счету и по каждому требованию клиента снимать деньги со счета.

Расчетный счет ИП можно открыть, как при личном обращении в офис, так и в режиме онлайн

Условия открытия  счета

Все больше предпринимателей выбирают Сбербанк для открытия расчетного счета для ИП. Условия открытия счета во всех банках практически одинаковы, но у Сбербанка есть некоторые преимущества. На сайте Сбербанка можно ознакомиться со списком документов, которые необходимо иметь при себе при открытии счета. Необходимо принять во внимание, что с собой нужно взять оригинальные документы, так как их копии сделают сотрудники Сбербанка. Кроме удостоверения личности, свидетельства о регистрации фирмы, ИНН могут потребоваться и некоторые дополнительные бумаги.

Заполнение банковской карточки может вызвать определенные сложности. На карточке должны находиться подписи тех лиц, которые будут обладать правом, управлять расчетным счетом. Карта банка должна заполняться разборчиво и по всем правилам.

Если предприниматель впервые сталкивается с процедурой открытия расчетного счета, то ему потребуется придерживаться следующих действий:

  • Для начала потребуется собрать все необходимые документы. Не стоит забывать о том, что все документы должны быть оригиналами. Заверка каждого документа обойдется примерно в 50 рублей.
  • В банке потребуется заполнить все необходимые бумаги. Трудностей возникнуть не должно, так как заполнить заявление и договор поможет сотрудник банка. Основная задача клиента состоит в том, чтобы поставить свою подпись и галочки там, где это необходимо.
  • После этого бизнесмен получит уведомление о том, что банковский счет был открыт.
  • На расчетный счет потребуется внести деньги. Ниже будут описаны тарифы.
  • Предприниматель может подключить и дополнительные услуги. Многим необходимо иметь возможность подключаться к своему счету через интернет. Для этого необходима услуга интернет банк.
  • Ранее нужно было сообщать об открытии расчетного счета, но с мая прошлого года это делать необязательно.

Что касается такой услуги как расчетно-кассовое обслуживание, то Сбербанк предлагает своим клиентам 3 комплексных пакета услуг. Бизнесмен может выбрать один из предложенных пакетов для открытия расчетного счета для ИП в Сбербанке. С тарифами можно ознакомиться на официальной странице банка. Пакеты известны под названиями «Базис», «Актив» и «Оптима». Рублевый счет в Сбербанке можно открыть бесплатно. Можно не покупать пакет обслуживания, а выбрать по отдельности желаемые услуги.

При открытии счета потребуется написать заявление и подписать договор

В таком случае расходы предпринимателя будут выглядеть следующим образом:

  • Ведение РКО в месяц обойдется в сумму в 500 рублей.
  • Для того чтобы обналичить средства, потребуется заплатить комиссию в размере 1% от суммы операции.
  • В случае приема денег, комиссия составит 0,3% от получаемой суммы.
  • Услуга интернет-банк обойдется в 490 рублей.

В зависимости от города или региона тарифы на ведение и обслуживание РКО могут несколько отличаться.

Сбербанк предлагает своим клиентам такую услугу как ведение бизнеса в режиме онлайн. Эта возможность включена и в базовые тарифы, однако стоит знать, что количество операций может быть ограниченно. Если лимит будет исчерпан, то за следующие финансовые операции потребуется оплачивать дополнительную комиссию. Каждый предприниматель должен выбирать тариф исходя из своих потребностей и предпочтений.

Ежемесячное обслуживание расчетного счета в рамках пакета Базис обойдется держателю в 2200 рублей в месяц. Данный пакет предусматривает осуществление до 10 платежей в месяц. За дополнительные платежи придется доплачивать. В рамках тарифа Актив можно выполнять до 20 электронных платежей в месяц. Такой тариф обойдется клиенту  в 2500 рублей ежемесячно. Тариф Оптима обойдется ежемесячно в сумму 3100 рублей. Такой тариф предусматривает выполнение до 30 электронных платежей в месяц.

Источник: https://sbankami.ru/uslugi/sberbank-otkrytie-raschetnogo-scheta-dlya-ip.html

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для юридического лица и ИП

Открывать расчетный счет приходится каждому юридическому лицу и большинству индивидуальных предпринимателей. Даже если ваш бизнес обходится только наличными расчетами, для ООО платить налоги в бюджет разрешается только безналичным способом. Сбербанк является крупнейшим банком страны, в том числе и по количеству обслуживаемых корпоративных клиентов. Чтобы обслуживаться в Сбербанке для юридического лица и ИП требуется собрать пакет документов.

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Список необходимых бумаг в различных банках может отличаться. Например, для ООО Сбербанк просит предоставить объемный пакет.

Документы для р/с в Сбербанке:

  1. Учредительные документы юр лица (Устав и/или Учредительный договор). Можно предоставить оригиналы, либо нотариально заверенные копии.
  2. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица и/или свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц. Требуется оригинал.
  3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Предоставляется оригинал, с которого уполномоченный сотрудник Сбербанка может сделать копии.
  4. Выписка из ЕГРЮЛ. Подойдет оригинал либо нотариально заверенная копия. Также разрешается представить копию, сделанную через сервис налоговой службы и подписанную усиленной квалифицированной электронной подписью ФНС. Для юрлиц, зарегистрированных не более 1 месяца, вместо выписки из ЕГРЮЛ может быть представлен Лист записи по форме Р50007.
  5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Карточка должна быть заверена нотариально. Другой вариант — завести карточку непосредственно в банке при личном присутствии всех указанных в ней лиц.
  6. Информационные сведения клиента по форме банка. Форму нужно скачать с сайта Сбербанка.
  7. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, по распоряжению счетом. Должен быть отражен срок полномочий. Представляются оригиналы или нотариально заверенные копии.
  8. Документы, подтверждаются полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, включая продление срока полномочий. Оригинал или нотариально заверенная копия.
  9. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке. Требуются оригиналы.
  10. Лицензии (разрешения) — в случае, если деятельность ООО подлежит лицензированию.
  11. Лицензия на работу с государственной тайной (при наличии).
  12. Если открыть расчетный счет для ООО планируется через представителя, то необходима доверенность для подтверждения его полномочий, а также документ, удостоверяющий личность.
  13. В случае подключения клиента к услуге E-invoicing и выставлении заявки на получение ключа квалифицированной электронной подписи дополнительно требуется представить СНИЛС (страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования).

Резервирование расчетного счета в Сбербанке

Как видите, открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО и ИП не так уж и просто. Собирать документы нужно заранее, практически сразу после регистрации фирмы. Пока готовите документы, можно воспользоваться услугой резервирования расчетного счета. Сбербанк предлагает зарезервировать счет через онлайн-сервис, размещенный на сайте. Реквизиты своего будущего счета вы сможете получить уже через 5 минут.

Зарезервированный счет может работать только на зачисление денежных средств, снять деньги вы не сможете. В течение 30 календарных дней с даты резервирования вы должны предоставить в банк все документы. Если банк сочтет документы правильно оформленными, то зарезервированный счет станет полноценным расчетным. Вы сможете распоряжаться всеми накопленными средствами, совершать любые банковские операции.

Тарифы Сбербанка и пакеты услуг

Пакет «Зарплатный»4800 руб./мес. Пакет «Минимальный»1700 руб./мес. Пакет «Базис»3100 руб./мес. Пакет «Актив»3200 руб./мес. Пакет «Оптима»4100 руб./мес.
Интернет-банкинг с использованием системы «Сбербанк бизнес Онлайн»до 30 платежных поручений в месяцВыдача наличных до 200000 рублей в месяцПеречисление денежных средств на счета физлиц по «зарплатному» договору Интернет-банкинг с использованием системы «Сбербанк бизнес Онлайн» до 5 платежных поручений в месяцПрием наличных средств до 50000 рублей в месяц Интернет-банкинг до 10 платежных поручений в месяцПрием наличных до 80000 рублей в месяц
Выдача наличных до 140000 руб./мес.
Интернет-банкинг до 20 платежных поручений в месяцПрием наличных до 300000 руб.
Выдача наличных до 100000 руб.
Интернет-банкинг до 30 платежных поручений в месяцПрием наличных до 150000 руб.
Выдача наличных 250000 руб.

Преимущества Сбербанка

  1. Высокая надежность банка. В условиях экономической нестабильности закрытия банков — не редкость. В России с начала 2016 года отозваны лицензии более чем у 70 банков. Клиентам этих банков не позавидуешь, так как вернуть собственные средства им весьма затруднительно. Открытие счета для юридических лиц в Сбербанке может стать гарантией от внезапного банкротства. Самый крупный банк страны не потеряет лицензию.
  2. Широкая филиальная сеть. Сбербанк лидирует по количеству отделений и филиалов. Это банк шаговой доступности. Даже за рубежом вы можете пользоваться его услугами.
  3. Сбербанк оказывает консультации и сопровождение по внешнеэкономической деятельности. Открыть валютный счет в день обращения — не проблема.

Недостатки Сбербанка

  1. Стоимость услуг. Открыть расчетный счет для ООО в Сбербанке выйдет дороже, чем во многих других банках. Стоимость пакетов услуг выше, чем аналогичных условий у конкурентов. Имеются комиссии за внутренние переводы, невыгодный курс обмена валют и т.п.
  2. Сбербанк неохотно работает с малым бизнесом, он заинтересован в крупных клиентах. В открытии счета небольшому ООО могут отказать.
  3. Сбербанк, как очень крупная финансовая структура, инертен. Довольно много бюрократии. Пакет документов для открытия счета «раздут». При обслуживании юридических лиц нередки очереди.
  4. Сбербанку не хватает гибкости и индивидуального подхода к клиенту. Сегодня многие банки предлагают клиенту сформировать свой личный пакет услуг, в который включаются только те операции, которые действительно нужны.
  5. Расчетный счет может быть неожиданно заблокирован, если проведенные вами операции показались сотрудникам банка сомнительными.Разблокировка — долгий и утомительный процесс.
  6. Имеется проблема с техническими средствами. Пользователи, в основном, критикуют Сбербанк-Онлайн за отсутствие возможности полноценного управления счетами.

Резюме

В статье мы постарались рассказать о всех основных моментах, сопровождающих открытие счета в Сбербанке. Следовать ли нашим рекомендациям и где открыться — решать, конечно, вам. В любом случае, при выборе банка не стоит полагаться «на удачу» или мнение одного-двух человек. Тщательно проанализируйте и сравните тарифы, условия, возможности разных банков. Ознакомьтесь с отзывами в Интернете, пообщайтесь с сотрудниками банков. Эти действия помогут вам принять правильное решение и выбрать именно тот банк, с которым будет приятно сотрудничать.

Источник: http://vse-dlya-ip.ru/raschetnyy-schet/otkryt-schet-v-sberbanke-dlya-yuridicheskogo-lica

Тарифы РКО Сбербанка для ИП

Составить в Сбербанке онлайн заявку на открытие расчетного счета — лишь начало пути, ведь для того, чтобы заявка была принята к рассмотрению необходимо соблюсти ряд требований (собрать документы, пройти консультацию со специалистом и прочее). Лишь после этого физическому лицу предстоит ознакомиться с расчетно-кассовым обслуживанием (РКО) Сбербанка. Тарифы для ИП и ООО здесь предлагаются в зависимости от территориального размещения предприятия, а также от услуг, которые необходимы непосредственно самому клиенту.

В любом случае, перед выбором тарифа клиенту рекомендуется ещё раз ознакомиться с инструкцией о том, как открыть счет в банке для ИП. Сбербанк, как и другие банки, придерживаются единого принципа, который регламентируется ЦБ РФ.

Как в Сбербанке открыть счет

Открыть счет можно одним из двух способов:

  • при помощи составления онлайн заявки на открытие расчетного счета в Сбербанке;
  • при помощи очного обращения в отделение Сбербанка.

В первом случае клиенту рекомендуется зарезервировать счет на официальном сайте Сбербанка: www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/service, и в течении 30 дней появиться в отделении банка для предоставления оригиналов документов. Во втором случае физическому лицу предстоит первоначально появиться в банке для полной консультации специалиста, после чего предоставить все те документы, которые будут запрошены сотрудником банка.

Относительно документов, на сайте Сбербанка можно ознакомиться с полным перечнем, который находится в открытом доступе и даже скачать список документов, необходимый для открытия счета клиентам резидентам и нерезидентам.

Более того, физическое лицо получает возможность получить полный список требований к правильному оформлению документов, доступ к которому открывается после скачивания файла.

Однако нужно быть внимательным, список действителен до 01.01.2017, хотя и находится по прежнему на официальном сайте Сбербанка — www.sberbank.ru/ru/person. Для более точной информации рекомендуется обратиться к специалисту.

Стоимость обслуживание счета в Сбербанке

Стоимость обслуживания расчетного счета в Сбербанке для ИП зависит напрямую от выбранного тарифного плана, в остальном:

  • открытие самого счета обойдется индивидуальному предпринимателю в 3.000 рублей (тариф «Оптима» и «Актив» — бесплатно);
  • ведение счета ежемесячно — в 1.700 рублей;
  • оформление справок на бумажном носители — в 500 рублей за каждый новый документ, что регламентируется Приложением №4 к Условиям открытия РКО от 01.04.2017 в Сбербанке.

Стоимость тарифного плана зависит от спектра услуг, предусмотренных тарифом. В настоящий момент Сбербанк предлагает своим клиентам на выбор один из предложенных семи тарифов, соответственно, для ИП обслуживание расчетного счета в Сбербанке выбрать можно исходя из требований самого предпринимателя.

Тарифный план «Минимальный»

Тариф «Минимальный»  один из самых популярных. Именно его зачастую выбирают после открытия расчетного счета для ИП в Сбербанке. Стоимость обслуживания ежемесячно в этом случае составит 1.700 рублей. Стоимость самого подключения — 3.000 рублей. В тариф включено:

  • ведение одного счета;
  • пользование «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • до 5 переводов электронных платежей ежемесячно;
  • прием наличных средств на сумму до 50.000 рублей;
  • неограниченное предоставление справок по счету;
  • неограниченное предоставление дубликатов документов по счету.

В тариф не включена возможность выдачи наличных средств, а также зачисление средств на карты банка. Тариф «Минимальный» не предусматривает обслуживание зарплатных карт.

Тарифный план «Базис»

Стоимость подключения — 3.000 рублей. В состав пакета услуг тарифа «Базис» включено:

  • ведение одного счета;
  • пользование «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • до 10 переводов электронных платежей ежемесячно;
  • прием наличных средств на сумму до 80.000 рублей;
  • выдача наличных средств на сумму до 140.000 рублей;
  • неограниченное предоставление справок по счету;
  • неограниченное предоставление дубликатов документов по счету.

Тариф «Базис» не предусматривает обслуживание зарплатных карт, а также зачисление средств на карты банка.

Тарифный план «Актив»

Стоимость подключения — 0 рублей. В состав пакета услуг тарифа «Актив» включено:

  • ведение одного счета;
  • пользование «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • до 20 переводов электронных платежей ежемесячно;
  • прием наличных средств на сумму до 300.000 рублей;
  • выдача наличных средств на сумму до 100.000 рублей;
  • неограниченное предоставление справок по счету;
  • неограниченное предоставление дубликатов документов по счету.

Тарифом «Актив» не предусмотрено обслуживание зарплатных карт, а также зачисление средств на карты банка.

Тарифный план «Оптима»

Тариф «Оптима» считается оптимальным, о чем говорит само название тарифного плана. Его достаточно часто выбирают после открытия расчетного счета для ИП в Сбербанке. Стоимость обслуживания тарифа клиенту обойдется в 1.700 рублей ежемесячно. Стоимость подключения — 0 рублей.

В состав пакета услуг тарифа «Оптима» включено:

  • ведение одного счета;
  • пользование «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • до 30 переводов электронных платежей ежемесячно;
  • прием наличных средств на сумму до 150.000 рублей;
  • выдача наличных средств на сумму до 250.000 рублей;
  • неограниченное предоставление справок по счету;
  • неограниченное предоставление дубликатов документов по счету.

Тарифом «Оптима» не предусмотрено обслуживание зарплатных карт, а также зачисление средств на карты банка.

Тарифный план «Зарплатный»

Стоимость подключения -3.000 рублей. В состав пакета услуг тарифа «Зарплатный» включено:

  • ведение одного счета;
  • пользование «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • до 30 переводов электронных платежей ежемесячно;
  • выдача наличных средств на сумму до 200.000 рублей;
  • неограниченное предоставление справок по счету;
  • неограниченное предоставление дубликатов документов по счету;
  • неограниченное зачисление средств на карты банка;
  • безлимитное обслуживание зарплатных карт.

Тариф «Зарплатный» не предусматривает прием наличных денежных средств. Ведение счета составит 1.700 рублей ежемесячно.

Тарифный план «Торговый плюс»

Стоимость подключения — 3.000 рублей. В состав пакета услуг тарифа «Торговый плюс» включено:

  • ведение одного счета;
  • пользование «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • до 10 переводов электронных платежей ежемесячно;
  • прием наличных средств на сумму до 100.000 рублей;
  • неограниченное предоставление справок по счету;
  • неограниченное предоставление дубликатов документов по счету.

В тариф не включена возможность выдачи наличных средств, а также зачисление средств на карты банка. Тарифом «Торговый плюс» не предусмотрено обслуживание зарплатных карт.

Тарифный план «Моя команда»

Стоимость подключения — 3.000 рублей. В состав пакета услуг тарифа «Моя команда» включено:

  • ведение одного счета;
  • бесплатное пользование «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • неограниченное количество переводов электронных платежей;
  • неограниченный прием наличных денежных средств.

Тарифом «Моя команда» не предусматривается:

  • выдача наличных средств;
  • зачисление средств на карты банка;
  • обслуживание зарплатных карт;
  • предоставление справок по счету;
  • предоставление дубликатов документов.

Стоимость ежемесячного обслуживания составит 1.700 рублей.

Что ещё стоит знать о РКО

Надежность — то качество, по которому зачастую принимается решение, стоит ли открывать счет в банке для ИП. Сбербанк имеет безупречную репутацию, и поэтому не нуждается в дополнительной рекламе.

Клиенту достаточно выбрать подходящее ему РКО в Сбербанке. Тарифы для ИП и ООО уже предоставлены, однако клиенту необходимо знать и о других возможностях банка, среди которых:

  • безналичные операции по счету (определяются в процентной ставке или фиксированной суммой за платеж, в зависимости от тарифного плана);
  • таможенные платежи и сервисы;
  • кассовое обслуживание (определяется в процентной ставке);
  • безналичные конверсионные операции (бесплатно либо по кросс-курсу ПАО Сбербанка);
  • документарное инкассо и чистое инкассо векселей по импорту товаров;
  • гарантийные операции;
  • прочие услуги.

С полным перечнем тарифов и предоставляемых банком услуг более подробно можно ознакомиться на сайте Сбербанка: sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko/tplans_action, либо при очном посещении отделения банка с целью ознакомления расчетно-кассового обслуживания. Во втором случае всю информацию о тарифах можно будет получить от специалиста.

Источник: http://raschetnyj.ru/bankovskie-tarify-rko/tarify-rko-sberbanka-dlya-ip.html

Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО: тарифы и отзывы

О Сбербанке

Открытие Сбербанка состоялось в далёком 1841 году, и с тех пор он занимает самые высокие позиции рейтинговых агентств. Среди 4,5 млн представителей бизнеса, зарегистрированных в России, более 1 млн обслуживаются в данном банке.

Открыть расчетный счет в Сбербанке может позволить себе даже начинающий предприниматель, так как тарифы являются приемлемыми.

Для открытия рс требуются документы, которые любой бизнесмен сможет предоставить в короткие сроки. Ведение операций по счёту в онлайн режиме делает бизнес удобным и экономит время.

Преимущества открытия расчётного счёта в Сбербанке

Преимуществами открытия расчётного счёта в Сбербанке выступают следующие:

1

надёжность (осуществляя операции по счетам, вы точно можете быть уверены в их сохранности. Банк берёт своё начало с 19 века, что говорит о его опыте работы и устойчивости по отношению к различным колебаниям экономического и политического характера);

2

можно открыть счёт, не выходя из собственного офиса, за чашкой кофе или находясь в дороге (это возможно благодаря интернет-технологиям, позволяющим зарегистрировать номер счёта в режиме «онлайн». При этом счёт становится активным через 5 минут, им можно пользоваться до того, как вы предоставите оригиналы всех необходимых документов);

3

банк предоставляет дистанционное обслуживание, что освобождает от посещений отделений банка и ожидания в очередях;

4

платежи осуществляются всю неделю с 6:00 до 23:00, что даёт широкие возможности для бизнеса в плане своевременной оплаты и получения средств от контрагентов;

5

банк предлагает несколько тарифов по обслуживанию счёта на выбор: вы вправе выбрать любой на основе ежегодной выручки;

6

большое число банкоматов (вы всегда сможете найти поблизости устройство для снятия или внесения наличных, которые работают в круглосуточном режиме);

7

для корпоративных клиентов у банка есть выделенная телефонная линия. Работает она 24 часа каждый день, а это значит, что на возникший вопрос вы получите ответ в любое время суток.

Бесплатный тариф в Сбербанке «Легкий старт» на открытие расчетного счета

Это отличный тариф, который Сбербанк запустил относительно недавно. Данный пакет услуг позволяет:

  1. Открыть расчетный счет — Бесплатно;
  2. Ежемесячное обслуживание — Бесплатно;
  3. Первые 3 платежа — Бесплатно;
  4. + 1 год обслуживания карты;
  5. Открытие счета и резервирование за 5 минут (вы сразу можете пользоваться счетом!);
  6. Интернет-банкинг и мобильный банк — Бесплатно;

Все тарифы Сбербанка на РКО

Вы можете выбрать готовый пакет услуг, который уже включает набор функций от Сбербанка. Если же ни один из них вас не устроит, то банк предлагает оформить договор-конструктор, в который можно включить только те функции, что понадобятся конкретно при ведении вашего бизнеса. В таблице представлено 6 базовых пакетов услуг, которые вы можете подключить онлайн или обратившись в отделение Сбербанка.

Пакет услуг Количество электронных платежей в месяц, шт. Лимит приёма наличных в месяц, руб. Сколько счетов можно открыть
Минимальный 5 50000 1
Базис+ 20 100000 1
Актив+ 50 100000 1
Оптима+ 100 1
Зарплатный 30 1
Торговый+ 10 100000 1

В каждом регионе тарифы Сбербанка различаются. В следующей таблице мы собрали для сравнения несколько позиций из тарифных планов для города Москвы и Санкт-Петербурга.

Услуга Тариф в рублях для Москвы Тариф в рублях для Санкт-Петербурга
Предоставление распечатанных и заверенных банковским сотрудником справок по операциям на счету 500 500
Перевод денег в другой банк на сумму до 100000 рублей 32 (за каждый платёж) 35 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт организации, открытый в Сбербанке 11 (за каждый платёж) 11 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт физического лица (включая ИП) 1,1% от суммы перевода (минимум 150 рублей) 1,1% от суммы перевода (минимум 100 рублей)
Приём наличных денег через банкомат 0,3% от суммы 0,2% от суммы
Выдача наличных на цели заработной платы 0,6% (минимум 250 рублей за каждое снятие) 0,6% (минимум 200 рублей за каждое снятие)
Выдача наличных на цели выплат для ИП 1,4% (минимум 250 рублей за каждое снятие) 3% (минимум 200 рублей за каждое снятие)

Сколько стоит открыть счёт и что для этого нужно

Тарифы на открытие расчётного счёта в Сбербанке зависят от региона регистрации вашего бизнеса. Цены на услуги закреплены во внутренней документации банка и имеют открытый доступ. Со стоимостью открытия расчётного счёта в Сбербанке по некоторым регионам вы можете ознакомиться в ниже приведённой таблице.

Перечень бумаг, необходимых для открытия счёта, различается в зависимости от организационно-правовой формы вашей компании, и об этом мы поговорим чуть ниже. Список документов включает в себя и договор банковского обслуживания, в котором прописаны все нюансы взаимодействия с банком.

Для открытия счёта вам необходимо обратиться в отделение Сбербанка или подать заявку онлайн через официальный сайт банка. И в том и другом случае необходимо заполнить анкету с данными об организации. Условия открытия счёта дистанционно и в отделении банка сходны. Различие заключается в том, что при первом варианте вы регистрируете заявку и заполняете заявление самостоятельно, а во втором — оформление осуществляет оператор.

Если по каким-то причинам вы не желаете заниматься открытием счёта самостоятельно, то помощь могут оказать профессиональные посредники. Чтобы они смогли представлять ваши интересы в Сбербанке, понадобится оформить специальную доверенность, и вписать в неё все передаваемые права. За содействие в открытии счёта посредническая компания взимает плату, которая чаще всего вносится до оказания услуг.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счёта

Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:

  • в отделении;
  • в режиме «онлайн».

Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:

  1. Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
  2. Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
  3. Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
  4. Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
  5. Заполните анкету с данными компании;
  6. Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
  7. Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
  8. Подпишите договор банковского обслуживания;
  9. Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
  10. Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
  11. Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.

Открываем счёт в режиме «онлайн»

Для открытия счёта в Сбербанке вам понадобится сделать 3 простых шага:

1

Перейдите на сайт Сбербанка и следуйте инструкциям ниже;

2

Нажмите кнопку «Подать заявку онлайн«;

3

Заполните анкету и ждите звонка специалиста из Сбербанка;

Обращаемся в Сбербанк, чтобы открыть расчётный счёт для ИП

Открытие расчётного счёта для ИП сопровождается сбором пакета документов. В перечень бумаг входят следующие:

1

паспорт (понадобится оригинал, по копии оператор вас не примет);

2

форма № Р60009 из записи ЕГРИП (только оригинал);

3

выписка из ЕГРИП (можно предоставить саму выписку или её копию, заверенную нотариусом, представителем ФНС. Допускается заверение и банковским сотрудником);

4

карточка образцов подписей и печатей (заверяется у нотариуса либо банковским оператором, если уполномоченные лица присутствуют при открытии счёта лично);

5

сведения о клиенте по форме банка, размещённой на сайте Сбербанка (только оригинал);

6

документы, подтверждающие право третьих лиц распоряжаться средствами на счёте (оригинал либо копии заверяются нотариусом или банком, а на выписках достаточно подписи клиента);

7

для физических лиц, наделённых полномочиями по счёту, потребуется предоставить паспорта;

8

лицензии (если таковые имеются). Допускается предоставление копий, которые заверяются нотариусом или банковским оператором (при наличии оригинала).

Если индивидуальный предприниматель открывает счёт в Сбербанке, то больше контрагентов будут доверять ему. Данный банк в России зарекомендовал себя в качестве надёжного хранителя средств, а, как правило, для деловых партнёров весьма важно, через какую кредитную организацию будут осуществляться платежи.

Условия обслуживания для ИП в Сбербанке имеют и множество других положительных сторон. А если вы выберите готовый пакет услуг, то сможете сэкономить на ежегодной стоимости обслуживания.

Требования Сбербанка к документам для открытия расчетного счета ООО

Открытие расчётного счёта для юридических лиц потребует предварительной подготовки в плане документов. Вам понадобится предъявить банковскому специалисту следующий пакет бумаг:

1

Устав либо Учредительный документ (оригиналы. Если вы предоставляете копии, то они могут быть заверены нотариусом, представителем ФНС или банковским оператором);

2

форма Р50007 листа записи ЕГРЮЛ (допускается предоставление только оригинального документа);

3

выписка из ЕГРИП (можно принести саму выписку или её заверенную копию у нотариуса, представителя ФНС либо банка);

4

карточка с подписями и печатями (если вы приносите копию, то её может заверить нотариус либо банковский специалист);

5

бланк со сведениями банка о клиенте (размещён на сайте Сбербанка. Необходимо принести оригинал);

6

документы, подтверждающие полномочия третьих лиц на распоряжение счётом (копии можно заверить у нотариуса или банковского оператора);

7

бумаги, подтверждающие права единоличного органа управления (заверяются у нотариуса или банковским специалистом);

8

паспорта лиц, имеющих доступ к счёту;

9

лицензии (копии подписываются нотариусом либо банковским представителем);

10

доверенность, если счёт открывается представителем (а также паспорт уполномоченного лица).

В деятельности юридических лиц за день может осуществляться несколько денежных переводов. Чтобы решить вопросы, связанные с ними, можно в любое время суток позвонить на выделенную телефонную линию и получить помощь специалиста.

При этом ваш номер телефона остаётся в памяти системы и при повторном звонке оператор уже будет знать, с кем имеет дело. Это значительно сокращает временные затраты и позволяет решить проблему максимально оперативно. Стоимость данной услуги включена в каждый тариф, а потому воспользоваться ею может любой бизнесмен.

К расчётному счёту юридическое лицо может привязать карту. С её помощью становится удобным в любое время пополнить счёт через банкомат.

Расчётно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Помимо расчётного счёта, Сбербанк предлагает широкий перечень дополнительных услуг для юридических лиц. К ним относятся:

  • зарплатный проект (максимальное время зачисления заработной платы составляет 1,5 часа. Если у вас есть какие-либо вопросы, связанные с распределением средств по счетам сотрудников, то Сбербанк может организовать выездную консультацию к вам в офис. Также вам будет оказана помощь в формировании реестра наёмных работников);
  • обмен валюты (Сбербанк работает с более, чем 20 валютами. У вас есть возможность получить доступ на валютный рынок с продуманной системой хеджирования);
  • таможенные платежи (для подключивших данную услугу предоставляется возможность контролировать таможенные платежи в круглосуточном режиме. Не требуется открытие специального счёта, все операции можно проводить с открытого расчётного счёта. Юридические лица могут в режиме онлайн отправлять все необходимые документы в Таможенную Службу) ;
  • валютный контроль (благодаря этой услуге вы сможете грамотно составлять договора международного характера, оформлять кредиты иностранным организациям, получать консультацию представителей Сбербанка о соблюдении норм законодательства в действиях зарубежных контрагентов);
  • банковская гарантия (защита средств сторон сделки. Покупатель и поставщик заключают договор. Согласно ему продавец отгружает товары или оказывает услуги. При выполнении условий соглашения средства со счёта покупателя перечисляются исполнителю);
  • онлайн-кассы (Сбербанк предлагает своим клиентам приобрести онлайн-кассу «Эвотор» в двух комплектациях на выбор. Она отвечает всем современным требованиям, а также нормам законодательства. С помощью интернет-эквайринга можно удалённо контролировать точки продаж, печатать чеки, проводить инвентаризацию и т. д.);
  • отложенные платежи (если вы оказываете услуги населению, то Сбербанк даёт возможность сделать переводы средств более удобными. К примеру, реквизиты вашей организации могут отражаться во всех банкоматах Сбербанка. Так клиенты смогут оплатить услуги быстро и с минимальной комиссией (а в большинстве случаев — и без неё);
  • торговый эквайринг (чтобы принимать безналичные платежи от клиентов, вам пригодится торговый терминал. Его установку банк осуществляет бесплатно. Средства на счёт перечисляются буквально на следующие сутки);
  • инкассация (банковские представители занимаются перевозкой денежных средств, ценных бумаг, различных документов, драгоценных камней и металлов. На каждый вид ценности (или их совокупность) составляется отдельный договор));
  • самоинкассация (вы можете вносить выручку на расчётный счёт самостоятельно. Для этого нужно получить идентификационный код в банке. Если полномочия на внесение средств передаются другому лицу, ему также необходимо заранее обзавестись кодом. Комбинацию из цифр вводят в соответствующее поле банкомата. Такая услуга позволяет вносить выручку в любое время суток, без обращения в отделение банка);
  • сервис для ведения бухгалтерии (обученные и опытные специалисты посчитают заработную плату к выдаче, произведут начисление налогов, сдадут отчётность в ФНС, проконсультируют по вашим вопросам, а также проинформируют о задолженности. Сбербанк работает с сервисом 1С, который поможет юридическим лицам вести бухгалтерию грамотно).

Таким образом, Сбербанк — это не только банк, известный всем своей долгой историей, но и банк, который следит за инновациями и готов предложить их своим клиентам. Сбербанк один из первых внедряет новые функции в свою деятельность, которые значительно упрощают работу бизнесменов.

Дополнительные интернет-сервисы от Сбербанка

Для удобства обслуживания своих клиентов Сбербанк разработал систему управления собственными счетами в режиме онлайн. Юридические лица могут осуществлять переводы в пользу контрагентов и получать оплату от них, не посещая офис банка. Это возможно благодаря:

  • дистанционному обслуживанию под названием «Сбербанк Бизнес Онлайн» (даёт возможность при помощи любого браузера составлять и отправлять платёжные поручения, контролировать движение денежных средств по счёту, обмениваться сообщениями с сотрудниками банка, а также подключать различные услуги);
  • мобильному приложению «Сбербанк Бизнес онлайн» (с помощью него можно сфотографировать счёт, а система сформирует платёжное поручение. Также приложение даёт возможность выставить счёт контрагенту, подписать зарплатные реестры, задать вопрос банковскому специалисту в онлайн-чате);
  • системе документооборота E-invoicing (можно пересылать различную документацию деловым партнёрам с применением электронной подписи. Также сервис наделён функцией проверки контрагентов);
  • сервису по созданию сайтов (Сбербанк сотрудничает с компанией 1C-UMI, которая профессионально занимается созданием различных интернет-страниц для бизнеса. Для клиентов Сбербанка действуют специальные пониженные тарифы. Вам не нужно знать основы программирования: достаточно выбрать готовые шаблоны и следовать подсказкам системы);
  • Ежедневнику руководителя (приложение распознаёт визитки по фотографии, имеет функцию надиктовки текста, распределения задач на каждый день недели, а также прикрепления изображений к созданным заметкам).

Источник: https://rko-bank.ru/bank/raschetnyj-schet-v-sberbanke-dlya-ip-i-ooo-tarify-na-rko-otzyvy.html

Расчетный счет для ИП в Сбербанке в 2018 году — как открыть, тарифы, закрыть, сколько стоит, обслуживание

Что такое безналичный расчет. Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке России. Тарифные планы за услуги по открытию и обслуживанию расчетного счета в Сбербанке. Порядок закрытия счета.

С целью повышения собственного материального достатка физическое лицо имеет право на создание Индивидуального предпринимательства.

Вследствие чего ИП ведет хозяйственную деятельность, получая прибыль. Этот процесс предусматривает постоянное движение денежных средств. Осуществляться он может как в безналичном, так и в наличном расчете.

Рассмотрим далее, какие преимущества безналичного расчета, как его организовать, и что необходимо для открытия расчетного счета в Сбербанке России.

Важные аспекты

Безналичный расчет – это форма осуществления платежей без использования наличных средств, перечислением их по счетам в кредитных учреждениях.

Банковские счета индивидуальным предпринимателем используются для организации надежного хранения средств.

Выбирая отделение банка, необходимо ориентироваться на следующие показатели:

Место нахождения Лучше всего, когда оно расположено как можно ближе к месту проживания или работы
График работы Позволит оптимально рассчитывать время посещения данного учреждения
Место расположение банкоматов Для осуществления ряда операций без привлечения сотрудников отделения

Что это такое

В рамках осуществления хозяйственной деятельности индивидуальный предприниматель должен предусмотреть возможность расчета с другими лицами.

Осуществляя расчет, индивидуальный предприниматель отправляет распоряжение в банк о списании с счета необходимой суммы и переведения их на указанный счет партнера.

Каковы его функции

Расчетный счет может выполнять сразу несколько функций. Он позволяет накопить средства в течение определенного времени.

Расчетный счет позволяет регулировать выплаты, распределяя их в определенном законодательством порядке.

В случае недостатка средств на счете, работники банка самостоятельно проводят списание средств.

Согласно статье 885 Гражданского Кодекса Российской Федерации они выполняются в следующей последовательности:

  • возмещение компенсации за нанесение вреда здоровью и жизни, а также алименты;
  • расчеты по оплате труда и выходному пособию;
  • расчеты по отчислениям из фонда оплаты труда в социальное страхование и налоговую службу;
  • средства, которые необходимо перечислить в бюджет.

Списание всех вышеперечисленных выплат проводится на основании исполнительных документов. Они размещаются в карточку №2 «Расчетные документы».

Нормативная база

Открытие и обслуживание расчетного счета является банковской услугой. ИП в данном случае выступает в роли клиента.

Следовательно, процессы, связанные с открытием и обслуживанием расчетного счета, регулируются нормативными актами, изданными для банковской сферы.

Из них можно выделить:

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке

Сбербанк является крупнейшим коммерческим банком России, который считается государственной собственностью, так как более 52% акций принадлежат Центральному Банку.

Это коммерческое учреждение имеет массу преимуществ. Среди них можно выделить главное — его сеть имеет большое количество филиалов, расположенных по всей России.

Также в большинстве населенных пунктов размещены банкоматы для более удобного пользования услугами.

Помимо этого, проводится ряд маркетинговых ходов в виде акций, скидок и других мероприятий.Сбербанк предоставляет весь спектр услуг, положенных коммерческому банку.

Среди них – открытие расчетного счета, который предоставляется юридическим лицам, не являющимся кредитной организацией.

Перечень необходимых документов

Для открытия расчетного счета в Сбербанке России ИП обязан предоставить в данное кредитное учреждение следующий пакет документов:

Документ, удостоверяющий личность (оригинал) Паспорт или военный билет
Форму №Р60009 Лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (оригинал)
Выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей Оригинал или заверенная нотариально копия
Карточка с образцами подписей И оттиска печати должна быть заверена нотариусом или уполномоченным лицом банка
Информационные сведения клиента по форме Банка Размещена на официальном сайте Банка в сети интернет
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке На распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам)
Документы, удостоверяющие личность лиц Наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете
Лицензии (патенты) Выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента)
Лицензии на работу с государственной тайной/информация Содержащая сведения о лицензии на работу с государственной тайной (при наличии)

Согласно законодательству Российской Федерации, Индивидуальную предпринимательскую деятельность на территории данного государства имеют право осуществлять граждане других государств.

Видео: открытие расчетного счета ИП. Как открыть счет ИП в банкеГлавным условием для этого является их легальное нахождение в России, которое подтверждается наличием регистрации.

Поэтому данное лицо для открытия расчетного счета, помимо вышеперечисленных документов, предоставляет еще и подтверждающий его право на перебивание на территории государства.

Это может быть миграционная карта, разрешение на временное проживание, другие документы.

Обязательные условия

Обязательным условием для открытия расчетного счета в Сбербанке России является первый взнос. То есть, на момент создания счета на нем необходимо разместить денежную сумму.

Ее величина составляет 10 рублей для вкладов в национальной валюте и 5 условных единиц для счетов в иностранной валюте.

Сколько это стоит

Тарифы на услуги, предоставляемые сбербанком, зависят от места расположения отделения. В среднем, процесс открытия расчетного счета составит около 3 500 рублей.

Она включает в себя:

Открытие расчетного счета 2000 рублей
Заверение необходимых документов копий 50 рублей
Создание и заверение карточки с образцами подписей 300 рублей

Более точную сумму Вам назовет сотрудник банка.

Стоимость обслуживания (тарифы)

Услуги обслуживания расчетного счета открытого в Сбербанке для индивидуального предпринимателя зависят от места осуществления им хозяйственной деятельности и, соответственно, расположения отделения банка.

В таблице ниже представлены тарифные планы, действующие на сегодняшний день:

Тарифы могут меняться, поэтому лучше всего уточнять их у работников банка при обращении за услугой.

Порядок его закрытия

Существует ряд предпосылок для закрытия расчетного счета. Основными из них можно считать:

  • смену месторасположения деятельности и переведение на обслуживание в другое отделение;
  • смену обслуживающего коммерческого банка;
  • прекращение предпринимательской деятельности.

Процесс закрытия счета имеет следующий порядок. В первую очередь, необходимо провести ряд технических операций.

Для этого собирается пакет документов, в который входят:

Заявление о закрытии счета Бланк для его составления берется в банке. После его подачи прекращается действие соглашения с банком
При наличии налоговых задолженностей и штрафов Их необходимо выплатить согласно перечню документов, полученных в банке
Вернуть чековую книжку С оставшимися незаполненными чеками взамен на выписку по остаткам счетов

Получив выписку, вы можете забрать свои средства, после чего банк начнет процедуру оформления закрытия счета. Из средств, которые остаются на счете, перед выдачей выписки снимаются средства за оказание услуг.

По завершению процедуры закрытия счета банк выдает предпринимателю на руки уведомление.

После чего предприниматель в течение 7 календарных дней обязан сообщить в Налоговую инспекцию, Пенсионный фонд, страховые компании, а также другим субъектам предпринимательской деятельности, с которым он рассчитывался, используя данный счет, о закрытии.

Открытие расчетного счета является обязательной процедурой при ведении предпринимательской деятельности, так как она предусматривает организацию расчетов в безналичной форме.

В России открывать расчетный счет лучше всего в Сбербанке. Он является наибольшим коммерческим банком и имеет государственные гарантии.

Для открытия расчетного счета необходимо собрать пакет документов, в которых отображаются все необходимые данные предпринимателя и его предприятия.

Расчетный счет в Сбербанке России может открыть гражданин другого государства в случае, если он официально ведет предпринимательскую деятельность на территории страны.

Оплата услуги открытия счета в Сбербанке России зависит от местонахождения отделения. Она включает в себя саму услугу открытия, заверение документов, а также создание карточки с подписями.

Стоимость услуг по обслуживанию счета, так же, как и его открытия, зависят от места расположения отделения.

В случае смены банка или прекращения предпринимательской деятельности, ИП закрывает счет в банке. Для этого необходимо:

  • подать заявление в банк;
  • после чего рассчитаться со всеми долгами, если таковые имеются;
  • сдать чековую книгу;
  • рассчитаться с банком за услуги;
  • получить выписку;
  • снять средства;
  • получить уведомление о закрытии.

По завершению, в обязательном порядке, уведомить государственные фонды, налоговую инспекцию и партнеров о закрытии данного счета.

Источник: http://jurist-protect.ru/raschetnyj-schet-dlja-ip-v-sberbanke/

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *