Что такое инвестиции простыми словами

Инвестиционная деятельность в настоящее время является неотъемлемой частью жизни каждого, кто разбирается в финансах. Но для многих термин «инвестиция» всё ещё является тайной за семью печатями, хотя ничего сверхсложного в его понимании нет. Давайте разберемся, что такое инвестиции, для чего они нужны, как используются и какую пользу приносят.

Содержание

Что такое инвестиции простыми словами

Инвестиции — это вложение свободных денежных средств в различные инструменты с целью получения дохода. В отличие от спекуляций, с помощью которых можно получить быструю прибыль, инвестиции будут приносить доход в течение многих лет.
Для чего нужны инвестиции?

Накапливать и инвестировать — два принципиально разных процесса. Деньги, лежащие «в тумбочке», постепенно обесцениваются — инфляция «съедает» в среднем 10-15% в год. Инвестирование помогает не только сохранить деньги, но и приумножить их.

Также инвестиции необходимы для того, чтобы обеспечить себе финансовую уверенность в будущем.

Где взять деньги?

Это основной вопрос, волнующий любого будущего инвестора. Существует несколько способов создать стартовый капитал буквально из ничего:

  • 1. Незапланированные доходы: квартальные премии, бонусы и так далее.
  • 2. Необязательные расходы. Сюда относятся различные мелочи, от которых можно отказаться, а также импульсные покупки. Согласно статистике, необязательные расходы составляют в среднем 30% от общей суммы, потраченной в течение месяца. Несложно подсчитать, какое количество денег можно сэкономить, контролируя свои расходы.
  • 3. Остаток зарплаты. Получив очередную зарплату, большинство людей считают остаток от предыдущей ненужными деньгами, которые необходимо потратить. Эти средства также можно и нужно инвестировать.
  • 4. Кредитная оптимизация. К примеру, если у человека есть одновременно депозит в банке и кредит под большие проценты, разумнее погасить кредит, а остаток средств направить на инвестирование.
  • 5. Налоговые вычеты — социальные или имущественные. Например, при покупке квартиры можно вернуть до 13% от потраченной суммы, а полученные деньги инвестировать.
Последний, и самый правильный подход — сделать инвестирование обязательной статьей расходов. То есть определить некую сумму, которую вы готовы вложить в дело, и ежемесячно изымать ее из зарплаты, а остальное тратить на текущие нужды.

Во что инвестировать?

Итак, деньги найдены. Но куда их вложить? Давайте рассмотрим, какие варианты существуют в принципе:

• Недвижимость. Главный недостаток — низкая ликвидность: процесс покупки-продажи дома или квартиры может растянуться на месяцы.
• Валюта. Долго хранить деньги в долларах или евро невыгодно: сначала часть средств «съедает» российская инфляция, а затем еще часть — инфляция страны, выпустившей валюту.
• Золото является резервным активом. Это означает, что, когда экономика стабильна, стоимость золота не растет и может оказаться ниже уровня инфляции.
• Антиквариат. Инвестирование в предметы старины относится скорее к профессиональной деятельности. Поэтому для того, чтобы грамотно вкладывать деньги в антиквариат, нужно быть специалистом в этой сфере.
• Собственный бизнес. Любой проект требует времени и специальных знаний, кроме того, велик риск «прогореть».
• Ценные бумаги. Самый выгодный вариант: имеют высокую ликвидность, не требуют больших расходов на совершение сделок и глубоких профессиональных знаний.

Примерно 50% денежных средств, потраченных в течение дня, идут на финансирование различных акционерных обществ — от «Газпрома» до «Макдональдса». И каждая из этих компаний имеет ценные бумаги — акции и облигации. Инвестируя в них, можно вернуть себе часть потраченных денег.

Особенности инвестиций в ценные бумаги

Для начала разберемся, что понимается под инвестициями в акции и облигации. Различие между этими ценными бумагами простое: при покупке акций вы приобретаете «кусочек» предприятия, при покупке облигаций — даете деньги в долг на определенных условиях.

Облигация похожа на депозит. С одним различием — в случае депозита банк выбирает за вас, кому дать в долг, оценивает риски заемщика, обеспечивает возврат денег. Покупая облигации у компании-эмитента напрямую, вы избавляетесь от необходимости искать посредника. Поэтому в долгосрочной перспективе процент по облигациям выше, чем по банковскому депозиту. Правда, инвестор остается один на один с рисками. Поэтому очень важно выбирать компании, риск банкротства которых стремится к нулю.

Акция, в свою очередь, позволяет зарабатывать на росте экономики в целом, обгоняя инфляцию. Посудите сами: с 2000 по 2011 год, несмотря на все потрясения, доходность ценных бумаг в российской экономике составила 988%, а инфляция — всего 370%. Годовая доходность составила примерно 21%. Цифры говорят сами за себя.

Как управлять рисками?

Многие ошибочно полагают, что риск — это возможность потерять деньги. На самом деле, риск — вероятность отклонения фактического результата от ожидаемого — отток денежных средств. Причем чем выше доходность по ценным бумагам, тем больше рискует инвестор.

Чтобы не потерять деньги, риском можно и нужно управлять. Для начала — просчитать его и решить, подходят ли вам такие условия. Сделать это очень просто: найти на графике доходности отрезок максимального падения и сравнить с ростом рынка.

Минимизировать риски можно тремя способами:

  • 1. Инвестировать деньги в ценные бумаги разных компаний.
  • 2. Увеличивать срок, уменьшая сумму. То есть одной крупной сделке, заключенной на более короткий срок, лучше предпочесть несколько мелких сделок на длительный период времени.
  • 3. Хеджировать (страховать) инвестиции в ценные бумаги.

Советы начинающему инвестору

Теперь вы знаете, для чего необходимы инвестиции. И, возможно, уже приняли решение вложить деньги в ценные бумаги. Но как это правильно сделать? Разберем по пунктам:

• От какой суммы начинаются инвестиции? К примеру, ориентировочная стоимость 10 акций крупнейшей энергетической компании — меньше двух тысяч рублей. Этих денег вполне достаточно, чтобы сделать свой первый вклад.
• Где заключаются сделки? На бирже, которая не только берет на себя функцию торговой площадки, но и обеспечивает безопасность ценных бумаг.
• Куда обратиться, чтобы начать инвестировать? В брокерский дом или управляющую компанию. Между ними есть существенное различие: брокер дает инвестору возможность самостоятельно продавать и покупать акции на бирже, управляющая компания принимает финансовые решения за вкладчика, действуя в его интересах.

Источник: https://www.opentrainer.ru/

Инвестиции: определение, назначение и возможности заработка

При просмотре новостей, особенно экономических, нередко речь заходит об инвестициях в промышленность либо экономику в целом. Благодаря им экономика активно развивается, формируется благоприятный климат для предпринимательской деятельности. Однако далеко не каждый телезритель полностью и правильно понимает, что такое инвестиции. Попробуем разобраться в этом вопросе и ответить на вопрос простыми словами.

Попробуем разобраться, что такое инвестиции простыми словами. Своим происхождением слово обязано латинскому «investio», которое значит «одевать». Сегодня оно широко используется в экономике, под инвестициями понимают долгосрочные финансовые, нематериальные либо материальные вложения в компании либо объекты. Они направлены на получение в долгосрочной перспективе прибыли.

Говоря простыми словами, инвестиции не направлены на получение быстрого результата, прибыль от них может быть получена в течение нескольких лет. Их особенностью являются большие единовременные расходы, которые нацелены на увеличение прибыли либо сокращение расходов на протяжении многих лет.

Возможности, которые открывают иностранные инвестиции

Иностранные инвестиции, говоря простыми словами, являются инструментами глобального экономического влияния. Оно может быть положительным и отрицательным, в зависимости от того, кто ими будет распоряжаться.

Сейчас многие полагают, что иностранные вложения для Российской Федерации являются полезными. В то же время каждый отдельный случай необходимо рассматривать предельно внимательно. Обычно экономика сильно выигрывает от вложений в развитие высокотехнологичных сфер, особенно, если они сопровождаются внедрением передовых технологических процессов. С другой стороны, если средства из-за рубежа направляются на развитие сырьевых отраслей, они могут наносить стране вред, поскольку сырье – это невосполнимый ресурс, при этом прибыль от проектов уходит заграницу.

Если сказать простыми словами, инвестиции – это вложения денежных средств, которые направлены на получение от них прибыли в ближайшем будущем. Они призваны получить пользу для владельца. К примеру, если удалось накопить кругленькую сумму, ее можно просто хранить дома или в банке. В каждом из вышеперечисленных случаев стоимость денег будет снижаться. С другой стороны, на эти деньги можно купить прибыльные акции либо популярные товары, что позволит получать стабильный доход с капитала.

При вложениях важно не ошибиться с выбором объекта инвестиций, только в этом случае удастся избежать потерь и достижения поставленных целей. Если же у вас есть свой бизнес, в который вы хотите привлечь инвестиции, на странице http://investtalk.ru/invest/sovety-po-privlecheniyu-investitsij-v-biznes рассказывается, как это лучше всего сделать.

Источник: http://investtalk.ru/

Простыми словами о том, что такое инвестиции. Чем обусловлена необходимость инвестиций?

Достаточно очевидно, что для финансового благополучия важно куда-нибудь откладывать часть заработков — в заначку, под матрас, в сейф — зависит от вашей фантазии. Но буквально на каждом шагу вам рассказывают — надо инвестировать, передайте свои деньги под проценты, мы вам поможем заработать…

Из статьи вы узнаете, что такое инвестиции (простыми словами), и чем обусловлена необходимость инвестиций — есть несколько веских аргументов «за». А также найдете ответ на важный вопрос — есть ли смысл инвестировать малые суммы?

Что такое инвестиции, простыми словами

Вы удивитесь, но все люди так или иначе занимаются инвестированием. Например, обучение в школе/университете — это инвестиции в образование, которое обеспечит в будущем работой и определенным доходом. Любые занятия спортом — инвестиции в здоровье, которое тоже приносит деньги (вы здоровы => вы можете работать).

Что такое инвестиции простыми словами? это частный случай — когда мы тратим деньги, чтобы зарабатывать деньги. Что означает слово инвестиция в широком смысле? Простыми словами инвестиции — это долгосрочные денежные вложения, которые в итоге приносят материальный или нематериальный доход, так называемую «отдачу». По сути это вообще один из главных жизненных принципов, который означает: «чтобы что-то получить, нужно что-то отдать».

Впрочем, обычно мы отдаём либо деньги за нужный товар, либо своё время за деньги. Существует и третий вариант — отдать деньги, чтобы получить еще больше денег, это и есть финансовые инвестиции, которые вас однозначно интересуют, раз уж вы читаете Вебинвест.

Далее стоит запомнить, что инвестиции — это вложения в то, что может приносить прибыль, то есть активы. Скажем, покупка дома для того чтобы там жить — это всего лишь покупка или экономическим термином пассив. Вы не получаете прибыли от владения домом, скорее наоборот — появляются расходы.

Вот если вы покупаете дом с целью сделать там ремонт и перепродать за более высокую цену — это уже инвестиция, а дом стал активом.

Реальные и финансовые инвестиции

Инвестиции делятся на два типа — реальные и финансовые.

Реальные инвестиции связаны с реальными предприятиями — покупка оборудования, постройка новых помещений, расширение производства.

Реальные и финансовые инвестицииВопроса «а нужны ли реальные инвестиции» вообще не возникает — как можно построить автомобиль, не построив сначала конвейер? Правильно, никак — для начала производства нужны первоначальные капиталовложения.

Финансовые инвестиции — это вложение денег в различные инвестиционные инструменты с целью получения дохода. Финансовыми инвестициями являются вложения в различные ценные бумаги, банковские депозиты. К финансовым инвестициями также относятся рассматриваемые на Вебинвесте инструменты рынка Форекс: ПАММ-счета, советники, сигналы.

Их особенность в том, что именно «деньги делают деньги» — инвестор отдаёт определенную сумму и через время забирает её назад с процентами (если за это время актив принес прибыль, что происходит не всегда).

Основные показатели финансовых инвестиций — это доходность и риски. И если с доходностью всё понятно, то именно риски заставляют многих людей сомневаться, а надо ли ради прибыли смириться с угрозой потери части или всей вложенной суммы.

Чем обусловлена необходимость инвестиций

Все вокруг твердят «инвестируй, инвестируй, инвестируй…», а оно вам надо? Прежде чем давать ответ, познакомьтесь с вескими аргументами «за».

Аргумент первый. Если речь идет о странах СНГ, то откладывая часть зарплаты в заначку, вы соглашаетесь с тем, что вы будете из-за инфляции в среднем терять 10-15% в год — и это совсем не круто.

Инфляция — это увеличение цен на товары и, как следствие, уменьшение покупательной способности денег. Инфляция 10% означает, что цены в среднем выросли на 10%, а вы в среднем можете купить на 10% меньше товаров за ту же сумму.

Обычно проблема инфляции решается покупкой долларов, которые всегда в цене последние 25 лет. Но по сути это и есть финансовые инвестиции, причем это похоже на торговлю на рынке Форекс — обмен одной валюты на другую с целью заработка на разнице валютных курсов.

Еще один простой способ защититься от инфляции — положить деньги в банк. Банковская ставка обычно на пару процентов выше, чем показатель инфляции, так что даже можно получить небольшую прибыль.

Аргумент второй. Расширить свои возможности по зарабатыванию денег.

К великому сожалению, мы с вами ограничены временем. Большинство людей работает по найму — и это значит, что они продают своё время за деньги. Решение вполне нормальное, но что делать, если хочется зарабатывать больше? Варианта три — получить повышение/увеличение зарплаты, сменить работу или работать дополнительно.

Чем обусловлена необходимость инвестицийУвы не всем дано стать президентом крупной компании или супервостребованным специалистом. К тому же есть предел трудоспособности человека — совсем немногие могут и еще меньше хотят работать по 80 часов в неделю.

Собственно, почему многие хотят стоять во главе крупной компании? Не просто чтобы зарабатывать, а чтобы другие люди работали на них и приносили своей работой дополнительную прибыль компании, а значит и её президенту.

Точно такой же подход в финансовых инвестициях — вы становитесь во главе компании под названием «инвестиционный портфель» и нанимаете работников — финансовые активы, которые зарабатывают вам деньги. Ваша задача состоит только в том, чтобы нанять хороших работников и увольнять плохих, а компания тем временем будет работать и приносить прибыль. Вот зачем нужны инвестиции.

Аргумент третий. Занятие инвестированием автоматически улучшает вашу финансовую грамотность — а это даже более важно, чем большие доходы.

Известно, что если «перезапустить» финансовую систему — раздать каждому человеку на планете, скажем, по 5000$ — через год некоторые люди станут миллионерами, а некоторые нищими. Причем миллионерами скорее всего станут люди, которые и раньше имели много денег, то есть являются финансово грамотными.

Умение правильно распоряжаться финансовыми ресурсами сложно переоценить, потому что деньги в XXI веке означают жизнь. Чтобы грамотно работать с деньгами, нужно изучить довольно много разных вещей, многие связаны с математикой. Повезло, если вам это интересно по жизни, а если нет, где взять мотивацию?

Найти мотивацию для обучения довольно легко — вложите деньги, можно даже небольшую сумму, в инвестиционный инструмент, цена которого меняется каждый день, например в ПАММ-счёт. Вам будет интересно следить за ситуацией, а по пути скорее всего проявится интерес к особенностям работы выбранного вам инвестиционного инструмента. Ну а со временем вас затянет сильнее и вы доберетесь до личных финансов и теории инвестирования…

Как начать инвестировать с малой суммой денег

Довольно легко говорить про необходимость инвестиций тем, у кого действительно много денег. Но если бы все шли в бизнес или политику, кто бы учил детей и лечил взрослых?

Раз уж вспомнили про учителей и врачей — их зарплата оставляет желать лучшего. Инвестиции для них — что-то далекое и недосягаемое, ведь нужно оплачивать счета, кушать и т.д., а в конце остаётся только ждать новую зарплату.

На самом деле, даже в такой ситуации стоит задуматься о финансовых вложениях, по нескольким причинам:

— минимальная сумма для инвестиций на рынке Форекс — всего 10$;
— без базовых знаний и опыта всё равно не получится грамотно вложить большую сумму денег, так что лучше начинать с маленькой;
— банально, но если не пытаться изменить свою финансовую ситуацию, она и не изменится.

Давайте попробуем смоделировать ситуацию с не самым радужным финансовым положением и проверим, есть ли смысл инвестировать в таких условиях.

Один из главных принципов управления личными финансами — заплати сначала себе. Он означает, что при получении доходов, вы должны первым делом отложить нужную сумму на ваши проекты/цели, в нашем случае на финансовые инвестиции.

Сумма 10$ кажется вполне подъемной даже для людей с невысокими доходами, поэтому предположим, что инвестор вкладывает по 10$ в месяц.

Какую доходность может получить начинающий инвестор? Если он послушает советов более опытных людей, то он вложит деньги в актив с низкими рисками и небольшой доходностью. Если речь идет об инвестициях в Интернете (а мы тут на Вебинвесте этим только и занимаемся), то лучший вариант — консервативные ПАММ-счета вроде Stability, Solandr или Night_Profit.

Например, средняя доходность Stability в месяц — около 2%. Используем эту цифру в расчётах. Итак, 10$ в месяц, 2% на вложеную сумму — как это будет выглядеть? А вот так:

Небольшая по меркам инвесторов сумма 10$ за 5 лет при помощи ежемесячного инвестирования и собственной доходности вложений превратилась в 1140$. Не так уж плохо — 10$ каждый месяц превратились в целую тысячу!

А если вы можете откладывать больше денег? А если вы научитесь инвестировать и составлять более качественные портфели с использованием эффекта диверсификации? Конечно же, результаты станут еще интереснее.

Конечно, сложно представить такую ситуацию — каждый месяц откладывать деньги и совсем их не трогать, так не принято… Но никто не говорил, что инвестировать просто, тут есть свои жесткие правила, о которых мы еще поговорим в другой раз.

Итак, вы узнали, чем обусловлена необходимость инвестиций. Убедили вас аргументы за или нет? Считаете ли вы финансовые инвестиции необходимыми или все же можно без них обойтись?

Хорошая статья. Будет полезной особенно новичкам.
Я раньше инвестировал в ФТ и ПФ. Теперь инвестирую в Прайвет. С помощью этого брокера надеюсь вернуть хотя бы часть своих денег с ФТ.
Александр, а какова судьба Ваших денег в ФТ? Вы ведь тоже имели дело с этим брокером. И что Вы думаете о Прайвете? Хотелось бы узнать Ваше мнение об этом.

Источник: https://webinvest.su/

Что такое венчурные инвестиции?

Венчурные инвестиции — это инвестиции, предназначенные для финансирования новых (так называемых стартапов) или растущих компаний, деятельность которых сопряжена с высокой или относительно высокой степенью риска. Как правило, это долгосрочные инвестиции в компанию, совершенные в обмен на долю (акции) этого предприятия, в ожидании доходности для инвестора выше среднего рыночного уровня в данной отрасли.

Традиционно венчурные инвестиции используются для финансирования инновационных компаний, то есть компаний, воплощающих результаты научных и инженерных разработок, изобретений в конечные продукты, технологии и услуги, востребованные рынком. Для обычных банковских инструментов (например, кредитов) такие предприятия зачастую представляют слишком большой риск. Основными профессиональными участниками рынка венчурных инвестиций являются венчурные фонды и частные инвесторы.

Венчурный фонд — это коллективный механизм инвестирования, основанный на образовании инвесторами общего фонда, который, придерживаясь политики диверсификации рисков путем создания портфеля, осуществляет финансирование рискованных проектов с целью извлечения дохода выше среднего по рынку.

Источник: http://novadon.ru/

Венчурные инвестиции что это?

Предпринимателям, которые стоят перед проблемой привлечения инвестиций, жизненно важно представлять, как работает венчурная индустрия, знать источники финансирования, понимать процессы и правила игры. Очень часто даже имея блестящую идею и проработанный бизнес-план, совсем непросто получить доступ к венчурному капиталу, и тем более к «умным» деньгам.

Венчурные инвестиции отличаются от традиционных источников финансирования высокой степенью риска. Венчурный инвестор смотрит на риск с точки зрения того, сможет ли 1 доллар, вложенный в успешный стартап, окупить 10 долларов, вложенных в компании, которые «не взлетели». Это совершенно не значит, что инвестор готов идти на повышенный риск, полагаясь исключительно на удачу. За этим стоит финансовый расчет и глубокое понимание рыночных условий и тенденций, а также механизмов развития успешной технологической компании.

Как работают венчурные инвестиции (ВИ)

ВИ осуществляются именно в сфере инноваций, поскольку этот фактор обычно обеспечивает высокую масштабируемость бизнеса и скорость развития стартапа и, соответственно, возврат инвестиций. Однако уровень риска весьма высок из-за большой неопределенности с перспективами рынка, технологии, продукта, и т.д.

Венчурные инвесторы стараются максимально контролировать свои инвестиционные риски, и по этой причине вкладывают деньги в те сегменты или стадии бизнеса, в которых обладают максимальной экспертизой.

Профессиональный венчурный инвестор приносит в проект «умные деньги» — то есть не просто финансирование, а также стратегию и видение, свой практический опыт, контакты и связи, доступ к потенциальным партнерам и клиентам.

Венчурный инвестор тщательно изучает все «компоненты» стартапа. В свою очередь стартап также должен узнать об инвесторе как можно больше. Именно экспертиза и профессионализм инвестора поможет предпринимателю найти оптимальную траекторию развития проекта в сложной и конкурентной среде.

Венчурные инвестиции имеют четкий целевой характер, т.е. направлены на реализацию конкретных целей и задач, таких как проверка гипотез рынка на самых ранних стадиях, гипотез развития продукта, построение команды и процессов для эффективного масштабирования и выхода на новые рынки.

Привлечь венчурные деньги, не имея продаж и платящих клиентов, — возможно ли это? Этот вопрос волнует многих стартаперов, у которых просто нет денег на глобальную раскрутку своего проекта и на привлечение аудитории

Источник: http://globaltechin.com/

Грамотные инвестиции. Инвестиционная деятельность. Отток денежных средств

Есть такие экономические термины, как венчурный капитал или венчурные инвестиции (капитальные инвестиции). Давайте разберем, что они обозначают:

Венчурный капитал (англ. Venture Capital) — капитал инвесторов, предназначенный для финансирования новых, растущих или борющихся за место на рынке предприятий и фирм (стартапов) и поэтому сопряжённый с высокой или относительно высокой степенью риска; долгосрочные инвестиции, вложенные в рискованные ценные бумаги или предприятия, в ожидании высокой прибыли. Венчурный капитал, как правило, ассоциируется с инновационными компаниями.

Другими словами венчурные инвестиции (от английского venture – рискованная сделка) – вложение средств в перспективный вид бизнеса, который пока еще не имеет выхода на фондовую биржу. По сути, это инвестирование в новый проект, владельцам которого принадлежит авторство инновационной идеи, но у них нет достаточного количества средств для ее реализации.

Механизм венчурных инвестиций достаточно прост – собственник капитала вкладывает деньги в проект и автоматически становится его совладельцем, получая прибыль наравне с другими участниками в пропорции, оговоренной при заключении сделки. Т.е., фактически инвестор выкупает долю в перспективном виде бизнеса и при его успешном развитии увеличивает свой капитал.

Кто занимается венчурным инвестированием? В основном, это венчурные фонды, создавшие самые благоприятные условия для стартапов, которые ищут деньги для реализации своих инновационных идей.

Живые примеры успешных венчурных (капитальных долгосрочных) инвестиций:

1. Мобильное приложение WhatsApp: 24 февраля 2009 года, Ян Кум учредил компанию WhatsApp Inc. в Калифорнии. В октябре 2009 г. были привлечены для сервиса первые посевные инвестиции: $250 000 в проект вложили пять знакомых основателя — бывших сотрудников Yahoo, все они получили долю в WhatsApp. Первые сотрудники также совокупно контролировали сравнительно крупную долю — около 1%. В итоге недавно вышла новость: крупнейшая мировая социальная сеть Facebook достигла принципиального соглашения о поглощении одного из самых популярных сервисов-мессенджеров WhatsApp. Сумма сделки составит $16 млрд.

2. Twitter. Твиттер привлек более 57 миллионов долларов венчурного капитала, хотя точные числа не открыты общественности. На первом этапе финансирования компания получила 1—5 миллионов долларов. На втором этапе финансирования в 2008 году — 22 миллиона долларов, на третьем этапе финансирования в 2009 году — 35 миллионов долларов от Institutional Venture Partners и Benchmark Capital. В декабре 2011 саудовский принц Эльвалид бен Талад инвестировал в Twitter $300 миллионов, оценив всю компанию в $8.4 миллиарда. В Нью-Йорке 7 ноября 2013 года стартовали торги акциями сервиса микроблогов. Одна бумага оценена в $26, вся компания — в $14,1 млрд.

3. Шлем виртуальной реальности от компании Oculus. В августе 2012 года проект по сбору финансирования на выпуск устройства Rift собрал намного больше заявленного бюджета в $250 000. За 30 дней организаторы проекта получили более $2.4 млн. Данная сумма была получена исключительно посредством вложений спонсоров ресурса Кикстартер, не обладающих акциями перспективного стартапа. И теперь Facebook покупает выпускника Кикстартера, стартап Oculus VR, за $2 млрд.

Этот список можно продолжать очень долго. Всем, кому интересны подробности и продолжение этого списка — почитайте Forbes.

У всех этих историй есть общие черты, интересные нам в этой статье: венчурные инвесторы, которые вошли в эти проекты на самых ранних стадиях (на так называемой «посевной» стадии стартапа), получили десятки, а некоторые и сотни тысяч процентов прибыли.

Также видна закономерность: после сбора первоначальных средств методом «кто как может» в самом начале «стартапа», подключаются дальновидные венчурные фонды, которые в конечном итоге становятся обладателями ключевых пакетов акций.

Сейчас компания Rail Skyway Systems Ltd находится на той самой посевной стадии, т.е. компании нужны деньги на строительство полигона, необходимого для сертификации, которая в свою очередь даст возможность выйти на мировой рынок.

И заметьте: все эти истории успеха с 10-значными цифрами затрагивают далеко не самые «серьезные» сферы экономики. Дело в том, что рынок транспортных систем настолько капиталоемкий, что измеряется не миллиардами, а триллионами долларов. Поэтому занять пусть даже не ключевое, а сколько-нибудь существенное место на этом рынке открывает просто колоссальные перспективы по доходности.

Многие задают вопрос: если идея Юницкого настолько хороша — почему ее не финансируют венчурные фонды? Ответ достаточно прост: посмотрите на историю — они приходят только тогда, когда уже есть первые серьезные инвестиции.

И я уверен, что не за горами тот день, когда к Анатолию Эдуардовичу Юницкому, который является генеральным директором компании Rail Skyway Systems Ltd, поступит предложение о полном финансировании строительства полигона взамен на очень существенную (но не ключевую) долю в компании. Тогда, уважаемые инвесторы, для тех, кто не стал совладельцами технологии до этого момента, возможность разбогатеть на этом венчурном проекте будет упущена.

Венчурное инвестирование — очень рискованный вид вложений. И здесь решающим фактором по снижению риска является информация. Что-то Вы можете прочесть у меня на сайте, что-то найдете в открытом доступе в интернете. Я лишь хочу Вам посоветовать не упускать возможность — регистрируйтесь, изучайте информацию, становитесь совладельцем технологии, которая выведет транспортную систему на новый уровень, а заодно и Ваше финансовое благополучие.

Источник: http://golden-dark.ru/

Методологические пояснения

Инвестиции в нефинансовые активы включают в себя следующие элементы: инвестиции в основной капитал, инвестиции в нематериальные активы, инвестиции в прирост запасов материальных оборотных средств, инвестиции в другие нефинансовые активы, затраты на научно-исследовательские, опытно-конструкторские и технологические работы.

Инвестиции в нематериальные активы – объекты интеллектуальной собственности: патенты, авторские права, деловая репутация организации и т.д.

Инвестиции в другие нефинансовые активы – затраты на приобретение в собственность земельных участков и объектов природопользования и других нефинансовых активов. Затраты на приобретение земельных участков и объектов природопользования отражаются на основе документов, выданных государственными органами по земельным ресурсам и землеустройству согласно оплаченным или принятым к оплате счетам.

Инвестиции в основной капитал – совокупность затрат, направленных на создание и воспроизводство основных средств (новое строительство, расширение, а также реконструкция и модернизация объектов, которые приводят к увеличению первоначальной стоимости объектов, приобретение машин, оборудования, транспортных средств, затраты на формирование основного стада, выращивание многолетних насаждений и т.д.). Начиная с 2001г. инвестиции в основной капитал учитываются без налога на добавленную стоимость. Индекс физического объема инвестиций в основной капитал рассчитан в сопоставимых ценах.

Финансовые вложения – вложения денежных средств, материальных и иных ценностей в ценные бумаги других юридических лиц, процентные облигации государственных и местных займов, в уставные (складочные) капиталы других юридических лиц, созданных на территории страны, капитал организаций за рубежом и т.п., а также займы, предоставленные другим юридическим лицам.

Иностранные инвестиции — вложения капитала иностранными инвесторами, а также зарубежными филиалами российских юридических лиц в объекты предпринимательской деятельности на территории России в целях получения дохода. К инвестициям относится приобретение в полную или частичную собственность организаций, покупка акций и прочих ценных бумаг, взносы в уставный (складочный) капитал совместных организаций, кредиты юридическим и физическим лицам, а также банковские вклады и приобретение недвижимости.

Инвестиции делятся на прямые, портфельные и прочие.

Прямые инвестиции – это инвестиции, сделанные прямыми инвесторами, т.е. юридическими и физическими лицами, полностью владеющими организацией или контролирующими не менее 10% акций или уставного (складочного) капитала организации.

Портфельные инвестиции – это покупка (продажа) акций, паев, облигаций, векселей и других долговых ценных бумаг. Они составляют менее 10% в уставном (складочном) капитале организации.

Инвестиции, не подпадающие под определение прямых и портфельных, указываются как прочие – торговые кредиты, кредиты правительств иностранных государств под гарантии Правительства Российской Федерации, прочие кредиты (кредиты международных финансовых организаций и т.д.), банковские вклады.

Данные по иностранным инвестициям приведены по организациям, представившим статистическую отчетность, без учета органов денежно-кредитного регулирования, коммерческих банков, включая рублевые инвестиции, пересчитанные в доллары США.

Источник: http://habstat.gks.ru/

Инвестиции в основной капитал

Перед тем как перейти к понятию инвестиций в основной капитал составим определение основного капитала.

Основной капитал это все имущество организации выраженное в денежном эквиваленте. В него входят все материальные ценности предприятия (недвижимость и оборудование, земля, транспорт и т.п.), финансовые активы (ценные бумаги организации, задолженность сторонних организаций, инвестиции организации), нематериальные активы (патенты, лицензии, гранты и т.п.).

Таким образом, получается, что инвестиции в основной капитал это вложения способствующие покупке, созданию и расширению основных фондов предприятия. Результатом инвестиций в основной капитал является строительство новых объектов, ремонт и модернизация оборудования, приобретение транспорта, инвентаря и необходимого инструмента, покупка недвижимости и другие необходимые действия для развития того или иного экономического субъекта.
Сущность и роль инвестиций в основной капитал

Для успешного и конкурентоспособного положения на рынке каждая организация постоянно стремится к росту и совершенствованию собственных технологий и способов производства для улучшения собственной коммерческой эффективности и состоятельности.

В процессе любого производства потребляются различные виды ресурсов. Конечным итогом этого потребления является создание и выпуск готовой продукции. Потребляемыми ресурсами будут материальные, нематериальные и денежные активы необходимые для полноценного функционирования предприятия. Все эти факторы производства обеспечиваются основным капиталом компании. И именно поэтому инвестиции в основной капитал это основная движущая сила увеличения объемов производства и роста его экономической состоятельности.

Также инвестиции в основной капитал способствуют более гибкому и тонкому регулированию уровня цен на выпускаемую продукцию, увеличению прибыли, структурированию и обновлению производства.

Источники финансирования инвестиций в основной капитал

Так как инвестиции в основной капитал это главная стимулирующая сила развития предприятия, она требует средств финансирования.

Основными источниками инвестиций выступают собственные и привлеченные средства.

Источники формирования собственных средств:

— прибыль организации
— амортизационные отчисления.

Источники формирования привлеченных средств:

— банковские кредиты и займы
— займы у сторонних организаций
— средства бюджетов разных уровней
— внебюджетные средства
— иностранные инвестиции
— прочие источники.

Уровень эффективности инвестиций в основной капитал

Такой показатель как уровень эффективности инвестиций в основной капитал способен показать степень успешности функционирования конкретного предприятия или отдельной отрасли и даже страны в целом.

Степень отдачи от вложений в основной капитал могут воздействовать следующие факторы:

— уровень конкуренции того или иного выпускаемого предприятием товара. Уровень конкуренции на сопутствующем рынке
— эффективность использования производственных мощностей организации, уровень из загруженности и рациональность использования
— эффективность качественной и профессиональной реализации действующих инвестиционных проектов предприятия
— рациональное использование ресурсов предприятия (материальных, денежных, трудовых и т.д.).

На государственном уровне на эффективность вложений в основной капитал влияют:

— государственная экономическая политики
— развитость налоговой системы
— социальная обстановка
— реальные инвестиционные риски
— уровень инвестиционного потенциала.

Источник: http://investicii-v.ru/

Метод определения срока окупаемости инвестиций

Метод определения срока окупаемости инвестиций (РР) состоит в расчете срока окупаемости инвестиционного проекта.

Простым, или статическим, сроком окупаемости называется продолжительность периода от начального момента до момента окупаемости. Начальный момент указывается в задании на проектирование (обычно это начало операционной деятельности).

Моментом окупаемости называется тот наиболее ранний момент времени в расчетном периоде, после которого текущий чистый доход (чистый денежный поток в текущих или дефли-рованных ценах) становится неотрицательным и в дальнейшем остается таковым.

Сроком окупаемости с учетом дисконтирования (динамическим) называется продолжительность периода от начального момента до момента окупаемости с учетом дисконтирования.

Моментом окупаемости с учетом дисконтирования называется тот наиболее ранний момент времени в расчетном периоде, после которого чистый дисконтированный доход (NPV) становится неотрицательным и в дальнейшем остается таковым.

Этот метод – один из самых простых и широко распространенных в мировой практике, он не предполагает временной упорядоченности денежных поступлений. Алгоритм расчета срока окупаемости (РР) зависит от равномерности распределения прогнозируемых доходов от инвестиции. Если доход распределен по годам равномерно, то срок окупаемости рассчитывается делением единовременных затрат на величину годового дохода, обусловленного ими. При получении дробного числа оно округляется в сторону увеличения до ближайшего целого. Если прибыль распределена неравномерно, то срок окупаемости рассчитывается прямым подсчетом числа лет, в течение которых инвестиция будет погашена кумулятивным доходом. Общая формула расчета показателя РР имеет вид: РР = n, при котором Рк > IC.

Недостатки метода состоят в том, что он не учитывает влияние доходов последних периодов; поскольку этот метод основан на не дисконтированных оценках, он не делает различия между проектами с одинаковой суммой кумулятивных доходов, но различным распределением их по годам.

Приток денежных средств. Что ими является

Логика критерия РР такова: он показывает число базовых периодов, за которое исходная инвестиция будет полностью возмещена за счет генерируемых проектом притоков денежных средств. Данный критерий может быть использован для оценки не только эффективности инвестиций, но и уровня инвестиционных рисков, связанных с ликвидностью (чем продолжительней период реализации проекта до полной его окупаемости, тем выше уровень инвестиционных рисков). Недостатком этого показателя является то, что он не учитывает те денежные потоки, которые формируются после периода окупаемости инвестиций.

Источник: http://www.be5.biz/

Индуцированные инвестиции

Сегодня мы поговорим о таких фундаментальных экономических понятиях как спрос и предложение, об их взаимосвязи и о том, как инвестиции влияют на эти понятия.

Существует устоявшееся мнение о том, как стимулировать совокупный спрос, а именно инвестициями. Существуют автономные и индуцированные инвестиции, которые обладают возможностями способными напрямую решить данную проблему. Рассмотрим пример. В случае если спрос превышает предложение собственникам бизнеса каким-то образом необходимо его удовлетворить. Сделать это можно лишь увеличением количества производимой продукции. А увеличить количество выпускаемого товара можно лишь максимальной загруженностью производственных мощностей, а в случае если этого не хватает, то и общим расширением производства. Как мы понимаем, все требует средств, и именно средств, которые направлены на расширение либо модернизацию производства, приводящее к увеличению общего объема производимой продукции. Это и называют индуцированными инвестициями.

Индуцированные инвестиции это вложения, спровоцированные постоянно растущим спросом, и направленные на удовлетворение этого спроса путем увеличения производства конечной продукции в номинальном выражении. Также стоит понимать, что организация осуществляет индуцированные инвестиции лишь в случае невозможности удовлетворить существующий на рынке уровень спроса.

Принято выделять следующие функции автономных вложений, которые выведены из главной цели их осуществления:

— обновление и расширение производственных мощностей предприятия
— модернизация материально-технической базы (новый инструментарий, новые технологические линии, новый транспорт)
— обеспечение роста всех основных финансовых показателей деятельности организации вслед за растущим спросом на выпускаемую продукцию
— освоение новых рынков, укрепление текущих рыночных позиций
— удовлетворение текущего спроса.

Сразу же нужно оговориться, к индуцированным инвестициям никогда не относят расходы, связанные с ремонтом действующего оборудования, покрытием его износа. Такими вложениями можно считать лишь приобретение либо строительство новых объектов.

Тут же встает другой вопрос – как рассчитать необходимое количество средств на удовлетворение текущего спроса? Здесь предприятию необходимо рассчитать такой показатель как капиталоемкость, или другими словами, сколько средств расходует организация на производство одной единицы продукции. В совокупности с капиталоёмкостью во внимание также берётся показатель темпов роста спроса.

Из всего вышесказанного можно сделать очень важный вывод. Индуцированные инвестиции полезны и актуальны лишь в случае постоянного роста спроса. В случае если спрос повышался на некоторый промежуток времени и носил эпизодический характер, эффект от индуцированных вложений может носить прямо противоположенный характер. Посудите сами, в случае, когда спрос постепенно, а самое главное постоянно растет, это неминуемо ведет и к росту цены на товар или услугу, что непременно приводит и к повышению доходов организации. С другой стороны, если повышение спроса носило временный характер, а компания потратила средства на расширение производства, возможен отрицательный эффект в виде удара по финансовой стабильности предприятия в будущем (имеется ввиду неполная загруженность производственных мощностей, неполный рабочей день, снижение цены на производимую продукции и т.д.).

Источником индуцированных инвестиций, как правило, выступают свободные средства, полученные от сверхдоходов организации, либо от других дополнительных доходов.

Поводом для индуцированных вложений всегда является повышение совокупного спроса на производимый продукт и общее повышение уровня жизни и доходов населения, а также национального дохода страны.

Не забывайте, национальный доход напрямую влияет на динамику и фактическое осуществление индуцированных вложений. Каким образом? Давайте разберемся. Национальным доходом можно назвать один из основных показателей, который характеризует общее экономическое состояние в стране. Стоит отметить, что национальный доход складывается из заработной платы населения, прибылей компаний, наличия собственности и многих других показателей. По сути, величина национального дохода это сумма всех произведенных товаров на территории страны, за вычетом расходов на их производство. Соответственно чем он выше, тем выше лучше для экономики.

Из всего этого можно сделать вывод, что при его росте усиливается покупательская способность населения, что ведет к общему увеличению спроса на различные товары и услуги. Повышение спроса непременно стимулирует компании и бизнес к расширению, что толкает их к осуществлению индуцированного инвестирования.

И так для того, чтобы определить объём вложений, который потребуется для удовлетворения возникшего спроса, в первую очередь, необходимо рассчитать коэффициент приростной капиталоёмкости продукции или акселератор, как его ещё иногда называют. Это позволит понять, сколько средств требуется на производство одной единицы продукции, и рассчитывается он по следующей формуле:

К(к) = К / В, где К – прирост капиталовложений, В – прирост выпуска продукции.

Формула индуцированных инвестиций:

I(i) = К(к) * (Y1 – Y), где I(i) – индуцированные инвестиции, К(к) – коэффициент капиталоёмкости, Y – величина национального дохода.

Источник: http://mir-investicyj.ru/

Что такое прямые инвестиции

Прямые инвестиции — это частный случай перехода финансовых инвестиций в реальные. Инвестор, покупая некоторое количество акций предприятия или организации, которое требует его участия в процессе управления ими, или контрольного пакета акций, превращаются из финансового в реального инвестора. Эти инвестиции, осуществленные таким образом, называются прямыми инвестициями.

В экономической литературе под прямыми инвестициями понимают целенаправленное приобретение контрольного пакета акций предприятия без присутствия в такой покупке спекулятивных мотивов. Именно это, отличает их от портфельных инвестиций.

Партнеры пожимают друг другу рукиИнвестор имеет намерение управлять предприятием со всеми вытекающими из этого последствиями. Контрольный пакет акций может составлять различную долю в уставном капитале предприятия, это зависит от количества обладателей этими акциями и распределения акций между ними. Иногда владение 10% акций достаточно для получения контрольного пакета, но 50% плюс одна акция дает безусловное право управлять предприятием. Прямые инвестиции подразделяются на внутренние и международные. Особый интерес представляют международные прямые инвестиции.

Международные прямые инвестиции

Среди международных инвестиций поступающие в страну выделяют прямые и портфельные инвестиции.

В международной практике прямые инвестиции рассматривают как иностранные инвестиции в экономику страны, направляемые в развитие ее производственного потенциала или сферу обслуживания. Прямые иностранные инвестиции чаще всего получают развивающиеся страны, но и развитые страны также заинтересованы в их получении. Баланс поступивших и направленных в другие страны прямых инвестиций характеризует страну как донора или как импортера прямых инвестиций.

Крупнейшими донорами прямых инвестиций являются наиболее развитые страны мира и оффшорные зоны мира. Крупнейшими потребителями прямых инвестиций являются развивающиеся страны со стабильной экономикой. Однако, есть страны, например Китай, у которых объем прямых инвестиций из страны (в 2014 году около 100 млрд долларов), приблизительно равен прямым иностранным инвестициям в Китай (120 млрд долларов). Россия является типичным импортером прямых иностранных инвестиций.

Привлекательность прямых иностранных инвестиций заключается в том, что страна получает деньги с новыми технологиями и оборудованием, увеличивающим производственный потенциал страны. Портфельные иностранные инвесторы преследуют спекулятивные цели, приобретая ценные бумаги тех компаний, которые обеспечивают им быстрый рост доходов и мгновенно избавляются от ценных бумаг компаний, как только появляются признаки долговременного снижения цен на них.

Условия привлечения прямых иностранных инвестиций

Прямые зарубежные инвестиции носят долговременный характер. Поэтому инвестор развивает производство, вкладывает в него не только деньги, но и привносит технические и технологические новинки, повышающие эффективность производства и конкурентоспособность производимой продукции, завоевывает новые рынки сбыта.

Все это возможно при ряде условий, которые обобщенно называют инвестиционным климатом страны. Его понимают как правовое обеспечение работы иностранного капитала в стране. Для инвестора важна как прибыль, так и условия ее вывоза из страны, налоги на выводимую прибыль. Кроме этого, важны условия функционирования его капитала в стране, уровень управляемости предприятием, кадровый потенциал работников, их уровень квалификации.

Важным элементом инвестиционного климата страны является уровень коррупции. При высоком уровне коррупции иностранный капитал быстро покидает страну, несмотря на возможную потерю вложений. Прямые инвестиции предполагают наличие привлекательного инвестиционного климата в стране. Многие международные инвестиционные фонды изучают инвестиционный климат стран, степень риска потери вложений, которые предлагают им вкладывать в их экономику средства. Эта оценка существенно влияет на объем иностранных прямых инвестиций поступающих в страну импортер.

Страны, заинтересованные в привлечении прямых иностранных инвестиций, разрабатывают специальное законодательство для этих целей. Международное сотрудничество в этой области регулируется рядом межгосударственных и двухсторонних соглашений, регулирующих условия размещения капитала, устранение двойного налогообложения прибыли, страхование инвестиций и ряд других аспектов деятельности иностранных инвесторов.

В России иностранные инвестиции защищаются «Законом об иностранных инвестициях в Российской Федерации», утвержденным еще в 1999 году и действующий до сих пор с позднейшими поправками к нему. В соответствии с ним иностранным инвесторам предоставляются все основные права и гарантии юридических и физических лиц, без какой-либо их дискриминации. Им предоставляются налоговые, таможенные и административные льготы, устраняется двойное налогообложение, предоставляется страхование капитала и государственный арбитраж в разрешении споров.

Оценка прямых инвестиционных вложений

Оценка внутренних прямых инвестиций использует набор обычных показателей эффективности инвестиций: рентабельность инвестиций, срок их окупаемости, приведенная чистая стоимость, норма доходности инвестируемого капитала и другие. Сразу следует отметить что иностранное прямое инвестирование всегда имеет риски более высокие, чем у себя дома. Поэтому оценка рисков является существенной составляющей общей оценки эффективности прямых зарубежных инвестиций.

Иностранный инвестор оценивает эффективность своих вложений на основании собственных показателей, в которых помимо указанных выше, оцениваются риски невозврата или утери капитала, экономическая и политическая стабильность в стране импортере инвестиций, ее денежная политика. Налоги на вывоз прибыли, если не устранена система двойного налогообложения, стабильность валюты в стране и, соответственно, потери от колебания ее курса, также учитываются в методиках, по которым иностранные инвесторы оценивают целесообразность вложений.

Для снижения зависимости от возможных рисков иностранные прямые инвестиции страхуются иностранными страховыми компаниями и суммы страховок составляют значительные суммы, снижающие эффективность прямых инвестиций. Страховые компании самостоятельно проводят оценку рисков вложений в стране их размещения и на этом основании определяют условия и сумму страховки. Если между государствами нет межправительственных соглашений об иностранных инвестициях, страховые компании не страхуют инвестиции.

Несмотря на указанные проблемы, привлекательность прямых инвестиций объясняется возможностью получения более высокой прибыли, чем у себя в стране, диверсификацией в распределении капитала по разным направлениям, расширением рынка сбыта своей продукции, то есть, освоением новых рынков.

Источник: https://kudainvestiruem.ru/

Leave a Reply

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *