Как установить терминал Сбербанка для оплаты банковской картой в магазине

При открытии большого магазина или торгового центра, в нем, в обязательном порядке, должен присутствовать кассовый аппарат для учета операций с клиентами. В случае же с малым бизнесом, который и помещение может занимать маленькое и платежных операций проводит немного, достаточно будет обойтись мобильным пос терминалом, оформив сотрудничество, например, со Сбербанком. Это позволит работать легально и не заморачиваться с установкой стационарного устройства.

Содержание

Пос терминалы для оплаты банковскими карточками — как поставить в магазин?

Оперативные сроки поставки Гарантия 12 месяцев Постгарантийное обслуживание

Пос терминалы для оплаты банковскими картами, мобильные терминалы для магазина купите по низкой цене в Екатеринбурге!

Характеристики

Платежные операции для расчета безналом называются эквайрингом. В рамках эквайринга клиент выбирает наиболее удобный способ оплаты покупки. Это одна из банковских услуг, облегчающих работу с клиентами.

ТОП-4 преимуществ подключения эквайринга:

  • повышение продаж;
  • привлечение новых клиентов;
  • повышение лояльности клиентов;
  • увеличение суммы среднего чека.

Переносной, или мобильный, платежный терминал – это отличный способ осуществлять платежи без кассового аппарата непосредственно через банк, с помощью пластиковой карты, например, при уличной торговле, оплате в такси или при курьерской доставке. Подключение к банковской системе происходит посредством встроенного GSM / GPRS модема. Есть мобильные терминалы, которые представляют собой считыватель банковской карты, работающий совместно с планшетным ПК или смартфоном.

Установка платежных терминалов ускоряет и облегчает кассовые операции. Ведь нет необходимости считать наличные деньги и давать сдачу. Это всегда очень удобно как продавцу, так и покупателю.

Платежные системы от ООО «ТСЦ УралБалтия»

В ООО «ТСЦ УралБалтия» вы сможете купить по приемлемой цене в Екатеринбурге мобильный терминал для оплаты банковскими картами, для безналичной оплаты от известных производителей (Ingenico, VeriFone). Мы предлагаем удобные и выгодные условия доставки.

Параметры для выбора:

  • модель процессора;
  • объем памяти;
  • виды считывателей карт;
  • доступные коммуникации;
  • наличие тех или иных разъемов в терминале;
  • расширение дисплея.

На выбор и конечную стоимость товара и его установки влияет также исполнение клавиатуры: количество клавиш, наличие подсветки и так далее.

Чтобы поставить и подключить необходимый мобильный терминал для приема безналичных платежей, не потребуется много времени и других затрат. При этом, высокая надежность аппаратов подтверждается наличием соответствующих сертификатов.

Узнать, сколько стоит конкретный банковский терминал, а также об условиях продажи, подключения и настройки оборудования, вы можете прямо сейчас по телефонам +7 (343) 278-80-60 или +7 (343) 266-10-01.

Источник: http://uralbaltia.ru/product/terminalyi-dlya-oplatyi-bankovskimi-kartami

Эквайринг в Сбербанке — условия пользования

Подробности
Категория: Статьи

Эквайринг от Сбербанка – полный набор услуг и средств проведения транзакций с использованием пластиковой карты.

Что такое эквайринг?

Эквайринг – это прием к оплате банковских карт.

Сегодня банковские карты становятся частым видом оплаты товаров и услуг. Население все активнее пользуется банковскими картами взамен наличных. Сотрудничество со Сбербанком в области приема к оплате банковских карт обеспечит рост вашего бизнеса:

  • Выгодные условия обслуживания и возмещение средств в кратчайшие сроки.
  • Совместные партнерские программы для держателей банковских карт.

Заказчик получает оборудование и устанавливает его на кассе или других удобных местах. Таким образом, покупатели не тратят время на обналичивании денег в автоматах, а кассир освобождается от проведения любых операций с деньгами.

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

Стоимость эквайринга разная и зависит от суточного товарооборота, количества оборудования, вида принимаемых карт. Цена эквайринга на обслуживание карт Сбербанк Maestro, ПРО100, Сбербанк VisaElektron, ниже, чем на обслуживание карт Visa, Maestro, MasterCard, Visa Electron.

Размер комиссии за услугу эквайринга в Сбербанке составляет около 0,5-2,2% от принимаемой суммы.

За оборудование для эквайринга придется выложить 1700-2200 руб. в месяц, в зависимости от выбранного тарифного плана.

Сбербанк взимает комиссию исключительно с предпринимателя. Для клиентов Сбербанка/ держателей карты оплата через терминал абсолютно бесплатна.

Таким образом банки мотивируют владельцев карт не производить снятие наличных в банкоматах, а оплачивать покупки безналом – пластиковой картой.

Как подключить эквайринг?

Необходимо отправить заявку на приобретение эквайринга, можно даже онлайн, указав в заявлении некоторые моменты:

  • Юридическое название компании и место её нахождения.
  • Чем компания занимается. Среди раскрывшегося списка необходимо выбрать нужную сферу. Если в предложенных вариантах нет ничего подходящего, в графе «другое» нужно поставить галочку.
  • Количество магазинов и точек продаж.
  • Данные ответственного лица и контакты для связи.
  • Необходимо выбрать тип оборудования. Торговый эквайринг подходит, если у вас физический магазин, интернет эквайринг подходит для виртуальных продаж.

После того, как заявка на приобретение эквайринга получена, Сбербанк выполняет все расчёты и отправляет заказчику информацию о расходах. Если заказчика всё устраивает:

  1. Подписывают договор, в котором чётко прописываются все параметры взаимоотношений.
  2. Специалисты устанавливают оборудование.
  3. Обслуживающий персонал проходит обучение.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

  1. Предприятие заполняет заявку и подписывает со Сбербанком договор эквайринга.
  2. Сбербанк России производит установку оборудования для приема карт и проводит обучение персонала правилам приема карт к оплате.
  3. Покупатель предъявляет карту для оплаты покупки.
  4. Проведение операции – не более минуты.
  5. Перечисление денежных средств на расчетный счет организации за вычетом комиссии за осуществление расчетов.

Достоинства эквайринга

Использовать эквайринг торговым организациям достаточно выгодно:

  • Риск приёма фальшивых банкнот сводится к нулю.
  • Расходы на инкассацию значительно снижаются.
  • Количество операций уменьшается.
  • Возможность допустить ошибку – минимальна.
  • Время обслуживание клиентов на кассе уменьшается.
  • Средняя стоимость чека меняется в большую сторону, ведь покупатели не ограничиваются наличными деньгами.
  • Клиенты, установившие оборудование Сбербанка получают привилегии от банка в виде обслуживания в банке-эквайере по льготной программе.

Что нужно знать об особенностях эквайринга Сбербанка

Все взаимодействия между банком и торговой организацией совершаются в соответствии с подписанным договором.

ТО обязана сплачивать комиссионные взносы в сумме от 1,5% до 4% от проведённой операции. Комиссия рассчитывается индивидуально для каждой торговой организации и зависит от площади, количества торговых точек, времени работы.

ТО могут использовать эквайринг, независимо от того, есть у них счёт в Сбербанке или нет. В последнем случае для покупки и установки оборудования придётся предоставить больше документов.

Клиент присоединяется к публичным условиям, которые размещаются на сайте банка, а именно:

  • При изменении условий договора нет необходимости подписывать дополнительные соглашения
  • Любые технологические усовершенствования становятся доступными клиенту без подписания дополнительных соглашений

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг) изменились  с 01.04.2017г.

В связи с этим, с 01.04.2017г. действуют новые документы:

Три причины открывать договор эквайринга в Сбербанке

  • Сбербанк – крупнейший в России банк-эквайер, с многолетним опытом работы на рынке эквайринговых услуг.
  • Собственный процессинговый центр и команда высококвалифицированных специалистов.
  • Минимальная стоимость услуги эквайринга без утечки конфиденциальной информации.

Источник: http://www.sberbank-gid.ru/articles/stoimost-ekvajringa-v-sberbanke

ЭКВАЙРИНГ В СБЕРБАНКЕ. ТАРИФЫ, УСЛОВИЯ ПОДКЛЮЧЕНИЯ, ПЛЮСЫ И МИНУСЫ УСЛУГИ

Вы являетесь владельцем бизнеса и хотите получать больший объем выручки? Одним из способов увеличения потока покупателей является возможность расплачиваться платежными картами в вашем магазине. Эквайринг Сбербанка – это сервис одного из крупнейших банков России. Узнайте, как заключить договор на обслуживание пластиковых карт.

Это сервис, обеспечивающий обслуживание клиентов вашего магазина по безналичным операциям с использованием Сберкарт, а также пластиковых карт иных банков, относящихся к платежным системам:

  • MasterCard
  • MasterCard Electronic
  • Maestro
  • Visa
  • Visa Electron
  • ПРО100
  1. Наличие расчетного счета в Сбербанке.
  2. Установка терминала удаленного обслуживания клиентов.
    1. Заполните заявку на официальном сайте Сбербанка.
    2. Предоставьте сведения о своей торгово-сервисной точке (ТСТ).
    3. Заключите договор-оферту о подключении к услуге эквайринга в офисе кредитно-финансового учреждения (КФУ).
    4. Сотрудники Сбербанка произведут установку оборудования в вашем магазине. После проведения работ, проверьте оборудование и подпишите «Акт о выполнении работ»*.
    5. Для качественного обслуживания клиентов сотрудники вашей ТСТ должны пройти инструктаж и ознакомится с «Условиями проведения расчетов по операциям эквайринга». После ознакомления с материалом, сотрудники обязаны подписать акт «О проведении инструктажа»*.
    1. Клиент в вашей ТСТ предъявляет пластиковую карту для осуществления расчета.
    2. Продавец предлагает клиенту ввести ПИН-код или предъявить документ, удостоверяющий личность.
    3. Происходит процедура авторизации клиента – подтверждение информации от банка-эмитента о возможности проведения операции.
    4. Операция перечисления безналичных денежных средств с карты вашего покупателя занимает не более 1 минуты. В результате терминал распечатывает 2 чека . Первый экземпляр остается у клиента, второй – у продавца. В последнем должна присутствовать подпись клиента, подтверждающая его согласие на снятие денег со счета.
    5. Денежные средства зачисляются на ваш расчетный счет в течение 3-х рабочих дней, после предоставления в банк отчета о совершенных платежах с использованием карт. Стоимость эквайринга в Сбербанке снимается автоматически.

    Стоимость эквайринга в Сбербанке устанавливается индивидуально для каждого предприятия.Процент комиссии зависит от:

    • оборота вашей ТСТ – чем больше покупок осуществляется в вашем магазине, тем тариф на эквайринг в Сбербанке ниже;
    • вида принимаемых карт – стоимость эквайринга на карты Сбербанка (ПРО100, Сбербанк Maestro, Сбербанк VisaElektron) ниже, чем при обслуживании карт иных платежных систем (Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron).
    1. Ваши клиенты легче принимают решение о незапланированной покупке, когда у них есть с собой банковская карта.
    2. Средняя стоимость чека растет. Теперь ваши клиенты не ограничены наличной суммой денег.
    3. Вы привлекаете новых посетителей – владельцев карт Сбербанка.
    4. Участие в партнерской программе увеличит вашу прибыль.
    5. Ваши клиенты могут рассчитаться не только по зарплатной карте, но и по кредитной, взяв товар в рассрочку. При этом не требуется заполнять какие-либо дополнительные документы.
    6. Скорость обслуживания ваших клиентов растет, а очередь в кассу уменьшается.

    Мобильный и интернет эквайринг Сбербанк не предоставляет.

    1. Измените ваш график вывоза наличности. Когда клиенты начнут рассчитываться по банковским картам, ваши расходы на инкассацию денежных средств существенно сократятся.
    2. Если сотрудник вашего магазина проведет ошибочную операцию, денежные средства можно вернуть на счет клиента моментально, осуществив отмену данной операции.
    3. Вы можете заключить договор об оказании услуг эквайринга со Сбербанком, даже если вы имеете всего лишь один магазин.

Источник: https://cbkg.ru/articles/jekvajjring_v_sberbanke.html

Что такое POS-терминал для оплаты картой?

Зарплаты, стипендии, пенсии, материальные пособия и прочие денежные начисления давно перестали выдаваться в наличных. Теперь они поступают сразу на карту получателя. С помощью этой карты можно не только снять свои деньги в банкомате, но и рассчитаться за товары в магазине через POS-терминал. Такая услуга очень выгодна торговым организациям. Ведь покупатель оплачивает свой товар, не задумываясь о целесообразности его приобретения по пути к банкомату. Подобными терминалами активно пользуются небольшие магазины и крупные супермаркеты, сама же услуга называется эквайрингом.

Что такое POS-терминал и услуга эквайринга?

Прием карточных платежей через специальный терминал для оплаты называется эквайринг. Электронный терминал для оплаты картой – это программно-техническое устройство или POS-терминал – от англ. Point of Sale (точка продаж). Такая форма расчетов возможна после заключения договора с банком и получения от него специального оборудования для приема платежных карт. Используя терминал оплаты, торговая точка:

  • ограничивает поступление в кассу фальшивых купюр;
  • ограждает кассиров от возможных ошибок во время расчетов с покупателями;
  • может пользоваться льготами от банка-эквайера.

Терминалы оплаты выгодны и самим банкам. Ведь эквайер тоже получает свое вознаграждение от каждой оплаченной операции: покупки в магазине, ресторане, фитнес-клубе и т.п.

Принцип проведения карточных платежей

Рассчитываясь через терминал оплаты картой, клиент вручает свою пластиковую карточку кассиру, который проводит ею через специальный разъем в оборудовании. В зависимости от степени защиты карты, от покупателя может потребоваться введение пин-кода. После этого происходит соединение с банком-эквайером и авторизация карточного счета.

При успешном исходе авторизации осуществляется оплата через терминал, в результате которой со счета владельца карты снимается нужная сумма. К такому способу расчетов прибегает все больше пользователей пластиковых платежных карточек. Ведь это избавляет их от необходимости обналичивания денег в банкомате и гарантирует полную компенсацию в случае потери или кражи кошелька. Люди понимают, что украденную карту можно заблокировать, получить в банке новую и перевести на нее замороженные средства. А возврат наличных в случае кражи или потери очень редко представляется возможным.

Какие бывают платежные терминалы?

Терминал для оплаты банковскими карточками бывает нескольких типов:

  1. Встроенный в кассовый аппарат. В этом случае подключение к системе выполняется с помощью самого кассового аппарата.
  2. Стационарный – подключающийся к банковскому серверу через проводной интернет.
  3. Переносной – соединяется с банком через Wi-Fi или мобильную связь (с помощью встроенной SIM-карты).
  4. Мобильный POS-терминал удобен для использования в крупных салонах и магазинах или для служб доставки и такси. Ведь с его помощью менеджер может принимать оплату от клиента в любой точке.

Установка терминала

Чтобы воспользоваться услугой эквайринга, предпринимателю необходимо купить POS-терминал. Его также можно взять в аренду и регулярно выплачивать банку оговоренную сумму за использование оборудования. Некоторые банки могут предоставить терминал для оплаты банковскими картами бесплатно на время сотрудничества по договору эквайринга, а также бесплатно провести обучение персонала.

У надежного эквайера вы сможете получить мобильный терминал оплаты или стационарную его модель и зарабатывать намного больше за счет выгодных условий сотрудничества с банком и привлечения новых клиентов.

Источник: https://www.ubrr.ru/dlya-biznesa/podderzhka-biznesa/spravochnik-predprinimatelya/chto-takoe-pos-terminal-dlya-oplaty

Терминал для оплаты банковскими картами подключение

Приветствую, друзья! Ломаете голову над тем, как увеличить объемы продаж в своих торговых точках? Просто установите терминал для оплаты банковскими картами и смотрите, как ваши клиенты расстаются со своими «виртуальным» деньгами. Сегодня такая банковская услуга как эквайринг становится все популярнее. Безналичные расчеты уже давно стали неотъемлемой частью нашей жизни, а потому важно, чтобы магазины, салоны красоты, кафе и прочие заведения предоставляли возможность выбора – оплатить услугу наличными или средствами, лежащими на карте.

Доказано, что покупатели с большей охотой тратят деньги, когда расплачиваются банковским пластиком, они более склонны к неожиданным и спонтанным покупкам. Для магазина это прекрасная возможность увеличить доходы. Однако, для того, чтобы в итоге не оказаться у разбитого корыта и не думать о том, как покрыть убытки, необходимо серьезно подойти к вопросу выбора банка-эквайера. О том, как это сделать, узнаете в этой статье.

Торговый эквайринг: подробное досье

Ну что же, давайте выяснять все про торговый эквайринг, что может пригодиться нам в нашей предпринимательской деятельности. Начнем с того, что такое эквайринг в банке в принципе. Суть данной услуги заключается в предоставлении торговым предприятиям возможности приема в качестве средства оплаты дебетовых и кредитных карт.

Наличие терминала безналичной оплаты имеет массу преимуществ:

  1. Среди постоянных клиентов торгово-сервисных предприятий увеличивается количество владельцев банковских карт (дебетовых и кредитных). Учитывая то, что большинство людей предпочитает рассчитываться именно этими платежными инструментами, а не таскать в кошельках кучу наличности, очевидно, что установка терминала превращается в настоящую необходимость.
  2. Покупки по карте очень удобны во время путешествий. Такой вариант расчета предпочитают многие туристы, а для жителей Европы и США это и вовсе традиционный способ платежей. Практически все качественные банки автоматически конвертируют ваши рубли на дебетовой карте в валюту (доллар/евро) покупаемого товара за рубежом, поэтому за границей выгодней использовать безнал вместо местных обменников. Чаще всего комиссия оставляет 1-3% от суммы покупки.
  3. Терминал оплаты для ИП и юридических лиц – верный путь к снижению расходов на инкассацию.
  4. У кассиров не возникают проблемы с выдачей сдачи, снижается риск потери покупателей при возникновении необходимости разменять купюры.
  5. Увеличивается скорость обслуживания клиентов. Плюс вы получите минимум негатива за счет отсутствия очередей.
  6. Снижаются риски принятия фальшивых купюр и хищения выручки из кассы.
  7. В интернет-магазинах преимущественное число клиентов предпочитает оплачивать свои заказы в режиме онлайн посредством банковских карт. Именно по этой причине владельцам торговых площадок необходимо заключение договора на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и установка интернет-эквайринга.

Оборудование

Разумеется, пользоваться всеми этими благами вы не сможете, если в ваших торговых точках не будет специального оборудования с определенным программным обеспечением. В зависимости от того, какая техника устанавливается в магазинах, различается и скорость, и удобство, и даже безопасность расчетов по банковским картам. Банки-эквайеры предлагают своим клиентам купить или арендовать такое оборудование:

  • Процессинговый центр – автоматизированная система, занимающаяся обработкой информации, полученной с банковских карт, и дальнейшей координацией расчетов между эмитентами, эквайерами, покупателями и самими предприятиями. Сервисные компании предпочитают, чтобы банки-эквайеры имели собственные процессинговые центры, а не брали их в аренду у сторонних организаций или в других банках. Наличие посредников сразу же отражается на размерах тарифов, комиссий и скорости обслуживания.
  • Импринтер – механический девайс, занимающийся оформлением слипов – особых платежных документов. На каждом слипе делается специальный оттиск при помощи эмбоссированной карты. Время от времени предприятия отправляют слипы к банкам-эквайерам, чтобы подтвердить проведенные операции. Хочу обратить ваше внимание на то, что импринтеры являются самыми недорогими девайсами, однако сегодня ими практически не пользуются по причине неудобства. Такое оборудование чаще используются в качестве резервного.
  • POS-терминал – электронное приспособление, которое считывает данные с пластиковых карт и обеспечивает связь с банком, чтобы получить разрешение на снятие определенной суммы средств со счета. Аббревиатуру POS можно расшифровать как «point of sale», что переводится как «точка продажи». Магазины, имеющие несколько касс, как правило, заводят и несколько POS-терминалов. Сегодня банки-эквайеры предоставляют пользователям различные конфигурации POS-терминалов. Это и беспроводные устройства, рассчитанные на курьеров, которые доставляют посылки к местам заказов, официантов, обслуживающих клиентов, желающих оплатить счет кредиткой. PS-POS-терминалы используются для проведения транзакций через сайты компаний. Если дополнительный функционал вам не требуется, вы всегда можете сэкономить бюджет своего предприятия и выбрать более простой платежный терминал для пластиковых карт.
  • Решение для касс – самый дорогой вид оборудования, который предназначен для считывания и шифрования данных, полученных с банковских карт. Внешне такие девайсы могут выглядеть как отдельные приспособления, устанавливаемые на ККМ, либо как полноценные кассы, оснащенные дополнительным функционалом. Кассовые решения значительно ускоряют работу с картами и облегчают ведение финансовой отчетности, поскольку печатают фискальные чеки с указанием зашифрованных данных банковских карт.
  • PinPad – специальная панель, используемая для введения защитных кодов банковских карт. Девайс подключается непосредственно к POS-терминалу либо ККМ. Введение пин-кода значительно повышает безопасность процесса оплаты дебетовой карты и обеспечивает защиту от мошенников. В отдельных платежных системах даже предусматривается запрос защитного кода, если речь идет об определенных безналичных операциях.

«Есть контакт» или установка связи между терминалом и банком

Вид связи – важнейших параметр от которого зависит скорость обслуживание клиентов. Когда вы будете изучать, сколько стоит тот или иной терминал для оплаты карточками, не гонитесь за дешевизной. Поверьте мне, чем дешевле окажется способ авторизации, тем больше своего и времени клиентов вы потратите на проведение операции.

Взаимодействие всех участников банковского эквайринга происходит в определенном порядке:

  1. Данные, считанные с карты клиента, поступают от терминала к банку-эквайеру.
  2. От банка информация уходит в соответствующую платежную систему, которая делает запрос в банк-эмитент.
  3. После проверки срока действия карты, имеющейся на счету суммы, банк-эмитент подтверждает операции.
  4. Полученный от эмитента ответ проходит вышеуказанный путь, но в обратном порядке.

Путь, которых совершает запрос на списание средств, может преодолеваться за доли секунды, а может длиться по несколько минут – все будет зависеть от того, какой способ связи установлен между терминалом и банком-эквайером, и насколько высоко его качество.

Варианты связи

  • Dial-up или телефонный запрос. В данном случае передача данных происходит посредством телефонной сети с участием прямого звонка к оператору либо через dial-up модем. Последний способ с технической точки зрения намного быстрее, однако из-за сбоев на линии или любых других внешних факторов также может затянуться на несколько минут. Этот способ морально и технически устарел, и сейчас редко где его можно увидеть.
  • Wi-Fi, Ethernet. В данном случае на то, чтобы получить ответ от процессингового центра, уходит всего пара секунд. Wi-fi-связь несколько медленнее Ethernet, но намного мобильнее. Использование обоих видов связи предполагает подключение к сети Интернет. Самый качественный вид связи, часто используется в крупных магазинах с большим клиентопотоком.
  • GSM и GPRS используют для передачи данных на мощностях мобильной связи. Из двух вариантов второй больше подойдет для служб доставки, поскольку обрабатывает информацию намного быстрее. Оба способа связи облагаются тарифами сотовых операторов в соответствии с условиями тарифного плана. Самый распространенный вариант, хорошее соотношение цена /качество, главное — не использовать его вдали от сотовых вышек.

Платежные системы: с кем работают банки?

У каждого банка имеется собственный перечень платежных систем, с которыми они взаимодействуют. При выборе услуги эквайринга, нужно в первую очередь ориентироваться на целевую аудиторию. Зачем переплачивать банку за предоставление функции обслуживания элитных платежей, если вы не работаете с вип-клиентурой? Выгодными для предприятий могут быть:

Прием банковского пластика Visa и MasterCard

Обратите особое внимание на регион обслуживания, ведь, предположим, в Зауралье, огромной популярностью пользуется такая платежная система как «Золотая корона».

Обслуживание пластика клиентов с разным уровнем достатка

Чаще всего, малообеспеченные слои населения являются держателями электронных карт типа Maestro, Visa Electron. Основное отличие этих карт — в отсутствии эмбоссирования (выпуклой информации на поверхности). Кроме того, эти карты не требуют обязательного указания пин-кода. Что же касается состоятельной клиентуры, они предпочитают пользоваться пластиком премиального уровня, который, ко всему прочему, мотивирует их совершать безналичные расчеты и предлагает специальные условия по возврату части потраченных средств обратно на карту (кэшбек).

К слову сказать, если вы подумываете о смене вашего действующего банковского пластика, советую вам прочесть мою статью про лучшие дебетовые карты с начислением процентов на остаток. Ну а те из вас, кто теряется в типах карт, обязательно должны прочесть статью «Кредитная и дебетовая карта: в чем разница?».

Торговый эквайринг – путь к повышению доходов

Несмотря на ряд сложностей и затрат, с которыми сталкиваются юридические лица при установке торгового эквайринга, такое оборудование смело можно считать важным инструментом для привлечения дополнительного дохода в компанию. Подключение такой услуги позволяет укрепить позицию фирмы на рынке.

Безналичная система расчетов – гарантия сотрудничества компании с банком, которая говорит о надежности партнера. Один лишь факт сотрудничества с именитой финансовой организацией вполне может быть причиной, по которой клиенты решат работать именно с вами, увеличивая тем самым доходность вашего предприятия.

Как только вы поймете механизм действия эквайринга, его подключение перестанет быть глобальной проблемой. Решение данного вопроса потребует от вас всего пары действий.

Выбор тарифа

Сравните действующие тарифы в банках, предлагающих установку торгового эквайринга. Для этого достаточно просмотреть предложения организаций, которым вы доверяете, составить перечень критериев, по которым вы будете отбирать эквайера, и составить список из 3-5 организаций. Всю необходимую информацию вы можете найти на официальных сайтах банков.

Если вам покажется, что данных недостаточно, всегда можно позвонить в отделение и пообщаться с менеджером отдела, занимающегося эквайрингом. Сотрудник банка может составить для вас конкретное коммерческое предложение, идеально удовлетворяющее требованиям вашего бизнеса, и отправить его вам на e-mail. Чтобы выбрать максимально подходящий для своего предприятия тариф, обратите внимание на такие моменты.

Стоимость обслуживания терминалов

Как правило, абонентская плата за использование оборудования составляет 1-2 рублей в месяц. Однако, многие банки предоставляют терминалы бесплатно, если ежемесячный оборот средств, проходящих через терминал, будет превышать 300-500 тысяч рублей.

Кроме того, банки охотно идут навстречу клиентам, которые хотят приобрести оборудование сразу для нескольких торгово-сервисных точек. Если у вас, предположим, 5 парикмахерских, в каждой из которых нужен банковский терминал, высока вероятность, что его аренда будет для вас бесплатной. Однако, все эти моменты нужно оговаривать с каждым эквайером в индивидуальном порядке.

Если вы планируете долгосрочное сотрудничество с банком, подумайте о том, чтобы сразу приобрести все необходимое оборудование. Многие организации предлагают своим клиентам такие варианты покупки терминалов:

  • Разовая оплата полной стоимости оборудования. Как правило, хороший терминал обходится юридическим лицам в 15-23 тысяч рублей;
  • Рассрочка на 1 год. Ежемесячно нужно выплачивать 1,5-2,5 тысячи рублей. После того как вся сумма будет покрыта, оборудование перейдет в вашу собственность. Многие новые модели не завязаны на работу с одним банком. Если вы захотите, например, через 2 года уйти в другой банк на обслуживание, можно его перепрошить. Как это сделать? Уточните у сотрудников нового банка или найдите компанию в вашем городе, которая занимается непосредственно продажей этих терминалов банкам.

Размер комиссии, которую будет снимать банк за оплату покупок по терминалу

На рынке много предложений с комиссией 1,4-2% от суммы операций. Однако, чаще всего, комиссионные устанавливаются на уровне 1,6-1,8%. Данное условие оговаривается с банком индивидуально. Величина комиссии зависит от множества факторов:

  • Вашего основного ОКВЭД – вида деятельности. Например, деятельность по окведу «продажа билетов» часто может обходиться всего в 1.1%, лучше этой величины комиссионных я не видел.
  • Суммы оборота, которую вы планируете проводить через терминал.
  • Комплекса банковских услуг, которые вы заказываете для своего юридического лица. Нередко банки снижают комиссию для предпринимателей, заказывающих 2-3 услуги.

Условия РКО

Эквайринг в большинстве случаев – это целая связка торгового оборудования с расчетным счетом. По этой причине обратить внимание нужно на:

  • Стоимость РКО – открытие счета и его дальнейшее обслуживание;
  • Стоимость платежных поручений;
  • Количество бесплатных переводов, которые предоставляет банк;
  • Лимиты и комиссию на снятие наличных с р/с в банкомате с корпоративной карты;
  • Удобство мобильного и интернет-банкинга;
  • Наличие дополнительных «плюшек» вроде уведомления об уплате налогов, отчетов о состоянии счета, накоплениях %, начисленных на остаток средств на счете.

Более подробную информацию обо всех этих моментах вы найдете в моей отдельной статье «Где лучше всего открыть расчетный счет». Лучшей связкой эквайринга и расчетного счета среди тех, что представлены на моем блоге,  я считаю предложение в банке «Точка». У него отличные условия по расчетному счету, о которых вы также можете прочесть в отдельной статье – «Условия РКО Банк «Точка»».

оформи Р/С и пользуйся 2 месяца бесплатно

Отправка заявки в банк на открытие эквайринга

Как только вы получите все условия от интересующих вас банков, необходимо будет отправить заявку в тот, который выберете для дальнейшего сотрудничества. Можно также подтвердить свое согласие в телефонном разговоре или на личной встрече с менеджером, который общался с вами касательно подключения услуги эквайринга.

Приготовление всех необходимых бумаг для заключения договора

Перечень документов может отличаться в разных банках по причине специфики их политики. Однако, чаще всего организации требуют:

  • свидетельство о факте государственной регистрации предприятия;
  • справку налогоплательщика;
  • карточку, в которой содержатся образцы подписей и печати фирмы;
  • справку из банка, в котором открыт расчетный счет;
  • паспорт или любой другой документ, удостоверяющий личность руководителя компании.

Выбор и непосредственная установка оборудования в торгово-сервисной точке

Этот пункт не должен вызывать у вас панику, ведь самостоятельно устанавливать терминалы вам не придется. Все сложности, связанные с этим мероприятием, лягут на плечи представителей банка. Единственное, что вам нужно будет сделать, — связаться с менеджером банка и договориться о времени установки.

Запуск системы

В тестовом режиме эквайринг нужно будет запустить перед непосредственным началом его полноценного функционирования. О том, как пользоваться терминалом, вам расскажут сотрудники банка. Они же проведут инструктаж и работникам вашего предприятия.

Где искать выгодные условия обслуживания эквайринга?

В поисках идеального предложения по установке и обслуживанию эквайринга я предлагаю вам обратить внимание на условия таких банков:

  • Банк «Точка» предлагает своим клиентам услугу эквайринга на следующих условиях. За покупку терминала придется заплатить 18700-26000 рублей. Сумма будет зависеть от того, какое оборудование вы решите поставить. Если для вашего предприятия это большая сумма, «Точка» всегда готова предоставить оборудование в аренду. Что касается комиссии, то ее размеры зависят от объемов оборота по безналу. Процентная ставка может колебаться от 1,95% до 1,6%, в зависимости от суммы операций, указанных в пакете платежей. Будьте также готовы к тому, что в случае превышения суммы в пакете, комиссия будет начисляться по особому тарифу и составит 2,3%.
  • УБРИР – онлайн банк, в котором услуга эквайринга предоставляется на следующих условиях. Терминалы банка принимают к оплате карты Visa и MasterCard, комиссия за безналичную оплату составляет от 1,8% от суммы покупки. Главное достоинство банка в том, что за аренду терминала вам не придется платить ни копейки.
  • «Авангард» банк, терминалы которого принимают карты таких платежных систем как Visa, MasterCard, American Express и «МИР». Если оборот компании, проводимый через эквайринг-оборудование, не превышает 3 миллиона рублей, за совершение операций взимается комиссия 1,9%. За проведение сумм в диапазоне 3-10 миллионов рублей снимается комиссия 1,8%.

Заполнить заявку на открытие счета в Точке

Снижаем риски: рабочие схемы

Установка торгового эквайринга подразумевает ряд рисков, к которых должен быть готов предприниматель. За исключением ситуаций, когда происходят технические сбои оборудования во время проведения платежей, обратить внимание необходимо и на человеческий фактор. Руководитель предприятия должен уделять внимание обучению персонала. Особенно важно рассказать работникам компании о:

  • принципе работы терминалов;
  • видах банковского пластика, которые принимают терминалы;
  • порядке действий при совершении платежей;
  • отмене авторизации;
  • порядке возврата покупки, которая была оплачена банковской картой;
  • подлинности карт.

Не будет лишним рассказать о распознании мошенников и о порядке действий в случае обнаружения таковых.

Программы лояльности

Подумайте об использовании всевозможных систем лояльности, которые позволят вам не только привлечь новых клиентов, но и удержать тех, что уже имеется. Чаще всего клиенты, рассчитавшиеся за покупку картой, получают на счет кредитки бонусы, которые можно потратить на приобретение товара или услуги. Вводите в использование собственные накопительные бонусные карты, этой практикой уже повсеместно пользуются во всех сферах.

Поговорите со своим банком на тему партнерства, взаимозачета по рекламе. Например, у многих банков есть такая система: при оплате картой банка-партнера клиенту автоматически прилетает скидка на товар в размере 5-20%. А банк, в свою очередь, в интерфейсе интернет-банкинга или в мобильном приложении указывает на то, что в магазине-партнере действует скидка на покупку. Это даст дополнительный приток новых клиентов-держателей дебетовок партнера.

Позаботьтесь также и о том, чтобы техперсонал банка могут осуществить ремонт или замену вышедшего из строя оборудования в любое время дня и ночи. Оптимальным сроком ремонта считается период в 24 часа. Поверьте мне, клиент, привыкший рассчитываться картой, не будет ждать дольше, а просто зайдет в соседний магазин.

Подводим итоги

В общем-то, это все, что нужно знать юридическому лицу, желающему увеличить прибыль своего предприятия посредством эквайринга. Полагаю, после прочтения этой статьи ни у кого из вас не осталось вопросов относительно того, какую выгоду получают владельцы платежных терминалов. В комментариях под этим обзором рассказывайте, на что вы обращаете внимание при выборе банка-эквайера, каким организациям доверяете обслуживание оборудования и почему. На этом у меня все, друзья, до скорых встреч!

Источник: https://guide-investor.com/banki/terminal/

Стоит ли открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

Среди прочих услуг для бизнеса, можно открыть в Сбербанке и расчетная счет для ИП или юридического лица другой формы предпринимательства. Тарифы расчетно кассового обслуживания (РКО) являются очень выгодными, особенно для маленьких компаний и предпринимателей в стадии начала своей деятельности. Но и уже состоявшиеся организации будут приятно удивлены возможностями, предоставляемые банком.

Кому подойдет и основные преимущества

Услуга РКО в Сбербанке подойдет ИП и юридическим лицам других форм предпринимательства, желающим за умеренную плату получить максимум возможностей и качественное банковское обслуживание. Распространяется предложения через платформу партнер «Деловая Среда». Среди основных преимуществ открытия расчетного счета именно в этом банке можно выделить следующие:

  • Выгодные тарифы расчетно кассового обслуживание, а обслуживание стартового вообще бесплатно.
  • Получение номера счета через 5 минут после регистрации в системе.
  • Переводы клиентам Сбербанка осуществляются 7 дней в неделю.
  • Подписание договора происходит в любом удобном для вас месте.
  • Бонусы от партнеров для продвижения бизнеса.
  • Дополнительные сервисы, направленные на развитие и привлечения новых клиентов.

Тарифы РКО для юридических лиц

Тарифы РКО в Сбербанке для юридических лиц зависят от региона. Ниже в таблицы вы можете ознакомиться со стоимостью пакетов на открытие и обслуживание расчетного счета для Москвы. Если вы располагаетесь в другом городе, то узнавайте расценки на официальном сайте.

Тариф Легкий старт Удачный сезон Хорошая выручка Активные расчеты Большие возможности
Открытие 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽
Обслуживание в месяц 0 ₽ 490 ₽ 990 ₽ 2 490 ₽ 8 000 ₽
Денежные переводы юридическим лицам
-внутри Сбербанка 0 ₽ без ограничений 5 бесплатно затем 49 ₽ 10 бесплатно далее 11/32 ₽ 50 бесплатно затем 16 ₽ 0 ₽ без ограничений
— в другие банки 3 бесплатно далее 100 ₽ 100 бесплатно далее 100 ₽
Перевод физического лица без комиссии (только для ИП) 150 000 ₽ 150 000 ₽ 150 000 ₽ 150 000 ₽ 300 000 ₽
Бесплатное обслуживание Бизнес карты 1 год нет нет нет всегда
Снятие наличных
-по корпоративной карточке 3,0% 1,4-8,0% 1,4-8,0% 1,4-8,0% До 500 тыс. ₽ без комиссии затем 1,4-8,0%
-в кассе 5,0-8,0% 4,0-8,0% 3,0-8,0% 1,4-8,0% 1,4-8,0%

Выбрать тариф РКО на официальном сайтеМожно открыть расчетный счет и без приобретения пакета услуг. В этом случае:

  • стоимость открытия РКО составит 3 000 ₽;
  • ежемесячно придется оплачивать 1 700 ₽;
  • перечисление средств клиентам Сбербанка — 11 ₽ за операцию, в другие банки — 32 ₽ за платеж, в налоговые органы — бесплатно;
  • пополнение через устройства самообслуживания — 0,3% от суммы;
  • выдача наличных до 2 млн ₽ в месяц — 1,4% от суммы но не менее 250 ₽, от 2 до 5 млн ₽ — 4%, свыше 5 млн ₽ — 8%.

Корпоративная карта

Корпоративная карта — это карточка привязанная непосредственно к расчетному счету ИП или другого юридического лица в Сбербанке. С ее помощью можно вносить денежные средства непосредственно на счет предпринимателя, оплачивать товары и услуги, снимать наличные деньги. Можно выпустить несколько карт и дать их своим сотрудникам для совершения финансовых операций, связанных с экономической деятельностью. Контролировать и ограничивать расходы можно в Сбербанк Бизнес Онлайн. Годовое обслуживание карточки обойдется в 2 500 ₽, но в некоторых тарифах РКО она предоставляется бесплатно. За эти деньги можно заказать сколько угодно экземпляров пластика. Более подробно можно узнать в отдельной статье.

Дополнительные преимущества

Вместе с заказом услуги расчетно кассового обслуживания Сбербанк предлагает юридическим лицам дополнительные возможности и интересные предложения. После открытия расчетного счета ИП или другое юридическое лицо может получить купон на сумму до 120 000 ₽ для продвижения в Яндекс Директ или Гугл Адвордс. Также предприниматели могут подключить с РКО дополнительные продукты, такие как эквайринг, зарплатный проект, ведение бухгалтерии, страхование, инкассация и другое.

Бонусы от партнеров

После выбора тарифа РКО и открытия расчетного счета вы сможете получить бонусы от партнеров Сбербанка. Для продвижения своего продукта или бренда в интернете myTarget увеличит первый платеж пополнения баланса вдвое (но не более 75 000 ), Яндекс добавит 15 000 ₽ при пополнении Директа на сумму более 15 000 ₽, а в Гугл можно получить бонус до 30 000 ₽. Также доступно размещения объявления по поиску сотрудников на 30 дней на сайте HeadHunter.

Эквайринг

Эквайринг — прием безналичных платежей. Производятся они могут как с помощью терминала в вашей торговой точке, так на сайте интернет магазина. Деньги поступают на расчетный счет на следующий день. Подключение услуги значительно увеличивает доход и повышает лояльность клиентов. Комиссия за пользование зависит от оборота и минимально может составлять 1,8% (при обороте более 10 млн ₽ доступны индивидуальные тарифы). Также необходимо учитывать расходы на аренду оборудования для эквайринга.

Зарплатный проект

Зарплатный проект Сбербанка — это возможность удобной организации выплат зарплаты вашим сотрудникам. Подключение услуги вместе с РКО бесплатно. Карты работникам ИП или другого юридического лица выдаются бесплатно (возможно оформление в корпоративном стиле), а их обслуживание значительно меньше, в сравнении со стандартными тарифами (для некоторых карточек обслуживание бесплатное). В процессы начисления зарплаты можно автоматизировать и легко контролируются через Бизнес Онлайн.

Бухгалтерия

В Сбербанке есть возможность заказать услугу бухгалтерского учета. Предлагается на выбор 3 тарифа, в зависимости от ваших задач. Стоимость минимального тарифного плана составляет 7 000 ₽ в месяц и зависит от оборота. В услуге предусмотрена бесплатная страховка от ошибок на сумму 100 млн ₽.

Для открытия расчетного счета в Сбербанке для ИП или другого юридического лица необходимо выполнить несколько простых действий:

  1. Перейти на официальный сайт платформы «Деловая среда» от Сбербанка и выбрать наиболее подходящий тариф РКО.
  2. Заполнить заявку на расчетно кассовое обслуживание, в которой необходимо указать свой ИНН и регион.
  3. Через 5 минут придет номер расчетного счета.
  4. Далее необходимо предоставить копии ваших документов и подписать договор сотрудничества. Сотрудник Сбербанка для этого может приехать в ваш офис или вы можете самостоятельно посетить отделение.

Список необходимых для открытия счета документов зависит от каждого конкретного случая (может зависеть от срока предпринимательской деятельности и других факторов). Минимальный набор для ИП — паспорт и свидетельство о государственной регистрации.

Отзывы клиентов

Отзывы клиентов о сотрудничестве со Сбербанком по РКО разнообразны. Есть конечно и положительные, но и очень много негативных сообщений. Предприниматели, открывшие расчетный счет, жалуются на проблемы при пользовании системой, плохую работу поддержки, технические сбои и многие другие проблемы. Ниже можно ознакомиться с одним из таких отзывов.

Для начинающих предпринимателей однозначно стоит открыть расчетный счет в Сбербанке и воспользоваться бесплатным тарифом РКО. Более крупным компаниям необходимо оценить целесообразность данного выбора и обязательно сравнить его с предложениями конкурентов.

Источник: http://kredituysa.ru/raschetnyj-schet-v-sberbanke/

Эквайринг Сбербанк

Эквайринг – услуга, предоставляемая Сбербанком, которая дает организациям возможность осуществлять расчеты с клиентами посредством пластиковых карт. Это позволяет расплачиваться за приобретенные товары или услуги, не имея наличных денег.

Эквайринг в Сбербанке (за исключением интернет-эквайринга) подразумевает установку POS-терминалов или модулей, которые интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.

Услуги эквайринга в Сбербанке имеют свои плюсы не только для клиентов, но и для предпринимателей. Потребителю не приходится снимать деньги в банкомате, а организации выделять средства на инкассацию. Кассиры при этом не выдают сдачу, что снижает риск возможных ошибок и недостач.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы и размер комиссии

Если говорить о торговом эквайринге Сбербанка, то нужно отметить, что стоимость аренды необходимого оборудования и комиссия за безналичные расчеты невысоки. Сумма выручки, полученной за счет безналичных платежей, влияет на процент, который банк взимает за предоставленные услуги. Тариф устанавливается в районе 0,5-2,2% от дохода, полученного в результате использования клиентами пластиковых карт.

В стоимость эквайринга Сбербанка включаются ежемесячные арендные выплаты в размере 1500-2500 рублей. Цена зависит от числа услуг, которыми пользуется организация.

Мобильный эквайринг считается самым дорогим, а стоимость интернет-эквайринга почти такая же, как и у торгового.

Оплата эквайринга производится предпринимателями, для клиента пользование услугой бесплатно.

Разновидности эквайринга в Сбербанке

Различают три вида эквайринга:

  1. интернет-эквайринг;
  2. мобильный эквайринг;
  3. торговый эквайринг.

Интернет-эквайринг Сбербанка

Услуга интернет-эквайринга актуальна для тех организаций, которые работают в интернете. Сначала заполняется заявка, в которой указываются данные компании. После этого появляется возможность скачать с сайта Сбербанка программное обеспечение, с помощью которого производится оплата. Полученный модуль необходимо интегрировать в рабочий интернет-ресурс организации. За помощью в установке можно обратиться в техподдержку.

Условия и тарифы интернет-эквайринга Сбербанка очень похожи на аналогичные данные торгового эквайринга.

Такой вид услуги особенно актуален для интернет-магазинов. Интернет-эквайринг упрощает для клиента процедуру оплаты сделанной покупки в онлайн-режиме. Число импульсивных покупок при этом возрастает, увеличивая доход компании.

Мобильный эквайринг Сбербанка

Сегодня большую популярность набирает мобильный эквайринг. Он подразумевает использование mPOS-терминалов. Использование этой услуги позволяет клиентам организации расплачиваться пластиковыми картами при помощи смартфона или планшета. Важно, чтобы эти устройства имели выход в интернет.

Этот вид эквайринга подойдет небольшим компаниям и ИП, которым проводить расчеты через ККМ необязательно. Это в особенности касается тех, кто выбрал ЕНВД или патентную систему налогообложения.

Для работы понадобится установить специальное приложение, которое автоматически осуществляет все необходимые операции для совершения платежа. Данные карты при этом считываются с mPOS-терминала.

Торговый эквайринг Сбербанка

С 2015 года все магазины и предприятия, работающие в сфере услуг, обязаны осуществлять безналичный расчет, если того желает клиент. Это означает, что организации должны заключить договор с одним из банков на предоставление услуг торгового эквайринга. Несоблюдение закона грозит штрафом в несколько десятков тысяч рублей.

Возможность оплаты пластиковой карты сегодня привлекает многих покупателей, ее отсутствие может снизить количество клиентов и доходов.

Преимущества эквайринга

Популярность эквайринга обусловлена рядом преимуществ:

  • Рост количества потребителей и получаемой выручки. Число клиентов увеличивается за счет держателей банковских карт. Потребитель может не ограничиваться деньгами, которые лежат в кошельке. Некоторые покупают вещи или оплачивают услуги кредитными картами.
  • Безопасность. Клиенты будут застрахованы от получения фальшивых денег. Потребители, пользующиеся банковскими картами, намного реже становятся жертвами мошенничества.
  • Удобство. Обслуживание происходит быстрее, снижается количество возможных ошибок, недостач. Операций с наличными деньгами нет, все происходит автоматически.
  • Снижение расходов на инкассацию. Если предприятие полностью переходит на безналичный расчет, то необходимости в инкассации нет.

Эквайринг Сбербанка: работа с техподдержкой

Отдел технической поддержки Сбербанка помогает пользователям любого вида эквайринга. Получить подсказку могут и представители организаций, которые только хотят подключить данную услугу. Специалисты оказывают помощь, связанную с установкой необходимых терминалов, модулей, программ. Задать вопрос по поводу обслуживания эквайринга можно по телефону техподдержки Сбербанка – 8(800)555-55-50. Звонок бесплатный. Обратиться за помощью можно и в региональное отделение.

Подключаем услугу эквайринга

Для подключения к данной услуге необходимо:

  • Заполнить заявку в онлайн-режиме на официальном сайте. Можно также просто посетить отделение Сбербанка.
  • Подписать договор, в котором указываются тарифы и размеры комиссионных выплат, а также иные условия.
  • Составить заявку на установку необходимого оборудования.
  • Провести инструктаж с сотрудниками организации.
  • Подписать акты приемки оборудования, его установки.

Сбербанк предоставляет потребителям услуги материалы и буклеты, которые помогают наладить работу с техникой и программным обеспечением. Откройте БИЗНЕС СЧЕТ ОНЛАЙН дистанционно.

Источник: http://credituy.ru/malyi-biznes/ekvajring-sberbank.html

Как установить pos-терминал оплаты картами для ИП

Терминал безналичной оплаты — это устройство, которое считывает банковские карты и передает информацию в банк по интернету. Банк списывает деньги со счета покупателя и переводит их на счет продавца. Этот процесс называется торговым эквайрингом.

По закону предприниматели устанавливают терминалы безналичной оплаты, когда годовой оборот достигает 60 миллионов рублей. ИП может установить терминал в любое время по собственной инициативе.

Зачем нужен терминал для безналичного расчета для ИП

С безналичным терминалом ИП быстрее принимает оплату и привлекает новых клиентов.

Когда продавец принимает оплату наличными, ему нужно пересчитать деньги, проверить купюры на подлинность и выдать сдачу. Картой платить быстрее: покупатель прикладывает карту к терминалу и получает чек. Если карта позволяет платить бесконтактно, то покупатель касается ею терминала и получает чек. Код вводит, если сумма покупки больше 1000 рублей.

Если у клиента нет налички, он пойдет в магазин, который принимает карты. Например, чтобы взять кофе с собой, покупатель не будет искать банкомат, он пойдет в кофейню, в которой есть терминал.

Банки стимулируют клиентов платить картами: предлагают кэшбэк, бонусы или скидку на авиаперелеты.

Сколько стоят терминалы для безналичного расчета для ИП

Цена терминала зависит от сложности аппарата и его назначения. Курьеру, продуктовому магазину и супермаркету нужны разные устройства.

Интернет-магазины устанавливают виртуальные терминалы бесплатно. Для покупателя это форма на сайте или в мобильном приложении, в которую он вводит данные карты. Виртуальный терминал не печатает чек, а отсылает покупателю электронную квитанцию на почту.

Мобильный терминал для курьеров подключается к телефону или планшету. Это небольшое устройство, которое подтверждает оплату, но не выдает чек. Такой аппарат стоит от 4000 до 16 000 рублей.

Полноценный терминал с принтером чеков стоит от 8000 до 30 000 рублей. Аппарат подключается к кассе, интегрируется с 1С и подключается к интернету через вай-фай. Некоторые банки дают терминал в аренду. Если аппаратом уже пользовались в другом магазине или он после ремонта, может медленно работать или иметь потрепанный вид.

Для крупных магазинов есть большие модели с сенсорным экраном, на котором можно выбрать товары. Такие устройства совмещают в себе функции кассы и терминала. Аппарат стоит от 40 000 до 120 000 рублей.

Как подключить кассовый терминал для ИП

Чтобы подключить POS-терминал для ИП, предприниматель заключает договор с банком. В договоре указывают:

  • название компании,
  • ИНН или ОГРН,
  • адрес,
  • номер счета,
  • ФИО,
  • тип интернет-связи,
  • потенциальный объем оплат по безналу.

За каждую покупку через устройство банк берет комиссию от 1,6% до 3,5%. Эти деньги делят между собой банк покупателя, банк продавца и платежная система, например Мастеркард или Виза. Если у предпринимателя большой оборот по безналу, банк может снизить комиссию. Если оплат через терминал мало, банк введет абонплату.

Источник: http://top4business.ru/pos-terminaly/terminal-dlya-beznalichnogo-rascheta-dlya-ip

Эквайринг Сбербанка

Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Эквайринг от Сбербанка подразумевает под собой создание условий для оплаты товаров, работ или услуг с помощью банковской пластиковой карты.

Сбербанк занимает более 40% рынка услуг банковского эквайринга. Эквайринг от Сбербанка подразумевает под собой создание условий для оплаты товаров, работ или услуг с помощью банковской пластиковой карты.

Это удобный способ получения оплаты, который освобождает клиента от обналичивания средств в банкомате, а продавца от затрат на инкассацию и других вопросов, связанных с получением наличной выручки. Услуга банковского эквайринга реализуется путём установки специальных отдельных устройств – POS-терминалов или интегрированных модулей в кассовое оборудование клиента. Также существует интернет-эквайригн для дистанционного приёма платежей через интернет.

Торговый эквайринг от Сбербанка характеризуется сравнительно невысокими тарифами за приём безналичной оплаты с карты и аренду оборудования. В зависимости от месячных объёмов безналичной выручки, получаемой с банковских карт клиентов, комиссия эквайринга в Сбербанке может варьироваться в районе 0,5-2,2% от принимаемой суммы. В стандартных тарифных планах Сбербанка стоимость оборудования для эквайринга составляет 1700-2200 руб. в месяц, в зависимости от выбранного пакета банковских услуг. Благодаря таким тарифам Сбербанк на сегодня является лидером банковского эквайринга в России.

Интернет-эквайринг Сбербанка

Сбербанк предлагает услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, работающих через интернет. Этот сервис позволяет принимать оплату с банковских карт с помощью специального программного обеспечения, предоставляемого банком. Программное обеспечение становится доступным для скачивания с сайта банка после заполнения электронной заявки, в которой необходимо указать ряд юридических данных об организации-клиенте.

Программный модуль должен быть интегрирован в интернет-ресурс клиента. В установке модуля могут помочь технические консультанты банка. Тарифы и срок зачисления поступивших средств на расчётный счёт клиента схожи с аналогичными условиями для обычного торгового эквайринга.

Стоимость эквайринга в Сбербанке

Стоимость эквайринга от Сбербанка – это процент от суммы платежа по банковской карте, который удерживается банком в счёт эквайринга. Оплату за эквайринг банк взимает исключительно с клиента (например, с магазина), для плательщика (держателя карты) оплата через POS-терминал абсолютно бесплатна. Этим банк мотивирует картхолдера не снимать наличные в банкоматах, а оплачивать покупки пластиковой картой. Стоимость торгового и интернет-эквайринга примерно одинаковая и может составлять до 2,2% в зависимости от выбранного тарифного плана и платёжного оборота торговой точки или сети.

Безопасность и удобство платежей

Многие покупатели до сих пор считают оплату покупок наличными самым безопасным вариантом. Однако оплата картами уберегает держателей от многих неприятностей, с которыми сталкиваются любители наличности:

  • Держатели карт могут не бояться фальшивых банкнот и мошенничества
  • На кассах их быстрей обслуживают, т.к. кассир не теряет время на выдачу сдачи
  • Сокращается количество операций с наличными и перерасчёта денег в кассе
  • Снижается вероятность ошибок при работе с деньгами
  • Сокращаются расходы на инкассацию.

Техподдержка эквайринга в Сбербанке

Поскольку банковский эквайринг имеет широкую техническую сторону, Сбербанк предоставляет техническую поддержку для клиентов, подключившихся или желающих подключиться к услуге эквайринга. Это в равной мере касается обычного и интернет-эквайринга.

Специалисты банка помогают с установкой POS-терминала и подключении его к телефонной сети для удалённого доступа к серверу банка. Возможна техническая поддержка при установке специальных модулей на кассовое оборудование клиентов. По оперативным вопросам технической поддержки клиенты Сбербанка могут обратиться на бесплатный номер 8 (800) 555-55-50, а также на номера региональных отделений банка.

Краткая инструкция по эквайрингу в Сбербанке

Для подключения и использования услуги эквайринга нужно совершить ряд формальных действий для установления правовых отношений с банком и технической организации приёма платежей через пластиковые карты частных лиц. Так, клиенту Сбербанка необходимо:

  • заполнить электронную заявку на сайте банка либо сделать это при личном визите в отделение банка;
  • подписать со Сбербанком договор эквайринга по установленной банком форме (договор присоединения);
  • сделать заявку на установку оборудования и инструктаж сотрудников торговой точки работниками Сбербанка;
  • подписать акты установки оборудования и о проведении инструктажа персонала предприятия.

После выполнения данной инструкции вы сможете принимать платежи по картам от своих клиентов.

Источник: https://www.sravni.ru/banki/info/ehkvajring-sberbanka/

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *