Как вложить деньги в акции

Финансовый аналитик, практикующий в сфере банковских продуктов и услуг. Кредиты, депозиты, пластиковые карты — это то, с чем мне интересно иметь дело.

Приналичии хотя бы небольшого количества «свободных» денег, можно подумать о том, чтобы заставить их работать, приумножая ваш капитал. Способов существует множество. Каждый из них следует оценивать, прежде всего, по степени прибыльности и величине потенциального риска. Можно покупать иностранную валюту, драгоценные металлы, дать кому-то в долг либо инвестировать денежные знаки в акции известных, активно развивающихся, предприятий

Содержание

Как вложиться в акции и заработать на бирже: покупка акций российских и зарубежных компаний

Все слышали о том, что можно вложиться в акции и заработать на этом. Несмотря на широкую известность, очень немногие знают о том, как действительно работают акции, что они могут дать, и как происходит процесс покупки и продажи.

Что касается заработка на акциях, то тут всё просто, есть три варианта:

  • Заработок на повышении курса (купить подешевле, продать подороже) — long,
  • Заработок на понижении курса (берём акции в долг у брокера и продаём по высокой цене, когда курс упадёт выкупаем акции по низкой цене и отдаём брокеру, прибыль наша) — short,
  • Дивиденды.

Почему стоит выбрать вклады в акции и что стоит знать новичку

Главная причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.

Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.

Небольшой ликбез:

Кто такой брокер

Чтобы совершать сделки на бирже вам понадобится брокер. Брокеры предоставляют услуги по покупке и продаже акций за небольшой процент от сделки. Брокер – это посредник меж вами и биржей, он берет на себя ответственность в покупке акций и обеспечивает вас необходимым оборудованием и данными о рынке.

Как выбрать брокера

Существуют разного рода рейтинги, по которым оцениваются все существующие на российском рынке брокеры. Один из важнейших критериев — торговый оборот. Полный список брокеров смотрите на сайте Московской биржи: http://www.micex.ru/markets/stock/members/topoperators/631

Критерии выбора: стоимость услуг, простота и быстрота оформления отношений, наличие онлайн инструментов работы, личного кабинета, дополнительная информация, аналитика, предоставляемая брокером. Для новичков важным моментом будет наличие бесплатного обучения, вебинаров, низкая минимальная сумма депозита. Адекватный и компетентный персонал (особенно важно для неспециализированных компаний, например для банков).

Важный момент близость и физическая доступность брокера, его филиала, лёгкость пополнения вашего счёта удобными вам платёжными инструментами, будь-то пластиковая карта, онлайн банкинг или электронные платёжные системы.

  • Как проверить брокера, не кухня ли это?

О брокерах:

Где и как можно купить акции Газпрома, Сбербанка, Роснефти, Лукойла и других предприятий обычному человеку

Как мы узнали ранее, это легко можно сделать при помощи брокера.

Через брокера можно получить доступ к любой торговой площадке мира, будь то фондовые рынки США, Европы, Индии, Китая, Бразилии или Австралии и покупать/продавать торгующиеся там бумаги.

Вам остается только открыть счет у выбранного брокера, внести деньги, выбрать тарифный план который включает в себя доступ к нужной вам торговой площадке.

Далее выбираем акции, сверяемся с текущим курсом и оставляем заявку на покупку. Если работаем через интернет, то здесь нам помогут специальные программы, например QUIK, MetaTrader5.

Независимо от способа покупки акции будут иметь виртуальный вид, так как привычная бумажная форма уже отменена. При приобретении ценных бумаг производится две записи в депозитарии. Одна в компании о том, что вы стали акционером, другая у вашего брокера.

Как выбрать в какие акции вкладываться

У каждого свой подход. Вы можете слушать экспертов, можете воспользоваться фундаментальным или техническим анализом, если вы, конечно, владеете навыками этих анализов. Вы можете покупать акции наугад, на интуиции.

Для акций важен такой аспект, как ликвидность — то есть возможность быстро купить или продать нужный вам объём ценных бумаг.

Конечно, разумнее всего изучить основы технического и фундаментального анализа и действовать в соответствии с полученными знаниями.

Так же важно отслеживать экономический календарь, новости.

Плюсы и минусы вкложений в акции

Плюсы:

Недостатки вкладов в акции:

  • Высокие риски. Их можно избежать, применяя знания, но, тем не менее, они есть;
  • Ваш брокер в любом случае будет брать комиссию с ваших операций вне зависимости от того выиграли вы или проиграли. Справедливости ради, размер комиссий обычно весьма незначителен.

Риски и способы их избежать

Важная тема, без разбора которой работать в данном направлении будет крайне затруднительно. Риски есть всегда, в любом деле. Важно правильно их рассчитать и сделать так, чтобы они не смогли уничтожить ваш счет, прежде чем вы наберетесь опыта и будете получать прибыль.

Подробнее о том, что влияет на курс акций, из-за чего они падают, из-за чего растут — общие принципы — заметка для прочтения.

В трейдинге можно придерживаться некоторых правил, чтобы минимизировать издержки:

  1. К примеру, покупать акции таким образом, чтобы при каждой сделке вы рисковали не более чем двумя процентами своего счета. Согласитесь, даже самому неудачливому человеку трудно будет проиграть 50 раз подряд.
  2. Также вы можете прекращать торговлю до конца месяца, когда ваш счет уменьшается на 5% от первоначальной суммы. Так образом вы точно не проиграете всё до копейки.
  3. Грамотно составьте свой инвестиционный портфель, он поможет минимизировать риски, подробнее о портфелях и портфельных инвестициях.
  4. Определитесь со своим стилем биржевой торговли: попробуйте разные варианты и выбирайте наиболее подходящий вам (он будет зависеть как от имеющегося капитала, так и от навыков и свободного для биржи времени).
  5. Используйте стоп-заявки.
  6. Рассмотрите варианты доверительного управления, при котором вам не обязательно быть гуру биржевой торговли или обратите внимание на структурные продукты.
  7. Советы начинающим трейдерам.

Пример того, как можно отслеживать и прогнозировать изменения курса акций: Взаимосвязь упоминаний в новостях и курса акций компании Роснефть и Общие тенденции влияния новостей на курсы акций

Ведущие Российские предприятия, чьи акции можно купить

Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.

Небольшая подборка информации по акциям различных компаний:

Об инвестировании на зарубежных биржах + как вложить деньги в акции китайских компаний через биржи США.

Какие акции самые прибыльные — сухие цифры и почему мы покупаем те или иные акции (речь о непрофессиональных участниках рынка).

По виду ценных бумаг, фондовый рынок можно разделить на рынок акций, рынок облигаций, рынок производных финансовых инструментов: фьючерсы и опционы.

Источник: http://kudavlozitdengi.adne.info/aktsii/

В какие акции лучше вложить деньги в 2019 году чтобы заработать в долгосрочной перспективе

Деньги всегда заставляют людей думать. Сначала о том, чтобы их заработать, затем о том, чтобы правильно потратить. Ну а больше всего приходится размышлять, когда нужно планировать инвестирование накопленных сбережений.

Покупку эмитируемых предприятиями ценных бумаг можно отнести к классическим методам вложения денег. В среднем, этот вид инвестирования приносит от 10 до 20% годовых, однако, такая прибыль, далеко не предел.

Чтобы не только сберечь, но и существенно приумножить свои сбережения, следует проанализировать, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году. Покупка долевого участия в известных компаниях не всегда выгодное вложение, а вот акции молодых, но динамично развивающихся компаний – другое дело. Такие активы менее, чем за год, могут вырасти в цене в несколько раз после расширения рынка сбыта.

Особенности вложения сбережений в ценные бумаги

Как и любой другой вид инвестирования, вложение накопленных средств в ценные бумаги имеет свои нюансы. Перед тем, как вкладывать деньги в акции и зарабатывать, нужно в первую очередь попытаться изучить азы технического и фундаментального анализа. Выбирая, в какие акции лучше вложить деньги, следует использовать полученные знания, учитывать мнения опытных экспертов и отслеживать события и тенденции экономики.

Заработать на вложении средств в ценные бумаги можно несколькими способами:

  • Получая дивиденды;
  • Используя колебание стоимости на ценные бумаги (покупая по более низкой цене, продавая, когда она станет выше).

Дивиденды принесут стабильный, но относительно невысокий доход. Важно знать, что в зависимости от вида приобретенных ценных бумаг, риски и прибыль будут отличаться. Простые акции – менее рискованный и не очень прибыльный инструмент. Привилегированные – более рискованный и прибыльный вид инвестирования.

Важным критерием при покупке ценных бумаг является их ликвидность – возможность купить/продать в сжатые сроки требуемое их количество.

Тем, кто хочет вложить деньги в акции, необходимо знать, что торги происходят через брокера – посредника между биржей и инвестором, который получает комиссию от совершаемых сделок независимо от исхода торгов. Брокера необходимо выбирать исходя из приемлемой стоимости услуг, простоты оформления сотрудничества, доступности инструментов для работы в режиме онлайн. Для новичков, желающих вложить деньги и купить акции, полезными будут возможности пройти бесплатное обучение и получать дополнительную аналитическую информацию от брокера.

А с вопроса: «В какие акции лучше вложить деньги сейчас?» следует начать проводить анализ рынка ценных бумаг и формировать инвестиционный портфель. Он будет залогом того, что вы не потеряете все сбережения сразу. Например, если обесценятся ценные бумаги, эмитированные одной компанией, остальные активы в правильно сформированном инвестиционном портфеле, призваны обеспечить положительный доход инвестору.

Достоинства и недостатки вложения средств в покупку долевого участия

Люди зарабатывают на операциях с ценными бумагами уже более ста лет. На сегодняшний день в США и Японии треть населения владеет активами каких-нибудь компаний. Ценные бумаги приносят пассивный доход владельцу на протяжении всей жизни. А покупку активов для формирования инвестиционного портфеля можно начинать, имея 100-150 долларов. Обдумывая варианты, куда вложить деньги в 2019 году чтобы они работали, следует всерьез рассмотреть покупку долевого участия в компаниях.

К достоинствам вложения денег в ценные бумаги можно отнести:

  • Небольшой стартовый капитал;
  • Хорошую ликвидность акций крупных компаний;
  • Возможность одновременно зарабатывать как активно (перепродавая активы), так и пассивно (получая дивиденды);
  • Возможность заниматься данным видом инвестирования в любое время суток с любого места планеты, имея лишь компьютер и доступ в интернет.

Недостатки вложения средств в приобретение ценных бумаг:

  • Обязательное наличие определенных знаний для формирования надежного инвестиционного портфеля и прибыльной торговли на бирже;
  • Необходимость платить комиссию брокеру за каждую операцию;
  • Чрезмерная зависимость стоимости ценных бумаг от непредсказуемой на сегодня политической и экономической ситуации в мире;
  • Большая вероятность потери дивидендов владельцами простых акций в кризис.

Виды акций

На что обратить внимание перед покупкой ценных бумаг?

Делая первые шаги в процессе инвестирования денег в покупку ценных бумаг необходимо выбрать хорошего брокера. Без его помощи выйти на биржу не удастся, поэтому, чтобы не пользоваться услугами первого попавшегося специалиста, лучше выбрать его заранее.

Если не у кого спросить совета по выбору брокера, можно обратиться к особому рейтингу по результатам деятельности биржевых трейдеров. Рейтинг объективно оценивает ключевые показатели деятельности конкретных специалистов. Хороший брокер даст новичку подробные инструкции, как вложить деньги в ценные бумаги компаний, ведь от успеха клиента будет зависеть и его доход.

Что касается отраслей, которые относятся к надежным и прибыльным с позиции вложения средств в России, то это нефтеперерабатывающая и газодобывающая, сфера информационных технологий, и компании, перекупленные зарубежными инвесторами. Отвечая на вопрос: «В какие акции можно вложить деньги новичку?», обязательно называют стабильные предприятия из вышеупомянутых отраслей, а именно Газпром, Лукойл, Ростелеком.

Есть отрасли, которые очень хорошо развиваются в период экономического роста, например, производство автомобилей, строительство, авиаперевозки. Их процветание циклично. Поэтому инвестирование в ценные бумаги таких предприятий в кризис не принесет моментальной прибыли, а их ликвидность будет небольшой. Зато, такие вложения будут отличным ответом на вопрос: «В какие акции лучше вложить деньги в 2019 году в долгосрочной перспективе?»

А вот выбирая, в какие акции лучше вложить средства сейчас, обратите внимание на отрасли, кажущиеся, на первый взгляд, неприбыльными. Сфера коммунальных услуг и страховые компании стабильны даже в кризис, ведь платить за воду, электричество и медицинскую страховку люди будут при любой экономической ситуации.

Изучая вопрос: «В какие акции лучше вложить деньги сейчас?» следует обратить внимание, что:

  • Инвестирование в ценные бумаги – хороший инструмент для тех, кому доходность важнее надежности;
  • Наиболее выгодными будут вложения на пике кризиса, когда цена минимальна;
  • Исключить абсолютно все риски невозможно.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Любой процесс рано или поздно начинает подчиняться правилам, которые наработаны опытным путем. Заработок на вложении средств в ценные бумаги также неслучаен. Только следуя правилам можно грамотно составить инвестиционный портфель, выработать свою стратегию ведения торгов и вовремя остановить порыв «сорвать джекпот».

Твердо решив, как можно вложить деньги в акции, начните составлять четкий финансовый план, который вы будете корректировать в зависимости от изменений реалий рынка. Определяя, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году для получения дивидендов, сделайте анализ показателей хозяйственной деятельности предприятия. Перед тем, как инвестировать, соберите исчерпывающую информацию о продукции, выпускаемой предприятием и о руководстве компании.

Возможно, в процессе поиска информации, вы наткнетесь на факты, учитывая которые, передумаете вкладывать деньги в ценные бумаги данной компании. Это могут быть, например, сообщения о партиях бракованных машин, которые необходимо отозвать, что явно повлечет за собой убытки. Или же вам удастся выудить малоизвестную информацию о разрыве крупного контракта о поставке сырья, что негативно скажется на производстве в целом.

Общие правила инвестирования в ценные бумаги можно сформулировать следующим образом:

  • Не вкладывать заемные деньги и средства, которые могут срочно понадобиться. Продуктивным будет инвестирование сроком от 2–5 лет;
  • Обязательно придерживаться принципа диверсификации. Для минимизации рисков, ищите, в какие акции лучше вложить деньги на 5 лет, по всему миру. Так можно избежать локального влияния на бизнес и создать уникальный инвестиционный портфель;
  • Совершать сделки, сумма которых не превышает 2% счета;
  • Останавливать торговлю до конца месяца, в случае, если счет стал меньше на 5%;
  • Не поддаваться панике и не продавать все при резком снижении курса ценных бумаг;
  • Крах рынка – отличное время закупить ценные бумаги по номиналу и занять выжидательную позицию. Любой спад рано или поздно сменяется ростом;
  • Отключить стадный инстинкт. Не стоит продавать или покупать то, что продают или покупают многие в данный момент.

Доход от вложения в ценные бумаги

Занимаясь инвестированием, мы имеем конечную цель – получение прибыли, попутно сохраняя накопленные средства и заставляя их работать. Зарабатывать на вложениях в акции можно на росте их курсовой стоимости и на дивидендах. Руководствуясь конечными целями надо спрогнозировать, в какие акции лучше вложить деньги в это время. Следует понимать, что покупка долевого участия будет выгодной инвестицией лишь в долгосрочной перспективе. Если вы рассчитываете получить хорошую прибыль быстро, то не стоит рисковать, в краткосрочном периоде вложения в ценные бумаги могут стать убыточными.

Доходность инвестиции – это степень увеличения вложенных средств за определенный отрезок времени. Данный показатель выражается в процентах и рассчитывается как отношение прибыли к сумме вложений, умноженное на 100%.

Наряду с вопросом: «Как лучше вкладывать деньги акции?», нужно знать, как оценивать эффективность инвестирования в ценные бумаги. Методы финансового анализа позволяют сделать соответствующую оценку с позиции получения дивидендов, основываясь на данных финансовой отчетности компании. А возможность роста курса ценных бумаг прогнозируют, изучая цены в соответствующем сегменте рынка.

Существует также целая система показателей, при помощи которых можно понять, в какие акции можно вложить деньги.

Например:

  • Прибыль на акцию легко рассчитать: от отношения чистого дохода к общему количеству обыкновенных акций компании, нужно вычесть дивиденды по привилегированным ценным бумагам;
  • Дивидендная доходность – это сумма возврата вложений. Рассчитывается как отношение суммы дивиденда к рыночной цене актива.

А для тех, кто планирует непросто получать пассивный доход от дивидендов, а ищет, в какие акции вложить деньги, с целью получить прибыль от перепродажи подойдут следующие показатели:

  • Ценность акции позволяет оценить спрос на данный вид ценных бумаг. Рассчитывается как отношение рыночной цены актива в количестве 1 штука к получаемой прибыли;
  • Коэффициент котировки показывает готовность инвесторов приобрести ценные бумаги по цене, превышающей номинальную. Показатель рассчитывается как соотношение рыночной цены к балансовой стоимости. В случае, если данный коэффициент больше 1, инвесторы готовы переплачивать.

Пользуясь подобными показателями, специалисты различных стран высказывали мнения, в какие акции вкладывать в 2016 году. Как правило, прогнозы сбывались, но иногда, даже опытные трейдеры ошибаются. В любом случае делать анализ рынка и проводить несложные подсчеты доходности необходимо для успешного инвестирования.

Риски и перспективы вложения средств в покупку ценных бумаг

Руководствуясь правилами инвестирования в ценные бумаги, риски можно минимизировать, однако, полностью защитится невозможно. Поскольку цена долевого участия всегда будет меняться, невозможно дать гарантию, что инвестор всегда будет получать прибыль. Нестабильность в мировой экономике, успех конкурентов и даже внутренние проблемы компании влияют на рыночную стоимость эмитированных ею ценных бумаг.

По документам, акционер компании формально является одним из совладельцев, имеет право на участие в управлении и должен получать процент от прибыли. Но на деле, соблюдаются права лишь крупных акционеров, владеющих контрольным пакетом акций. Остальные получают дивиденды лишь после оплаты всех расходов предприятия или не получают вовсе. Таким образом, не имея достаточно средств для приобретения контрольного пакета ценных бумаг необходимо хорошо подумать, стоит ли вкладывать деньги в акции. Ведь формальное владение мизерной долей особой прибыли не принесет.

Что касается того, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году эксперты советуют обратить внимание на всемирно известные компании, продукция которых есть в каждом доме. Например, Nivea, Gillette, Samsung, Asus, HP. Популярность во всем мире товаров производства компании, долевое участие в которой рассматриваются для покупки, — один из факторов, говорящих об успехе будущей инвестиции.

Выводы

Рассуждая о том, выгодно ли вкладывать деньги в акции, следует тщательно изучать подходы к данному виду инвестирования. Учитывая все особенности, а также, мнения брокеров в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году можно добиться успехов и создать качественный инвестиционный портфель, даже обладая небольшим стартовым капиталом. Торговля ценными бумагами существует уже не один десяток лет и приносит как прибыль, так и убытки. Но уж точно не принесет дохода бездействие.

Источник: http://volgoust.ru/vlozhit-dengi/v-kakie-aktsii-luchshe-v-2019-godu-chtobyi-zarabotat-v-dolgosrochnoy-perspektive.html

В какие акции вложить деньги | Долгосрочное инвестирование в акции компаний | Как выгодно вкладывать в акции

Стоит ли вкладывать деньги в акции? Именно таким вопросом задаются люди, имеющие некоторые сбережения. Блог Bestinvestor.ru поможет найти ответ и даст ценные рекомендации.

Инвестирование в акции — однозначно перспективное занятие, поскольку позволяет без особых усилий приумножить капитал. Главное, подойти к делу с умом и точным коммерческим расчетом.

Долгосрочное вложение денег в недвижимость, банковские депозиты и валюту не позволит значительно увеличить капитал. Если вы хотите действительно заработать, а не топтаться на месте, займитесь вложением денег в акции надежных и стабильных компаний. Выбирая эмитента, задайте себе несколько вопросов: как долго он присутствует на рынке, успешно ли справляется с конкуренцией и перспективна ли его сфера деятельности.

Получить развернутые ответы на интересующие вопросы можно только путем детального изучения рынка. Информацию о финансовом состоянии предприятий и изменении котировок следует искать на специализированных интернет-ресурсах.

Какие акции являются перспективными для долгосрочных инвестиций?

Среди российских инвесторов наибольшей популярность традиционно пользуются нефтяные и газовые компании, поскольку они обещают солидные дивиденды. Акции этих предприятий практически всегда растут в цене. Не менее надежными и привлекательными для инвестирования считаются акции металлургических комбинатов, крупных корпораций, банковских и финансовых учреждений, находящихся под опекой государства.

Организации подобного рода отличаются стабильностью и надежностью. Единственный недостаток инвестирования в акции крупных компаний заключается в требовании вложения крупных денежных сумм. Хотя в последнее время данная тенденция начинает меняться.

Как вкладывать деньги в акции?

Чтобы инвестировать деньги в акции, первым делом необходимо открыть индивидуальный инвестиционный счет у надежного и проверенного брокера. Рейтинг контор и отзывы клиентов можно посмотреть на разных сайтах и форумах.

Следующий шаг — отбор эмитентов, подходящих под ваши критерии. Учитывайте возраст предприятий, показатель ликвидности капитала, размер дивидендов, прогнозы экспертов. На основании полученной информации следует приступать к составлению инвестиционного портфеля. Доля рисковых предприятий должна быть минимальной, а стабильных и надежных — максимальной.

Только после проведенной диверсификации можно осуществлять вклад денег в акции. На этом процесс инвестирования не заканчивается. Даже долгосрочные вложения порой требуют внесения корректировок. Если вы ожидаете падения стоимости ценных бумаг в связи с выходом какой-либо важной экономической новости, лучше их продать и зафиксировать прибыль. Высвободившийся капитал целесообразно направить на инвестиции в другие акции, стоимость которых не упадет из-за негативного события.

Сколько можно заработать, если вложить деньги в акции?

Размер потенциальной прибыли практически не ограничен. Однако если вы не желаете брать на себя высокие риски, можете рассчитывать только на 20–50 % годовых. Выгодно ли вкладывать деньги в акции? Однозначно, да. Вряд ли вам удастся столько же заработать на депозитах или недвижимости.

При умелом руководстве и грамотной диверсификации средств некоторые инвесторы добиваются удвоения капитала за год. Чтобы достичь подобного результата, нужно внимательно изучать рынок и мониторить его состояние.

Источник: https://bestinvestor.ru/v-kakie-akcii-vlozhit-dengi/

Как начать инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги?

Ценные бумаги являются одним из популярных направлений вложения денег для начинающих инвесторов. Многих людей привлекает идея пассивного заработка, для которого, на первый взгляд, не нужно прилагать особых усилий. На самом деле для успешного инвестирования необходимо иметь, как минимум, базовые знания о фондовом рынке. Сегодня мы поговорим о том, как начать инвестировать с нуля.

Как начать инвестировать в акции?

Если нет даже базовых знаний фондового рынка, необходимо разобраться в основных понятиях.

Существуют два основных направления вложения в акции: дивиденды и спекулятивный доход.

Дивиденды – это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между акционерами по годовому результату работы. Остаться без дохода можно не только тогда, когда предприятие закончило годовую работу с убытком, но и в случае, когда совет акционеров принял решение о распределении прибыли на другие нужды. Кроме того, при ее распределении дивиденды получают, в первую очередь, собственники привилегированных акций.

Спекулятивный доход – это разница между стоимостью покупки акций и их продажей через некоторое время. Такие инвестиции являются более рискованными, поскольку ценные бумаги могут не только не сохранить своей цены при покупке, но и существенно упасть. Такое вложение средств требует хороших знаний особенностей функционирования финансового рынка и времени для постоянного мониторинга ситуации. Есть и еще один вариант – это передача своих средств в управление профессионалам.

Инвестировать в акции можно одним или нескольких приведенных ниже способов:

  1. Участие в торгах на фондовой бирже. Для этого необходимо открыть специальный счет у брокера. С его помощью покупку и продажу ценных бумаг можно осуществлять как самостоятельно, так и через выдачу поручения профессиональному брокеру. Если выбрать второй вариант, то стоит потратить время на выбор брокера, изучив внимательно его репутацию и эффективность работы.
  2. Самостоятельная покупка-продажа. Купить акции физическое лицо может непосредственно у самого эмитента. Договор необходимо зарегистрировать в компании-регистраторе.
  3. Вложение в ПИФ. Фонд формируется из вложений многих инвесторов. Непосредственные инвестиции из фонда в ценные бумаги осуществляет управляющая компания. Распределение прибыли происходит между инвесторами пропорционально их долям. Тем не менее, комиссию компании необходимо оплачивать независимо от того, была ли получена прибыль в отчетном периоде или нет.
  4. Доверительное управление. Средствами по поручению инвестора распоряжается частный управляющий или компания. Такой способ обычно приносит больший доход, чем ПИФ, поскольку управляющий имеет больше свободы действий. В тоже время такой вариант более дорогой в плане комиссии и более рисковый.
  5. Приобретение фьючерсов и опционов. Такой способ считается наиболее доходным и одновременно рискованным. Он состоит в заключении контракта на покупку акций в будущем по заранее оговоренной цене. Этот вариант получения дохода используют биржевые спекулянты. Он может привести к быстрой потере капитала.

Выбор того или иного варианта вложения средств в акции зависит только от личных предпочтений инвестора и от его желания и возможности рисковать. В большинстве ситуаций работает правило: чем выше предполагаемая доходность операции, тем больше риск понести убытки.

Как выбрать брокера?

На рынке работает достаточное количество брокеров. Начинающему инвестору может быть сложно разобраться в преимуществах и недостатках каждого. При выборе посредника стоит опираться на следующие сведения:

  • Надежность. Показатель в какой-то мере субъективный. Определить 100% надежность компании или банка, которые предоставляют посреднические услуги, невозможно. Поэтому необходимо обратить внимание на обороты компании, а также на количество клиентов. Большое значение этих двух показателей свидетельствует о стабильности и успешности посредника. На сайте Московской биржи можно увидеть рейтинг всех участников. Остановить свой выбор лучше на тех, кто входит хотя бы в двадцатку лучших.
  • Комиссии за услуги. Ее значение играет весомую роль, так как она напрямую влияет на конечный доход инвестора. Тарифы посредника необходимо изучить очень внимательно, так как за низким процентом от объема операций может скрываться ряд дополнительных комиссий: за услуги депозитария, ввод и вывод средств и т.д. Для маленьких объемов может быть выгодна фиксированная сумма комиссии. Если же общая сумма операций большая, лучше обратить внимание на вариант процентного соотношения. Обычно для крупных клиентов с большими оборотами брокеры предлагают минимальные проценты.
  • Удобство работы. От этого критерия зависит количество времени, которое инвестор тратит на общение с брокером и проведение операций. Определяясь на том или ином посреднике, стоит обратить внимание на удобство использования торговых терминалов, способы подачи заявок, оперативность и доступность информационной поддержки, наличие личного кабинета инвестора и т.д. Сейчас все большей популярностью пользуется полное дистанционное обслуживание. Большей популярностью пользуются посредники, которые предоставляют клиенту возможность открыть брокерский счет удаленно.
  • Отзывы в интернете. Конечно, сложно принять окончательное решение, руководствуясь только отзывами, так как количество отписавшихся недовольных клиентов зачастую больше, чем довольных. Тем не менее, на основании этой информации можно сложить мнение о сильных и слабых сторонах посредника.

Немаловажную роль при выборе брокера может сыграть наличие услуги, которая предоставляет инвестору бесплатное обучение и дополнительную информацию для самостоятельного анализа (например, аналитические данные).

С какой суммы можно начать инвестировать?

Минимально необходимая сумма зависит от выбранного способа инвестирования. Наименьший порог вхождения можно встретить в ПИФ – от 10 долларов США, но такие предложения чаще всего делают новые компании для привлечения клиентов. С одной стороны, такой порог вхождения привлекательный для начинающего инвестора, поскольку он не принесет больших убытков в случае неудачи. С другой стороны, такая сумма не позволит ощутить прибыль и качественно разобраться в процессе.

Небольшая сумма может потребоваться и при приобретении акций, но покупать одну или две ценные бумаги нецелесообразно.

Опытные инвесторы, работающие на рынке ценных бумаг, часто озвучивают стартовую сумму 100-500 долларов США. В любом случае начинать вложения стоит с той суммы, которую инвестор готов потерять без серьезного ущерба для личного бюджета.

Особенности вложения в облигации

Вложение денежных средств в облигации является менее рискованным, чем покупка и продажа акций.

Облигации – это ценные бумаги, выплаты по которым гарантированы на законодательном уровне. Доход по ней фиксированный и известен заранее (исключением являются облигации федерального займа с переменным купоном). Расчеты по облигациям имеют более высокий уровень приоритетности по сравнению с акциями при банкротстве компании. Таким образом, риск потерять капиталовложения минимальный. Есть и обратная сторона: инвестор не сможет вывести деньги заранее, так как срок погашения тоже фиксируется при покупке. Также потенциальный доход от облигаций обычно меньше дохода по акциям.

Покупка облигаций, по сути, не требует особых знаний финансового рынка, а также времени на мониторинг ситуации. По доходности и рискованности их покупку можно в какой-то мере сравнить с депозитом: минимальный риск и небольшой доход. Исходя из всех особенностей этих ценных бумаг, их приобретение может стать первой ступенькой увеличения капитала для начинающего инвестора.

Можно выделить несколько рекомендаций, которые часто озвучивают эксперты финансового рынка:

  • Выгодней всего покупать облигации сразу после их размещения. Таким образом, можно получить максимальный дисконт.
  • Наименее рискованными считаются государственные облигации. Если речь идет о коммерческих структурах, то минимальные риски в телекоммуникационной и нефтегазовой отрасли, максимальные – в сфере девелопмента и сетевого бизнеса.
  • Если сбережения потенциального инвестора в рублях, то конвертировать их в валюту для приобретения еврооблигаций нецелесообразно, так как ценные бумаги в национальной валюте обычно имеют большую доходность.

Как минимизировать риски?

Минимизировать риски, прежде всего, позволяет постоянное теоретическое и практическое обучение, а также регулярный мониторинг и анализ рынков. Периодическое общение с опытными инвесторами поможет определиться с собственной стратегией на рынке и в приоритетности направлений.

Что касается непосредственного проведения операций, опытные трейдеры советуют придерживаться общих следующих правил:

  • по каждой сделке не стоит рисковать суммой больше 2% от капитала (этот совет сложно использовать при минимальных вложениях);
  • если капитал уменьшился более чем на 5 % процентов стоит прекратить операции до конца месяца;
  • использовать стоп-заявки.

Кроме знаний и наличия стартового капитала, важную роль для начинающего инвестора играет правильный психологический настрой. Важно понимать, что вероятность получения большой прибыли на старте очень низкая. О существенном приросте дохода часто идет речь по истечению нескольких лет. Любого разумного человека будут одолевать сомнения о целесообразности вложений, которые могут быть основаны на неудачном опыте знакомых или родственников. Тем не менее, не стоит прекращать свою инвестиционную деятельность сразу же после первых возможных убытков.

Источник: http://law03.ru/finance/article/kak-nachat-investirovat-s-nulya

Финансовая грамотность: как правильно инвестировать в акции

Россияне привыкли к тому, что сберечь средства можно, открыв вклад в банке или покупая валюту. Продвинутые в сфере финансов соотечественники присматриваются к вложению средств в акции. С чего начать, если вас интересуют долгосрочные вложения, рассказал Дмитрий Панченко, основатель Freedom24.ru, заместитель генерального директора ИК «Фридом Финанс».

Что за инструмент

Ценные бумаги относятся к категории имущество — также как квартира или автомобиль. Но в отличие от акций, эта собственность не подходит для инвестирования. Немногие могут позволить себе купить «лишнюю» квартиру, а машины с годами дешевеют. В противовес им цена акций растет вместе с капитализацией компании-эмитента (выпустившей акции). Например, при инфляции компании поднимают цены, стремясь сохранить прибыльность или даже поднять её. Это значит, что и стоимость акций имеет шансы на рост.

С чего начать

Рекомендую начинать с чтения книг — например «Экономикс» К. Р. Макконнелла и С. Л. Брю. Также полезно отслеживать новости на сайтах инвестиционных компаний, Мосбиржи и Центробанка.

В последние годы ценные бумаги можно удобно купить на сайтах интернет-сервисов, в банках, у брокеров, в представительствах инвестиционных компаний. Последние, кстати, организуют семинары и курсы обучения работе на фондовых рынках.

Лучше действовать через брокера или организацию, имеющую лицензии на осуществление брокерской деятельности. Профессионалы самостоятельно оформят покупку акций, сообщат реестродержателю об изменении владельца бумаг, передадут декларацию о доходах в налоговую инспекцию, уплатят налоги и дадут за аналитикой рынка. Новичку сложно будет разобраться во всём этом.

Сейчас все акции существуют в электронном виде. Они хранятся в национальном расчетном депозитарии. При совершении операций купли-продажи акции соответственно списываются или зачисляются на счет инвестора, брокера или компании.

Изучив теорию, сформулируйте для себя цель покупки акций:

— сохранить накопления от инфляции,

— получить доход,

— оставить наследство и т. д.

Это поможет подобрать стратегию инвестирования, состав и структуру портфеля ценных бумаг.

Как действовать

Грамотное инвестирование предполагает диверсификацию, т. е. распределение средств. Например, 25% накоплений можно положить в банк, на 25–50% — купить валюту, ещё на 25% — купить акций.

Диверсификация пригодится при формировании портфеля — нужно собрать акции разных компаний из разных сфер. Чтобы выбрать бумаги — вспомните о цели накопления, узнайте о прогнозе роста акций и отрасли деятельности компании, о её финансовом состоянии, ликвидности. Информацию лучше смотреть в надежных и оперативных источниках — на сайтах финансовых СМИ, инвестиционных компаний, интернет-сервисов. Например, сейчас стоимость акций Роснефти может поменяться в любой момент.

Используя эти данные, составьте баланс портфеля — пропорцию количества акции компаний. Некоторые бумаги могут подешеветь, но в целом вложение должно приносить доход. Поэтому в основе портфеля держите акции крупных компаний со стабильной прибылью (например, Сбербанк или Google (Alphabet).

Не ждите моментального обогащения. Инвестирование в акции подтверждает пословицу: «Тише едешь — дальше будешь». Доходность от вложения за 3–5 лет может превысить уровень инфляции. А вот вероятность того, что активная купля-продажа принесёт новичку прибыль — всего 5%.

Сколько нужно денег

Часто люди думают, что покупка ценных бумаг — удел миллионеров. Это не так. Например, на момент публикации статьи 1 акция Русгидро стоит 0,97 руб., Сбербанка — 175,87 руб. Доход зависит не от стоимости покупки акций, но и от роста компании-эмитента. Вкладывайте в акции только «лишние деньги» или накопления, которые остались после покупки необходимого для жизни.

Что делать после покупки акций

Что делать — зависит от выбранной инвестиционной стратегии. Например, можно владеть акциями и получать доход от дивидендов. Дивиденды выплачиваются 1–4 раза в год, поэтому на отчетную дату нужно быть зарегистрированным в реестре акционеров.

Другая стратегия — купить акции за неделю до даты закрытия реестра акционеров. Получить дивиденды. После отчёта часто идёт пост-дивидендный провал стоимости акций, а затем цена снова растет и при желании можно их продать.

Новичкам лучше использовать долгосрочную стратегию: купить акции и владеть ими 3–5 лет и дольше. За это время вырастет цена акций. Так с высокой вероятностью можно обогнать инфляцию и даже заработать.

Если нужны срочно деньги

Акции обладают высоко ликвидностью, т. е. при необходимости их можно быстро продать по рыночной цене без потери дохода. Вы отдаёт распоряжение личному менеджеру или брокеру. Он продаёт ценные бумаги, переводит деньги с вашего брокерского счета на банковский. Обычно это занимает до 5 дней.

[simlink]Финансовый супермаркет: как купить акции, не выходя из дома3 совета начинающим как инвестировать в ценные бумаги6 шагов к эффективному управлению финансами[/simlink]

Источник: http://dailymoneyexpert.ru/mneniya/2016/12/12/finansovaya-gramotnost-kak-pravilno-investirovat-v-akcii-13654.html

Как заработать на акциях Газпрома или Сбербанка на их покупке и продаже

Иногда человеку необходимо искать дополнительные источники дохода, чтобы приблизиться к тому уровню жизни, о котором он мечтает: многие, вероятно, слышали о существовании фондовой биржи и стремятся выяснить, как зарабатывать на акциях компаний, которые разместили здесь свои ценные бумаги. Почему именно акции? Дело в том, что акции гораздо более понятный инструмент, о них чаще упоминают средства массовой информации, и в целом, люди больше осведомлены о них, нежели об облигациях, фьючерсах или опционах.

И хотя, возможно, именно неполнота информации часто делает распространенными некоторые стереотипы по поводу финансовых инструментов, все же зарабатывать на акциях в целом, можно достаточно хорошо. В этой статье расскажу о своем первом опыте торговли на фондовой бирже, который оказался для меня положительным.

Как зарабатывать на акциях Газпрома?

Насколько мне известно, начинающие инвесторы отдают предпочтение ценным бумагам крупных, устойчивых компаний, таким, как, например, Газпром, Лукойл или Сбербанк. Многие разделяют мнение о том, что надежность компании является определяющим фактором для покупки ее активов и часто проигрывают в прибыли, пытаясь заработать на акциях данных компаний. Вот и я также: в первый раз, покупая акции, решил не рисковать, и сразу остановил свой выбор на ценных бумагах Газпрома – компании, которая, по моему мнению внушала доверие, как крупный отечественный экспортер природного газа. Почему я решил заработать на бирже, спросите вы? Это достаточно неожиданное решение было. В то время я считал сложения в фондовый рынок рискованным занятием и считал, что для того, чтобы заработать, необходимо знание специальных экономических законов, умение анализировать рынок и строить прогнозы, обладать интуицией и еще рядом других характеристик. Однако, в итоге, все это не пригодилось в моем первом случае. Произошло это летом (если не ошибаюсь, это был июнь) 2009 года – в то время я работал программистом в крупной компании и проблем с финансами особенно не испытывал. Перед этим, весной, срок действия моего годового депозита закончился, и я получил на руки достаточно крупную сумму денег, но, в итоге, вкладывать снова на депозит в банк желания не было – да и слухи о банкротстве банков в связи с финансовым кризисом как-то не внушали оптимизма. Затем, мне в голову неожиданно пришла идея навестить моего бывшего одноклассника – того, что спустя 8 лет после окончания школы работал аналитиком в одной брокерской компании. Узнал номер у общих знакомых, позвонил и выяснил, каков у него род деятельности. А затем сообщил, что я бы хотел инвестировать свои накопления на фондовом рынке, на что он ответил, что по его прогнозам, сейчас хороший момент для покупки акций Газпрома.

Отлично, подумал я и попросил его рассказать, как мне осуществить свой план и сделать эти вложения. Он мне подробно рассказал о том, что для того, чтобы инвестировать деньги в акции и получить доход, надо извлечь выгоду из сделки купли-продажи. Пояснил тем, что, по его мнению, во время пика финансового кризиса акции сильно упали в цене и сейчас (конец июня 2009 года) котировки еще не достигли даже своих прежних значений. Затем показал графики и начал объяснять, что к чему. И действительно, взглянув на график, убедился в следующем: еще в июне 2008 года акции торговались по цене 344 рубля за штуку, а сейчас только 158 рублей. Если падение связано с кризисом, а кризис должен когда-нибудь закончиться,  то, следовательно, стоит ожидать, что восстановится и прежняя цена» подумал я. В итоге, решил остановить свой выбор именно на этих акциях. Конечно же, о существовании диверсификации и ее обязательности я тогда только догадывался, но я был уверен в своем выборе и надеялся хорошо заработать именно на этих акциях. Далее открыл брокерский счет и перечислил все мои денежные средства туда. Подумал, что терять в принципе нечего. Затем попросил своего знакомого провести мне операцию по покупке, что он успешно и сделал. Конечно же, можно было установить торговый терминал себе на компьютер, но в то время мне показалось, что разобраться со всеми нюансами программы будет сложно.

По началу, стал наблюдать за движением котировок каждый день и признаюсь, порой достаточно сильно волновался, следя за новостями – первый месяц котировки акций Газпрома падали. Ну и как мне тут заработать, подумал я? Звоню своему знакомому и объясняю ситуацию. Он говорит, что падение здесь не будет длиться долго, и посоветовал реже следить за новостями. Ему виднее» — подумал я и сделал все так, как он сказал. В итоге, падающий тренд сменился через месяц и цены пошли вверх. Потом, правда, цены опять подвели – прогнозируемого мною роста не было – цены двигались преимущественно в боковом направлении, а потом опять пошли вниз. Это заставило меня серьезно поволноваться, но я все же решил идти до конца. По итогам первого года доходность моих инвестиций – нулевая.

Я уже усомнился, то смогу заработать на акциях Газпрома столько, сколько запланировал изначально. Я не представлял, почему все так произошло. Решил ждать дальше – до начала следующего года. Это тот период, на который я смогу еще оставить свои денежные средства, если доходность не устроит – положу деньги на депозит» — подумал я и так и сделал. Под конец года цены пошли вверх стремительными темпами, и я решил дать время, чтобы получить больше прибыли. К началу весны рост оказался настолько заметным, что я побоялся отскока рынка и решил выйти из открытой позиции. На тот момент, стоимость одной акции была равной 216 рублей. Досчитал доходность, оказалось, что за чуть более 1,5 года я получил 35% прибыли, а это весьма неплохо (плюс получил дивиденды по акциям один раз). Сравнил с доходностью акций Сбербанка за аналогичный период – был весьма расстроен – эти акции выросли почти в 3 раза.

Как же заработать на акциях, если так сложно прогнозировать рынок спросите вы? На самом деле, у вас есть несколько стратегий. К примеру, если вы решили не покупать акции самостоятельно и не торговать ими, то можете отдать деньги в доверительное управление (если сумма достаточно большая). Или просто вложить в паевой фонд  — в данном случае, фонд акций (если у вас не так много денежных средств). Только выбрать управляющего или прибыльный фонд это также искусство, которому необходимо учиться.

Второй момент: можно инвестировать на длительный срок (с окончательной продажей через длительный срок – более года), а можно заниматься торговлей активно (хоть каждую минуту). Во втором случае торговля называется трейдингом и позволяет зарабатывать на акциях значительно больше (но это относится только к профессиональным трейдерам). Следует заметить, что сделки могут совершаться не только по принципу: сначала купил – потом продал (операция «лонг» или длинная позиция). Можно совершать и обратную сделку («шорт», короткая позиция) – сначала продать акции, взятые в долг у брокера, а затем их купить и отдать (это целесообразно, если вы ожидаете падение цен на рынке). Списки акций, доступных для маржинальной торговли (то есть те, которые можно шортить), доступны на официальном сайте московской биржи. Но, конечно же, лучше узнать, непосредственно, у брокера, с помощью которого вы и будете торговать.

  1. Сбербанка (обыкновенные и привилегированные)
  2. Лукойла
  3. Норильского Никеля
  4. Роснефти
  5. Татнефти
  6. Транснефти
  7. Ростелекома
  8. ВТБ

И так далее.

Я сейчас для себя выбор сделал – нашел прибыльный паевой фонд, который приносит стабильный процент из года в год ,и сам приторговываю акциями на московской бирже, сидя на работе в офисе. Сколько можно зарабатывать на акциях?» — иногда я слышу от своих знакомых. С одной стороны, вопрос вроде бы не требует ответа – зарабатывать можно столько, сколько позволят ваши навыки трейдера.

Но никогда не стоит относиться к заработку на бирже, как к простому делу и уж, тем более, торговать на заемные средства. Я на своем примере показал вам, как заработать деньги на акциях и думаю, вы понимаете, что, конечно же, это реально. Все что от вас потребуется, это стартовый капитал (достаточный, чтобы минимизировать издержки брокерского обслуживания), опыт  (со временем, естественно), доступ в интернет (для совершения сделок на рынке акций, собственно), терпение и желание зарабатывать. Я уверен, что у вас также все получится, и вы сможете найти дополнительный источник дохода.

Источник: http://finbazis.ru/kak_zarabotat_na_akciyax/

Как купить акции газпрома и не попасть на мошенников

Любой человек желает оставаться довольным своими доходами и материальными благами, это может быть не целью жизни, но это — ее неотъемлемая часть. Чтобы у вас была свобода всегда заниматься любимым делом, возможно, не приносящим тех денежных средств, потребность в которых у вас имеется, часто приходят мысли о создании активов. Актив — ваша собственность, которая приносит прибыль и не требует трудоемкого обслуживания. Это может быть долей в какой-то организации, частью акций акционерного общества или многое другое, в любом случае крайне приятно, когда что-то работает и не требует вашего непосредственного повсеместного контроля.

Такие рассуждения рано или поздно обязаны привести вас к вопросу, как купить акции Газпрома, например, ведь это — стабильное предприятие, имеющее, практически, монополию на добычу газа в стране и лидирует в масштабах всей планеты. Оно не так сильно подвержено влиянию кризисов, перепадов спроса на рынке и прочих факторов. Его доход стабилен, а значит, ваш доход будет стабилен тоже. Людям, не знакомым с тематикой, может показаться, что это авантюра, на самом же деле, это выгодное вложение средств с минимальными рисками убыточности сего мероприятия.

С чего начать. Базовые рекомендации

Итак, если вы желаете стать владельцем ценных бумаг крупной компании и предпочли акции облигациям, стоит знать, что на рынке на данный момент вы сможете свободно приобрести лишь обычные акции Газпрома, привилегированные, к сожалению, просто так купить невозможно. Что же такое акции и что они нам дают? Акция — это по сути право на владение, хоть и маленькой, но частью крупной корпорации, право на получение дивидендов (денежных выплат акционерам), право на голосование общих собраний всех акционеров компании. Вы в той или иной мере станете винтиком в этой системе и сможете ей управлять, пусть и не кардинально и единолично, но свою собственную лепту вы внесете.

Владельцы обычных акции получают выплаты дивидендов лишь после владельцев акций привилегированных, что может быть важно лишь в случае нехватки средств в компании, а это крайне сложно представить, как вы понимаете. Зато владельцы привилегированных акций не имеют право голоса на общих собраниях акционеров компании. Последнее отличие важно лишь в случае покупки крупной доли в компании, ведь если вы покупаете немного акций исключительно с целью заработать, согласитесь, вам ни к чему эти голосования.

Номинальная стоимость акций Газпрома сегодня установлена в размере 5 рублей за одну ценную бумагу, а таких бумаг выпущено сегодня более 23 миллиардов. Проведя несложные вычисления, можно заключить, что все акции стоят порядка 120 миллиардов. Но это номинальная цена при выпуске акций, сегодня же она может достигать 125 рублей за 1 акцию предприятия. При покупке акций существует 2 фундаментальных подхода к вопросу.

В первом случае вы располагаете определенной суммой денежных средств и хотите инвестировать их в акции, тогда вы хотите понимать, сколько акций можно купить на ваши средства. Такой подход используют люди, желающие немного заработать без каких-то колоссальных вложений. Крупные инвестиции обычно подразумевают второй подход, когда вы нацелены на определенную долю акций компании, например, 25 процентов и хотите знать, сколько денег вам понадобиться для ее приобретения. И в том, и в другом случае вам нужно на одну из двух российских бирж (ММВБ и РТС) для того, чтобы получить ответы на свои вопросы. Стоит заметить, что первая биржа удобнее для частного лица, а цены, которые вы узнаете, могут варьироваться в течении суток в пределах 5 процентов, что станет довольно критично, если вы запланировали крупную сделку по покупке акций, но не можете сделать это сегодня.

Нюансы работы с брокерскими компаниями

Так или иначе, вам придется обратиться к брокерской компании, там вы получите все нужные консультации, ответы на ваши вопросы. Сотрудники помогут вам сориентироваться на рынке и правильно направить инвестиции. Самостоятельно совершать такие сделки и купить акции Газпрома вы не можете, это идет вразрез законодательству Российской Федерации, вы обязаны заключить договор на обслуживание с какой-нибудь брокерской организацией.

Начать стоит с выбора собственного брокера, их сегодня полным полно, особенно в мегаполисах, отличия почти всегда несущественны, стоит обращать внимание на их тарифы, конечно же, в первую очередь, хотя если вы собираетесь постоянно играть на бирже, эти мелочи будут для вас неощутимы. Брокеры берут крошечную комиссию в свой карман от вашей сделки — это их хлеб. За счет большого количества клиентов, брокеры, на самом деле, прекрасно зарабатывают на своих комиссионных. Определившись в выбором брокера стоит подготовить все документы для подписания договора на обслуживание, список этих необходимых документов вы сможете уточнить непосредственно у брокера на сайте или же по телефону.

Как вы уже поняли, учитывая стоимость акции Газпрома, купить ее может любой желающий, дерзайте. После выбора брокерской организации у вас есть два пути. Вы можете подготовить все документы, отправить их по почте, так же по почте получить договор, подписать его и отправить обратно. Получить всю информацию, логин и пароль и начать работать с программой вашего брокера, покупая акции на бирже.

Этот вариант иногда непонятен, приходится часто ждать почту, проще приехать в офис компании с полным пакетом документов и заключить договор на месте, это не такой сложный процесс, возможно, на дорогу вы потратите больше времени. После заключения договора, вам, разумеется так же будет предоставлен логин и пароль для работы с программой брокерской организации и по приезду домой сможете совершить свою первую сделку по приобретению акций. Заключение договора — процесс необходимый, ведь как мы уже сказали, невозможно торговать на бирже, являясь просто физическим лицом, не имея представителя в лице вашего брокера. Кстати, у многих таких организаций предусмотрена услуга покупки акций без исповедования специальной программы, вы можете просто позвонить своему брокеру и приказать купить определенное количество акций той или иной компании.

Как купить акции Газпрома сегодня — довольно таки тривиальная задача, были бы средства и желание. После заключения договора с брокером, вам следует пополнить свой лицевой счет в системе, списание средств происходит именно оттуда. Вы не можете расплатиться за акции кредиткой, вам следует сначала перевести деньги с нее на свой счет в системе брокерской организации. Хотя пополнить этот счет почти всегда есть куча способов, это зависит, конечно же, от брокерской организации, в любом случае, выбор у вас есть, решите, что удобнее конкретно вам.

Самый легкий способ приобрести ценные бумаги

Если вы хотите купить акции один раз и ждать, пока они принесут вам деньги, то стоит рассказать еще про один способ того, как можно купить акции Газпрома. Идете в ближайшее отделение Газпромбанка, там вас и проконсультировать подробно могут, кстати. Открываете специализированный счет и совершаете покупку ценных бумаг компании.

Там же вы сможете произвести продажу, когда посчитаете это нужным. Такой метод зачастую удобен тем, кто не хочет разбираться во всевозможных программах, заключать какие-то договора с брокерами. Если вы просто хотите вложить деньги на долгосрочную перспективу, поезжайте непосредственно в банк.

Если же вы все таки собираетесь на постоянной основе торговаться на бирже, знайте, что акции Газпрома — это крайне ликвидные бумаги, наряду с акциями Сбербанка. На них всегда есть спрос, продать их по рыночной цене — минутное дело. Они входят в портфели всех крупных брокеров, ими интересуются все игроки, это что-то вроде «голубых фишек».

Не стоит копаться в интернете в поисках ответа на вопрос «будут ли акции падать в цене» или «подорожают ли акции завтра», никто вам этого не скажет, тот кто знает это с уверенностью — сам воспользуется этой информацией и с вами не поделиться. Нужно анализировать рынок, учитывать свои ошибки, следить за новостями. Вы должны быть очень активным человеком и иметь широкий кругозор, чтобы успевать за всем следить. Но ваши труды будут вам оплачены, пусть не сразу, пусть лишь после некоторых неудачных опытов, но все же будут.

Игра на бирже — основной, а иногда единственный способ заработка для таких частных инвесторов, каким, возможно, хотите стать вы. Это может оказаться сказочно выгодным занятием и привести вас к золотым берегам, но многие брокеры разоряются, сделав неправильные прогнозы. Это риск, это азарт сродни карточной игре. Но удача далеко не всегда решает много, мастерство и профессионализм — вот настоящий залог успеха игры на котировках.

Кстати говоря, акции Газпрома — повод немного похвастаться перед знакомыми. Осознавая, что вы — совладелец этой крупнейшей в своей области в России компании, вы откроете в себе новые потенциалы, новые стремления. Многим это может указать на то, что нет ничего невозможно, стоит только захотеть и добиться можно огромных высот.

Подводя итоги. Чему мы научились

Подводя итоги, стоит учесть еще один нюанс. Иногда может оказаться выгодно купить акции Газпрома, даже если вы не предвещаете повышения их рыночной стоимости. Сделать это можно в связи с приближающимся периодом выплаты дивидендов. Это — тоже хороший пассивный заработок, никак не связанный с рисками, что для многих немало важно. Ведь не только азартные люди хотят стать совладельцами крупной организации.

Выплачивать дивиденды или нет решается на ежегодном собрании акционеров, это решение зависит часто от того, убыточна или прибыльна была организации в этом году и от многих других факторов. Размер дивидендов определяют на собрании владельцев привилегированных акций и владельцы обычных ценных бумаг на него никак не могут.

Бывают случаи, когда принимается решение не выплачивать дивиденды, даже если компания была крайне успешна в этом году, обусловлено это желанием вложить больше средств в развитие. Зато после этого, в следующем году, вы быть может получите куда более значительную отдачу от организации.

Вдумайтесь, покупая акции, вы не просто зарабатываете, вы не просто играете на бирже, вы инвестируете в будущее. Вы собственноручно способствуете развитию огромной корпорации, от которой во многом зависит судьба страны, а значит и судьбы граждан.

Источник: http://thinkandrich.ru/vkaldi_v_akcii/kak_kupit_akcii_gazproma_i_dlya_chego

Инвестиции в акции для начинающих

Обывателю без высшего экономического образования механизм регуляции финансового рынка может показаться слишком сложным и неподвластным для понимания. Но в реальности дела обстоят гораздо проще. Акции компаний – это удобный и простой инструмент для заработка, доступный любому, кто обладает достаточной суммой, а не только для финансовых воротил и бизнесменов, как Джордан Белфорт, или обаятельных магнатов из кино.

Эта статья подробно расскажет об инвестициях в акции, и как на них зарабатывать даже новичку, никогда не имевшему опыта подобных денежных операций.

Акции – это вид ценных бумаг, выпускающихся компанией, которые дают их владельцу право на получение определенной доли прибыли предприятия и позволяют принимать решения по поводу руководства ее активами и участвовать в ее развитии.

На практике это выглядит следующим образом: компании для развития или расширения нужны дополнительные финансы. Тогда она привлекает инвесторов, которые дают необходимую сумму, а взамен получают ценные бумаги, которые подтверждают право собственности на некоторую часть ее имущества.

Вся сумма выпущенных акций равна уставному капиталу предприятия. Доля каждого акционера (физического или юридического лица) устанавливается с помощью соотношения приобретенных им акций к их общему количеству. В конце квартала или года подводятся итоги и бухгалтерские расчеты прибыли компании, которая разделяется в пропорции между всеми акционерами. Эти выплаты называются дивидендами.

Акции бывают двух типов:

  • Обычные – самые распространённые — дают право на непосредственное участие в жизни фирмы, но не гарантируют регулярные выплаты;
  • Привилегированные, владение которыми в большинстве случаев не позволяет руководить компанией, зато обеспечивает получение постоянных дивидендов по итогам годовой прибыли.

Как на акциях зарабатывают

Большинство участников фондового рынка не владеют необходимым количеством акций, которое бы позволило влиять на дальнейшее развитие компании. Зато даже относительно небольшие инвестиции могут дать прибыль. Получить доход можно двумя способами:

  1. Дивиденды – часть чистой прибыли предприятия. Размер выплат определяется по итогам финального подсчета полученной выручки после налогообложения на совете инвесторов. Суммы могут варьироваться в зависимости от решения, принятого на собрании. Иногда на дивиденды уходит практически вся прибыль, а порой акционеры отправляют денежный поток на дальнейшее развитие компании, и дивидендные выплаты могут быть мизерными, или их может вообще не быть.
  2. Торговля ценными бумагами или курсовая разница. Цена акций на рынке постоянно меняется, поэтому всегда есть возможность купить акции дешевле, а при резком скачке ее стоимости продать дороже. Как правило, период ожидания повышения стоимости ценных бумаг составляет от полугода до года.

Инструкции по заработку на акциях для начинающих

Новичку без хотя бы минимальных теоретических знаний в области финансов лучше не начинать активную торговлю акциями на бирже.

Биржа – это организация, которая регулирует механизм работы рынка ценных бумаг, валют, товаров и других финансовых инструментов.

Без познаний в принципах ее функционирования получать прибыль практически невозможно. Прежде чем приступать к инвестированию, нужно определиться со следующими понятиями:

  1. Инвестиции в акции — с чего начать. Профессионалы советуют всем без исключения стартовать с торговли фьючерсами, а именно при помощи индекса РТС. Для этого есть основания: такой вид облагается наименьшей комиссией. Поняв азы механизма фондового рынка, можно приступать к более серьезным финансовым операциям и инструментам. Например, бинарные опционы или форекс. Хотя единственного варианта здесь нет, каждый участник рынка выбирает именно то, что приносит ему максимальную прибыль, и в доходности которого он уверен на 100%.
  2. Выбор стратегии. Две наиболее популярные концепции торговли – это пассивное инвестирование или торговая стратегия. Биржа – это не русская рулетка, где исход определяется чистой случайностью. Рынок работает закономерно, и чтобы начать успешное инвестирование нужно усвоить основные правила и принципы его регулирования. Базовые общепринятые стратегии:
  • Краткосрочная – период закрытия сделки составляет несколько недель;
  • Среднесрочная – сделка открыта несколько месяцев;
  • Долгосрочная – позиции могут быть открыты год или больше;
  • Скальперская основывается на большом количестве сделок в течении торговой сессии – от секунд до нескольких часов;
  • Свинг-трейдинг – энное число операций с ценными бумагами происходит на протяжении недель;
  • Дей-трейдинг – позиции закрываются в промежутке одной торговой сессии, но в установленный период: через минуту, час или пару часов.
  1. В зависимости от выбранной стратегии выбирается соответствующий характер анализа рынка. Способы исследования тенденций биржи бывают:
  • Фундаментальный, который основывается на глубоком анализе инвестируемой компании, и рассматривается исключительно в рамках долгосрочной перспективы;
  • Для дэй- и свинг-инвесторов характерный постоянный анализ новостей фондового рынка;
  • Для краткосрочной и среднесрочной стратегий подходит технический анализ при помощи графиков, индексов, индикаторов и финансовых зависимостей.

А также следует понимать Кто такие быки и медведи на бирже.

Итак, первое, с чего собственно и начинается торговля ценными бумагами, это поиск подходящего брокера. Их список можно продолжать до бесконечности, и каждый из них предлагает свои выгоды, ровно, как и каждый имеет свои недостатки. Здесь выбор целиком и полностью лежит на новоиспеченном трейдере.

После регистрации, открытия счета и его пополнения капиталом, открывается доступ в личный рабочий терминал. С его помощью осуществляется поиск подходящей компании для торговли ее акциями.

Идеальная компания для инвестирования – это та, чьи ценные бумаги сейчас находятся в периоде спада, то есть продаются дешево. Главное – правильно оценить ликвидность предприятия. Покупать акции нужно только у той фирмы, у которой есть потенциал роста и развития – для дальнейшей продажи активов, когда они поднимутся в цене.

Другой вариант, как уже было указано ранее, это получение дивидендов. В таком случае покупать акции нужно у проверенной и надежной компании, которая может гарантировать стабильные выплаты процента дохода. Здесь тоже необходим глубокий анализ и оценка дальнейших перспектив, чтобы по итогам прошедшего года можно было получить хорошую выручку, которая покроет первоначальные расходы.

Сколько зарабатывают новички на бирже

Есть только два ограничения, а скорее, регуляторы суммы конечного дохода:

  • Первоначальный взнос;
  • Мотивация и желание работать и зарабатывать.

По опыту можно сказать, что второй, а не первый пункт – это определяющий фактор возможной прибыли. Лишь умение вовремя и разумно выбирать время для продажи и покупки акций формирует успех на бирже. Иногда наблюдается рост ценных бумаг в 100%, 200% и даже 300% всего за несколько дней, что позволяет уверено говорить, что на фондовом рынке преумножить свой капитал можно быстро и эффективно.

Путь успешного инвестора начинается с мелких сделок и относительно невысокой прибыли. Именно они дают возможность безболезненно понять принцип работы, освоить правильную стратегию и научиться верно анализировать ситуацию на бирже.

Преимущества и недостатки инвестиций в акции

Будущие трейдеры нуждаются в помощи для организации своей деятельности. Здравая оценка всех плюсов и минусов может застраховать от типичных ошибок и неверного понимания функционирования рынка.

Главные преимущества такого заработка:

  • Торговать на бирже можно даже с относительно небольшим стартовым капиталом;
  • Акции крупнейших мировых концернов высоко котируются (на профессиональном сленге они называются «голубыми фишками»). Благодаря их абсолютной ликвидности такие ценные бумаги можно продать в любой момент, моментально превратив в деньги без каких-либо убытков;
  • Постоянное развитие технологий рынка расширяет горизонты для торговли. Уже сейчас на бирже может торговать ЛЮБОЙ человек с помощью брокеров при условии, что он располагает хотя бы минимальным капиталом для покупки акций и доступом в интернет;
  • Крупные инвесторы, которые приобрели большой пакет ценных бумаг, имеют возможность занимать руководящие должности в инвестируемых компаниях, и голосовать за решения в собственных интересах;
  • Спекулятивный метод заработка более безопасный, чем остальные, потому что располагает либо малым кредитным плечом, либо оно полностью отсутствует.

Но жестокие реалии фондовых и валютных бирж показывают, что не все в этом промысле обстоит так радужно. У инвестирования в акции есть и свои недостатки:

  • Это рискованный вид заработка – за высокими доходами одного инвестора ВСЕГДА стоит банкротство одного или нескольких других трейдеров;
  • В условиях экономического кризиса акции быстро падают в цене, а вот процесс восстановления и преумножения их стоимости происходит гораздо дольше. Иногда это занимает годы;
  • Необходимость формирования инвестиционного портфеля обусловлена высокими рисками потери капитала в период торговли;
  • Некоторые факторы скачков стоимости ценных бумаг, например, политические ситуации, невозможно спрогнозировать с высокой точностью;
  • Без наличия теоретических знаний и практики спекуляция на бирже чаще всего приносит убытки.

Советы и полезная информация

Быстро научиться трейдингу невозможно. Львиная доля опыта состоит из мелких или крупных неудач и успехов на финансовом рынке. Несметное число бесплатных интернет-курсов для инвесторов дадут только поверхностные знания об основных принципах торговли и совершения базовых операций.

Идеально иметь постоянную поддержку ментора – наставника и профессионала в области инвестирования и спекуляции на рынке. И, конечно же, основа – это практика. Избежать финансовых потерь можно и нужно. Многие брокеры предлагают услугу демо-счета, где можно безопасно провести первые сделки и понять механизм функционирования.

Большинство успешных трейдеров делятся своим опытом в собственных интернет-блогах. Там они рассказывают о начальных этапах своего профессионального становления, делятся секретами и уловками.

В Сети также доступны специализированные форумы, где постоянно обсуждается ситуация на бирже, или эффективность той или иной стратегии. Там же можно получить поддержку и наставления от успешных инвесторов, попросить совета и помощи.

Истории успеха

Один из путей прогресса – это усвоение материала и обучение на ошибках других. За короткий промежуток времени невозможно изучить абсолютно все. Плюс постоянные изменения условий на рынке совершенствуют и модернизируют его структуру.

Из биографий успешных трейдеров можно почерпнуть много полезной информации, вдохновиться и покорить финансовые вершины. Многие из них издали книги, в которых делятся своими профессиональными тайнами.

Например, один из известнейших российских трейдеров Александр Элдер всю свою историю успеха и личные заключения по поводу функционирования рынка изложил в работе «Трейдинг с доктором Элдером. Энциклопедия биржевой игры».

Другой всемирно известный торговец акциями (который, кстати, в торгах всегда придерживался краткосрочной стратегии) – это Ларри Вильямс. Начиная со стартового капитала в 10 тысяч долларов, всего за один год он преумножил его до 1,1 миллиона долларов. Спустя 40 лет активной работы он закончил свою финансовую карьеру и сейчас проводит тренинги и обучение трейдингу для всех желающих.

Имя Уоррена Баффета наверняка известно и тем, кто никогда не торговал акциями. В 2008 году он стал богатейшим человеком мира по версии журнала Forbes, обогнав даже своего приятеля по гольфу – Билла Гейтса. Многие уверены, что талант успешных торгов был дан ему при рождении. Иначе объяснить это феноменальное профессиональное «чутье» невозможно.

А звание самой известной и крупной холдинговой компании уже много лет удерживает американская корпорация Berkshire Hathaway, которая даже в жестких условиях падения индекса прибыльности предприятий добилась увеличения процента стоимости своих акций.

Источник: https://promdevelop.ru/investitsii-v-aktsii-dlya-nachinayushhih/

Индивидуальный инвестиционный счет для чайников : долгосрочные инвестиции в акции — как заработать доходность | Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС)

Как зарабатывать на акциях приличную доходность в долгосрочной перспективе? В этой статье речь пойдет не о спекуляциях и не ежедневной торговле, которая иначе называется дэйтрейдинг или интрадэй, а о том, как получать доходность от долгосрочного инвестирования с помощью индивидуального инвестиционного счета и грамотно составленного портфеля акций.

Чтобы стать долгосрочным инвестором в акции следует найти для себя ответ на три важных вопроса:

Для того, чтобы понять суть акции как финансового инструмента, следует посмотреть на них с двух сторон. С одной стороны глазами предприятия, а с другой стороны — глазами инвестора.

Для предприятия акции — это прежде всего способ привлечь дополнительные деньги. Чтобы понять чем этот способ является привлекательным для предприятия следует рассмотреть другие возможные для предприятия источники финансирования.

Если предприятию нужны деньги на его развитие, то есть следующие варианты:

  • Владельцы предприятия могут внести дополнительные личные средства, но это не всегда возможно, потому что личных средств в необходимом объеме может просто не быть в наличии.
  • Привлечь деньги на развитие в кредит, но это дорогостоящий способ, так как подразумевает уплату банкам далеко не маленьких процентов по телу кредита.
  • Привлечение сторонних инвесторов с помощью продажи доли в компании.

Привлечение средств с помощью продажи доли в компании имеет варианты. В одном варианте можно продать долю компании одному состоятельному инвестору.

В этом случае инвестор может получить нежелательное влияние на бизнес компании, так как обладание крупным пакетом акций даст ему право продвигать свои интересы, не всегда совпадающие с прежними владельцами.

Чтобы избежать подобного влияния долю в компании можно разместить на фондовом рынке и продать ее тысячам различных инвесторов, каждый из которых будет обладать маленьким пакетом акций, владение которым не позволяет отдельно взятому инвестору влиять на бизнес компании.

Такой способ для бизнеса, чаще всего, является более предпочтительным. Так, как на развитие привлекаются бесплатные средства за счет размывания доли владения в компании ее владельцами, но при этом на возможности контролировать бизнес и управлять им это никак не сказывается.

Теперь пришла пора взглянуть глазами инвестора. Что дает акция инвестору? Акция дает инвестору следующие права:

  • Право на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов.
  • Право на участие в управлении акционерным обществом.
  • Право на часть имущества, остающегося после ликвидации акционерного общества.

Итак, акция — это ценная бумага, которая обеспечивает ее владельцу долю в капитале компании и может являться объектом финансовых инвестиций с целью получения доходов от роста курсовой стоимости, а также дивидендов.

Раньше акции печатались на бумаге, также как и деньги, про такие акции говорят, что они выпущены в документарной форме.

Сейчас акции выпускаются в бездокументарном виде и представляют собой запись в электронной форме, которая хранится в специальных учетных организациях и обращаются на бирже с помощью электронных торгов.

Доступ к этим торгам осуществляется с помощью специальных лицензированных компаний которые называются брокерами. Для того, чтобы получить возможность покупать или продавать акции необходимо открыть в такой компании брокерский счет.

В настоящий момент в России существуют две крупные фондовые биржи — это Московская биржа, на которой обращаются в основном акции российских компаний и Санкт-Петербургская биржа (которая территориально тоже располагается в Москве) на которой обращаются в основном акции американских компаний из индекса S&P500.

Кроме акций на Московской бирже обращаются и другие ценные бумаги, такие как облигации и производные финансовые инструменты опционы и фьючерсы.

Акции подразделяются на два основных вида. Это обыкновенные акции и привилегированные акции.

Обыкновенные акции предоставляют право голоса на собрании акционеров и возможность участия в распределении прибыли, но не дают преимуществ при распределении прибыли в виде дивидендов.

Привилегированные акции обычно не дают возможности участвовать в голосовании, однако их владельцы получают преимущественное право при распределении прибыли в виде дивидендных выплат.

Разница между распределением прибыли по обыкновенным и привилегированным акциям прописывается в уставе компании.

Основными характеристиками акций, как объекта для финансовых инвестиций являются:

  • Доходность инвестиций
  • Сроки инвестиций
  • Ликвидность объекта инвестиций
  • Риски потери инвестиций

Доходность инвестиций в акции может быть получена из трех источников:

  1. Получение дохода от долгосрочного роста стоимости акции;
  2. Получение части прибыли предприятия в виде дивидендных выплат;
  3. Получение дохода от спекулятивных краткосрочных операций купли-продажи;

Почему принято ожидать, что в долгосрочной перспективе акция будет расти в цене? Этому есть простое объяснение.

Население земли постоянно растет увеличивая потребление товаров и услуг. В свою очередь, растут и предприятия, которые обеспечивают этот рост потребления. С развитием предприятия растет и его прибыль, а вслед за прибылью растет число желающих в ней поучаствовать и это обеспечивает рост цены на акцию предприятия.

Здесь можно отметить, что несмотря на то, что для большинства предприятий рост обеспечен, некоторым из них из-за ошибок менеджмента, а также по другим причинам впереди уготовано снижение рентабельности и даже банкротство.

Поэтому, когда говорят о долгосрочном росте стоимости акций — имеют ввиду рост стоимости акций в целом, для получения информации о котором составляют биржевые индексы.

Наверх к списку вопросов инвестора

С акциями, как с инструментом позволяющем получить доходность, связано такое понятие как риск потери инвестиций. Для акций характерны следующие риски, которые можно разбить на три основные группы:

  1. Риск снижения отдельно взятой акции из-за внутренних факторов компании (индивидуальный риск / несистематический);
  2. Риск снижения всего рынка акций из-за неблагоприятного внешнего фона (систематический риск);
  3. Риск временной потери капитала (краткосрочная «просадка» акций из-за волатильности);

Первая группа рисков связана с жизнедеятельностью конкретной компании эмитировавшей (выпустившей) акцию. Например, снижение выручки, изменение финансовых показателей, получение убытка в определенном периоде или сильная закредитованность компании.

Также здесь может оказать влияние возникновение некоторых внешних факторов, которые влияют на некоторые конкретные компании. Самый простой пример, это когда курс доллара растет. Для компаний экспортеров это хорошо. Они начинают получать больше выручки и больше прибыли.

На рынке это все понимают и курс акций таких компаний начинает расти. И наоборот, если компания производит продукцию из импортных составляющих, то с ростом курса доллара у компании растет себестоимость продукции и следовательно снижается прибыль. Инвесторы на рынке также понимают эту проблему и курс акций таких компаний, соответственно, снижается.

Также в компании могут произойти форсмажорные события, такие как авария на предприятии или стихийное бедствие, в результате которого, компания теряет свои средства производства, а следовательно несет большие убытки, что незамедлительно отражается на стоимости акций.

Вторая группа рисков может быть представлена таким ярким примером, как мировой финансовый кризис 2008 года. В этом году цены падали на всех рынках на все акции. Испуганные инвесторы распродавали все имеющиеся активы и это вызвало снижение стоимости акций даже тех компаний, бизнеса которых, экономический кризис практически не коснулся.

Третья группа рисков связана с краткосрочным снижением стоимости конкретной акции. Под влиянием новостей и настроений инвесторов на рынке могут возникать сильные эмоциональные движения цен. Ключевым фактором этих движений является их непродолжительность.

Колебания цены на акцию называют волатильностью. Чем больше амплитуда, или иначе размах, колебаний цены на акцию — тем более высокой считается ее волатильность.

При высокой волатильности потеря капитала непродолжительна и носит явление временного характера. Поэтому для долгосрочных инвесторов эти риски остаются нереализованными, так как потери капитала носят сугубо временный характер и на продолжительном промежутке времени цены восстанавливаются и продолжают рост.

Однако, когда срочно требуется вывести деньги из активов и нет возможности ожидать пока цена вернется в зону безубытка эта третья группа риска реализуется в виде реальной потери денежных средств от продаж по низкой цене.

На размер потерь в этом случае сильно влияет размер волатильности. Если акция подвержена сильным ценовым колебаниями то потери будут большие, если акция имеет низкую волатильность, то и размер потерь может быть гораздо меньшим.

Все эти три группы риска можно снизить за счет некоторых действий инвестора.

Первую группу риска можно снизить за счет широкой диверсификации финансовых инструментов. Диверсификация простыми словами — это правило не класть все яйца в одну корзину. То есть, если корзина с яйцами упадет, то разобьются только те яйца, которые были в этой корзине. Яйца в остальных корзинах останутся целыми.

Можно с уверенностью утверждать, что диверсификация — это главный принцип всех инвесторов. Это значит, что нельзя вкладывать все свои денежные средства в одну акцию, даже если эта акция является самой прибыльной и имеет самый высокий потенциал для роста.

Обратной стороной медали — является избыточная диверсификация. Избыточная диверсификация требует большего размера капитала, снижает доходность и повышает трудозатратность отслеживания финансовых показателей компаний, по той простой причине, что компаний выбрано слишком много.

Для частного инвестора с небольшим размером капитала оптимально распределять средства между семью или восемью различными эмитентами.

Влияние рисков второй группы может быть также снижено для частного инвестора.

Если говорить о частном инвесторе, который нацелен на долгосрочный рост своего капитала, то в его портфеле должны находится не только акции, но и другие финансовые инструменты, прежде всего это инструменты с фиксированной доходностью, такие как облигации, которые обеспечат максимальную защиту от временных просадок капитала с помощью генерации постоянного денежного потока, который может быть направлен на скупку подешевевших хороших активов.

Влияние рисков третьей группы, иначе «просадок» от кратковременного снижения стоимости акций также может быть снижено за счет включения в инвестиционный портфель инструментов с фиксированной доходностью. Такими инструментами являются облигации и акции компаний выплачивающих стабильные дивиденды.

Наверх к списку вопросов инвестора

Пришло время теперь определить как именно выбирать лучшие акции для своего инвестиционного портфеля. Собственно говоря, для определения состава портфеля следует не только найти акции с потенциалом высокой доходности, но и оценить риски по каждой конкретной акции.

Для определения потенциала компании к росту следует научиться читать финансовые отчеты, а для минимизации рисков нужно оценить исторически сложившуюся возможность потерь по акции, оценить поведение акции когда весь фондовый рынок снижается (поиск защитных акций) и составить диверсифицированный портфель.

Поиск акций с высоким потенциалом доходности производится с помощью фундаментального анализа. По сути, работа ведется по трем направлениям:

  1. Анализ внешней среды, отрасли, сути бизнеса — в процессе этого направления следует понять, факторы, способствующие долгосрочному росту отрасли и компании.
  2. Анализ операционных показателей, которые отражают текущее финансово-хозяйственное положение компании, а также будущие перспективы развития и финансовый результат. Предназначение этого направления — это оценка устойчивости и эффективности бизнеса компании.
  3. Анализ инвестиционных показателей компании (P/E) — отражает то, насколько рынок справедливо оценивает потенциал компании относительно других компаний. Служит для сравнительной оценки компании по отношению к другим компаниям в данной отрасли.

P/E — это отношение цены акции к размеру прибыли, которую эта компания приносит.

Чтобы сделать анализ внешней среды, отрасли или сути бизнеса, следует собрать информацию из новостей на сайте брокера, официального сайта компании в сети Интернет, ознакомиться со статьями профессионалов данного бизнеса.

Джеймс Билэнд Роджерс младший американский инвестор, путешественник, писатель говорил, что если Вы отлично разбираетесь в каком-то бизнесе, например, в сельском хозяйстве или в автомобилестроении, то лучший способ разбогатеть — это инвестировать в компании той отрасли, в которой Вы хорошо разбираетесь. Вы сможете видеть больше специфической информации, чем 95% других инвесторов и тем самым у Вас будет больше шансов найти недооценку компании и правильно оценить перспективу ее развития.

Надо отметить, что результаты работы в этом направлении получаются достаточно субъективными, так как не все факторы влияющие на бизнес находят отражение в котировках (ценах) на акции.

В этом направлении основной упор следует производить на поиск негативных факторов, таких как растущие цены на сырье или валютные риски связанные с импортом комплектующих для готовой продукции.

Результаты работы по двум другим направлениям являются более объективными и им следует уделять все-таки больше внимания, чем первому направлению.

Анализ операционных показателей компании всегда проводится в динамике. То есть, сами по себе, текущие операционные показатели говорят меньше, чем история их изменений.

Анализ инвестиционных показателей компании — это направление позволяющее понять насколько справедливо компания оценена на рынке среди компаний схожего бизнеса.

По сути это отношение прибыли, приходящейся на одну акцию предприятия к ее цене. Этот показатель, как бы позволяет понять, сколько потребуется времени, чтобы окупить затраты при покупке предприятия целиком. То есть, например, отношение годового P/E равное 5/1 означает, что для того, чтобы инвестиции окупились потребуется 5 лет.

Из различных компаний имеющих схожий вид бизнеса — лучшей для инвестиций является та, у которой соотношение P/E ниже. Компании с самым высоким P/E считаются переоцененными рынком и являются не лучшим объектом для инвестиций, если только в перспективе этих компаний не лежит ожидание высокого роста прибыли.

Так или иначе инвестору приходится сталкиваться с анализом цен на акции в прошлом. То есть, для того, чтобы определить подорожала акция или подешевела, нужно сравнить ее сегодняшнюю цену со вчерашней ценой.

Исследование динамики рынка путем анализа цен на акции в прошлом, построение графиков этих цен и попытка предсказать на основании данного анализа будущее направление движения цен — называется техническим анализом.

Технический анализ базируется на трех постулатах:

  1. Рынок учитывает все. Предполагается, что причины, которые могут влиять на стоимость ценной бумаги (экономические, политические, психологические), непременно найдут свое отражение в цене на акцию. Таким образом, анализируя движение цен можно увидеть какие-то индикаторы направления движения раньше, чем они подтвердятся фундаментально.
  2. Движение цен подчинено тенденциям. Понятия тенденции или тренда — это основа технического анализа. Все, что происходит с ценами на рынке — это или их рост или их падение. Направление движения цен и называется трендом, более кратковременные движения именуются тенденцией. Основная цель технического анализа — выявить тренды и тенденции на стадиях зарождения и торговля в соответствии с их направлениями.
  3. История повторяется. Есть все основания полагать, что ключ к пониманию будущего кроется в изучении прошлого. Технический анализ основывается на человеческой психологии, которая не изменяется с годами, а значит наблюдаемые зависимости будут повторяться и в будущем.

Считается, что технический анализ — это прежде всего инструмент для спекулянтов, но это не совсем так. Долгосрочный инвестор так, или иначе, вынужден обращаться к анализу исторических цен на акции. При этом, очень полезно помнить и о трех постулатах технического анализа.

И действительно, у компании с хорошими финансовыми результатами не должно быть нисходящего тренда цены на акцию длительной протяженности. Наличие такого тренда подразумевает два варианта:

  • финансовые показатели не соответствуют действительности и рынок об этом знает;
  • финансовые показатели соответствуют действительности и если компания недооценена, то это хороший шанс разбогатеть.

Пожалуй, это все, что следует знать о техническом анализе долгосрочному инвестору.

Как провести фундаментальный анализ всего рынка акций? Это очень трудозатратный процесс, который под силу целой команде, но никак не инвестору-одиночке.

На самом деле, в сети Интернет есть много аналитических ресурсов, где эта информация уже собрана и обработана.

На первом шаге следует распределить акции по трем критериям:

  1. Потенциальная доходность от роста
  2. Дивидендная доходность
  3. Ликвидность

Есть крупные пенсионные фонды, банки, которые являются активными участниками фондового рынка. В каждой такой компании есть целый штат аналитиков.

Чтобы повысить доверие к себе они стараются давать наиболее точные и эффективные прогнозы по рынку.

Естественно они дают прогноз не по всем акциям, которые торгуются на Московской бирже, аналитическое покрытие есть не по всем ценным бумагам. Но даже того, что есть в бесплатном доступе достаточно, чтобы составить приличный список ценных бумаг.

Как правило, на одну и ту же бумагу есть несколько разных прогнозов от разных компаний. Иногда прогнозы могут различаться, причем, кардинально. Так, или иначе, эти компании прогнозируют цели по курсовой стоимости ценной бумаги и эти цели называются таргетами.

Как поступать с разными прогнозами? Наиболее простым способом является составление среднего арифметического по таргетам. Такое среднее наиболее вероятно и реализуется на самом деле.

Такая средняя величина таргета называется консенсус-прогноз. Где брать эти консенсус-прогнозы? Например, вот три источника, которые содержат такие прогнозы.

Первым в списке примеров будет сайт investfunds.ru На сайте следует зайти в меню «Рынок акций» и дальше с помощью поиска можно найти конкретную ценную бумагу и зайти в раздел «Рекомендации».

В этом разделе будет содержаться один или несколько прогнозов по ценной бумаге с указанием таргетов и потенциала роста.

Единственный минус этого источника состоит в том, что нельзя просмотреть прогнозы по списку акций, а чтобы выписать данные по каждой бумаге — придется как следует поковыряться.

Следующий источник — это сайт крупного брокера БКС. У этого брокера есть новостной аналитический сайт bcs-express.ru и прямо на главной странице есть ссылка: «Рекомендации инвестдомов».

Здесь акции уже представлены списком, что несомненно удобно, но есть и свой минус. Минус состоит в том, что представлены акции, которые торгуются не только на Московской бирже, но и депозитарные расписки которые торгуются на зарубежных площадках.

Сервис предоставляется только клиентам компании. Для того, чтобы увидеть числовые значения в таблице следует ввести логин и пароль, которые едины для клиентов банка БКС и брокера БКС.

Третий источник — это сайт компании РБК quote.rbc.ru Это один из давних порталов, который является достаточно надежным и предоставляет огромное количество информации.

Доступ к прогнозу цен на акции является платным и стоит 2200 рублей в месяц. Пожалуй, на этом обзор этого источника можно и закончить.

Используя вышеописанные источники следует составить таблицу акций с потенциальной доходностью согласно консенсус-прогнозам.

Следующая таблица, которую следует заполнить — это таблица акций с дивидендной доходностью.

Здесь тоже следует привести несколько источников для сбора данных по дивидендной доходности акций.

Первоисточником информации о дивидендах являются корпоративные сайты публичных компаний, но обрабатывать такое количество информации представляется очень трудоемким и нецелесообразным.

Снова можно прибегнуть к услугам сайта investfunds.ru На сайте есть такая же вкладка «Дивиденды», как вышеупомянутая вкладка «Рекомендации».

Заходим на вкладку дивиденды и видим историю выплат части прибыли по выбранной акции.

Третий список, который нам будет необходим, это список акций с ликвидностью. В качестве источника данных можно использовать сайт Московской биржи.

Для этого, нужно найти страничку с интересующей акцией и перейти в раздел итоги торгов. В открывшейся табличке есть столбцы «объем» и «средневзвешенная цена».

Ликвидность можно выразить, как произведение значений вышеуказанных столбцов.

Подведу краткий итог вышеизложенного. Для того, чтобы выбрать лучшие акции следует составить табличку интересующих акций с тремя параметрами:

  1. Потенциальная доходность
  2. Дивидендная доходность
  3. Ликвидность

Для небольших капиталов, которыми располагает большинство частных инвесторов использующих подарок от государства в виде индивидуального инвестиционного счета, список рассматриваемых акций не должен быть большим.

Достаточно отобрать 5-7 лучших акций. Выше упоминалось, что излишне широкая диверсификация портфеля приводит к снижению доходности и нецелесообразному увеличению объема аналитической работы.

В качестве списка лучших бумаг удобно использовать индекс, составленный самой Московской биржей. Для примера удобно использовать индекс ММВБ 10.

Актуальный состав индекса ММВБ 10 можно взять на официальном сайте Московской биржи по ссылке Актуальный состав индекса ММВБ10 на официальном сайте Московской биржи

На момент написания этой статьи индекс ММВБ 10 состоял из следующих десяти акций:

№ п/п Код акции Наименование акции
1 AFLT Аэрофлот-росс.авиалин(ПАО)ао
2 ALRS АЛРОСА ПАО ао
3 GAZP «Газпром» (ПАО) ао
4 GMKN ГМК «Нор.Никель» ПАО ао
5 LKOH НК ЛУКОЙЛ (ПАО) — ао
6 MGNT «Магнит» ПАО ао
7 MOEX ПАО Московская Биржа
8 ROSN ПАО НК Роснефть
9 SBER Сбербанк России ПАО ао
10 VTBR ао ПАО Банк ВТБ

С помощью сайта invesfunds.ru можно выбрать данные по консенсус-прогнозу по каждой акции из вышеприведенного списка.

Вот так выглядит прогноз по акции Аэрофлот-росс.авиалин(ПАО)ао на сайте invesfunds.ru :

Чтобы рассчитать среднее арифметическое по потенциалу роста цены на акцию Аэрофлот-росс.авиалин(ПАО)ао я копирую данные с сайта invesfunds.ru в табличку Microsoft Excel. Вот так выглядит расчет консенсус-прогноза потенциала роста цены на акцию:

В этих расчетах нет никаких премудростей и если Microsoft Excel кажется слишком сложным, то карандаш, бумага и калькулятор — вполне способны его заменить. Надо понимать, что данные расчеты делаются долгосрочным инвестором только при составлении портфеля. Дальше на долгосрочного инвестора будут работать время и его деньги.

Расчеты консенсус-прогноза по остальным девяти акциям аналогичны вышеприведенному, поэтому я опускаю их в этой статье и привожу только табличку, которая у меня получилась по состоянию на 16 февраля 2018 года.

Кликая по шапке столбца левой кнопкой мыши можно отсортировать акции по порядку в индексе или по размеру потенциального роста цены на акцию, согласно консенсус-прогноза. Один клик мыши обеспечивает сортировку по возрастанию, а другой — наоборот, по убыванию значения.

№ п/п Код акции Наименование акции Консенсус-прогноз
1 AFLT Аэрофлот-росс.авиалин(ПАО)ао 22,59%
2 ALRS АЛРОСА ПАО ао 11,05%
3 GAZP «Газпром» (ПАО) ао 5,78%
4 GMKN ГМК «Нор.Никель» ПАО ао 14,81%
5 LKOH НК ЛУКОЙЛ (ПАО) — ао 12,57%
6 MGNT «Магнит» ПАО ао 63,48%
7 MOEX ПАО Московская Биржа 15,37%
8 ROSN ПАО НК Роснефть 21,88%
9 SBER Сбербанк России ПАО ао 13,13%
10 VTBR ао ПАО Банк ВТБ 40,05%

Теперь, когда данные по потенциалу роста цен на акции собраны в одну табличку — пришло время дополнить эту таблицу столбцом с дивидендной доходностью.

Напомню, что дивидендную доходность можно посмотреть как на сайте корпорации-эмитента, так и на сайтах агрегаторах такой информации. В этой статье я продолжу использование бесплатных услуг сайта investfunds.ru

После вышеописанных на скриншоте сайта investfunds.ru действий откроется страничка с дивидендной доходностью по акции Аэрофлот-росс.авиалин(ПАО)ао.

Для того, чтобы доходность различных акций можно было сравнивать между собой, эту величину рассчитывают как частное денежного размера дивиденда и стоимости акции на рынке в день закрытия реестра.

Когда речь заходит о цене акции по состоянию на какую-то дату может возникнуть естественный вопрос, а какую цену брать, ведь цена в течение дня все время меняется. При анализе цен на рынке акций выделяют четыре характерных значения:

  • цена открытия или open price
  • цена минимума или min price
  • цена максимума или high price
  • цена закрытия или close price

Считается, что цену закрытия торгов формируют профессионалы фондового рынка, то есть крупные институциональные инвесторы. Поэтому для расчетов, подобных дивидендной доходности, всегда принимают цену закрытия торгового дня.

Табличку со списком акций из состава индекса ММВБ10 дополняю столбцом со значениями дивидендной доходности:

№ п/п Код акции Наименование акции Консенсус-прогноз Дивидендная доходность
1 AFLT Аэрофлот-росс.авиалин(ПАО)ао 22,59% 8,214%
2 ALRS АЛРОСА ПАО ао 11,05% 10,194%
3 GAZP «Газпром» (ПАО) ао 5,78% 6,666%
4 GMKN ГМК «Нор.Никель» ПАО ао 14,81% 4,260%
5 LKOH НК ЛУКОЙЛ (ПАО) — ао 12,57% 3,387%
6 MGNT «Магнит» ПАО ао 63,48% 2,222%
7 MOEX ПАО Московская Биржа 15,37% 4,312%
8 ROSN ПАО НК Роснефть 21,88% 2,398%
9 SBER Сбербанк России ПАО ао 13,13% 4,196%
10 VTBR ао ПАО Банк ВТБ 40,05% 1,749%

Надо отметить, что дивиденды не всегда выплачиваются один раз в год. Компании могут делиться частью своей прибыли с акционерами и один раз в полгода и даже один раз в квартал. Поэтому для тех акций, дивидендная доходность которых указана за квартал или полгода в таблице эти значения домножены на соответствующие коэффициенты, чтобы привести все значения к единому знаменателю в виде годовой доходности.

В заключении сбора данных для выбора лучших акций для своего портфеля получившуюся таблицу следует дополнить столбцом со значением ликвидности.

Значение ликвидности по каждой акции удобно смотреть на сайте Московской биржи moex.com.

В примере с индексом ММВБ10 ликвидность можно не учитывать, так как при составлении индекса используются только высоколиквидные акции.

Однако, с повышением искушенности инвестора, когда для составления портфеля будут рассматриваться всевозможные акции — ликвидность является очень важной характеристикой и лучше сразу привыкать обращать на нее внимание.

Пришло время завершить пример составления списка акций для выбора лучших в портфель инвестора. Ниже, уже знакомая таблица, с новым столбцом, который включает в себя данные по ликвидности каждой акции из списка.

№ п/п Код акции Наименование акции Консенсус-прогноз Дивидендная доходность Ликвидность
1 AFLT Аэрофлот-росс.авиалин(ПАО)ао 22,59% 8,214% 52299834832
2 ALRS АЛРОСА ПАО ао 11,05% 10,194% 91437646445
3 GAZP «Газпром» (ПАО) ао 5,78% 6,666% 469711342016
4 GMKN ГМК «Нор.Никель» ПАО ао 14,81% 4,260% 138088266016386
5 LKOH НК ЛУКОЙЛ (ПАО) — ао 12,57% 3,387% 11353065343533
6 MGNT «Магнит» ПАО ао 63,48% 2,222% 55464696793002
7 MOEX ПАО Московская Биржа 15,37% 4,312% 53226198958
8 ROSN ПАО НК Роснефть 21,88% 2,398% 394958665911
9 SBER Сбербанк России ПАО ао 13,13% 4,196% 3660887438958
10 VTBR ао ПАО Банк ВТБ 40,05% 1,749% 23693718

Вот и подошла к заключению эта длинная статья. Не смотря на все усилия сделать пояснения к материалам максимально подробными — вполне вероятно, что у читателей после прочтения данной статьи остались вопросы. Не стесняйтесь задавать их в комментариях к статье или на форуме настоящего проекта.

Древняя китайская мудрость говорит, что путь длиной в тысячу миль начинается с одного шага. Дорогу осилит идущий. Желаю всем, кто решил встать на путь долгосрочных инвестиций: удачи и профита!

Источник: http://invest-schet.ru/individualnyj-investitsionnyj-schet-dlya-chajnikov-dolgosrochnye-investitsii-v-aktsii-kak-zarabotat-dohodnost/

Куда лучше инвестировать и вложить деньги в 2018 году?

Вас интересует вопрос: «Куда вложить деньги, чтобы получать пассивный доход?» — что ж, вы зашли туда, куда нужно, ведь я из своего личного опыта расскажу куда инвестировать деньги и что включает в себя понятие «вложение денег». Материал блога будет полезен не только начинающим, но и уже опытным инвесторам.

Вас устраивает средний достаток и не менее средний уровень жизни как у большинства «рядовых» людей? Если вы читаете эту страницу, то скорее всего – нет. У людей, которые привыкли думать головой, есть 3 основные цели:

  • Финансовая независимость.
  • Крепкое здоровье. Говорят, что за деньги купить здоровье нельзя. Это не совсем так. Качественное медицинское обслуживание всегда будет стоить немалых денег.
  • Уверенность в завтрашнем дне для себя и своей семьи.
Только благодаря активам человек может создать персональную финансовую «подушку безопасности» и пассивный доход. Вспомните пенсионеров, у них не было возможности инвестировать в свое будущее, а теперь их скромные пенсии вызывают только сочувствие к ним, и мотивирует современного человека думать головой и искать ответы на такие вопросы:
  • Куда можно вложить небольшие деньги?
  • Куда инвестировать деньги в этом и следующем году?
  • Куда вложить деньги в кризис?
  • Есть ли выгодные варианты, чтобы вложить деньги или подводные камни присутствуют везде?
Данная статья не является пособием на тему: «Куда вложить деньги для чайников», но, тем не менее, охватывает основные способы инвестирования и позволяет определиться с дальнейшим направлением развития в этом вопросе. Когда речь идет об оффлайн-инвестициях, то понятно, что это подразумевает непосредственную явку в офис, заполнение целого ряда документов и потерю определенного количества личного времени, но иной раз оно того стоит, так как инвестор имеет определенную защиту со стороны регулирующих органов, либо гарантии со стороны государства. В кризисные периоды, люди очень часто задают вопрос: «Куда вкладывать деньги в кризис?», к сожалению, далеко не все способы оффлайн-инвестирования, могут служить хорошим ответом на этот вопрос, но об этих способах инвестирования денег стоит знать каждому.

Вложить деньги в банковский депозит

Самый распространенный и самый доступный способ инвестировать деньги, это вложение денег под проценты.

Конечно же, когда речь идет о банковском вкладе не стоит рассчитывать на приумножение средств, поскольку процент по вкладу даже не перекрывает реальную инфляцию.

На данный момент есть огромное количество банков предлагающих различные процентные ставки по вкладам и, как правило, чем меньше банк, тем выше ставки, надежность таких банков может вызывать сомнения, но если вы решите вложить деньги в банковский депозит — вы застрахованы, и в случае банкротства или отзыва лицензии, деньги вам выплатят. Но в любом случае, не стоит рассчитывать на 100% надежность банковского вклада, так как политические или экономические обстоятельства могут привести к заморозке средств.

Вложение денег в банковский депозит – достоинства:

  • Низкий порог входа (от 1000 руб/500 грн);
  • Гарантия возврата вложенных средств в случае проблем с банком;
  • Фиксированная гарантированная доходность;
  • Возможность быстрого получения средств (скорее всего с потерей начисленных процентов).
Вложение денег в банковский депозит – недостатки:
  • Низкая доходность, которая не перекрывает инфляцию.
Открывая вклад, стоит учесть несколько моментов:

  1. На какой срок планируется вложить деньги (оптимально делать вложение денег на срок 1-3 мес.).
  2. В какой валюте осуществлять вложение денег – лучше всегда инвестировать деньги в долларах и евро (35% в долларах, 25% в евро, 10% в швейцарских франках и 30% в нац. валюте).
  3. Под какой процент и в каком банке вкладывать деньги (лучше не гнаться за процентами и выбрать надежный банк).
  4. Вложить деньги в накопительное страхование жизни (НСЖ)

    Продукт, совмещающий в себе две функции: накопление денежных средств и страхование жизни (смерть, несчастный случай, болезнь, инвалидность, дожитие). Как правило, срок договора составляет 10-30 лет. Этот продукт можно использовать как возможность вложить деньги для достижения дорогостоящей цели (покупка недвижимости, оплата образования ребенка и т.

    То есть, по окончанию программы вы получаете все накопленные средства и дополнительный инвестиционный доход, но этот доход, скорее всего, компенсирует инфляцию, нежели приумножит средства. Прежде, чем инвестировать деньги в НСЖ, вы должны со всех сторон рассмотреть этот вариант вложения денег и взвесить для себя все плюсы и минусы.

    • После внесения первого взноса страховая защита начинает действовать в полном объеме, т.е. при наступлении страхового случая, независимо от того сколько было накоплено средств, будет выплачена вся запланированная сумма, либо страховая компания продолжит вносить платежи, чтобы запланированная сумма была собрана к сроку;
    • Вложение денег в программу страхования полезно тем, что эти средства не подлежат конфискации, взысканию, а также не включаются в состав совместно нажитого имущества в случае развода;
    • Страховая выплата, осуществляемая при наступлении страхового случая, не облагается налогом на доходы физических лиц.
    Хотите инвестировать деньги в НСЖ – знайте и недостатки:
    • Систематические платежи (раз в месяц, квартал, год);
    • Опасность инфляции, т.е. к концу срока страховки вложенные деньги могут серьезно обесцениться (если и инвестировать деньги в НСЖ, то с привязкой к доллару или евро);
    • Нельзя раньше времени без потерь изъять вложенные средства.

    Этот способ вложения денег стоит использовать только для диверсификации уже хорошо сформированного инвестиционного портфеля.

    Вложить деньги в драгоценные металлы

    В годы экономической нестабильности взоры людей обращаются к тому, что всегда было в цене – к золоту. Конечно же, существует мнение, что эпоха золота прошла и будущее за электронными валютами, но человек реально владеет только тем, что может держать в своих руках. Кроме того, золото всегда покрывает инфляцию.

    Задаваясь вопросом: «Как вложить деньги в золото и другие драгоценные металлы?», стоит обратить свое внимание на следующие, наиболее распространенные способы:

    1. Обезличенные металлические счета (ОМС). Это возможность купить некоторую часть драгоценного металла, который в граммах зачисляется на ваш счет, что снижает порог входа в данный инструмент, поскольку можно совершить покупку от 1 грамма. ОМС можно открыть во многих банках, при открытии следует смотреть на величину спрэда (разница между курсом покупки и продажи).

    Достоинства, которые вы оцените, решив вложить деньги в ОМС:

    • Нет необходимости покупать целый слиток и заботиться о его сохранности;
    • Можно быстро закрыть счет и вернуть деньги;
    • При покупке обезличенного золота НДС не взимается.
    Вложение денег в ОМС – минусы:
    • В отличие от банковских вкладов не страхуются государством.
    2. Слитки. Хороший вариант, если хотите инвестировать деньги для очень долгосрочного накопления, возможно даже для будущих поколений.

    Инвестировать деньги в слитки — плюсы:

    • Золото или серебро 999 пробы по цене максимально приближенной к рыночной.
    Вложение денег в слитки — минусы:
    • При покупке взимается НДС, при продаже НДС не возвращается;
    • При обратной продаже банку требуется подвергнуть слиток экспертизе (делается за счет продавца);
    • Необходимость хранения;
    • Долгий срок инвестирования (десятилетия).
    3. Инвестиционные монеты. Вложение денег в золотые монеты – отличная альтернатива слиткам!

    Достоинства вложения денег в инвестиционные монеты:

    • Не облагаются НДС;
    • По цене близки к стоимости металла, из которого изготовлены;
    • Являются законным платежным средством;
    • Практически не подделываются;
    • Со временем могут представлять нумизматический интерес.
    Недостатки вложения денег в инвестиционные монеты:
    • Относительно низкая ликвидность;
    • Долгий срок инвестирования (годы).
    4. Ювелирные изделия. Покупку ювелирных изделий с целью инвестировать деньги можно рассматривать только в том случае, если у вас есть возможность покупать ювелирные изделия относительно недорого, либо в других странах, либо в виде лома драг. металлов. Вообще, вложение денег в золото и другие драгметаллы, необходимо осуществлять, когда у вас уже есть сформированная «подушка безопасности» и достаточное количество ликвидных активов.

    Подводя итог всему сказанному выше по драг. металлам, можно сказать, что физическое золото и серебро — это хороший инструмент для сохранения средств.

    Вложить деньги в паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

    Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) – это форма коллективных инвестиций, при которой средства инвесторов объединяются в фонд для дальнейшего размещения в ценные бумаги (или иные активы) с целью получения дохода. Т.е. вы, в рамках своего пая, имеете некоторую долю от каждой акции и/или облигации (это особенно актуально, если речь идет о дорогостоящих активах) входящей в состав данного ПИФа. Кстати, можно купить даже часть пая.

    В зависимости от того, какие инструменты входят в состав ПИФа, существуют следующие виды ПИФов, и, соответственно, варианты, как в них инвестировать деньги:

    • ПИФы акций – самый распространенный, самый доступный для частных инвесторов и наиболее рискованный вид ПИФов, вложение денег по большей части осуществляется в акции, но можно инвестировать деньги и в некоторую долю облигаций;
    • ПИФы облигаций – наиболее надежный инструмент, если вы хотите инвестировать деньги в ПИФ, который имеет фиксированную доходность (как правило, небольшую). В основном вы будете инвестировать деньги в облигации, но часть ПИФа может содержать некоторую долю акций;
    • Индексные ПИФы – вложение денег осуществляется в биржевые индексы, это, пожалуй, оптимальный вариант для начала инвестиций в ПИФы, т.к. результат работы управляющей компании будет виден при сравнении с динамикой соответствующего индекса;
    • Смешанные ПИФы – это гибрид ПИФов акций и ПИФов облигаций, т.е. они состоят из обоих видов ценных бумаг. У таких фондов максимально гибкие стратегии: они могут состоять на 100% из акций во время роста рынка и на 100% из облигаций во время падения рынка;
    • ПИФы фондов – это такие ПИФы, в которых можно инвестировать деньги в другие паевые инвестиционные фонды, т.е. происходит диверсификация вложений между разными ПИФами.
    Что вы выиграете, если захотите инвестировать деньги в ПИФы:
    • Диверсификация инвестиционных рисков;
    • Контроль и прозрачность деятельности фонда (вся необходимая информация должна быть раскрыта на сайте управляющей компании);
    • Профессиональное управление фондом, что избавляет вас от необходимости разбираться в тонкостях фондового рынка.
    Что вы потеряете, если решите вложить средства в ПИФы:
    • Постоянная выплата вознаграждения управляющей компании, даже если фонд несет убытки;
    • По сравнению с инструментами, имеющими фиксированную доходность ПИФы более рискованны, но при этом могут быть более доходными;
    • По сравнению с вкладами, нет государственных гарантий на возврат средств;
    • Необходимость уплачивать подоходный налог (уплачивается при продаже пая).

    Мое мнение — вложение денег в ПИФы не оправдывает себя из-за слабой доходности и большого риска.

    Вложить деньги в бизнес или недвижимость

    Свой бизнес — один из самых актуальных вариантов вложения денег. Бизнес бывает разным, но конечная цель любого бизнесмена — автоматизация получения прибыли. Но, по разным причинам, бизнес подходит далеко не каждому.

    Чтобы вложить деньги в недвижимость нужно владеть достаточным капиталом. Недвижимость в правильном месте — это всегда очень хороший вариант, чтобы инвестировать деньги.

    По сути, интернет открывает возможности для вложения людям любого возраста независимо от рода занятий и профессии. Вспомним о традиционном оффлайн-варианте — банковском депозите, государство предлагает вложить деньги в банк под 5-20% годовых (в зависимости от страны), которые даже не перекрывают инфляцию. А вот всемирная паутина предоставляет широкий выбор высокодоходных инвестиций (от 40 до 90% годовых).

    Вложение денег в интернете привлекательно еще и тем, что от вас не требуется:

    1. Контакты с «необходимыми людьми»;
    2. Большой стартовый капитал;
    3. Знания в сфере инвестиций, опыт и высшее образование.

    То есть вложить деньги в интернете может абсолютно каждый, причем не важно, какой ваш пол или социальный статус!

    Я предпочитаю инвестировать деньги в интернете, хотя у меня есть и активы в отраслях реального сектора экономики. Около 10-20% моего ежемесячного заработка я вкладываю в интернет инвестиции.

    Работая в долгосрочной и краткосрочной перспективе, такие активы позволяют мне ежемесячно снимать сливки пассивного дохода. Этот блог я начал вести уже после того, как набрался хорошего опыта.
    Суть вот в чем: свои средства вы отдаете в распоряжение отдельному управляющему или компании. Они же, используя свой опыт, возможности, инструменты и знания, приумножают ваш капитал. Полученную прибыль инвестор и компания делят между собой пополам 50/50%, но могут встречаться и другие условия.

    Кстати, депозит в банке – это тоже доверительное управление. Правда, доходность с него гораздо ниже, так как банк сам инвестирует в разные активы и отдает вам всего лишь крохи от своей прибыли.

    5 сфер, в которых доверительное управление самое актуальное:

    1. Фондовый рынок (вложение денег в облигации, акции и т.п.).
    2. Инвестирование денег в реальный бизнес (реальный сектор экономики);
    3. Валютная биржа Форекс;
    4. Венчурные инвестиции;
    5. Разные инвестиционные фонды и компании;
    6. Хайп-проекты;
    7. Фьючерсы.

    Обратите внимание! От вас, как от инвестора, активного участия и специальных знаний не требуется. Всю работу на себя берет управляющий. Самое главное – найти толкового управляющего, который бы хорошо и грамотно увеличивал ваш вклад.

    Каждый управляющий и компания в целом работает по стандартной схеме. У каждого инвестора обязательно есть свой личный кабинет, где он хранит статистику начислений и историю доходности счета. Пополнение и снятие осуществляется при помощи банковских переводов и популярных электронных платежных систем (WebMoney, Qiwi, Яндекс деньги, PerfectMoney и т.д.).

    Доверительное управление, пожалуй, самый популярный вид инвестирования денег.

    • Во-первых, низкий порог входа. Выгодное вложение денег возможно от 100$. Также есть возможность инвестировать деньги в рублях и евро;
    • Во-вторых, отсутствие необходимости самому разбираться в специфике валютных рынков (за вас всё сделает управляющий, ваше дело – только инвестировать деньги);
    • В-третьих, для получения услуги отсутствует необходимость посещать офис, которого еще может и не быть в вашем городе (все делается через интернет, в том числе и ввод/вывод средств);
    • В-четвертых, удобство мониторинга.
    По тем же причинам вложение денег в доверительное управление актуально и для инвесторов, которые владеют серьезным капиталом. Действительно, полдела знать — куда вложить деньги выгодно, но самое главное – найти толкового управляющего и прозрачную компанию, с которыми инвестор мог бы увеличивать свой капитал. И тут у вас есть всего 2 варианта:

    1. Самостоятельный поиск успешной компании. Дефицита на подобные компании в сети интернет к счастью нет. Но минус в том, что убедиться в их компетентности придется только на личном опыте. Сайт может быть очень красивым, притягательным, с высоким рейтингом и рекомендациями, с очень красноречивыми графиками доходности. Но все это не дает гарантии, что компания действительно таковой и является. Посему придется потратить время, провести эксперименты, тесты, ну и рискнуть своим капиталом.
    2. Второй вариант более предпочтителен – это совет от других опытных инвесторов. Знающий и честный инвестор, который опробовал те или иные инвестиционные компании, который предостережет от убыточных площадок, а также порекомендует, куда инвестировать деньги с максимальной выгодой.
    3. Я же занимаюсь инвестициями на протяжении 5 лет. За все это время я сотрудничал со многими компаниями и инвестиционными инструментами, меня ждали как успехи, так и неудачи. Выгодное вложение денег — это уже давно для меня не просто хобби, а стиль жизни.

      В своем блоге я привожу реальную статистику доходности, реальные отзывы других инвесторов, мои личные наблюдения, анализ, факты и т.п. Вся эта информация поможет вам подобрать для себя оптимальный вариант и понять, во что выгодно вложить деньги.

      Обратите внимание! Важно понимать суть инвестиций в интернете: ни один из опытных управляющих не даст вам 100% гарантии на то, что вложение денег в его счет является самым лучшим и безопасным. Валютный рынок динамичен. Он не стоит на месте и способен в кратчайший срок поменяться самым необычайным образом. Поэтому гарантировать прибыль ни один адекватный трейдер не имеет права. Если вы на такого наткнетесь, знайте – вам врут, причем нагло. Даже самый опытный и профессиональный управляющий порой допускает ошибки. Посему старайтесь избегать обещаний гарантированной прибыли. Мой опыт убережет от многих ошибок, которые совершают большинство начинающих инвесторов. Читайте мои материалы, и вы найдете ответы на многие важные для себя вопросы:

      • Куда инвестировать деньги в интернете и не ошибиться?
      • Как правильно вкладывать средства, чтобы пассивный доход стабильно шел ежемесячно?
      • Куда вкладывать деньги в кризис?
      • Куда лучше вложить деньги на долгосрочную и краткосрочную перспективу?
      В соответствующих разделах вы можете подробнее узнать о том, как стать инвестором и как заказать готовый инвестиционный портфель.

      P.S. Интернет – шикарная возможность заняться инвестированием обычным людям и глубоко наплевать на все ограничения, которые есть в оффлайн-инвестициях. Так почему же не использовать этот шанс?

      Источник: http://www.profvest.com/2014/10/kyda-investirovat-i-vlogit-dengi.html

      Прибыльные инвестиции в акции

      Любой человек, даже далекий от вопросов инвестирования и преумножения собственного капитала, знает, что акции приносят доход. В некоторых случаях прибыль от операций с ними может сделать миллионером буквально за считанные дни. Именно этот фактор — одна из основных причин, по которым люди интересуются способами, с помощью которых можно заработать на акциях.

      Как начать инвестирование в акции

      Многие из тех, кто задумывается над вопросом «Как начать инвестировать в акции?» , ошибочно объединяют два понятия:

      Инвестиции в акции на долгосрочный период времени. При таком вложении средств прибыль формируется за счет роста стоимости бумаг и выплаты дивидендных платежей. Это способ формирования источников пассивного дохода. Уровень доходности, при отсутствии глобальных кризисов и прочих форс-мажоров, сопоставим с банковскими депозитами.

      Инвестиции в торговлю акциями. При таких вложениях прибыль формируется за счет сделок купли/продажи при колебаниях курсов. Это способ получения спекулятивного дохода. В данном контексте, в самом термине «спекулятивный» нет негативного подтекста. Он лишь определяет способ преумножения инвестиционного капитала. Уровень доходности средний/высокий и напрямую зависит от степени подготовки инвестора или трейдера.

      Оба подхода к инвестированию в акции достойны внимания. На практике, оптимальные финансовые результаты приносит их комбинирование.  

      Стоит уделить особое внимание важному нюансу такого способа инвестирования. Работа с акциями возможна только с привлечением брокерской компании для посреднических услуг. Для акций, которые котируются на бирже, это обязательное условие. Внебиржевые акции можно приобрести и самостоятельно с помощью регистратора. Но уровень риска при таких вложениях для рядового инвестора настолько высок, что такие инвестиции не оправданны.

      К выбору брокера всегда стоит подходить с предельной внимательностью. Наряду с добросовестными компаниями в этой нише финансового рынка нередко встречаются мошенники. В обязательном порядке брокерская компания должна иметь и предоставить все необходимые документы и лицензии. Далеко не лишним при отборе будет сбор и ознакомление с дополнительной информацией о компании, в том числе отзывами клиентов и упоминаниями в профильных СМИ.

      Как подобрать акции

      Если рассматривать российских эмитентов, то наиболее привлекательным для инвестора является добывающий и банковский сектор экономики. В частности, это акции таких компаний как Газпром, ЛУКойл, Сбербанк, РосТелеком. Потенциально интересными являются и некоторые другие сферы экономики.

      Отбор акций можно производить и на основе макроэкономических прогнозов. К примеру, если прогнозируется застой в экономике, то оптимально покупать акции солидных крупных компаний с максимальной ставкой дивидендов. При росте экономики имеет смысл уделить внимание бумагам эмитентов, которые имеют высокий потенциал для роста показателей и упрочнения своих позиций.

      При выборе эмитентов для приобретения акций также стоит оценивать следующие параметры:

      • Рыночная капитализация эмитента;
      • Стоимость акции;
      • Дневной объем торговли акциями эмитента.

       Для более углубленного отбора стоит принимать во внимание ряд других показателей. Полезно также использование методов и инструментов графического анализа, помогающих составить представление об актуальном тренде интересующих ценных бумаг.  

      Особенности формирования инвестиционного портфеля из акций

      Акции — это вложения в реально действующие компании и уровень риска ниже, чем при других способах инвестирования. Но, все равно, для предотвращения потенциальных убытков необходимо соблюдение правил риск-менеджмента.

      Во-первых, необходимо использование диверсификации. Этот принцип позволяет снизить вероятность убытков за счет разделения вложений инвестиционного капитала по нескольким направлениям. С этой целью, на основе предварительного анализа, необходимо сформировать инвестиционный портфель. По мнению большинства экспертов, он должен состоять из бумаг до 8-10 различных компаний. Минимально разумное количество акции трех эмитентов. Желательно, чтобы сфера их деятельности была в разных секторах экономики.

      Во-вторых, разумный вариант «Как инвестировать деньги в акции» – отдать предпочтение бумагам эмитентов первого эшелона. Это так называемые «голубые фишки», характеризующиеся прочными позициями, мощными финансовыми ресурсами и положительной деловой репутацией.

      В-третьих, необходим постоянный мониторинг общей экономической ситуации, обстановки в отраслях, где присутствуют компании, акции которых есть в портфеле, и прогнозная оценка вариантов развития дел непосредственно у эмитентов.

      В-четвертых, обязательной составляющей работы с инвестпортфелем должна стать периодическая ревизия его содержимого. При необходимости состав набора можно изменять или дополнять перспективными акциями. Периодичность такой ревизии каждый трейдер или инвестор устанавливает индивидуально, исходя из собственных целей и стратегий.

      Оптимальный способ инвестировать в акции

      Безусловно, можно положиться на опыт и знания квалифицированных трейдеров и отдать свой инвестиционный капитал в доверительное управление. Это оправданное решение для инвесторов начального уровня подготовки. Но при таком способе заработка на акциях необходимо учитывать, что прибыль снизиться за счет комиссий управляющему. Чаще всего вознаграждение колеблется в диапазоне 20-50% прибыли. Уменьшение прибыли фактически можно приравнять к финансовым потерям.

      Поэтому более правильно при наличии желания и хотя бы минимального опыта обратить внимание на самостоятельные операции с ценными бумагами.

      Для того, чтобы уверенно чувствовать себя в сфере вложений в ценные бумаги, необходимо знать законы этого рынка. Важно помнить, что поверхностные знания приносят, в лучшем случае, поверхностные результаты. В худшем варианте именно они — основная причина краха и потери инвестиционных капиталов.

      Кроме непосредственных операций с акциями всегда необходимо уделять достаточное внимание улучшению багажа знаний и освоению новых приемов. Для этого современное дистанционное обучение предоставляет множество возможностей. С этой точки зрения, целесообразное решение – обратить внимание на курсы, предлагаемые фондовыми биржами и брокерскими конторами.

      Кроме интересных практических приемов, которые могут пригодиться при торговле акциями или инвестировании в них, на подобных мероприятиях можно получить основательные знания по теоретическому прогнозированию и его применению на практике. Стоит подчеркнуть немаловажное преимущество таких курсов. Программы разрабатываются и преподаются трейдерами и аналитиками с большим опытом практической работы на рынке акций. Такие знания принесут гораздо большую пользу, чем самостоятельное штудирование тысяч страниц учебников и справочной литературы.  

      По этой же причине общение с практиками и консультации у них способны принести максимальный финансовый результат.

      Источник: https://red-circule.com/page/prubulnue-akcii-eto-realno

      Leave a Reply

      Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *