Обесценивание денег — это

С течением времени часто можно заметить, что объем товаров который можно купить сегодня за условную единицу денег гораздо меньше, чем он был год назад или 5 лет назад. Что происходит? Деньги обесцениваются, теряют свой вес — этот процесс называется девальвацией или инфляцией. Он неизбежен, если присутствуют проблемы в экономике страны. А от величины инфляции зависит, насколько быстро беднеет основная часть населения государства.

Содержание

Инфляция в России — так называется процесс обесценивания бумажных денег

Куда деваются наши деньги? Почему раньше мы могли купить больше товаров на одну и ту же сумму денег, почему цены растут, а не снижаются. Наверное, многие из нас помнят, как бабушки и дедушки сетовали на нынешние цены: «Вот в наше время колбаса была по 3 рубля, а проезд в метро стоил 5 копеек» и т. д. Почему так происходит, и кто в этом виновен?

Инфляцией называется процесс обесценивания денег, снижение их покупательской способности. Когда денег слишком много, а товаров мало происходит рост цен на товары, чтобы выровнять баланс между ними. Инфляция – это излишек денежной массы, которая не подкреплена товаром. Такая инфляция является явной.

Существует и скрытая инфляция, это когда правительство искусственно сдерживает цены на товары, но для производства новых не хватает денежных средств, таким образом, возникает дефицит товаров. Такое явление нам знакомо из советского союза, когда деньги есть, а товаров не хватает. Инфляция так же возникает в процессе излишек товаров на рынке, которые не покупают. Алчность людей, требующих повышение зарплаты, может сподвигнуть руководство предприятия начать выпускать больше товара, который не нужен на рынке. И еще один человеческий фактор так же влияет на рост инфляции, когда падает доверие людей к национальной валюте, и они начинают скупать любую другую валюту, то покупательская способность денег так же падает.

Существует так же понятие «импортируемой» инфляции. Когда импортный товар, либо сырье покупается за международную валюту, а стоимость национальной валюты падает по отношению к ней, то продавец, теперь вынужден поднять цены в национальной валюте, дабы не войти в убыток. Так же за счёт притока большого количества иностранной валюты, например, доллара, происходит долларизация денежного рынка, он вытисняет национальную валюту, и та в следствии падает в цене.

Существует также интересный феномен зависимости инфляции и безработицы. Чем больше безработица в стране, тем меньше инфляция. Эту зависимость обнаружил австралийский экономист Филлипс. Во времена кризиса или депрессии, безработица – растёт, в свою очередь падает спрос на товары, и цены на них, если не снижаются, то стоят на месте, то есть инфляция нулевая либо обратная. С подъёмом духа появляется спрос на товары – появляются рабочие места – растёт инфляция.

Так же на инфляцию влияют природные катастрофы, войны, техногенные катастрофы. Всё, что влечет за собой разрушение – увеличивает инфляцию, так, как происходит внезапное увеличение денежной массы, не подкрёплённой товаром.

Стоит так же заметить, что инфляция, довольно новое явление, возникшее в XX веке. Ранее, такое явление, как повышение цен, также имело место, но в тех случаях, когда на рынок внезапно поступало большое количество драгоценного метала, по причине открытия новых мест добычи. Как только человечество начало заменять драгоценные металлы на бумажный эквивалент, появилось такое понятие, как инфляция. Скорее всего это связанно со спекуляцией на выдаче займов.

Кредитование – это мощный двигатель роста инфляции. Так, как взяв кредит, мы должны вернуть не только взятую сумму, но и вознаграждение кредитору за пользование его деньгами. А так, как новые деньги взять неоткуда, кроме как напечатать новые, то это и является самой главной причиной роста инфляции — деньги обесцениваются. С выходом доллара на международный рынок начались инфляции в мире, доллар хоть еще и был «подкреплён» золотом, но уже постепенно превращался в бумагу о долговом обязательстве, а когда в 70-х годах доллар перестал иметь золотое обеспечение, то всемирная инфляция и не прекращается.

Причина инфляции лежит в постоянном увеличении денежной массы мировой валюты доллара, которая не имеет под собой никакого обеспечения, кроме как долгового.

Источник: http://pamm-trade.com/inflyaciya/101/

Что такое инфляция и почему ваши деньги обесцениваются — 15 Мая 2014 — Портал о заработке и инвестициях в сети Интернет

Прежде чем разобраться, что такое инфляция, хотелось бы в кратце рассказать историю возникновения денег.

Стадия первая (обменный курс):

Сначала была рыба, и бананы. И два мужика. Каждому нужно было и то и другое. У одного из них мерзли ноги в воде, а у другого были слабые руки чтобы лезть на пальму. Мучались они мучались, потом договорились что один пойдет бананы собирать, а другой рыбачить. Через час встерчаются.

У одного 10 рыб, у другого мешок бананов. Рыбак дал плантатору 5 рыб, получил свои пол мешка бананов. И так у них установился курс обмена товаров. Что-то типа курса евро\доллар только банан\рыба. И объем экономики составил 10 рыб и мешок бананов. Больше им просто не съесть.

Вечером они пришли в деревню, а там их ждала одна женщина. И эта женщина никуда не ходила, ничего не делала. Но она готова ублажать того кто даст ей больше еды. Так она увеличила объем экономики ничего не добывая и ничего не забирая у природы. На завтра она поднимет цену на свои услуги и еще раз увеличит объем экономики ничего не создавая и не тратя.

Стадия третья (золото как валюта): 

Деревня росла. В ней уже было100 мужиков и 100 женщин. И была среди них одна самая красивая. И брала она контейнер бананов за одну ночь. Бананы эти портились, но меньше она брать не могла, т.к. пользовалась большим спросом чем ее конкурентки, которые брали по мешку бананов, а к ней и так очередь. Тут появилось золото. Оно не портится, оно ограничено, добывать его сложно, т.е. вместо контейнера бананнов можно брать один слиток. Очень удобно.

Стадия четвертая (золотой стандарт): Деревня выросла в государство. В нем был царь. Его все знали и все знали что у него в заначке много золота. Как то раз царь в трусах вышел покупаться на пляж, и захотелось ему котейль.

Золота под рукой нет, и он бармену говорит: Я тебе письмо напишу, ты его моему казначею покажешь, он тебе золота отвалит. И стал царь так по всей стране ездить и письма писать. В какой-то момент бармен решил что ему чтобы купить еще товаров не надо сначала ехать в столицу, а можно просто расплатиться этим письмом. Вот это и были первые бумажные деньги. Они должны были обеспечиваться золотом, на них так и было написано «Эта бумажка = 1 грамм золота», только прийди и забери.

Царство выросло в демократию. Правнук того царя стал президентом и все золото профукал. И тогда оглянулся и сказал, нет, больше не даст мой казначей столько золота сколько написно на бумажках. Но вы не волнуйтесь, вы все еще можете друг другу за товары платить этими моими расписками. Это была отмена золотого стандарта. Вместе с ней президент получил право эмиссии,  т. Таким образом деньги перестали обеспечиваться золотом. Этим и раньше баловались в европе в средние века, и это всегда плохо кончалось инфляцией. Но наш президент придумал крутой бизнес план: Я поручу построить дороги на западе страны, заплачу за дороги расписками.

Народ их посторит, имея дороги построит там себе дома, бизнесы, индустрию, и будет с этого мне столько налогов платить что я верну свои деньги потраченные на дороги. И даже больше. И таким образом не будет инфляции. Потому что я все напечатанные деньги верну себе. Т.е. Вот с этим правом эмисии (считай беспроцентных кредитов самим себе) и живут правительства с 1971 года. Термин инфляция (от латинского inflatio — вздутие) впервые сталупотребляться в Северной Америке в период Гражданской войны 1861 — 1865 гг. В Х1Х веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20х годов.

Наиболее лаконичное определение инфляции — повышение общего уровня цен, наиболее общее — переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Иными словами: денег в обороте становится больше чем товаров и услуг которые могут быть на них приобретены.

Закон экономики гласит: спрос рождает предложение. Таким образом, цены на товары и услуги начинают расти, а деньги начинают терять свою ценность. Количество товаров и услуг которое вы можете купить на свои деньги сейчас постоянно уменьшается, и через год, например, на одну и ту же сумму денег, товаров и услуг вы сможете приобрести ощутимо меньше. Стоить заметить, что инфляция характерна абсолютно для всех стран. Многие люди в нашей стране, да и во всем мире, ввиду своей экономической безграмотности, постоянно жалуются на рост цен и винят во всем правительство.

Нужно понимать, что так устроена современная экономика. После отмены золотого стандарта деньги перестали обеспечиваться золотом и государства получили возможность печатать их в неограниченном количестве. В условиях современной экономики правительства отдельных стран ввиду различных факторов, могут оказывать лишь незначительное влияние на уровень инфляции, как бы они этого не хотели. Именно по этой причине цены на товары и услуги постоянно растут, но также должна расти и оплата вашего труда, ваша зарплата. Для того, чтобы явление инфляции перестало существовать, нужно менять систему мировой экономики в принципе, а сделать это не так то просто, а главное — никому не нужно.

Что же вызывает инфляцию?

Этот вопрос на протяжение, пожалуй, всего ХХ в. был в центре внимания экономической науки. Поначалу причиной инфляции считали повсеместный переход к бумажным деньгам, но основная причина – переполнение каналов денежного обращения избыточной денежной массой, причем товарная масса не увеличивается.

Обосновывалось это тем, что, пока деньгами были золотые монеты, количество денег в обращении жестко зависело от золотого запаса страны. А значит, вроде бы нельзя было напечатать «пустые», т. е. не обеспеченные золотом, деньги. Правда, история полна примеров «порчи денег», когда короли и императоры жульнически выпускали неполновесные монеты, увеличивая свои доходы.

И тем не менее отказ от «золотого стандарта», от привязки денег к золоту, действительно стал началом неуклонного обесценения денег и вызванного этим роста цен.

Главный аргумент против бумажных денег состоял в том, что деньги правительства, которым вечно не хватает средств, могут напечатать в любом количестве. А появление в обращение денег, которые не обеспечены реальным золотом или ценными товарами, и порождает инфляцию.

Конечно, определенный резон в этом утверждении есть. Наглядным примером служит история Германии. После первой мировой войны здесь разыгралась бешеная инфляция: цены за 1920 – 1923 гг. возросли в триллион раз, а денежная масса составила 496 квинтиллионов марок! И виноватым в этом, в значительной мере, было правительство страны. Оно пыталось вытащить страну из разрухи, заставляя Центральный банк выпускать все больше денежных знаков.

Однако даже после того, как во многих странах эмиссия денег была взята под строгий контроль парламентов, инфляция не исчезла.

Уровень инфляции – один из важнейших макроэкономических показателей состояния государства, его экономической безопасности. От него зависит покупательная способность и качество жизни населения, доверие к экономической политике государства. Фактически она является барометром социально – экономического положения страны.

По прогнозам инфляция в России по итогам 2014 года составит не менее 5%. Это говорит о том, что общий уровень цен вырастет на 5 процентов, деньги обесценятся на 5 процентов. Средние доходы населения, прожиточный минимум, пенсия итд. также вырастут на 5 процентов.

Покупательная способность денег

Покупательная способность денег — способность денежной единицы быть обмененной на определенное количество товаров и услуг. Покупательная способность денег зависит в первую очередь от цен на товары и тарифов на услуги.

Рост цен вызывает обесценивание денег, и тогда на денежную единицу страны можно купить меньше товаров и услуг. В результате покупательная способность денег падает.

Чем выше инфляция, чем ниже покупательная способность денег. От обесценивающихся денег стремятся поскорее избавиться. Избыточное предложение денег подстегивает инфляционный рост цен.

Главным фактором падения покупательной способности денег является рост цен. Зависимость между ними такова: чем больше рост цен, тем больше обесценивание денежной единицы и падение ее покупательной способности.

Теория паритета покупательной способности была сформулирована Густавом Касселем (Gustav Cassel). В соответствие с данной теорией естественным значением курсов валют является значение, соответствующее паритету покупательной способности.

Если курс валюты А к валюте Б превышает паритетное значение, становится выгодным покупать товары в стране А и экспортировать их в Б. Это увеличивает предложение товаров в стране Б, спрос на товары в стране А, спрос на валюту страны А и предложение валюты страны Б, что ведет к возвращению курсов к паритетному соотношению.

Пример: если единица товара стоит в России 30 рублей, а в США — 2 доллара, то курс рубля к доллару должен составлять 15 рублей за доллар.

Если курс составляет 25 рублей за доллар, то покупая товар в России (за 30 рублей), продавая в США (за 2 доллара) и обменивая 2 доллара на 50 рублей по текущему курсу, на каждой такой сделке можно получать доход, составляющий 20 рублей на единицу товара. Соответственно, цены на товар в США будут снижаться, цена на товар в России — расти, а курс доллара к рублю — также снижаться.

Поскольку функционирование модели паритета покупательной способности возможно лишь в условиях свободного движения товаров и денег, на практике валютные курсы могут существенно отклоняться от паритета (чем больше таможенные пошлины, экспортные и импортные ограничения, транспортные расходы тем большее расхождение между номинальным курсом валют и паритетным значением необходимо для того, чтобы изменение объемов и структуры экспорта и импорта было экономически оправданным).

Последствия инфляции

От инфляции люди страдают по разному, в зависимости от того, чем они занимаются и какие заработки получают.

С этой точки зрения все семьи следует разделить на две основные группы:

1) семьи с фиксированными доходами

2) семьи с переменными доходами

В первую группу попадают семьи, чьи доходы не зависят от уровня трудовой активности их членов. Это пенсионеры, безработные, инвалиды, студенческие и многодетные семьи. К этой группе относятся также работники отраслей, услуги которых оплачиваются по фиксированным ставкам из средств государственного бюджета. Это армия, правоохранительные органы, медицина, образование, связь, социальные службы и т. д.

Во вторую группу входят те семьи, члены которых работают в производственных отраслях, а также предприниматели и творческая интеллигенция. Они обладают большими возможностями для увеличения своих доходов за счет изменения уровня трудовой активности или забастовок с требованием о повышении заработной платы. Им легче замедлять или предотвращать падение своих реальных доходов.

Первыми жертвами инфляции становятся семьи с фиксированными доходами, прежде всего пенсионеры, инвалиды и многодетные семьи. Именно поэтому после взрыва инфляции в России в 1992 году на улицах наших городов появилось так много стариков, инвалидов и женщин с детьми, просящих подаяния.

Особенно тягостное последствие инфляции состоит в том, что часто она начинает работать как «машина времени» и, с позицией закона Энгеля, как бы отбрасывает страну в прошлое. Так, если в 1975 году доля расходов граждан России на продукты питания составляла 45,5%, а к 1991 году упала ниже 39%, то после взрыва инфляции в 1992 году она подскочила до 50 %. Получается, что Россия, с точки зрения благосостояния граждан, вернулась лет на 20 назад.

Базовая товарная(потребительская) корзина или прожиточный минимум

1.Прожиточный минимум — необходимый минимальный денежный доход на одного человека, равный по величине стоимости минимальной потребительской корзины.

2. Величина прожиточного минимума рассчитывается уполномоченным государственным органом по вопросам социальной защиты населения уполномоченным органом по статистике и исходя из стоимости минимальной продовольственной корзины, увеличенной на фиксированную долю расходов на минимально необходимые непродовольственные товары и услуги.

3. Прожиточный минимум рассчитывается ежеквартально по стране и по регионам в среднем:

1) на душу населения;

2) по половозрастным группам населения.

Прожиточному минимуму посвящен отдельный Федеральный закон N 134-ФЗ от 24 октября 1997 года, который так и называется: «О прожиточном минимуме в Российской Федерации». Согласно этому закону, под прожиточным минимумом понимается стоимостная оценка потребительской корзины, а также обязательные платежи и сборы. В свою очередь потребительская корзина — это минимальный набор продуктов питания, непродовольственных товаров и услуг, необходимых для сохранения здоровья человека и обеспечения его жизнедеятельности. Величина прожиточного минимума определяется по основным социально-демографическим группам населения: для трудоспособных граждан, пенсионеров, детей, а также средняя — в расчете на душу населения.

ВПМ устанавливается в целом по России — Правительством РФ, а в субъектах Российской Федерации — их органами исполнительной власти. Определяется она ежеквартально. В нашей стране заявлен как стратегический курс на поэтапное повышение минимального размера оплаты труда, а также размеров базовых частей трудовой пенсии по старости, трудовой пенсии по инвалидности и трудовой пенсии по случаю потери кормильца до прожиточного минимума.

Теперь, вы имеете представление о том, что такое инфляция. Конечно, по данной теме, можно написать целую книгу. Но я думаю, что даже данная статья позволила Вам понять, что в условиях современной экономики хранить капитал «под подушкой» совершенно нерационально(хотя и безопасно). Хранить деньги в банке также не очень выгодно.

Банковский процент едва перекрывает инфляцию, или не перекрывает вообще. И несмотря на то, что ваш депозит увеличивается, покупательная способность денег практически не растет. Да, сумма вашего вклада выросла за год за счет процентов, но выросла и инфляция, а значит — выросли цены. Таким образом, вы не увеличили ваш капитал, а лишь сохранили.

Для того, чтобы увеличивать свой капитал и улучшать свое благосостояние нужно учиться инвестированию. Банк дает до 10% в год. Инвестирование может спокойно давать 10% в месяц и более. Конечно инвестирование связано с рисками и подходит не всем людям. Но если вы действительно хотите стать финансово независимым человеком, и готовы идти к этой цели, то инвестирование — это то, что Вам нужно, это Ваш путь к успеху.

Источник: http://bestinvestors.ru/news/chto_takoe_infljacija_i_pochemu_vashi_dengi_obescenivajutsja/2014-05-15-9

Обесценивание денег — это что такое? :

В данной статье мы узнаем, что называется обесцениванием денег. В частности, будет определено значение данного понятия, его проявление и разновидности. Также мы уделим внимание некоторым понятиям, связанным с инфляцией, и определим ее роль и функцию в социально-экономической структуре государства.

Введение

Обесцениванием денег называют общее снижение покупательной возможности денежных средств/капитала. Другими словами, количество определенной продукции, которую можно приобрести за конкретную валюту, снижается. Это обуславливается ростом и спадом цен, которые варьируются на рынке валюты и товара, и чаще относится к явлению внутреннего характера (в пределах страны, региона, области и т.д.).

Одной из самых частых причин обесценивания является повышение цены на продукцию из-за рубежа. Это обуславливается разностью в экономическом развитии страны, типом продукции т.д. Данному явлению может подвергаться как официальная валюта страны, так и иностранная, переходящая по рынку внутри другого государства наряду с национальной. Темп обесценивания является отражением темпа инфляции, из которой само понятие по факту и вытекает. Чаще всего эти два термина рассматривают как аналог друг друга.

Инфляция

Инфляцией называют явление повышения уровня цены на большинство товаров и услуг, причем, на длительные сроки. Другими словами, одна и та же сумма денег, через, допустим, полгода не позволит уже приобрести такое же количество товара, как и ранее (полгода назад). В подобном случае говорят об утрате части реальной стоимости денег, покупательные способности валюты понизились.

Инфляция отличается от скачка цен тем, что является длительным и устойчивым процессом. Она не приводит к росту цены на все экономические отрасли, что обуславливается наличием разности в востребованности, производстве, качестве, стоимости на импорт и т.д. В некоторых отраслях стоимость услуги или продукции может возрастать, спадать или оставаться одним и тем же. Важным является наличие изменений в дефляторе (всеобщий уровень цены на товар) ВВП.

Дефляция – явление, противоположное инфляции. Это снижение общей стоимости продукции (отрицательная форма роста). В условиях современной экономики дефляцию можно встретить очень редко, а сам процесс краткосрочный, чаще всего, имеет сезонный характер.

Инфляция – это обесценивание денег, которое в условиях общего рынка протекает в открытой форме. Административное вмешательство в обесценивание может привести к подавленному типу инфляции, в ходе которой цены повышаться не будут, однако, появится дефицит товара.

Возможные причины

Обесценивание денег – это процесс, обусловленный несколькими причинами, которые в экономике определяют возникновение инфляции:

  • 1-й причиной служит рост государственных расходов на финансирование процесса эмиссии (пуска ценных бумаг) и увеличение денежной массы свыше потребности товарного оборота и обращения.
  • 2-й причиной является чрезмерная попытка расширить денежную массу посредством кредитования. При этом финансовые ресурсы для данного процесса берутся из эмиссии, а не из основной суммы капитала страны.
  • 3-й причиной служит наличие монопольных крупных предприятий и фирм, которые навязывают и определяют по собственному желанию цены на услугу или продукцию.
  • 4-й причиной является профсоюзная монополия, ограничивающая потенциал механизма работы рынка.
  • 5-й причиной может служить сокращение фактического объема национального производства, которое в стабильных условиях приводит к росту цен. Последнее обусловлено уменьшением объема доступных услуг и продукции/товара. Дело в том, что снижение общей массы, например услуги, будет требовать постоянно одинаковой цены.
  • 6-я причина – это стремительный рост государственных налогов, сборов с акцизов и пошлины и т.д. с учетом стабильного уровня денежного капитала. Иногда в ходе чрезвычайно сильного обесценивания валюта может уступить свою позицию процессу натурального обмена.

Видовое разнообразие

Обесценивание денег – это явление, которое обусловлено неравномерным ростом цены на товары и услуги, которые распределяются по группам. Здесь появляется неравенство в норме прибыли от разных областей деятельности. Обесценивание денег — это явление, которое может носить скрытый характер. Остановимся на нем подробнее.

Обесценивание бумажных денег как часть инфляции бывает следующих видов:

  • Инфляция на спрос – следствие избытка спроса в сравнении с реальным объемом изготовления.
  • Инфляция предложения (издержка) – возрастание цены, вызванное увеличением производственной издержки на каждый отдельный товар.
  • Сбалансированная – явление, при котором цены на различную продукцию «замораживаются» и не изменяются по отношению друг к другу.
  • Несбалансированная – неравномерное изменение цены на различные товары;
  • Прогнозируемая – учитываемая в ожиданиях.
  • Непрогнозируемая – неожиданное для населения явление, обусловленное несоответствием фактического темпа роста уровня цены и ожиданий этого роста.
  • Адаптивное ожидание потребителя – внесение изменений в потребительскую психологию. Чаще базируется на распространении определенной информации, например, о возникновении потенциальной инфляции в будущем.

Понятие девальвации

Процесс обесценивания денег может быть связан с девальвацией – уменьшением содержания золотого ресурса, поддерживающего валюту в условиях, прописанных золотым стандартом. В современном мире термин чаще применяют для случаев, в которых происходит официальное снижение курса национальной валюты определенной страны по отношению к другим видам денежных средств, которые остаются «твердыми» в системе фиксированного курса.

Девальвация – это мера, которую диктует экономическая политика реальных валютных курсов. Она рассматривается в ролях инструмента, который применяет центральный банк, отвечающий за управление официальной валютой страны. Явление, противоположное ревальвации (оф. увеличение содержания золота или рост стоимости валюты в сравнение с купюрами других стран).

Функции и оценка

Обесценивание ценных бумаг является средством, которое применяется для перераспределения доходов национального характера. Также это справедливо для общественных богатств, однако, в таком случае основную пользу получает инициатор процесса инфляции. В случае, когда процесс выпуска государственной валюты осуществляется посредством приобретения центральным банком иностранных валют, происходит явление транснационального распределения общественных благ и богатств.

Многие экономисты утверждают, что инфляция может обладать и положительными чертами, если она является небольшой. Однако чаще ее определяют как форму налогообложения, не нуждающуюся в одобрении законодательным органом и особыми документами.

Источник: https://www.syl.ru/article/375304/obestsenivanie-deneg—eto-chto-takoe

Инфляция и дефляция

Что такое инфляция? Что такое дефляция? Почему цены на товары в магазинах постоянно растут, и кто в этом виноват: государство или коммерсанты? Инфляция – это свойство капитала, страны или валюты? А может быть инфляция определяется индивидуально для каждого человека? А знаете ли Вы, что бывает и наоборот: цены снижаются. Это процесс обратный инфляции. Называется он – дефляция. Это рубрика “Азбука.Богатства” и в этой статье мы поговорим об инфляции и дефляции – с виду сложных понятиях, простыми словами!

ВОТ РАНЬШЕ ЭТО БЫЛИ ДЕНЬГИ!

Мороженное раньше стоило 50 копеек! А сейчас посмотри, вон, сколько оно стоит!

Джон Гарвард, да-да, тот самый священнослужитель из Лондона, чьё имя носит один из самых престижных университетов мира, завещал этому учебному заведению семьсот семьдесят девять фунтов стерлингов… за что, собственно, университет в его честь и назвали. Ох уж этот продажный мир.

Семьсот семьдесят девять фунтов – это половина всего состояния Джона. Что, целых пятьдесят шесть тысяч рублей? Нет. Просто было это 380 лет назад.

Да что же это такое происходит?!

Спокойно, товарищи. Это всего лишь инфляция.

ИНФЛЯЦИЯ: ДЕНЬГИ > ТОВАРЫ

Инфляция – это процесс обесценивания денег, уменьшения их покупательной способности во времени.

Деньги задуманы, как ликвидный, востребованный всеми эквивалент материальному. Все товары, которые производит человечество имеют какую-то цену, которая выражается в деньгах.

В идеальном, сказочном мире количество денег всегда равно количеству товаров и поэтому никакой инфляции там не существует.

Увы, наш мир далёк от идеального. Товаров много, все они разные. А может и производители разные, а товары одинаковые. Много посредников, каждый назначает цены самостоятельно. Учесть всё это очень трудно. Центральные банки проводят свою политику. Влияние оказывают и один миллион семьсот девяносто восемь тысяч восемьсот девяносто четыре других фактора, с которыми необходимо считаться.

Всё это приводит к дисбалансу скорости прироста количества товаров и денег в экономике. Количество денег, как правило, увеличивается быстрее. Ведь в конечном счёте, проще напечатать деньги, чем произвести товар.

Кроме того, существует психологический аспект. Как это ни странно, но рост цен провоцирует людей покупать. А без покупок экономика не развивается. Поэтому на инфляцию государство, конечно, сетует, но предпочитает, чтобы она была. Очень похоже на борьбу с терроризмом и коррупцией. Об этом странном психологическом феномене мы более подробно поговорим в отдельной статье.

РУЧКИ ДВЕ, А РУБЛЯ УЖЕ ТРИ – ИНФЛЯЦИЯ

А пока, вот Вам простой пример. Допустим у нас есть две ручки, и два рубля. Стало быть, каждая ручка стоит один рубль. Так и живём себе припеваючи до тех пор, пока рубля не становится три, а ручки по-прежнему две. Теперь одна ручка стоит уже 1.5 рубля. Цена ручки выросла, покупательная способность рубля уменьшилась – инфляция.

ДЕФЛЯЦИЯ – ЭТО ИНФЛЯЦИЯ НАОБОРОТ

Обратный процесс тоже иногда имеет место быть. Называется он дефляция.

ИНФЛЯЦИЯ – ГЛАВНЫЙ ВРАГ КАПИТАЛА!

Она разъедает его покупательную способность во времени.

Инфляцию не видно и не слышно. Поэтому многие люди и не догадываются о её существовании. Кто-то обвиняет во всём государство или коммерсантов, которые якобы постоянно повышают цены.

* * *

«Богатство» же предлагает Вам конструктивное решение. Свой капитал от инфляции можно и нужно защищать! Ваши деньги должны работать! «Богатство» поможет Вам составить полноценный, эффективный, инвестиционный портфель, соответствующий Вашим финансовым целям и учитывающий Ваше отношение к риску и комфортный для Вас инвестиционный горизонт. Ещё видимся!

Источник: https://wealthybe.com/azbuka-bogatstva/inflyatsiya-i-deflyatsiya/

Инфляция это обесценивание денег

По своей сути инфляция это ситуация в экономике, когда каналы обращения переполняются избыточными бумажными деньгами, что приводит к их обесцениванию и перераспределению национального дохода и общественного продукта между общественными классами, отраслями народного хозяйства и группами населения в сторону имущих классов.

В качестве экономического термина инфляция впервые была применена во второй половине 19 века. Тогда она обозначала процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В 20 веке инфляция получила более широкое определение и распространение.

Стоит отметить, что само явление инфляции наблюдалось с тех времен, как появились номинальные денежные знаки, так как она неразрывно связана с ними. В докапиталистических формация она, как правило, проявлялся в монетной форме, когда власти начинали чеканить неполноценные монеты или выпускать в обращение медные монеты вместо серебряных, сохраняя при этом их прежний номинал.

В результате монеты обесценивались, что приводило к падению реальной ценности денежных доходов и расстройству процесса обмена. Как следствие, власти принимали меры по урегулированию денежного обращения посредством изъятия из оборота излишка медных монет или снижением их номинальной стоимости.

С появлением бумажных денежных знаков появилась и бумажноденежная инфляция. Такая инфляция приводит к обесценению бумажных денег относительно денежного товара – золота и всей массы рядовых товаров, а также по отношению к иностранной валюте, которая сохранила свою прежнюю реальную ценность или обесценилась не так сильно.

В современном экономическом словаре говорится, что инфляция это обесценивание денег, которое проявляется в форме роста цен на товары и услуги без повышения их качества. К инфляции приводит, прежде всего, переполнение каналов денежного обращения избыточным количеством денег при отсутствии увеличения товарной массы.

Таким образом, инфляция это процесс, которые приводит к занижению реальной стоимости имущества, опасности накопления обесценивающихся денежных средств, обесценению доходов населения и предприятий, а также превалировании краткосрочных сделок. С другой стороны инфляция это и некоторая выгода для экспортеров, должников, которые выплачивают долг в неиндексированном размере, банков, которые платят низкие проценты по вкладам, и государства, которое сохраняет уровень выплат при росте цен.

Формы и виды проявления инфляции

  • Административная инфляция — это инфляция, которая поражается  «административно» управляемыми ценами.
  • Галопирующая инфляция — это инфляция, которой характерен скачкообразный рост цен.
  • Гиперинфляция — отличается высоким темпом роста цен.
  • Встроенная инфляция — это процесс, которому присущ средний уровень в определенный период времени.
  • Инфляция издержек — проявляет в росте цен на факторы производства и ресурсы, что приводит к росту обращения и издержек производства, и, как следствие, росту цен на выпускаемую продукцию.
  • Импортируемая инфляция — это инфляция, на которую влияют внешние факторы. К примеру, повышение импортных цен или чрезмерный приток иностранной валюты в страну.
  • Индуцированная инфляция — это инфляция, которая возникает от действия факторов экономической природы.
  • Кредитная инфляция — это инфляция с чрезмерной кредитной экспансией.
  • Непредвиденная инфляция — это ситуация, при которой уровень инфляции оказывается выше, нежели ожидалось за определенный период.
  • Ожидаемая инфляция — это термин, обозначающий предполагаемый уровень инфляции в будущем на основании действия различных факторов в текущем периоде.
  • Открытая инфляция — это инфляций, вызванная ростом цен на потребительские товары и производственные ресурсы.
  • Подавленная (скрытая) инфляция — возникает по причине товарного дефицита, который сопровождается стремлением государства удерживать цены на прежнем уровне.
  • Ползучая инфляция — проявляется в виде длительного постепенного роста цен.
  • Инфляция спроса -состоит в превышении спроса над предложением и, как следствие, росту цен.

Причины инфляции

Инфляция может быть вызвана самыми разнообразными факторами, среди которых:
  • Дефицит государственного бюджета, который покрывается за счет выпуска бумажных денег или государственных ценных бумаг.
  • Высокий уровень непроизводственных расходов государства, при котором увеличение затрат человеческого труда не приводит к росту выпуска потребительских благ.
  • Товарный дефицит, в результате которого спрос сильно отличается от предложения.
  • Монопольное положение, которое позволяет некоторым производителям повышать цены на свой товар.
  • Различие между ростом заработной платы и ростом производительности труда.

Источник: http://forex-traider.ru/foreks-stati/1516-infljatsija-eto-obestsenivanie-deneg

Значение термина инфляция

Инфляция – одна из самых серьезных проблем в экономике большинства стран мира. Явление инфляции существовала еще в начале развития денежных отношений в обществе и, как правило, оно проявлялось в тяжелые для государств и общин времена, такие как война и государственные перевороты. На сегодняшний день инфляция превратилась в постоянный спутник государств, принимая хроническую форму. Что же представляет собой инфляция на самом деле, каковы причины её появления, к чему она приводит, и какие методы преодоления инфляции считаются наиболее эффективными в XXI веке.

Определения понятия «инфляция»

На данный момент существует множество определений этого экономического явления, хотя большинство  из определений довольно схожи между собой:

  1. Инфляция – это обесценивание денег впоследствии слишком большого выпуска денежных единиц в сравнении с потребностями рынка и товарооборота, что приводит к росту цен и снижением заработной платы.
  2. Инфляция – снижение покупательской способности денег, их обесценивание.
  3. Инфляция – это существенное или незначительное повышение цен в государстве, вызванное нарушением равновесия на рынках страны в пользу спроса.
  4. Инфляция – это ситуация при которой стоимость потребительских товаров растет, а способность покупать товары у потребителей заметно снижается.

Как правило, в период инфляции цены повышаются неравномерно только на одни товары, другие же остаются на прежнем ценовом уровне. Обычно во время даже сильной инфляции некоторые цены стремительно падают, а остальные – растут. Неравномерное повышение цен считается одним из слабых мест инфляции.  Снижение зарплат приводит к снижению покупательских способностей населения,  в связи с этим начинает падать спрос на большинство товаров, а это несет прямую угрозу экономике страны.

Исторические примеры инфляции

Инфляция существовала с начала существования рыночных отношений между людьми. Правители первых государств мира старались снизить темп роста инфляции путем повышения налогов и других примитивных мер. Рассмотрим яркие проявления инфляции в истории разных стран мира:

1.    Инфляция во Франции

Одним из самых ярких примеров такого явления считается ситуация, сложившаяся во Франции во время буржуазной революции во второй половине XVIII века. Власти государства стали выпускать ассигнаты для покрытия расходов государства. Выпуск ассигнатов привел к стремительному росту цен. За несколько лет стоимость буханки хлеба выросла в три раза, не говоря уже о других продуктах первой необходимости.  Многие рабочие потеряли свои места, а зарплаты работающей части простого населения не хватало на покрытие даже основных расходов.

От инфляции пострадали практически все слои населения. Основной удар пришелся по сельским жителям, простым ремесленникам и рабочим на фабриках. Власти вместо предотвращения волнений в государстве и помощи населению стали проводить антинародную политику, устраняя всех недовольных. Ситуация в стране стабилизировалась лишь после государственного переворота, когда новые власти установили фиксированные цены на предметы первой необходимости, и создали специальное подразделение для изъятия излишков продукции у богатых торговцев. Также в то время вошли в употребление продовольственные карточки.

К сожалению,  эти меры хоть и дали свои результаты на некоторое время, но они не могли полностью устранить все последствия сильной инфляции предыдущих годов, и вскоре инфляция снова достигла своего апогея.

2.    Инфляция в России

На протяжении своего исторического развития Россия знавала немало примеров инфляции. Самым ярким случаем было увеличение выпуска бумажных денег во времена царской России. В то время экономика государства переживала не лучшие времена, в казне не хватало средств после войн и чрезмерных трат царской семьи.

Тогда в оборот ввели бумажные деньги. Они назывались ассигнациями, и первый выпуск превысил 1 миллион рублей. Считалось, что выпуск бумажных денежных средств успешно заменит тяжелые и неудобные в обращении монеты. На самом же деле это привело к сильной инфляции и  значительному спаду в экономике государства.

В XIX веке инфляция снова посетила Россию вследствие эмиссии и роста дефицита бюджета. Война ознаменовала огромные расходы государства, дефицит бюджета продолжал расти. Сильнее всего инфляция, как и следовало ожидать, ударила по простому населению,  особенно крестьянам. Эксплуатация людей помещиками достигла своего расцвета. Кроме того, инфляционные процессы затронули производство и натуральное хозяйство. Вскоре стоимость товаров возросла в несколько раз, в стране расцвела спекуляция.

Власти предприняли некоторые меры по снижению инфляции, в частности, выпуск ассигнаций былпрекращен,  а выпущенные ранее деньги стали активно изымать из оборота. К сожалению, попытки стабилизировать национальную валюту потерпели сокрушительныйпровал. Вскоре стоимость основных товаров и продуктов питания возросла более чем на 80 %, а зарплата упала несколько раз.

На протяжении истории практически в каждом развитом государстве мира происходили инфляционные процессы в том или ином виде. Обычно инфляция достигала апогея во время продолжительных войн и смены правительства.

Виды и причины инфляции

Инфляцию можно условно разделить на несколько видов, в зависимости от темпа её роста:

Умеренная инфляция (ползучая)

Это небольшое повышение цен в государстве (меньше 10 % в год). Экономисты считают такую инфляцию закономерным процессом в экономике, который стимулирует развитие производства в стране, способствует проведению более эффективной политике в сфере экономики. Умеренная и инфляция помогает скорректировать цены, сделать кредиты более доступными для населения, активизировать инвестиционную деятельность и ускорить развитие производства, что, в свою очередь, при благоприятных условиях должно привести к стабилизации уровня цен и зарплат, то есть, инфляция – это  общий рост производства в стране при незначительном повышении цен.

Но даже эта инфляция может нести опасность для развития государства, есть риск выхода инфляции из-под  государственного контроля и значительное повышение роста инфляции. Особенно это касается тех стран, где уровень производства не очень высокий и нет нормально-действующих механизмов регулировки хозяйственной деятельности. Появляется закономерный вопрос, а что такое низкая инфляция? Низкая инфляция – это рост цен не более 4-5 % в год.

Галопирующая инфляция

Высокие показатели роста цен в государстве, в сравнении с умеренной инфляцией (10-100 % в год, иногда больше), но менее высокие, чем в случае с гиперинфляцией. Предотвратить галопирующую инфляцию намного сложнее, плюс, ею невозможно управлять. Рост цен приводит к постоянному росту зарплат, а это – к обесцениванию денежной валюты.

Инфляцию называют галопирующей в том случае, если темп роста цен на товары превышает 10 % в год и стремительно растет. Считается, что галопирующая инфляция – это промежуточное звено между умеренной инфляцией и гиперинфляцией. Галопирующая инфляция опасна тем, что в таких условиях экономики нет стимулов для развития предприятий,  финансовые рынки очень быстро приходят к своему упадку.

Деньги  быстро обесцениваются, население стремится вложить средства в недвижимость и т. Чтобы справиться с галопирующей инфляцией, необходимо пересмотреть денежную политику государства и внести в неё кардинальные изменения. В противном случае темп инфляции будет постоянно нарастать.

Гиперинфляция

Рост цен более 200 % в год. Гиперинфляция представляет большую опасность для экономики, с ней сложнее справиться, инфляция становится абсолютно неуправляемой и обычные способы борьбы с этим явлением больше не дают никакого эффекта. При гиперинфляции деньги не просто теряют ценность – они больше не действуют, взамен денежным отношениям приходит бартерный обмен.

Богатые слои населения теряют все свои сбережения и вынуждены приспосабливаться к новому порядку вещей. В обществе развивается спекуляция, производство практически полностью останавливается, новые денежные единицы печатают с утроенной силой. Кроме того, от денег пытаются всячески избавиться, покупая предметы первой необходимости. В результате спрос сильно повышается,  появляется дефицит многих товаров.

Лучшим примером гиперинфляции принято считать ситуацию, которая сложилась в ряде государств после первой мировой войны. Люди пытались потратить зарплату на необходимые продукты в течение дня, поскольку уже на следующий день цены могли многократно повыситься.

Инфляцию также можно классифицировать по степени её предсказуемости. Так, принято выделять ожидаемую инфляцию,  которая является закономерным процессом в экономике и неожидаемую инфляцию, которую не успели предупредить, следовательно – принять необходимые меры по устранению инфляции.  

Виды инфляции по характеру её проявления:

Открытая (явная)

Открытая инфляция характеризируется постепенным ростом цен и снижением заработных плат, такая инфляция медленно подтачивает экономику государств.

Подавленная инфляция

Такая инфляция, напротив, быстро проходит, поскольку государство принимает меры по её подавлению, контролируя рынок. Второй вид инфляции больше характерен для стран с сильным действующим государственным контролем над производством и экономическим сектором страны.

Скрытая инфляция

Это значительное ухудшение качества реализуемой продукции при одинаковых ценах. По мнению экономистов, открытая и предсказуемая инфляция всегда предпочтительней других видов, хотя на практике большинства государств, такое происходит очень редко.

Учитывая причины инфляции, выделяют следующую классификацию:

Инфляция спроса

Это  избыточный спрос на товары при дефиците этих товаров. Из-за избытка спроса цены начинают стремительно расти. Как правило, инфляция спроса обусловлена дефицитом бюджета и постоянным ростом государственной задолженности. В военное время инфляция спроса появляется в результате роста расходов на военные нужды. Еще одной причиной инфляции спроса считают чрезмерную доступность кредитов для населения и появлением чрезмерного спроса на некоторые товары. Влияние иностранной валюты в государство также провоцирует чрезмерный спрос на товары в стране.

Инфляция издержек производства

Это быстрое снижение темпов роста производства, что приводит к значительному повышению издержек на единицу продукции.  Это, в свою очередь, провоцирует снижение общего объема производства в стране, дефицитом товаров и ростом цен на эти товары.

Производительность работников останется на низком уровне при стремительном росте стоимости услуг на рынке. Налоги повысятся, уровень издержек будет расти.

Кроме вышеперечисленных видов инфляций, экономисты часто выделяют и другие разновидности этого явления:

Такой вид инфляции характеризируется одновременным наличием нескольких показателей: рост общего уровня цен, стремительное возрастание безработицы и значительное сокращение объемов производства. Причиной возникновениястагфляции часто оказывается сам факт ожидания инфляции, когда владельцы крупных заводов и других факторов производства начинают повышать стоимость своей продукции из-за ожидания падения прибыли вследствие инфляции.

  • Административная инфляция

Её причиной становится излишний контроль государства над производственным сектором экономики.

Инфляция вызвана увеличением кредитной экспансии банков.

  • Денежная инфляция (монетарная)
Денежная инфляция – это существенный рост цен в стране вследствие эмиссии денежных средств. Инфляция этого типа проявляется в росте цен, сокращением общих объемов предложений на рынке, дефицитом товаров. В экономической литературе денежную инфляцию редко выделяют в отдельный вид, причисляя её к инфляции спроса.

Подытожив вышесказанное, можно заключить, что инфляция – это процесс повышения цен на товары и услуги при снижении спроса и обесценивании денежных средств.

Последствия инфляции для государства

Последствия этого явления во многом зависят от типа, причин, продолжительности и уровня инфляции. Государственный контроль над экономикой также играет немаловажную роль в предупреждении критических последствий для производственного сектора экономики.

Считается, что небольшая инфляция (не более 10 % в год) стимулирует экономику и новые формы производства, помогает извлечь больше средств из реализуемой продукции и улучшить качество товаров. Кроме того, небольшая инфляция помогает государству быстрее рассчитываться в внешним долгом.

  • Стремительное снижение роста экономики

Инвестиции, в том числе и иностранные, становятся роскошью для предпринимателей из-за невозможности рассчитать все риски и эффективность денежных вложений. Предприниматели не могут быть уверенны в цене на свою продукцию, и выпускать новые товары кажется нецелесообразным решением до стабилизации экономики. Это,  в свою очередь, приводит к повышению спроса на товары и снижения производительности.

  • Обесценивание денежных средств

Все неявные денежные средства простого населения быстро обесцениваются, вследствие чего снижается покупная способность людей. Подобная ситуация происходит с предпринимателями, которые вынуждены или сократить количество выпускаемой продукции или использовать в производстве менее качественные элементы.

  • Несправедливое разделение средств среди населения

У некоторых людей зарплата растет вместе с темпом инфляции,  у других – остается не прежнем уровне. В результате страдает большая часть населения государства.

Быстрое обесценивание денег провоцирует переход на другие отношения, население стремится вкладывать имеющиеся денежные средства в иностранную валюту, недвижимость, драгоценность и другие активы. Затем население переходит на обмен товарами, возвращаясь к бартерным отношениям, характерным обществам прошлого.

  • Негативная настроенность людей в обществе
Потеря работы, обесценивание всех сбережений, нестабильное экономическое положение и другие факторы приводят к обострению негативных тенденций в обществе. В крайних случаях это приводит к массовым волнениям, забастовкам, недовольству властью и даже государственным переворотам.

Меры предотвращения и борьбы с инфляцией

Поскольку в современных экономических обществах инфляция является необходимым и неизбежным процессом, для предотвращения нарастания темпом инфляции и стабилизации экономики государство обязано проводить ряд мер, что позволит избежать негативных последствий дестабилизации экономики. Можно выделить несколько основных способов предотвращения и снижения инфляции, которые успешно используются в большинстве государству с рыночной экономикой:

  • Быстрое сокращение роста денежной массы в обороте

Этот способ принято называть «шоковой терапией». Благодаря внедрению этого метода в обществе снижаются инфляционные ожидания, а доверие к правительству – многократно возрастает. Этот способ помогает замедлить темп роста инфляционных тенденций. Внедрение этого способа производится двумя путями: отменой старой денежной единицы и укреплением старой денежной единицы. Также используется снижение курса валют государства – девальвация.

  • Постепенное снижение темпов роста денежной массы

Этот способ целесообразно использовать в тех случаях, когда темп роста инфляции незначительный, поскольку при стремительных темпах роста инфляции метод не даст такого эффекта, как «шоковая терапия».

  • Регулирование цен на товары и доходы населения

Во многом опасный метод урегулирования инфляции, поскольку после снятия контроля государства уровень инфляции вернется на прежние позиции или же значительно взрастет. В основе метода лежит индексация доходов населения государства согласно темпам роста инфляции, в том числе и сокращение роста зарплат и цен на товары способом их «замораживания» на некоторое время.

Также для стабилизации ситуации проводят меры по оптимизации налоговой системы страны, стабилизации расходов в государстве и обеспечению равновесия между ростом зарплат и цен на товары.

Источник: http://thinkandrich.ru/finansovaya_enciklopediya/inflyaciya_inflation

Инфляция в России в конце 90-х годов прошлого века.

К концу 20 столетия население многих стран мира испытало на себе негативные последствия такого явления, как инфляция. Эта беда не миновала Россию в конце 90-х годов прошлого века. Инфляция – это снижение покупательской способности денег и их обесценение. Количество денежных единиц превышает сумму товарных цен, появляются деньги, не обеспеченные товаром.

Ведет к явному или скрытому росту цен. Она разрушает все области экономической жизни страны. От нее страдает производство, финансовый рынок, государство, но хуже всего приходится людям. Во время инфляции обесцениваются деньги по отношению к золоту, к иностранной валюте, по отношению к товару.

1. Монополия на эмиссию денег

2. Монополия фирм на определение цены

3. Профсоюзная монополия.

Суть данного явления можно пояснить незамысловатой фразой: «Большое количество денег охотится за очень малым количеством товара». Скрытая ин. характеризуется дефицитом услуг и товаров при неизменных ценах, невыплате зарплаты в срок, а последующая выплата происходит уже обесцененными деньгами. Инфляцию, которая началась в 90-е годы в России, полностью еще не удалось преодолеть, поэтому эта тема по сей день является злободневной.

Предпосылки.

До начала реформ, в советское время, инф. Происходило замораживание доходов и цен, а административное регулирование цен приводило к изменению рыночного механизма. В период подавленной инфляции одна часть населения находилась в опасении исчезновения товара, а обладатели доходов хотели полностью избавиться от денег.

В 80-годах ежегодный темп роста цен был на уровне 1,5 %. Административное сдерживание цен и полное игнорирование спроса тормозили развитие производства и развили острый товарный дефицит. Продукты питания полностью исчезают с прилавков магазинов. Во всех городах вводится карточная система и талоны, формируются продуктовые заказы.

Советская экономика испытывала глубочайший кризис, который особенно ощущался в социальной жизни граждан, вызывая напряженность в обществе. Конечно, правительство старалось преодолеть этот кризис, но довольно безуспешно. С 1985 г по 1989 года разница между доходом и расходом госбюджета выросла с 18 до 120миллиардов рублей. Преодолеть экономический кризис смогли бы инвестиции. Но политическая нестабильность в стране сдерживала поток инвестиций, а перевод экономики на рыночные отношения сильно повысил значение денег.

Командная экономика переходила в рыночную очень медленно, нелогично, а иногда делала обороты вспять. То же самое происходило и в либерализации цен, реформах законодательства, создании новой налоговой системы. Денежную стадию приватизации Россия начала результативно. Но создать конкурентоспособный частный сектор не получилось из-за недостаточной прозрачности приватизационного процесса. Это привело к созданию огромных конгломератов, которые принадлежали финансовой олигархии, именно они стали контролировать российскую экономику.

Начало «галопирующей» инфляции.

Либерализация цен сделала инфляцию открытой и «разбойной». В 1992 году цены взлетели в 26 раз, а в 1993 году – в 10 раз. Тема статьи принимает галопирующий характер. Соотношение между расходом населения и его доходом упало с 87,4% до 79,2%. Первый толчок к инфляции был получен от освобождения цен от административного регулирования в январе 1992 года, когда предприятия резко повысили цены в 5 раз. Рост заработной платы вдвое отставал от роста цен, денежная масса увеличивалась еще медленнее. Спрос на товары резко упал, что стало причиной сокращения производства.

Около 80% оптовых цен и 90% розничных цен были избавлены от государственного регулирования. Но государство оставило контроль над ценами на молоко, хлеб, общественный транспорт. В это же время начинается либерализация зарплат и вводится свобода розничной торговли. Реформы были начаты на федеральном уровне, а контроль над ценами осуществлялся на местном уровне. Поэтому местные власти хотели сохранить этот контроль, несмотря на отказ правительства субсидировать такие регионы.

К январю 1995 года цены на 30% товаров регулировались разными путями. Власти могли оказать давление на приватизированные магазины, аргументируя это тем, что земля, коммунальные услуги и недвижимость остались в руках государства. Местные власти запрещали экспорт продуктов в другие области.

Возникают преступные группировки, которые блокируют доступ товара на рынки, собирают дань путем рэкета, искажая рыночные процессы ценообразования. Плохие дороги и высокие транспортные расходы мешали компаниям и отдельным гражданам быстро реагировать на сигналы рынка. Благодаря либерализации цен магазины за короткое время наполнились товаром, их ассортимент и качество увеличился. Таким образом, товарный дефицит был преодолен, угроза голода зимой 1991-1992 года была отведена, обеспечилась внутренняя конвертируемость рубля.

В апреле Центробанк начинает выдачу кредитов промышленности, бывшим советским республикам, сельскому хозяйству, а также эмиссию для возмещения дефицита бюджета. Это приводит к новому взлету инфляции, которая составляет 2600% и ликвидирует все сбережения советского периода. Вначале Верховный совет РСФСР, а потом и Госдума принимают законы, по которым вклады в сбербанках должны индексироваться. Но правительство отказывалось признавать за собой этот внутренний долг.

Критики политики Гайдара сравнивают этот процесс с конфискацией. Начинается гиперинфляция, которая приводит к резкому падению покупательского спроса. Верховный совет вынуждал проводить эмиссию денег. Потери сбережений, экономический спад, задержки выплаты зарплат, неравенство в доходах приводит к быстрому падению реальных заработков населения и резкому обнищанию.

Но сама либерализация цен не приводит к инфляции. Она только выполняет переход от подавленной к открытой инфляции, которая характерна огромным перевесом в сторону спроса и падением реальной стоимости денег. Народ больше не хотел зрелищ – только хлеба. Квартирные воры стали уносить содержимое холодильников.

Преступность скооперировалась с властью и превратилась в российскую мафию. Первые кооператоры превратились в миллионеры, а последние налетчики – в бизнесмены. Милиция и армия разлагались вместе с народом, они не понимали, за кого воевать и кого защищать. А Запад доброжелательно поощрял и смотрел, как катилась в пропасть конкурирующая с ним держава.

Обмен денег.

С января 1991 года начинается конфискационная реформа. Впоследствии ее нарекли «Павловской», по имени министра финансов Валентина Павлова. Официальной причиной реформы назвали борьбу с фальшивыми банкнотами и с нетрудовыми доходами населения. А неофициально, все понимали, что нужно избавиться от избытка денежной массы, скопившихся у населения и увеличивающих дефицит товаров. Министр настаивал на обмене денег в минимальные сроки, чтобы граждане не успели обменять деньги, хранящиеся в «кубышке».

Обмен денег в 90е годы.

Граждане в течение трех суток могли поменять 50 и 100 рублевые купюры, образца 1961 года, на новые купюры суммой до 500 рублей. А за две недели до этого Павлов клятвенно заявлял, что никакой денежной реформы не предвидится. Власти объяснили, что эта мера вынужденная, она заморозит нетрудовые доходы, сожмет денежную массу и остановит инфляцию. Указ президента Горбачева зачитали в 21.00 в выпуске программы «Время», когда магазины и все финансовые учреждения уже были закрыты. Сообразительные граждане бросились спасать имеющиеся деньги.

Одни отправляли почтовые переводы, другие скупали билеты на самолеты, чтобы потом их сдать. Но лишь единицы сумели это сделать, т. Утром в сберкассах выросли огромные очереди, в них стояли «делегаты» от коллективов, которые меняли деньги целых бригад. Власти на местах разрешили деньги менять на почте и на производстве. В результате из обращения государство изъяло около 14 миллиардов рублей, а по расчету организаторов реформы подлежало обмену около 51 миллиарда рублей.

Вклады в сбербанках были тоже заморожены, а 1 апреля (день смеха или слез) произошло новое повышение цен. На замороженные вклады начислили 40 %, но деньги можно было получить только в следующем году. Не прошел и год с начала Павловской реформы, как начинается либерализация экономики по Гайдару. С 1992 года численность населения в России ежегодно уменьшалась почти на миллион человек. Только сейчас получилось остановить это сокращение. Реформу Павлова потому и сейчас еще ругают, чтобы забыть реформу Гайдара.

Не было в стране такого человека, у которого деньги сгорели не при Павлове, а при Гайдаре. Реформа Павлова носила стабилизирующий характер, была попытка хоть что-то еще сохранить. Реформа по Гайдару – это тяга разрушить все, что еще дышало в экономике. При Павлове цены поднимались фиксировано, а Гайдар полностью отпустил цены.

Вот поэтому и «сгорели» накопленные годами деньги – «на черный день». Это уже не Павловский обмен купюр. В 1993 году правительство проводит еще одну конфискационную денежную реформу. Согласно прописке в паспорте, граждане России могли поменять суммы до 100 тысяч рублей, при этом в паспорте ставился штамп. Слухи о новой реформе ходили заранее, но власти их опровергали. Реформа проводилась в период отпусков, когда большинство населения было вдали от места прописки.

Это ограничение было направлено на борьбу с наплывом денежных купюр из бывших советских республик. Многие люди физически не смогли обменять наличные сбережения, поэтому эти деньги пропали. За период реформы 1993 года у населения изъято 24 миллиарда банкнот. Еще одним результатом реформы стало появление национальных валют в бывших Советских республиках.

Последствия реформы оценил премьер-министр В.С. Черномырдин известной репликой: «Хотели как лучше, а получилось как всегда». В народе росло недовольство, поэтому сроки обмена купюр были продлены. Задачей 1993 года было максимально задержать инфляцию. С марта по июнь инфляция была в пределах 18-20% в месяц. С января 1994года она начинает снижаться. В августе она составила менее 5%. Но осенью новая волна инфляции правительство застала врасплох.

«Черный вторник»

11 октября 1994 года назвали «черный вторник», в этот день курс американского доллара подскочил на 27%, это увеличило у населения недоверие к рублю. 1995 год становится годом реформ и борьбы с инфляцией. В течение года последовательно и планомерно проходило реформирование экономики России. Следующие три года то проводилась жесткая бюджетная политика, то выдавались массовые кредиты, которые перечеркивали прежние достижения. Главными новшествами в экономической политике стали введение валютного коридора и отказ государства от кредитов Центрального Банка на покрытие дефицита госбюджета.

Дефицит госбюджета финансировался из внешних займов и за счет продажи ценных бумаг. В конце начали поступать доходы от денежной приватизации. За 1995 год цены выросли на 129%, это существенно меньше, чем в 1994 году.

В июне вводится валютный коридор. ЦБ должен контролировать валютный курс рубля в пределах 4300-4900 руб. А в случае надобности продавать или скупать валюту, не позволяя курсу выйти за указанные рамки. Ставка рефинансирования снизилась до 160%. Темпы инфляции снижались, а ставка сохранялась на достаточно высоком уровне.

Он сразил банковскую систему. Рынок межбанковских кредитов рухнул. За 1992-1995 года темпы инфляции менялись волнами. Россию «мотало» то к стабилизации, то обратно, ухудшая жизнь людей. Часть проблем, за которые мы продолжаем расплачиваться, связана с политической нестабильностью в целом в стране и внутри самой власти. Правительство хотело не допустить «шоковой терапии», а получило чуть ли не «клиническую смерть». Неуверенность и нерешительность политиков очень дорого обошлась российскому народу.

Когда удалось остановить инфляцию в России?

Инфляцию удается остановить в 1996-1997 годах. А в январе 1998 года ЦБ и правительство России проводит деноминацию рубля. Один новый рубль стал равняться 1000 старых рублей. Борис Ельцин сказал, что замена старых купюр на новые сделает жизнь людей проще, им «без лишних нулей будет легче». Он выразил уверенность, что российский рубль будет не менее уважаемой валютой, чем в конце 19 века был российский золотой рубль.

17 августа 1998 года в России происходит крах финансовой системы. Премьер-министр С. Кириенко объявляет дефолт по внешним долгам и девальвацию рубля. Курс рубля по отношению к доллару падает в 4 раза. Дефолт вынуждает российскую власть работать в авральном режиме и стараться исправить свой имидж всеми доступными средствами.

К «успешным» нельзя отнести ни одну из предложенных правительством реформ. Но реформы в 2000-2004 годах проводились более быстро, экономическая политика была более качественной, проходила дебюрократизация. Но в 2005 году начали строить бизнес вместо рыночной экономики. Создаются государственные монополии.

Качество государственного управления становится ниже, а коррупция стала расти. С июля 2006 года российский рубль стал свободно конвертируемый, и это обеспечило существенный приток капитала. Значительное время России удается избегать высокой инфляции. В условиях надвигающейся второй волны кризиса спланировать инфляцию 2012 года трудно. Государство стало более осмотрительно, и хочется верить, что ошибок 1998 года правительство не допустит.

 

Источник: http://ubiznes.ru/istoriya-i-ekonomika/inflyaciya-v-rossii-v-konce-90-x-godov-proshlogo-veka.html

Прогноз инфляции для России на 2018 год — 2018

Наверное, ни одно слово не вызывает у жителей постсоветского пространства такого ужаса, как термин «инфляция». Каждый, кому на сегодняшний день исполнилось 30 и больше лет, замечательно помнит, как быстро могут обесцениться накопления и кануть в Лету уверенность в обеспеченном будущем. После спокойного начала двухтысячных, когда жизнь стала налаживаться, а рубли наконец-то пребывали в устойчивом положении в отношении к доллару, инфляционные процессы снова вмешались в жизнь россиян.

В последние несколько лет обыватель постоянно отмечает рост цен на продукты питания, проезд, одежду и услуги ЖКХ, а также сокращение социальных программ. Накопления обесцениваются, а реальный доход не успевает за текущим расходом средств, которые нужны для полноценной жизни. Особенно тяжело приходится наименее защищенным слоям населения – пенсионеры, студенты, беременные женщины, многодетные семьи, сироты и инвалиды и так не могли похвастаться полноценным обеспечением со стороны государства.
Если не остановить инфляцию, многие россияне окажутся за чертой бедности

А с усилением инфляционных процессов они и вовсе оказались «за чертой бедности». Конечно, кризисные явления российской экономики нельзя сравнить с периодом, который застали люди, жившие во времена распада империи социализма. Однако граждане все равно предпочитают держать руку на пульсе событий и отслеживать прогнозы от специалистов в области макроэкономики. Давайте посмотрим, какие инфляционные прогнозы выдают эксперты на 2018 год.

Прогноз от Минфина и Центробанка РФ

Как обычно, эксперты, представляющие Министерство финансов и Центробанк РФ, «дуют в одну дудку», представляя россиянам одинаковые макроэкономические прогнозы. Аналитики данных ведомств говорят, что в 2018 году правительственным экономистам удастся окончательно обуздать инфляционные проявления, так что год закончится с показателем обесценивания денег не выше чем 4%.

Задача по обузданию инфляции считается данными ведомствами первоочередной, ведь без этого невозможно снизить процентные ставки и обеспечить повышение внутреннего спроса домохозяйств и инвестиционной активности предпринимателей. Напомним, что эти задачи четко прописаны в финансовых планах общегосударственного уровня на 2017-2019 года.

Если ориентироваться на данные, которые публикуют правительственные статистические ведомства, то такой уровень инфляции можно смело считать вполне достижимым. Согласно официальным отчетам, уже в 2016 году правительство смогло привести уровень обесценивания денег к величине в 5,4% при запланированных 10% в год. Данный показатель представители Минфина уже окрестили рекордным, ведь еще в 2015 году была зафиксирована инфляция в 12,9%. Буквально за год ее удалось снизить больше чем в два раза.

В 2017 году Центробанк собирается сохранить умеренно жесткую политику в денежно-кредитной сфере, так что 4% инфляции в 2018 году выглядит совершенно логичным и закономерным последствием реализации экономических программ. Оптимизм Центробанка и Минфина поддерживает Президент страны. Он заявил, что экономика России в последние годы стала развиваться просто невиданными темпами, причем снижение инфляционных показателей происходит даже более быстро, чем было рассчитано в прогнозах прошлых лет.

Выкладки Минэкономразвития

Стоит отметить, что не все правительственные ведомства поддерживают оптимизм Министерства финансов и Центрального банка РФ. В Минэкономразвития пока не ожидают инфляции в виде 4% в год. Более того, в своих прогнозах представители данного ведомства говорят, что даже в оптимальных условиях достичь инфляции в 4% не получится и в 2019 году. Максимум, на что стоит рассчитывать правительству – это 4,1% через 2 года. В 2017 и 2018 годах они прогнозируют обесценивание рубля на уровне в 4,9% и 4,4% соответственно.

При «оптимистичных» котировках рубля в 64,5-65,5 единиц за 1 доллар США реальный доход населения будет расти не более чем на 3% в год, то есть – отставать от инфляционных влияний. Поэтому в Минэкономразвития считают, что доходы, получаемые россиянами, не будут оказывать значительного влияния на экономику страны, однако и обвала по примеру 2015 года ожидать не стоит. Ну а в пессимистичном прогнозе сказано, что в 2017 году рост заработной платы будет зафиксирован на уровне 0,6% в год.
Реальные и озвученные ЦБ РФ показатели инфляции редко совпадают

Вполне возможно повторение ситуации периода 90-х, когда статистические отчеты говорили о нормальных доходах населения даже в депрессивных районах страны, но в реальности они были обеспечены лишь пенсионными выплатами и социальными пособиями. То есть – очередным проеданием бюджета. Однако сейчас, как известно, практически полностью исчерпанный Резервный фонд не даст возможности с легкостью покрыть нужды населения, не имеющего возможности подзаработать денег самостоятельно.

В принципе, этот тезис подтверждается и Министерством экономического развития, специалисты которого рекомендуют правительству минимальное исполнение соцобязательств. Например, для работников бюджетной сферы, за исключением педагогов и медработников, предлагается запланировать полный мораторий на индексацию зарплат в период 2017-2019 годов.

Прогнозы Департамента по вопросам экономики ООН

Несколько менее оптимистично смотрят в российское будущее международные эксперты. Согласно выкладкам специалистов из Департамента по экономическим и социальным вопросам Организации Объединенных Наций, реальные показатели инфляционных процессов в России в 2015 и 2016 годах достигли величины в 15,9% и 10,5% соответственно.

В условиях сохранения санкционных ограничений и нестабильных нефтяных котировок, в будущем периоде рассчитывать на скорое восстановление докризисных темпов роста пока не представляется возможным. Максимум, чего стоит ожидать от 2018 года – преодоления нулевой отметки темпов роста ВВП и некоторого снижения инфляции, но не более чем до уровня в 7,1%.

Нельзя сказать, что такое улучшение будет достигнуто исключительно правительственными мерами. Согласно заявлениям многих иностранных агентств, быстрые темпы снижения инфляционных показателей говорят лишь о том, что экономика России вошла в фазу стагнации, а потребительский спрос населения характеризуется весьма низкими значениями вследствие заморозки заработных плат и многих видов социальных пособий.

Оценки независимых экспертов

Значительное улучшение публикуемых показателей, как считают независимые эксперты, может также поясняться новой методологией расчетов, которую стал использовать Росстат. Так, по словам аналитика Дениса Давыдова, представляющего Nordea Bank, данные, представленные Росстатом, пока что не добавляют ясности. Банк не спешит корректировать внутренние прогнозы, ориентируясь на показатель инфляции в 4,6% к началу 2018 года.

Аналитики российского рейтингового агентства АКРА говорят, что снижение инфляции, на которой зациклены представители Центробанка, может привести к снижению гибкости реальной зарплаты и, как следствие, поспособствовать росту естественной безработицы. Согласно расчетам АКРА, реальный доход россиян продолжит падать и в ближайшие несколько лет. В 2017 году он сократится на 1,1%, в 2018 – на 0,8%, и лишь к 2020 году можно ожидать роста на 1%.
Даже при снижении инфляции доход граждан РФ продолжит падать

Отдельно стоит отметить несоответствие информации, публикуемой Росстатом и представителями частного холдинга «Ромир», аналитики которого используют методику, отражающую реальные изменения цен на различные группы товаров и услуг. В начале 2017 года выкладки «Ромира» говорят об инфляции в размере 3,2%. Причиной чему стал рост цен на продукты питания (7%) и алкогольную продукцию, цены на которую возросли на 12%. При этом за тот же период времени Росстат дает информацию, что инфляция возросла лишь на 0,6%.

Возможные причины инфляции в РФ

Эксперты заявляют, что на инфляционные показатели давит курс рубля и низкий спрос со стороны населения, так как данный макроэкономический показатель может так резко снижаться лишь под влиянием двух факторов – мировой инфляции или отсутствия потребительского спроса. Однако, как показывает анализ мировой экономики, инфляционные процессы в глобальном выражении не демонстрируют такого падения, как показатели, озвученные в России.

Текущие дефляционные процессы могут быть вызваны искусственным влиянием Центробанка или иметь краткосрочный сезонный характер. Кроме того, искусственно заниженная инфляция – это отличный повод, чтобы меньше индексировать пенсии, зарплаты, стипендии и все виды социальных выплат. При этом, анализируя российский потребительский спрос, эксперты акцентируют внимание на том, что сегодня среднестатистические граждане тратят на продукты питания примерно 1/3 часть своего бюджета.

Для сравнения, в Европе данный показатель укладывается в 15% от доходов семьи. В Люксембурге он составляет 8,6% всех трат, Нидерландах – 10%, Великобритании – 11%, в Дании, Норвегии и Австрии – 11,9%. В РФ лидерами по тратам на закупку продуктов считаются Дагестан, где жители расходуют на питание до 58,7% бюджета, Крым – 48,5%, Ингушетия – 44,7% и Бурятия – 43,7%. Минимум на еду тратят в Московской области – около 26% от всего бюджета семьи.
30% своего бюджета россияне тратят на еду, и еще 20% – на услуги ЖКХ!

Только в 2016 году потребительская активность жителей России упала на 5%, а задекларированное Росстатом увеличение потребления продуктов коснулось лишь самых дешевых групп товаров, к числу которых относятся морковь, лук, картофель и капуста. Расходы на мясо упали с 30,7% до 18,6% бюджета на питание, а на молочку – с 22,3% до 13,8%. Эксперты говорят, что данный факт свидетельствует о том, что «личная» инфляция россиян является более высокой, чем «средняя температура по больнице», рассчитанная спецами из Росстата.

Напомним, что во всем мире часть расходов, приходящаяся на продукты питания, говорит об уровне жизни граждан. В России же, кроме уже озвученных 30% бюджета на еду, еще 15-20% уходят на оплату услуг ЖКХ. Отметим, что расходы на покупку одежды и обуви сократились в 2016 году до 9% (в 2015 они составляли 11%). Аналитики потребительского рынка отмечают, что большая часть жителей страны теперь совершает покупки, ориентируясь лишь на скидки и акции, а не на реальное желание съесть какой-то конкретный продукт.

Источник: https://ya2018.com/economy/prognoz-inflyatsii-dlya-rossii-2018/

Девальвация в 2018 году – реальность или миф, поясняют эксперты

Кризисное состояние в стране только усиливает опасение граждан России относительно девальвации рубля в 2018 году. И стоит отметить, что все опасения, по сути, не беспочвенны. Подпитывают все предположения дестабилизация на рынке валют, стабильный, но при этом слабый, рост экономики и т. д.

Рост ВВП в России за последнее время приостановился, следовательно, пошла на спад розничная торговля, также подобного рода тенденция оставила свой отпечаток на платежеспособности граждан РФ (покупки совершаются обдуманно, в меньшем количестве – запущен процесс жесткой экономии). Следовательно, люди начеку и задаются вопросом относительно обесценивания денег в 2018 году.

Рост импорта в России на 2018 год не прогнозируется, что в свою очередь негативно скажется на экономическом состоянии страны. Прогнозировать ситуацию предельно сложно, так как полноценным действиям относительно стабилизации экономики активно препятствуют внешние санкции. По мнению экспертов, если в ближайшее время вопрос относительно стабилизации экономики не решится, то все россияне могут активно начинать готовиться к обесцениванию рубля, так как у государства попросту не останется иного выбора, для того чтобы спасти и экономику, и страну.

В экономической сфере различаются две разновидности обесценивания денег:

  • открытое – полностью заменяется валюта после получения от ЦБ соответствующего заявления (происходит процесс обновления кредитных ресурсов и постепенная замена обесцененных купюр) – такой формы точно не будет;
  • закрытое – процессы изъятия купюр нет, но стоимость денег снижается в разы – более вероятный сценарий развития.

С уверенностью сказать, что ожидает Россию именно закрытая форма обесценивания в 2018 году, сказать сложно. Положительный прогресс в экономике можно будет наблюдать за счет повышения рыночной стоимости нефти. Но благодаря финансовым дырам в бюджете и инфляции девальвация экспертами все же рассматривается. Правительство предпринимает колоссальные усилия, для того чтобы максимально удержать инфляцию на отметке в пять процентов. И пока страна владеет резервными средствами, открытых поводов для беспокойства нет.

ЦБ отмечает, что скрытая форма девальвации в стране проводится уже с 2014 года, именно тогда в течение одного года один доллар можно было купить за семьдесят рублей. Что ожидает жителей России в 2018 году, даже Центробанк спрогнозировать не может.

Единственное, что весь расчет ведется на стремительный подъем экономики хотя бы на пять процентов, что в свою очередь и подавит автоматически вопрос о грядущем обесценивании. Страну из кризиса постепенно будут выводить, и правительство РФ делает большие ставки на нефтепродукты. Черное золото поможет стабилизировать экономику страны и вытащить ее с низов.

Министерство финансов уверяет, что максимальный процент девальвации, который можно ожидать в 2018 году, может достичь 10%. Процесс обесценивания будет проводиться плавно, для того чтобы граждане страны не очень болезненно перенесли этот процесс. Но власти утверждают, что если удастся заключить договор на продажу нефти по выгодной цене (как минимум 40 долларов за баррель), то Центробанк сможет выкупать у внешних банков валюту, и для экономики обесценивание денег на 10 процентов станет этаким «спасательным кругом».

Для перекрытия «дыр» в бюджете государство должно изъять как минимум 460 миллиардов рублей. И раньше подобные манипуляции проводились, вот только резервы бюджета пополнять нужно снова, и для этого будет проведено искусственное обесценивание рубля, а также декларированный метод закупки.

Будем верить в положительное и дальше наблюдать за экономическим состоянием в стране.

Источник: https://pronedra.ru/economics/2018/01/20/devalvatsiya-2018-realnost-ili-mif-206616.html

Инфляция и девальвация

Инфляцией называется обесценивание денежной единицы в результате роста цен. Для разных товаров цены могут меняться в разной степени, однако об инфляции говорят тогда, когда имеет место рост цен в среднем.

Чтобы определить уровень инфляции, нужно измерить степень изменения цен. Для этого используют индекс цен, показывающий средний процент их изменения. Например, если цены за год увеличились в полтора раза, то индекс цен составит 150%.

Если инфляция продолжается длительное время, то без принятия специальных мер она имеет тенденцию к ускорению. При выходе из-под контроля может произойти гипер- или галопирующая инфляция. В Германии в 1923 г. цены выросли в 1 млрд. раз.

Инфляция влияет на перераспределение дохода. В результате берущие в долг выигрывают за счет тех, кто дает в долг. Причины инфляции – это чрезмерный спрос, увеличение затрат, рост количества денег.

Способы борьбы с инфляцией: сокращение спроса за счет увеличения налогов или ограничения кредитов; увеличение предложения путем стимулирования производства; сдерживание роста доходов; регулирование цен.

Следует отметить, что невысокий уровень инфляции (примерно до 5 % в год) полезен для экономики государства, так как вынуждает население хранить деньги в банках и способствует привлечению средств в производство.

Процесс, обратный инфляции – дефляция.

Девальвация (лат. de – приставка, что означает вниз и valeo – стоить) – осуществляемое государством в законодательном порядке снижение обменного курса собственной денежной единицы относительно валюты другой страны. Девальвация – один из вариантов денежной реформы, направленной на оздоровление денежного обращения, стабилизацию национальной валюты. Девальвация широко применяется в мировой практике.

При золотом стандарте она означала обмен бумажных денег на металлические по сниженному курсу или официальное снижение золотого содержания национальной денежной единицы, в результате чего она обменивалась на меньшее количество золота с внедрением Бреттон-Вудського соглашения (1944 г.) золотодоларового стандарта.

Девальвация проявляется в изменении курса национальной валюты относительно американского доллара и одновременно ко всем другим валютам. Бреттон-Вудська валютная система предполагала существование жестко фиксированных валютных курсов. Длительное отклонение рыночного курса от фиксированного в пределах, превышающих 1%, вызывало девальвацию. Она была неизбежной, когда государство не в состоянии было поддерживать курс своей национальной валюты на официальном уровне, используя рыночные интервенции (скупка собственной валюты или продажа иностранной). В рамках действия этой валютной системы (1944-71 гг. Первая (1949 г.

37 стран, которые снизили курс своих валют по отношению к американскому доллару на 12-30%. Вторая (1967 г. 26 стран, снижение их обменного курса относительно доллара 5-25%. Третья (1971 г. США, что обусловило девальвацию валют большинства стран – членов МВФ. В то же время валюты некоторых стран (Бельгии, Голландии, ФРГ и Японии) были ревальвированы. Девальвации доллара предшествовала отмена государством его конвертируемости в золото, что означало демонетизацию доллара и крах Бреттон-Вудськой валютной системы. Новая валютная система, оформленная соглашением стран – членов МВФ в Кингстоне на Ямайке (1976 г. Ямайской.

В настоящее время стоимость валюты определяется соотношением спроса и предложения на валютном рынке. В этих условиях возникает рыночная девальвация валюты, что означает снижение на рынке цены национальной валюты, выраженной в других валютах, в частности в долларах.

Различают краткосрочное и долгосрочное регулирование рыночного курса валюты. Краткосрочное регулирование осуществляется посредством рыночной интервенции и имеет целью сглаживание текущего (часто спекулятивного) изменения курсов. Стабилизация национальной валюты в долгосрочном периоде требует усиления конкурентоспособности продукции страны на мировых рынках, достижение положительного сальдо платежного баланса, преодоление инфляции.

Невозможность преодолеть рыночную девальвацию диктует необходимость проведения официальной девальвации, которая часто лишь закрепляет фактическое обесценивание денег в результате инфляции.

В современном мире сформировались валютные блоки – соглашения нескольких стран о фиксации обменных курсов своих валют относительно друг друга и относительно определенной сильной валюты. Это может быть валюта-лидер или евро в ЕС. Таким образом, кроме сильных валют (американский и канадский доллары, японская иена), которые осуществляют самостоятельное «плавание», существуют взаимосвязанные валюты, находящихся во взаимном «плавании». Такова, например, западноевропейская валютная система.

Подобные валютные блоки создают и отсталые страны, которые «привязывают» свои денежные единицы к валюте определенной развитой страны. Так, почти 40 стран привязали свои валюты к американскому доллару.

Девальвация влечет удорожание импортируемых товаров и удешевление собственных, экспортируемых в другие страны. Поэтому девальвация может использоваться как средство внешнеторговой экспансии.

Источник: http://topknowledge.ru/obshchaya-teoriya-finansov/1901-inflyatsiya-i-devalvatsiya.html

Российский рубль: история конфискаций и девальваций —

Мы уже рассказывали в своих материалах о незавидной истории фиатных денег — бумажек, стоимость которых поддерживается силой закона (от лат. «fiat» — декрет). Теперь, хотелось бы остановиться на недавней истории одной из них. Давайте проследим судьбу нашей национальной валюты, российского рубля, за последнее столетие.

Российский рубль встретил начало XX века в очень неплохой форме.

После денежной реформы Витте 1895-1897 годов, которая закрепила последовательный золотой стандарт, и вплоть до самого начала Первой мировой войны бумажный рубль свободно менялся на золото по курсу 0,774234 грамм за рубль. Именно этот период истории можно по праву назвать золотым веком расцвета российской экономики — государство не препятствовало частной инициативе, модернизировалось законодательство, промышленность бурно развивалась, структура производства усложнялась, ВВП рос немыслимыми темпами, аккумулировался реальный капитал, который стал драйвером развития, строительства инфраструктуры, железных дорог по всей Российской Империи.

Огромный общий рынок Империи к 1913 году включал 170 млн. человек (для сравнения, население всей Европы тогда не превышало 300 млн. человек) и был без преувеличения крупнейшим в мире. Многие в тот период были убеждены, что именно Россия, а не какая-нибудь там Америка станет локомотивом экономического развития и технического прогресса в XX веке.

Однако, все изменилось в 1914 году — с началом катастрофической для России Первой мировой войны. Вскоре после начала войны, свободный обмен бумажных рублей на золото был прекращен. Золотые монеты (николаевские червонцы) сразу же исчезли из обращения, а все возрастающие военные расходы стали финансироваться правительством (как и в других воюющих странах) при помощи необеспеченной денежной эмиссии.

В результате, объем бумажных денег стал быстро увеличиваться. Если в начале 1914 года в обороте было 2. 4 миллиарда рублей, то в 1916 по стране ходило уже 8 миллиардов. Вкупе с падением производства гражданских товаров это вызвало серьезную инфляцию и проблемы в экономике.

Недовольство населения тяготами войны и экономическими проблемами ловко эксплуатировали всевозможные революционеры, основной костяк которых составляли социалисты всех мастей (в том числе и большевики). После смены «прогнившего режима» они обещали рай земной, изобилие и немыслимое счастье для всех при помощи нехитрого рецепта — социалистического перераспределения. Достаточно лишь «экспроприировать экспроприаторов», как учил Маркс, а все остальное как-то само собой образуется.

Однако, действительность оказалась далеко не такой радужной. После февральской революции и падения Империи, единственным экономическим рецептом нового правительства стала ускоренная печать денег, после чего количество нулей на денежных купюрах стало быстро расти.

«Керенка» 1000 р. Самая крупная купюра 1917 года.

Победившая вскоре за тем пролетарская революция полностью переняла практику Временного правительства, продолжив активно накачивать денежную массу. С 1919 года, наряду с введением тотальной и всеохватывающей «продразверстки», Советским правительством начали печататься так называемые «совзнаки».

Скорость печати совзнаков была такая, что их пришлось деноминировать два раза — в 10 тысяч раз в 1922 г. и в 100 раз в 1923 г.

Под конец эпохи «военного коммунизма», страна лежала в руинах, экономика окончательно деградировала, любое доверие к советским дензнакам было подорвано. Волей-неволей, большевики вынуждены были начать новую экономическую политику (НЭП), частью которого стало введение обеспеченной золотом параллельной валюты.

Чтобы подчеркнуть то, что новая денежная единица значительно лучше прежних совзнаков, для нее даже придумали специальное название «советский золотой червонец».

Обмен был произведен курсу 50000 старых «совзнаков» на 1 золотой рубль. Лишь к 1924 году инфляцию удалось более-менее погасить. Суммарная накопившаяся деноминация рубля составила к этому моменту 50 миллиардов (то есть, за 10 лет рубль обесценился в 50 миллиардов раз).

Главный советский пропагандист Маяковский по этому поводу написал:

НЭП вернул в экономику частную инициативу и твердые деньги, и эти два фактора быстро восстановили экономику страны, которая к 1928 году выросла практически до предвоенного уровня. Но большевики всегда воспринимали НЭП как временное отступление перед дьявольской силой свободных рынков. Поэтому, укрепившись, советская номенклатура быстро свернула НЭП и начала тотальную зачистку частного сектора и огосударствление всей экономики.

В итоге, советский рубль быстро потерял конвертируемость, и уже к 1932 году перестал в реальности обмениваться на золото и котироваться за границей. Именно этот период описан у Булгакова в известном эпизоде «Сдавайте валюту, граждане!». На советских казначейских билетах 1938-го года, уже нет никакого упоминания о золотом содержании, вместо этого «билет обеспечивается всем достоянием Союза ССР». Эта формулировка сохранится на всех последующих выпусках советских купюр.

В 1947 году была проведена конфискационная денежная реформа. Она отменила все виды обращавшихся ранее советских дензнаков, и серьезно пощипала сбережения населения.

Все вклады советских граждан свыше 3 тысяч рублей были урезаны на треть, свыше 10 тысяч — на две трети, а наличные рубли — так и вовсе, обменивали один к десяти, то есть уменьшили в десять раз. Что интересно, приближенные к власти могли избежать конфискации — например, сам Берия приказал своему помощнику раскидать 40 тысяч рублей по разным сберкассам.

Денежная реформа 1961 года, проведённая с 1 января 1961 года, осуществлялась в форме деноминации с девальвацией. Денежные знаки образца 1947-го, обменивались на новые денежные знаки уменьшенного формата в соотношении 10 к 1. Дензнаки образца 1961-го года печатались в течении последующих 30 лет, и запомнились целому позднесоветскому поколению как классические советские деньги «с Лениным».

Последней советской денежной реформой стала «Павловская», в 1991 году. Реформа преследовала цель избавиться от избыточной денежной массы, находившейся в наличном обращении, и хотя бы частично решить проблему дефицита на товарном рынке СССР. Поэтому, неудивительно, что реформа была конфискационной. Заменялись все 50 и 100-рублевые купюры, на обмен населению давалось всего три дня и лимит составлял всего 1000 рублей. Все остальные купюры крупного номинала «сгорали».

Об указе было сообщено в 21 час по телевидению, поэтому самые находчивые успели потратить или обменять свои купюры в тот же день, пока знание о реформе не распространилось среди населения.Начиная с 1992 года, за дело печати рублей берется уже российское правительство. Начало независимого существования нового российского рубля задалось не очень. Советская плановая экономика рухнула, интеграция с бывшими советскими республиками разваливалась, незнакомые с рынком директора бывших госпредприятий, которым вдруг сказали «выживайте как можете!» были в полной прострации.

Источников наполнения бюджета не было, и российское правительство в очередной раз прибегло к испытанному рецепту — печатному станку. Уже в первые годы существования независимой России денег было напечатано столько, что пост-советская инфляционная корректировка цен быстро перешла в гиперинфляцию.

В 1993 году произошла очередная конфискационная реформа. Купюры старого образца менялись на новые с лимитом в 35 тысяч рублей (около 35 долларов), поднятым до 100 тысяч через несколько дней. Именно по поводу этой реформы Черномырдин произнес свою ставшую крылатой фразу: «Хотели как лучше, а получилось как всегда».

Лишь к 1997 году, когда практически все россияне успели стать рублевыми миллионерами (что, впрочем, никому радости не доставляло, так как на миллион мало что можно было купить) гиперинфляцию наконец-то удалось остановить.

Вскоре была проведена деноминация 1000 к 1, которая привела российский рубль к тому образцу, который нам знаком и дорог и по сей день.

Обесценивание денег в России

Итак, подведем итоги истории рубля в России в двадцатом веке. Всего за это столетие рубль был деноминирован четыре раза, суммарно в 500 триллионов раз и было проведено три конфискационных реформы (четыре если считать реформу 1921-го года, когда обменивались совзнаки, но не выпущенные ранее российские рубли).

Поэтому, наверное, не стоит удивляться тому, что у подавляющего большинства наших граждан поколениями складывалось глубокое недоверие к рублю, как к средству сохранения покупательной способности. Не стоит также обижаться, когда рубль порой презрительно называют «деревянным» — ведь в XX веке он он стал одной из первых полностью фиатных валют (после того, как большевики втихую прекратили обмен на золото в начале 30-х), и потому в полной мере испытал все передряги, неизбежные для этого вида неполноценных денег.

После деноминации 1997-го и девальвации 1998-го, рубль вплоть до самого последнего времени наслаждался периодом относительного спокойствия, без резких потрясений и денежных реформ. Однако, похоже что этот период затишья подошел к концу. А вы как думаете, что ждет рубль в будущем?

Источник: https://bitnovosti.com/2014/12/21/rubl-xx-vek/

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *